Nếu quan hệ giữa cơ quan hữu quan và các ngân hàng là quan hệ quản lý mệnh lệnh, giám sát thì quan hệ giữa hiệp hội ngân hàng và các ngân hàng là quan hệ đối tác hỗ trợ. Do đó, một thực tế là dù NHNN và các cơ quan hữu quan có sâu sát với các ngân hàng như thế nào thì sự trao đổi của các ngân hàng với hiệp hội ngân hàng vẫn cởi mở và gần gũi hơn. Từ thực tế đó, các cơ quan quản lý nhà nước nên củng cố, nâng cao vai trò của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, biến tổ chức này trở thành “cánh tay nối dài” của các cơ quan quản lý. Hiệp hội Ngân hàng có thể hỗ trợ các cơ quan chủ quản của Nhà nước ở các khía cạnh sau:
Truyền thông và phổ biến những quy định, chính sách, chủ trương mới trong quản lý rủi ro nói chung và trong hoạt động phòng chống gian lận nói riêng.
Tiếp nhận, tổng hợp và báo cáo những vướng mắc, kiến nghị của các ngân hàng thành viên tới các cơ quan quản lý Nhà nước.
Đầu mối tổ chức các chương trình, hệ thống chia sẻ thông tin, kinh nghiệm, hợp tác, hỗ trợ điều tra giữa các TCTD thành viên.
Thực hiện những chương trình khảo sát, báo cáo trên diện rộng đối với các ngân hàng thành viên về việc triển khai phòng chống gian lận tại các TCTD.
Đầu mối triển khai các hoạt động nghề nghiệp theo chỉ đạo của các cơ quan quản lý ngành ngân hàng hoặc theo nhu cầu của các ngân hàng thành viên như hội thảo, đào tạo, thanh tra kiểm tra, tư vấn hỗ trợ, …