Nghiên cứu định tính là một phƣơng pháp tiếp cận nhằm tìm cách mô tả và phân tích đặc điểm văn hóa và hành vi của con ngƣời và của nhóm ngƣời từ quan điểm của nhà nghiên cứu. Nghiên cứu định tính cung cấp thông tin toàn diện về các đặc điểm của môi trƣờng xã hội nơi nghiên cứu đƣợc tiến hành. Phƣơng pháp này cho phép phát hiện những chủ đề quan trọng mà các nhà nghiên cứu có thể chƣa bao quát đƣợc trƣớc đó.
Việc phân tích định tính sẽ bao gồm các bƣớc phân tích định hƣớng và nguyên tắc quản trị rủi ro tác nghiệp, mô hình quản trị rủi ro ba tuyến phòng thủ, phƣơng pháp quản trị rủi ro, cơ chế xử lý rủi ro, chu trình quản trị rủi ro, công cụ quản trị rủi ro, nguồn dữ liệu để phân tích rủi ro.
Mô hình quản trị rủi ro
Phân tích cụ thể các cấu phần trong mô hình, chức năng kiểm soát rủi ro của các cấu phần, cơ chế phối hợp giữa các bộ phận trong mô hình.
Phương pháp quản trị rủi ro
Phƣơng pháp quản trị rủi ro quy định các nguyên tắc trong việc quản trị rủi ro mà ngân hàng áp dụng.
Cơ chế xử lý rủi ro chính là cách thức xử lý rủi ro khi nó xảy ra. Phân tích cơ chế rủi ro sẽ hiểu đƣợc cách thức mà ngân hàng xử lý các rủi ro xảy ra và đánh giá hiệu quả của việc xử lý rủi ro.
Chu trình quản trị rủi ro
Phân tích các giai đoạn trong chu trình quản trị rủi ro nhƣ: thu thập dữ liệu rủi ro, nhận diện rủi ro tác nghiệp; đo lƣờng rủi ro; kiểm soát, giám sát rủi ro tác nghiệp và báo cáo. Bên cạnh đó, trong chu trình quản trị rủi ro, cần phân tích cả phƣơng pháp phân tích định tính và định lƣợng, phân tích rủi ro chính mà các phòng ban gặp phải.
Công cụ quản trị rủi ro
Phân tích các công cụ quản trị rủi ro mà ngân hàng đang sử dụng nhƣ Đánh giá rủi ro và chốt kiểm soát (RCSA/KCSA), Chỉ số rủi ro chính (KRIs), Quản lý sự kiện tổn thất, Phân tích kịch bản.
Phân tích tình huống là biện pháp phân tích kết hợp với các yếu tố hiện tại của đối tƣợng. Từ đó, đƣa ra các kết luận chính xác hơn.
Nghiên cứu trƣờng hợp nhằm thu thập thông tin toàn diện, có hệ thống và sâu về các trƣờng hợp đang quan tâm. Một trƣờng hợp có thể là một cá nhân, một sự kiện, một giai đoạn, một chƣơng trình hay một cộng đồng. Nghiên cứu trƣờng hợp đặc biệt cần thiết khi nghiên cứu viên cần có hiểu biết sâu về một số ngƣời, vấn đề và tình huống cụ thể, cũng nhƣ khi các trƣờng hợp có nhiều thông tin hay mà có thể đem lại một cách nhìn sâu sắc về hiện tƣợng đang quan tâm.
Nguồn dữ liệu để phân tích rủi ro
Việc kết quả đánh giá rủi ro có chính xác hay không phụ thuộc rất nhiều vào nguồn dữ liệu để phân tích rủi ro. Nguồn dữ liệu này đƣợc thu thập từ các phòng ban và các nguồn dữ liệu khác. Phân tích nguồn dữ liệu chính là phân
tích cách thức cung cấp, quá trình cung cấp, và trách nhiệm cung cấp cũng nhƣ chất lƣợng của dữ liệu.