1.3.1.1. Kinh nghiệm của Ngân hàng nhà nước Đà Nẵng
- Quy trình thực hiện thanh tra tại chỗ của NHNN Đà Nẵng cơ bản là đầy đủ, khoa học tuy nhiên có đôi lúc làm tắt, làm gộp. Do còn tồn tại song song 02 kế hoạch thanh tra, trong trường hợp kế hoạch thanh tra tại Chi nhánh trùng với kế hoạch của cơ quan TTGSNH sẽ khó khăn trong việc bố trí nhân sự để tham gia.
- Thanh tra giám sát chi nhánh đã chủ động phối hợp với các cơ quan thanh tra, kiểm soát trên địa bàn TP cùng mục tiêu đảm bảo an toàn, hiệu quả của các NHTM, giảm được sự chồng chéo trùng lắp giữa các đơn vị. Đồng thời đứng ra
làm đầu mối giữa các cơ quan kiểm tra và NHTM với tư cách là cơ quan thanh tra chuyên ngành.
- Việc theo dõi thực hiện kiến nghị tại NHNN Đà Nẵng được thực hiện thường xuyên. Cụ thể như sau khi hết thời hạn thực hiện kiến nghị, nếu TCTD không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ thì cán bộ theo dõi sẽ gọi điện đôn đốc, thường là tối đa 3 lần. Nếu vẫn không thực hiện sẽ gửi văn bản thông báo vi phạm, văn bản cảnh báo vi phạm …
1.3.1.2. Kinh nghiệm của Ngân hàng nhà nước Đắc Lăk
- Quy trình tiến hành một cuộc thanh tra trong hoạt động tín dụng được Chi nhánh xây dựng chặt chẽ, bao gồm quy định về trình tự, thủ tục và nội dung tiến hành, áp dụng chung cho tất cả các cuộc thanh tra, tạo sự thống nhất và góp phần giảm thiểu thiếu sót trong quá trình hoạt động.
Tuy nhiên trong quá trình hoạt động, mỗi trưởng đoàn thanh tra lại có cách thức tiến hành thanh tra, phân công, theo dõi nội dung công việc khác nhau, dẫn đến các kết luận thanh tra cũng khác nhau ở quy mô, tình tiết cụ thể, đánh giá nguyên nhân… gây khó khăn trong việc tổng hợp kết quả thanh tra, nhận xét, đánh giá chất lượng thanh tra của hệ thống các NHTM trên địa bàn.
- Công tác đào tạo cán bộ thanh tra đã được Chi nhánh quan tâm, chú trọng đến số lượng, nội dung đào tạo. Công tác chuyên môn về lĩnh vực thanh tra được Chánh thanh tra phân công đồng đều, luân chuyển thường xuyên giúp cán bộ thanh tra nắm vững tất cả các mặt nghiệp vụ.