Thanh tra tại chỗ (tiến hành cuộc thanh tra) là việc thanh tra trực tiếp tại nơi làm việc của đối tượng thanh tra. Trực tiếp phỏt hiện những vấn đề cú liờn quan đến nội dung thanh tra để làm sỏng tỏ. Là cơ sở phỏp lý để kiến nghị cỏc biện phỏp xử lý những vấn đề mà đối tượng thanh tra vi phạm. Qua thanh tra tại chỗ Đoàn thanh tra cú thể xỏc định một cỏch chớnh xỏc cỏc tài liệu, chứng từ sổ sỏch và những vấn đề liờn quan khỏc của đối tượng thanh tra, đồng thời phỏt hiện những cơ chế, chớnh sỏch khụng cũn phự hợp, những quy định trỏi phỏp luật đang tồn tại ở đối tượng thanh tra để kiến nghị lờn cấp cú thẩm quyền bổ sung, sửa đổi.
Thực tế cụng tỏc thanh tra tại chỗ đúng vai trũ quan trọng trong hoạt động thanh tra ngõn hàng. Cụng tỏc này được tiến hành thường xuyờn, định kỳ và theo kế hoạch, yờu cầu cụ thể. Việc thanh tra tập trung vào những vụ việc trọng tõm. Qua cụng tỏc này đó phỏt hiện nhiều sai sút, xử lý cỏc vi phạm một cỏch kịp thời. Đồng thời cũng cú những kiến nghị và chớnh sỏch để tạo thuận lợi trong hoạt động của đối tượng thanh tra, gúp phần giữ vững sự phỏt triển và ổn định của hoạt động ngõn hàng, tiền tệ, Thị trường và đảm bảo an toàn hệ thống.
* Mục tiờu của Thanh tra tại chồ:
Ngoài việc thực hiện những mục tiờu chung của Thanh tra giỏm sỏt Ngõn hàng, thah tra tại chỗ cũn làm rừ và chi tiết cỏc vấn đề huy động tiền gửi, cho vay, thanh toỏn, bảo lónh, cầm cố, mua và bỏn ngoại tệ....của từng tổ chức tớn dụng trờn cơ sở chứng từ và cỏc căn cứ khỏc. Từ đú phỏt hiện những hành vi vi phạm phỏp luật và quy chế Ngõn hàng, uốn nắn ngay những sai sút khụng lớn,kiến nghị biện phỏp khắc phục kịp thời những vi phạm nghiờm lớn. Cú biện phỏp cần thiết xử lý những vi phạm nghiờm trọng cú liờn quan đến khả năng rủi ro và thất thoỏt lớn về vốn của cỏc tổ chức tớn dụng.
Hàng năm trờn cơ sở chương trỡnh kế hoạch thanh tra đó được Thống đốc NHNN phờ duyệt, Thanh tra giỏm sỏt Ngõn hàng thực hiện cỏc cụng việc như sau:
- Xõy dựng đề cương cho cuộc thanh tra,trong đú chỳ ý cỏc vấn đề xỏc định mục tiờu cụ thể cho cuộc thanh tra, trọng tõm, trọng điểm trong thanh tra.
- Khõu chuẩn bị( chuẩn bị tài liệu, giấy tờ, phương tiện...) - Thành lập đoàn thanh tra.
- Tiến hành cụng bố quyết định thanh tra do Giỏm đốc NHNN ra quyết định.
- Tiến hành thu thập thụng tin, tài liệu và phõn tớch những vấn đề cơ bản của đối tượng thanh tra. Đõy là khõu quan trọng, quyết định đến kết quả cuộc thanh tra.
- Từng đoàn viờn đoàn thanh tra bỏo cỏo kết quả kiểm tra liờn quan đến nội dung thanh tra được Trưởng đoàn giao.
- Tổng hợp kết quả thanh tra và làm việc với lónh đạo tổ chức tớn dụng. - Bỏo cỏo những vấn đề cơ bản trong cuộc thanh tra với người ra quyết
định thanh tra.
- Lấy ý kiến lónh đạo tổ chức tớn dụng.
- Thụng qua kết quả thanh tra với lónh đạo tổ chức tớn dụng được thanh tra.
- Thụng bỏo kết luận và kiến nghị của Đoàn thanh tra đến tổ chức tớn dụng được thanh tra.
- Tổ chức phỳc tra hoặc yờu cầu tổ chức tớn dụng được thanh tra tự phỳc tra và bỏo cỏo kết quả thanh tra về Thanh tra giỏm sỏt Ngõn hàng.
* Yờu cầu của thanh tra tại chồ:
- Tổ chức tốt việc lựa chọn trọng tõm,trọng điểm,chuẩn bị nội dung thanh tra và thành lập Đoàn thanh tra.
- Tổ chức tốt việc thu thập và xử lý thụng tin,phõn tớch những vấn đề cơ bản về đối tượng thanh tra.
- Phõn cụng trỏch nhiệm phự hợp với năng lực, sở trường của từng Đoàn viờn đoàn thanh tra.
- Làm tốt biờn bản thanh tra, đỏnh giỏ đỳng vấn đề phỏt sinh, kiến nghị rừ ràng cụ thể.
- Tổ chức theo dừi việc khắc phục,sửa chữa và xử lý đối với những tồn tại sau thanh tra, yờu cầu bỏo cỏo kết quả và tổ chức phỳc tra.
- Kết hợp giỏm sỏt từ xa và thanh tra tại chỗ.