Bảng 2.2: Tổng nguồn vốn nhạy cảm với lãi suất
Đơn vị tính: Triệu đồng
Chỉ tiêu Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018
Các khoản nợ Chính Phủ và NHNN 4.808.417 15.206.899 62.600.159 Dƣới 1 tháng 241.271 8.266.800 56.238.981 Từ 1 đến dƣới 3 tháng 1.065.455 4.076.260 3.853.941 Từ 3 đến dƣới 6 tháng 1.270.540 979.053 878.474 Từ 6 đến dƣới 12 tháng 2.231.151 1.884.786 1.628.763
Tiền gửi và vay của các
tổ chức tín dụng khác 85.151.867 115.158.589 111.399.612
Dƣới 1 tháng 51.471.241 75.052.598 91.604.345 Từ 1 đến dƣới 3 tháng 18.693.292 30.571.661 15.361.562 Từ 3 đến dƣới 6 tháng 12.394.257 9.510.114 2.803.116 Từ 6 đến dƣới 12 tháng 2.593.077 24.216 1.630.589
Tiền gửi của khách
hàng 646.816.046 632.569.634 719.935.677
Dƣới 1 tháng 213.934.130 124.244.182 129.577.460 Từ 1 đến dƣới 3 tháng 154.326.414 169.460.152 207.038.783 Từ 3 đến dƣới 6 tháng 136.822.162 162.449.734 200.801.899 Từ 6 đến dƣới 12 tháng 141.733.340 176.415.566 182.517.535
Vốn tài trợ, ủy thác đầu
tƣ 3.305.593 3.623.617 3.034.654 Dƣới 1 tháng 3.286 - - Từ 1 đến dƣới 3 tháng 1.410 - 2.805.478 Từ 3 đến dƣới 6 tháng 3.285.897 3.623.617 229.176 Từ 6 đến dƣới 12 tháng 15.000 - - Giấy tờ có giá 5.549.453 4.201.773 22.266.359 Dƣới 1 tháng 187 1.773 1.259 Từ 1 đến dƣới 3 tháng 10.508 0 0 Từ 3 đến dƣới 6 tháng 5.538.758 0 3.415.100 Từ 6 đến dƣới 12 tháng 0 4.200.000 18.850.000 Tổng nguồn vốn nhạy cảm lãi suất 745.631.376 770.760.512 919.236.461
(Nguồn: Báo cáo tài chính cuối năm của Vietinbank các năm 2016-2018)
Qua bảng số liệu 2.2 ta thấy, tổng nguồn vốn nhạy cảm lãi suất của ngân hàng TMCP Công Thƣơng Việt Nam gia tăng không ngừng qua các năm nhƣ
sau: năm 2016 là 745.631.376 triệu đồng sang năm 2017 tăng lên 770.760.512 triệu đồng và đến năm 2018 là 919.236.461 triệu đồng.
Bảng 2.3 Tình hình tăng giảm của các khoản mục trong nguồn vốn nhạy cảm với lãi suất
Đơn vị tính: Triệu đồng
Chỉ tiêu 2017 so với 2016 2018 so với 2017
Các khoản nợ CP và NHNN 10,398,482 47,393,260 Tiền gửi và vay của các tổ
chức tín dụng khác 30,006,722 - 3,758,977 Tiền gửi của khách hàng - 14,246,412 87,366,043 Vốn tài trợ, ủy thác đầu tƣ 318,024 - 588,963 Giấy tờ có giá - 1,347,680 18,064,586
Phát sinh tăng 40,723,228 152,823,889 Phát sinh giảm - 15,594,092 - 4,347,940 Tổng tăng thêm 25,129,136 148,475,949
(Nguồn: Tính toán dựa trên số liệu bảng 2.2 )
Năm 2017 nguồn nhạy cảm lãi suất tăng thêm chủ yếu đến từ nguồn Các khoản nợ CP và NHNN, Tiền gửi và vay của các tổ chức tín dụng khác, Vốn tài trợ ủy thác đầu tƣ. Còn nguồn Tiền gửi của khách hàng và Giấy tờ có giá lại giảm xuống nhƣng lƣợng giảm vẫn ít hơn lƣợng tăng thêm. Chính vì thế mà năm 2017 tổng nguồn vốn nhạy cảm với lãi suất vẫn tăng thêm một khoản là 25.129.136 triệu đồng so với năm 2016.
Năm 2018 nguồn nhạy cảm lãi suất tăng thêm lại đến từ nguồn Các khoản nợ CP và NHNN, Tiền gửi của khách hàng, Giấy tờ có giá (Tiền gửi của khách hàng, Giấy tờ có giá năm 2017 có sự sụt giảm nhƣng qua năm 2018 lại tăng trƣởng, đặc biệt là nguồn tiền gửi khách hàng tăng thêm nhiều nhất ). Còn nguồn Tiền gửi và vay của các tổ chức tín dụng khác, Vốn tài trợ ủy thác đầu tƣ lại giảm sút, tuy nhiên lƣợng giảm không nhiều. Kết quả là năm 2018 nguồn vốn nhạy cảm lãi suất đã tăng
thêm lên tới 148.475.949 triệu đồng nhiều hơn gần 6 lần so với lƣợng tăng thêm của năm 2017 là 25.129.136 triệu đồng.