• Cán bộ khai thác/ đại lý trực tiếp đánh giá các thông tin, số liệu liên quan đến các rủi ro yêu cầu bảo hiểm và người được bảo hiểm, cụ thể:
- Ngành nghề sản xuất của người yêu cầu bảo hiểm
- Thành phần kinh tế - Nước ngoài, Liên doanh, Nhà nước hay tư nhân Đối tượng cần được bảo hiểm (Loại xe, loại hàng hoá chuyên chở trên xe). Loại hình bảo hiểm cần mua
- Mức trách nhiệm bảo hiểm yêu cầu - Thời hạn bảo hiểm yêu cầu
- Tình hình tổn thất trong các năm trước - Công ty bảo hiểm hiện thời
- Loại xe, biển kiểm soát, công suất máy, năm sản xuất, nước sản xuất, năm đưa vào sử dụng, mục đích sử dụng (chở người, khách hay hàng hoá),
tình trạng hiện thời của xe ( cần căn cứ theo Giấy đăng kiểm xe còn hiệu lực)
- Phạm vi hoạt động của xe, tần suất và thời gian hoạt động chủ yếu, giá trị thay thế mới của xe và xác định giá trị thực tế của xe tại thời điểm giám định.
- Chủng loại hàng hoá thường xuyên chuyên chở, phạm vi vận chuyển, số lượng người tối đa trong một chuyến vận chuyển...
• Những khách hàng có nguy cơ rủi ro cao như: - xe taxi, xe cho thuê tự lái
- xe đầu kéo, xe container và xe chở hàng đông lạnh - Xe có giá trị thấp hoặc xe cũ sử dụng trên 20 năm
- Xe tải, xe chở khách, xe ô tô của các hãng ô tô Trung Quốc
Trước khi nhận bảo hiểm phải thông qua ý kiến Lãnh đạo. Đặc biệt là phải tìm hiểu về lịch sử tổn thất của xe, các chỉ số kỹ thuật đồng thời không nên áp dụng các điều khoản bổ sung cũng như cần có mức phí cao hơn cho các loại xe này.
• Kiên quyết từ chối chào phí đối với các khách hàng kê khai không trung thực các thông tin về rủi ro yêu cầu bảo hiểm
• Đối với những HĐBH có số lần tổn thất nhiều hoặc/và mức độ tổn thất cao trong suốt thời hạn bảo hiểm, Phòng kinh doanh cần phải thực hiện tính toán lại hiệu quả kinh doanh và đánh giá lại mức độ rủi ro về dịch vụ bảo hiểm đó để báo cáo Lãnh đạo Công ty trước khi cấp GCNBH bổ sung/ tái tục hợp đồng