1.1. Thẩm định năng lực pháp lý:
– Tên khách hàng: CÔNG TY CP ĐẦU TƯ & KINH DOANH NHÀ ABC
– Địa chỉ: Toà nhà Centec, 72-74 Nguyễn Thị Minh Khai, P6Q3, TPHCM.
– Vốn điều lệ: 439.000.000.000 đồng (Bằng chữ: Bốn trăm ba mươi chín tỷ đồng).
– Giấy CNĐKKD số 4102007824 do Sở Kế hoạch & Đầu tư cấp ngày 20/12/2001.
– Ngành, nghề kinh doanh: Kinh doanh nhà ở, cho thuê nhà ở; mua bán nhà ở, nhận quyền sử dụng đất để xây dựng nhà ở bán hoặc cho thuê, đầu tư xây dựng cơ sở hạ tầng theo quy hoạch xây dựng nhà ở để chuyển quyền sử dụng đất…
– Hiện tại, Công ty đang có 07 Công ty con tham gia hoạt động và điều hành các Dự án của Công ty. Hoạt động chính các Công ty con là kinh doanh bất động sản, thực hiện các công trình xây dựng dân dụng & kỹ thuật, san lấp mặt bằng, đầu tư xây dựng kết cấu hạ tầng khu công nghiệp; đầu tư xây dựng, kinh doanh nhà ở; xây dựng các công trình dân dụng, công nghiệp… Ngoài ra, Công ty còn liên kết với các Công ty khác nhằm phục vụ cho việc xây dựng và điều hành các Dự án.
1.2. Thẩm định tính cách và uy tín
– Thành viên Hội đồng quản trị và Ban điều hành Công ty đều là những người có trình độ học vấn, trình độ chuyên môn cao và có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực bất động sản, quản lý, xây dựng công trình, luật… Do đó họ có đủ năng lực để điều hành và quyết định sự thành công của Công ty. Bên cạnh đó, Công ty còn hợp tác với các chuyên gia nước ngoài trong việc điều hành Công ty và quản lý các Dự án đầu tư đang thực hiện.
– Với thời gian hoạt động trên lĩnh vực bất động sản hơn 10 năm cùng với việc đầu tư của 02 Quỹ chiến lược là Quỹ Capital và Quỹ Prudential, Công ty không ngừng phát triển và đầu tư vào các Dự án trên địa bàn Tp. Hồ Chí Minh. Thế mạnh của Công ty là có quỹ đất được toạ lạc tại các vị trí đắt địa của Tp. Hồ Chí Minh cộng với kế hoạch đầu tư hoàn thiện cơ sở hạ tầng theo những thiết kế hiện đại đã làm cho các Dự án đầu tư luôn thu hút sự chú ý của Khách hàng và đối tác. Điều này đã được minh chứng bằng việc, dù thị trường bất động sản trầm lắng trong thời gian qua nhưng các Dự án của Công ty vẫn thu hút Khách hàng và luôn hoàn thành kế hoạch bán hàng đã đề ra.
– Công ty là Khách hàng có uy tín, luôn thanh toán nợ gốc và lãi vay đúng hạn tại Ngân hàng. Bên cạnh đó, Công ty còn sử dụng các dịch vụ như chuyển tiền, thanh toán quốc tế, thanh toán hoá đơn,….. làm tăng nguồn thu phí dịch vụ cho ngân hàng.
1.3.1. Hoạt động kinh doanh:
– Hiện tại, Công ty đã và đang đầu tư vào 13 dự án khu dân cư. Các dự án này tập trung chủ yếu ở khu vực phía đông TP. HCM. Lý do chính Công ty đầu tư: Khu vực phía Đông TP HCM được quy hoạch thành khu đô thị mới và hiện đại của TP HCM với Trung tâm hành chính và tài chính Thủ Thiêm.
– Tính chất kinh doanh chủ yếu của các dự án: Chủ yếu là hoàn chỉnh cơ sở hạ tầng rồi bán và xây dựng chung cư rồi bán.
1.3.2. Tình hình tài chính:
Dựa trên báo cáo tài chính kiểm toán năm 2009, năm 2010 và báo cáo tài chính vào thời điểm 30/06/2011, Ngân hàng tiến hành phân tích như sau:
TÀI SẢN 31/12/2009 TRỌNGTỶ 31/12/2010 TRỌNGTỶ 30/06/2011 TRỌNGTỶ CHÊNH LỆCH CHÊNH LỆCH (10/09 ) CHÊNH LỆCH (30/06/2011-2010) TUYỆT ĐỐI TƯƠNG ĐỐI TUYỆT ĐỐI TƯƠNG ĐỐI A. TÀI SẢN NGẮN HẠN 973,113 83.38% 2,451,101 92.58% 2,564,848 92.92% 1,477,988 151.88% 113,747 4.64%