Thứ nhất, một trong những thành công lớn nhất của Maritime Bank trong công
tác phòng chống gian lận là đã thiết lập được văn hóa phòng chống gian lận trong toàn ngân hàng. Kết quả này là sự kết hợp của nhiều biện pháp nâng cao nhận thức và tương tác qua nhiều kênh khác nhau như đào tạo nội bộ, truyền thông, bản tin…Văn hóa này chính là điều kiện tiên quyết để tất cả các CBNV trong ngân hàng nhận thức được trách nhiệm trong việc chung tay cùng ngân hàng phòng chống gian lận. Đồng thời, đây cũng là nền tảng để triển khai các công việc khác của phòng chống gian lận ở tầm rộng hơn và sâu hơn.
Thứ hai, tại Maritime Bank, một cấu trúc và khung phòng chống gian lận tương
đối hoàn thiện đã được hình thành với sự tham gia của tất cả các cấp lãnh đạo từ Hội đồng Quản trị, các Ủy ban, các Hội đồng đến các lãnh đạo trực tiếp, cũng như tất cả các đơn vị từ Bộ phận phòng chống gian lận, Phòng Quản lý rủi ro hoạt động, Kiểm toán nội bộ đến các đơn vị kinh doanh và lãnh đạo trực tiếp. Đặc biệt, việc tổ chức và vận hành thành công Hội đồng Quản lý Rủi ro có thể coi là thành tựu nổi bật nhất. Cho đến nay, Maritime Bank là một trong những ngân hàng cổ phẩn triển khai thành công Hội đồng Quản lý Rủi ro– một nhóm làm việc quy tụ những lãnh đạo cấp cao tập trung xử lý những vấn đề chuyên biệt về quản lý rủi ro và nhóm họp định kỳ. Thông qua Hội đồng, các vấn đề về quản lý rủi ro ở cấp độ ngân hàng sẽ được các lãnh đạo có thẩm quyền bàn thảo và chỉ đạo biện pháp xử lý triệt để, hạn chế rủi ro cho ngân hàng một cách kịp thời nhất.
Thứ ba, Maritime Bank có bộ phận Phòng chống gian lận tập trung trực thuộc
Khối Quản lý rủi ro, là bộ phận chuyên điều tra và xử lý gian lận tín dụng. Bộ phận này có hơn 40 nhân sự trài dài từ bắc vào nam đang phối hợp chặt chẽ với các phòng ban có liên quan, đặc biệt là Phòng Quản lý rủi ro hoạt động trong công tác
phòng chống gian lận. Không nhiều ngân hàng tại Việt Nam có bộ phận chuyên trách về phòng chống gian lận trong nghiệp vụ tín dụng với lực lượng nhân sự mạnh như Maritime Bank.
Thứ tư, Maritime Bank có sự ủng hộ rất lớn của Ban điều hành, đặc biệt là Tổng
Giám đốc Maritime Bank Huỳnh Bửu Quang và Giám đốc Nhân sự Nguyễn Thu Trang trong công tác phòng chống gian lận. Ban lãnh đạo Maritime Bank quan tâm và ưu tiên nguồn lực lớn cho công tác phòng chống gian lận là nền tảng tốt để đẩy mạnh công tác phòng chống gian lận, góp phần hạn chế các tổn thất gây ra bởi gian lận nói chung và gian lận trong nghiệp vụ tín dụng nói riêng.
Thứ năm, Maritime Bank đã thiết kế và triển khai thành công nhiều công cụ
phòng chống gian lận. Đặc biệt, một số công cụ đã được khai thác tốt, đem lại nhiều kết quả giá trị như công cụ danh sách đen (Blacklist), chính sách nhân sự, xác minh thông tin, trang bị kính lúp…Công tác truyền thông đào tạo trong việc phòng ngừa và răn đe các hành vi gian lận cũng thu đượ.c những kết quả đáng ghi nhận
Sau cùng nhưng không kém phần quan trọng, Maritime Bank đã thiết lập được
hệ thống thu thập, ghi nhận, phân tích dữ liệu gian lận và hệ thống phần mềm lưu trữ tốt. Hàng tháng các dữ liệu được báo cáo và phân tích ở nhiều khía cạnh, không chỉ mang lại bức tranh gian lận tổng hợp là kim chỉ nam cho việc ra quyết định của các cấp điều hành mà còn đảm bảo tuân thủ yêu cầu của Ngân hàng nhà nước trong việc báo cáo tình hình gian lận nói riêng và tình hình tổn thất rủi ro hoạt động nói chung, nhằm minh bạch hóa thông tin cũng như định hướng các quyết định, chính sách của Ngân hàng nhà nước trong việc quản lý hoạt động của các Ngân hàng thương mại.