doanh nghiệp Báo cáo phát triển bền vững Báo cáo tài chính Khối hỗ trợ Báo cáo chiến lược & triển vọng vĩ mô Kết quả hoạt động năm 2018 & Định hướng 2019 Thông điệp Tổng Giám đốc Tổng quan về HSC Quản trị doanh nghiệp Báo cáo phát triển bền vững Báo cáo tài chính Khối hỗ trợ Báo cáo chiến lược & triển vọng vĩ mô Kết quả hoạt động năm 2018 & Định hướng 2019
Trong năm 2018, Khối Quản trị Rủi ro đã thực hiện các chương trình và chính sách quan trọng sau:
Hoàn thiện chính sách và quy trình quản trị rủi ro quản trị rủi ro
• Thực hiện Khảo sát Rủi ro: Khảo sát Rủi ro bao gồm các đánh giá định lượng rủi ro có hệ thống thông qua việc xem xét mức độ rủi ro hiện tại và tương lai mà HSC phải đối mặt. Phân tích rủi ro, cung cấp các giải pháp hiệu quả giúp HSC giảm thiểu rủi ro phát sinh từ các bộ phận kinh doanh khác nhau thông qua việc củng cố Mô hình Quản trị Rủi ro. Điều này giúp giảm thiểu tác động của rủi ro đối với các hoạt động kinh doanh của HSC.
• Hoàn thiện và cập nhật Hồ sơ Rủi ro: Hồ sơ Rủi ro đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá và rà soát danh mục rủi ro có liên quan nhằm nâng cao hoạt động kiểm soát nội bộ của HSC. Các Rủi ro Kế thừa và Rủi ro Hiện hữu được giám sát và cập nhật định kỳ nhằm đảm bảo các rủi ro liên quan được ghi nhận đầy đủ.
• Nhận diện 10 rủi ro trọng yếu: 10 hạng mục rủi ro trọng yếu ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của HSC đã được xác định và quản lý. Khi xác định được rủi ro, HSC thực hiện đánh giá, giám sát, báo cáo, phân loại vào các nhóm rủi ro và lưu hồ sơ. Danh mục này luôn sẵn sàng để Tiểu ban Quản trị rủi ro xem xét.
• Cập nhật/ Hoàn thiện Chính sách Rủi ro mới:
» Cập nhật Chính sách về Thẩm quyền, bao gồm giới hạn các thẩm quyền tài chính và phi tài chính
» Cập nhật Chính sách về Quy trình Thanh toán và Cơ chế Hoa hồng nhằm khuyến khích và khen thưởng nhân viên có kết quả kinh doanh tốt
» Sơ đồ Xếp hạng Rủi ro Hiện hữu Hàng quý
» Danh mục Rủi ro Hiện hữu Hàng tháng.
» Danh mục Rủi ro Hiện hữu Hàng tháng. tác chặt chẽ với các phòng ban và các bên có liên quan (ví dụ: Khối Khách hàng Cá nhân, Khối Khách hàng Tổ chức, Khối Tài chính Doanh nghiệp) nhằm đảm bảo các rủi ro được thu thập, ưu tiên xử lý và giảm thiểu.
Nhận diện các nhóm rủi ro chính và cách thức quản trị các rủi ro này cách thức quản trị các rủi ro này
Dưới đây là tổng quan những rủi ro chính về hoạt động, thị trường, danh tiếng và tuân thủ mà HSC phải đối mặt cùng với cách quản trị các rủi ro này.
• Rủi ro hoạt động
Các ảnh hưởng có thể xảy ra: Rủi ro hoạt động là rủi ro khi HSC xảy ra sự cố trong hệ thống giao dịch, vận hành hoặc hoạt động kiểm soát nội bộ yếu kém có thể dẫn đến các tổn thất tài chính. Đây là rủi ro trực tiếp đối với Công ty và
HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG NĂM 2018
QUẢN TRỊ RỦI RO (tiếp theo)
Khi xác định được rủi ro, HSC thực hiện đánh ro, HSC thực hiện đánh giá, giám sát, báo cáo, phân loại vào các nhóm rủi ro và lưu hồ sơ
các cổ đông, và là rủi ro gián tiếp đối với các nhà đầu tư và khách hàng của Công ty.
Biện pháp giảm thiểu rủi ro: việc giảm thiểu rủi ro này được vận hành thông qua ba tuyến: Con người, Quy trình và Công nghệ. Tuyến phòng ngự đầu tiên là Con người, mỗi nhân viên HSC đều nhận thức việc làm đem lại lợi ích tốt nhất cho Công ty. Điều này được quy định bởi các Chính sách chung của HSC như Nội quy lao động, Bộ Quy tắc Đạo đức nghề nghiệp. Tuyến phòng ngự thứ hai là Quy trình liên quan đến việc kiểm soát mang tính phòng ngừa và phát hiện rủi ro. Một hệ thống Chính sách/ Quy trình đầy đủ và có tính liên kết sẽ giám sát hiệu quả các hoạt động của Công ty cũng như quản lý tốt các sự cố xảy ra. Tuyến phòng ngự thứ ba là Công nghệ, việc áp dụng các ứng dụng công nghệ thông tin trong kinh doanh giúp Công ty giảm thiểu các rủi ro do con người gây ra, đồng thời đem lại hiệu suất kinh doanh vượt trội.
• Rủi ro thị trường
Các ảnh hưởng có thể xảy ra: Rủi ro thị trường là rủi ro khiến các tài sản sở hữu bởi HSC bị giảm giá trị do những chuyển biến bất lợi của những nhân tố thị trường, ví dụ: lãi suất và tỉ giá quy đổi, giá thành, biên độ dao động, và/ hoặc các yếu tố liên quan khác. Ngoài ra, sự sụt giảm của thị trường một cách tạm thời hoặc có hệ thống cũng ảnh hưởng đến doanh thu và lợi nhuận của Công ty.
Biện pháp giảm thiểu rủi ro: HSC đã kiểm soát được một phần rủi ro này thông qua sản phẩm hợp đồng tương lai chỉ số và chứng chỉ quỹ ETF E1VFVN30. Trong tương lai khi sản phẩm hợp đồng tương lai cổ phiếu đơn lẻ được triển khai, thị trường nói chung và HSC nói riêng sẽ có thêm công cụ giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào một cổ phiếu. Bên cạnh đó, mối quan hệ chặt chẽ với khách hàng và các cơ quan quản lý đã giúp Công ty dự đoán sớm những thay đổi về điều kiện thị trường và từ đó kịp thời điều chỉnh chiến lược phát triển.
• Rủi ro danh tiếng
Các ảnh hưởng có thể xảy ra: Công ty hoạt động với thương hiệu “HSC” là thương hiệu mạnh trên thị trường với nhiều giải thưởng trong nước và quốc tế. Chính vì vậy mà bất cứ sự việc tai tiếng nào cũng có thể gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến danh tiếng và hoạt động của Công ty, không chỉ phạm vi thị trường trong nước.
Biện pháp giảm thiểu rủi ro: HSC đang vận hành các hệ thống có chất lượng cao, chương trình tuân thủ nghiêm ngặt, bộ quy tắc đạo đức nghề nghiệp, chương trình chú trọng khách hàng và các tiêu chí lựa chọn đối tác, tất cả đều nhằm mục đích giảm thiểu tối đa rủi ro trong kinh doanh và giữ vững danh tiếng Công ty. Ngoài ra, các vấn đề hoặc sự kiện lớn truyền thông ra công chúng đều được sự chỉ đạo thận trọng của Tổng Giám đốc với sự tư vấn của HĐQT.
• Rủi ro tuân thủ
Các ảnh hưởng có thể xảy ra: Việc không tuân thủ các quy định pháp luật có thể dẫn tới việc bị xử phạt hành chính cũng như các hình phạt khác và điều này gây ra rủi ro danh tiếng. Là một công ty chứng khoán hàng đầu, HSC có thể chịu sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý, xuất phát từ mong muốn HSC phải đi đầu trên thị trường trong việc tuân thủ các quy định pháp luật về quản trị Công ty.
Biện pháp giảm thiểu rủi ro: HSC có Nguyên tắc kinh doanh chung và các quy trình, chính sách liên quan, cũng như chương trình kiểm soát nội bộ và tuân thủ, nhằm nâng cao nhận thức của nhân viên đối với các tình huống khó giải quyết trong kinh doanh cũng như giám sát và báo cáo các vấn đề về tính tuân thủ, tính toàn vẹn hoặc các vấn đề khác. Công ty thường xuyên tổ chức các chương trình truyền thông nâng cao nhận thức trong việc tuân thủ các quy định nội bộ và Pháp luật đến nhân viên.