> Giảm thiểu, phân tán rủi ro, ngăn ngừa gian lận trong nghiệp vụ cấp tín dụng
Thị trường tín dụng tín chấp cá nhân là một thị trường tiềm ẩn rủi ro lớn, do việc cấp tín dụng phần nhiều dựa vào uy tín của khách hàng. Bên cạnh đó, việc gian lận trong xin cấp tín dụng cũng đem lại rủi ro vô cùng lớn cho ngân hàng. Những rủi ro này gây ra sụt giảm lợi nhuận, giảm uy tín và có thể gây ra nhiều ảnh hưởng nghiêm trọng tới hoạt động của ngân hàng. Vì thế, việc giảm thiểu rủi ro chung cũng như hạn chế, ngăn chặn tối đa các việc gian lận trong tín dụng cũng là một yêu cầu cấp thiết của ngân hàng.
Với việc có nhiều sai phạm trong quá trình cấp tín dụng đến từ cả khách hàng và cán bộ nhân viên ngân hàng, việc tăng cường công tác kiểm tra giám sát sẽ giúp giảm thiểu, ngăn chặn được các ý định, các xu hướng có thể phát sinh, đồng thời phát hiện ra sớm các trường hợp sai phạm, từ đó có biện pháp cụ thể để giảm thiểu rủi ro của khoản tín dụng.
> Tăng cường hiệu quả hoạt động thu hồi nợ
Việc xây dựng các chiến lược xử lý, thu hồi nợ toàn diện sẽ giúp cải tiến chất lượng các danh mục tín dụng nói chung, tín dụng tín chấp cá nhân nói riêng. Việc phát triển các công cụ phân tích và hệ thống thu hồi nợ theo hướng tự động hóa, hiện đại hóa sẽ giúp cho tăng hiệu suất thu hồi nợ của ngân hàng một cách chủ động hơn.