CHƢƠNG 2 : PHƢƠNG PHÁP LUẬN VÀ THIẾT KẾ NGHIÊN CỨU
3.2. Các trƣờng hợp thực tế trục lợi sổ tiết kiệm tại một số NHTM
3.2.5. 657 tỷ tiền gửi tiết kiệm bị chiếm đoạt trong Vụ án Huyền Như
(Nguồn: Internet)
Vụ án Huỳnh Thị Huyền Như, nguyên Phó phòng quản lý rủi ro Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh TP.HCM, Quyền Trưởng phòng Giao dịch Điện Biên Phủ, chiếm đoạt gần 5000 tỷ đồng của 4 ngân hàng, 9 công ty, 3 cá nhân là một vụ án nghiêm trọng và phức tạp nhất trong lịch sử ngành ngân hàng đến nay. Sử dụng con dấu giả và danh nghĩa cán bộ một ngân hàng quốc doanh lớn, Huyền Như và đồng bọn đã dùng các hợp đồng giả và chữ ký giả huy động vốn từ các ngân hàng, doanh nghiệp, công ty chứng khoán và một số cá nhân, với điều kiện hết sức hấp dẫn: Ngoài lãi suất 14% theo quy định còn trả thêm ngoài hợp đồng 8-10%/năm. Ban đầu, Như chuyển tiền trả sòng phẳng cho các cá nhân nên đã có được “uy tín” rất lớn trong một thời gian dài (2007-2011) để liên tục phạm pháp mà không bị phát hiện.
Trong cấu thành của vụ Vụ án này, có 670 tỷ đồng của ACB (cho nhân viên gửi tiền dưới danh nghĩa cá nhân tại "Vietinbank" để hưởng lãi suất cao) đã bị các đối tượng chiếm đoạt. Hợp đồng giữa 17 nhân viên ACB với Vietinbank đều có quy định “Bên nhận tiền gửi được tự động trích toàn bộ số tiền gửi sang tài khoản tiền gửi kỳ hạn, trả lãi sau”. Các chủ tài khoản cũng ký các lệnh chi để chuyển từ tài khoản thanh toán sang tài khoản tiết kiệm. Tuy nhiên, 17 nhân viên này không lấy lại sổ tiết kiệm. Sau khi chuyển trả hơn 10 tỷ đồng tiền lãi ngoài để "lấy uy tín", Huyền Như đã chiếm đoạt 657 tỷ đồng của ACB bằng cách: (i) làm giả 9 lệnh của 6 chủ tài khoản để chuyển 122 tỷ đồng sang tài khoản khác; và (ii) lập 89 sổ tiết kiệm trị giá 535 tỷ đồng nhưng không giao sổ cho các chủ thẻ. Sau đó, Huyền Như giả lệnh chi, chữ ký của các chủ thẻ để cầm cố vay hoặc chuyển sang tài khoản khác rồi trục lợi toàn bộ số tiền này.
Như vậy, xét dưới góc độ một vụ án đơn lập (không kể đến sai phạm từ phía nội bộ ACB) thì Huyền Như, với tư cách là cán bộ của Ngân hàng Vietinbank đã chiếm đoạt 657 tỷ đồng của 17 khách hàng cá nhân bằng hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.