quản lý và phòng ngừa rủi ro
Ngân hàng nên thành lập một bộ phận quản lý rủi ro thanh toán chuyên trách lưu giữ, khai thác, cung cấp thông tin về những vụ lừa đảo, tranh chấp trên thế giới cũng như ở Việt Nam liên quan tới lĩnh vực thanh toán quốc tế nhằm trước hết là phục vụ cho hoạt động nội bộ ngân hàng, sau đó là các doanh nghiệp kinh doanh XNK muốn sử dụng dịch vụ này.
Để có lượng thông tin đầy đủ, chính xác, bộ phận này cần có sự phối hợp chặt chẽ với mạng lưới các ngân hàng nước ngoài, các NHTM Việt Nam, Bộ Thương mại và các doanh nghiệp kinh doanh XNK,... bằng con đường giao dịch xin hoặc mua thông tin trực tiếp, hoặc thông qua trung tâm phòng ngừa rủi ro của NHNN (CIC),...
3.2.4. Mở rộng quan hệ ngân hàng đại lý
Quan hệ ngân hàng đại lý thực chất là quan hệ giữa một ngân hàng với một ngân hàng nước ngoài trong việc làm đại lý TTQT cho nhau trên cơ sở hai bên cùng có lợi. Hai bên sẽ trao đổi các tài liệu mật để phục vụ các giao dịch như: Mau chữ ký, mã swift.
Trong nghiệp vụ TTQT, hệ thống ngân hàng đại lý có ý nghĩa vô cùng quan trọng trong việc triển khai có hiệu quả nghiệp vụ này. Nếu ngân hàng nào có quan hệ đại lý với nhiều ngân hàng ở khắp mọi nơi thì sẽ phát triển tốt nghiệp vụ TTQT. Vì vậy, LienVietPostBank cần chú trọng đưa ra các giải pháp sau:
- LienVietPostBank cần tăng cường thắt chặt mối quan hệ truyền thống nhằm tích cực tranh thủ sự giúp đỡ của các ngân hàng đại lý về chuyên môn, kinh nghiệm, trang thiết bị kỹ thuật và vốn.
- LienVietPostBank cần phát triển quan hệ đại lý theo chiều hướng mới. Sau nhiều năm xây dựng và trưởng thành đến nay LienVietPostBank đã lớn
mạnh đủ để có thể chủ động hơn trong quan hệ với các ngân hàng đại lý. LienVietPostBank không thụ động chờ các ngân hàng đến chào dịch vụ mà có thể chào dịch vụ đến các ngân hàng khác.
- LienVietPostBank cần chấn chỉnh và tăng cường công tác đảm bảo an toàn trong thanh toán: chuẩn hóa các quy trình quản lý, quy trình nghiệp vụ thanh toán, đánh giá, phân tích mức độ rủi ro của các ngân hàng đại lý, nhất là các ngân hàng đại lý chính để xếp hạng uy tín và định hạn mức tín dụng. Việc xếp hạng các ngân hàng đại lý phải được tiến hành đồng thời với việc xếp hạng khách hàng và phân tích thị trường trong nước.