IV. Hoạt động của các Hội đồng, Ủy ban trực thuộc
2. Các Hội đồng, Ủy ban trực thuộc Ban Điều hành có sự tham gia của thành viên HĐQT
2.1. Hội đồng Tín dụng
Hội đồng có chức năng xét cấp tín dụng, phê duyệt hạn mức tín dụng vượt hạn mức quyết định của các Ban Tín dụng tại chi nhánh, xem xét tái cấu trúc lại khoản nợ theo đề xuất của các bộ phận chuyên môn; xem xét việc miễn giảm lãi, phí liên quan đến tín dụng theo Quy chế miễn giảm lãi, phí của VPBank; khuyến nghị HĐQT thay đổi chính sách tín dụng cho phù hợp với tình hình thực tế… và các nhiệm vụ khác liên quan đến các hoạt động tín dụng của Ngân hàng. Hiện nay, Hội đồng Tín dụng các cấp của VPBank đã gia tăng tần suất họp, tiến hành tổ chức họp hàng ngày để giải quyết kịp thời nhu cầu xét duyệt các khoản tín dụng theo thẩm quyền.
Thành phần của Hội đồng Tín dụng bao gồm các thành viên sau:
1 Ông Ngô Chí Dũng Chủ tịch HĐQT Chủ tịch Hội đồng
2 Ông Bùi Hải Quân Phó Chủ tịch HĐQT Phó Chủ tịch
3 Ông Lô Bằng Giang Phó Chủ tịch HĐQT Phó Chủ tịch
4 Ông Lương Phan Sơn Thành viên HĐQT Thành viên
5 Ông Nguyễn Đức Vinh Thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc Thành viên
6 Ông Nguyễn Thanh Bình Phó TGĐ, GĐ Khối Tín dụng Thành viên
7 Ông Đào Gia Hưng Phó Giám đốc Khối QTRR Thành viên
8 Bà Hồ Thúy Ngà Giám đốc Giám sát Tín dụng, Khối QTRR Thành viên
2.2. Hội đồng Đầu tư
Hội đồng có chức năng xem xét, phê duyệt các dự án đầu tư của Ngân hàng và các công ty con của Ngân hàng có giá trị vượt hạn mức phê duyệt của Tổng Giám đốc, Hội đồng Thành viên 2 công ty con là Công ty Chứng khoán VPBank và Công ty Quản lý Tài sản và các hạn mức cụ thể khác theo quy định tại Quy chế tài chính của Ngân hàng. Hội đồng Đầu tư VPBank cũng có vai trò quyết
định các hạn mức kinh doanh đối với các tổ chức tín dụng và các đề xuất kinh doanh kỳ phiếu, trái phiếu và các giấy tờ có giá khác. Hội đồng Đầu tư họp định kỳ hàng quý và cho ý kiến phê duyệt đối với các đề xuất phát sinh của Ngân hàng bằng hình thức lấy ý kiến bằng văn bản.
Thành phần của Hội đồng Đầu tư bao gồm các thành viên sau:
1 Ông Ngô Chí Dũng Chủ tịch HĐQT Chủ tịch Hội đồng
2 Ông Bùi Hải Quân Phó Chủ tịch HĐQT Thành viên
3 Ông Lô Bằng Giang Phó Chủ tịch HĐQT Thành viên
4 Ông Nguyễn Đức Vinh Thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc Thành viên
2.3. Hội đồng Quản lý Tài sản Nợ - Có (ALCO)
Hội đồng có chức năng nghiên cứu và đề ra các chiến lược đối với cơ cấu bảng tổng kết tài sản, quản lý cấu trúc bảng tổng kết tài sản của Ngân hàng nhằm tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro đối với Ngân hàng; xây dựng và giám sát các chỉ tiêu tài chính, tín dụng phù hợp với chiến lược kinh doanh của Ngân hàng; quản lý thanh khoản và rủi ro thanh khoản, rủi ro lãi suất do sự chênh lệch giữa Tài sản có và Tài sản nợ nhạy cảm với lãi suất; quản lý rủi ro thị trường đối với các biến động về tỷ giá và lãi suất; chỉ đạo việc xây dựng, phê duyệt và triển khai các chính sách, quy trình và hệ thống định giá điều chuyển vốn nội bộ đảm bảo hiệu quả kinh doanh cho các đơn vị; quản lý vốn chủ sở hữu đảm bảo sự tăng trưởng bền vững của Ngân hàng. Hội đồng Quản lý Tài sản Nợ - Có (ALCO) đã tiến hành họp định kỳ hàng tháng, thường xuyên đánh giá tình hình kinh tế vĩ mô, hoạt động của ngành ngân hàng và VPBank, đưa ra các quyết định phù hợp đảm bảo thanh khoản của Ngân hàng, các mức lãi suất và số lượng tương ứng cho các chương trình huy động vốn và sử dụng vốn; đảm bảo các tỷ lệ an toàn theo quy định của pháp luật.
Thành phần của Hội đồng Quản lý Tài sản Nợ - Có bao gồm các thành viên sau:
1 Ông Nguyễn Đức Vinh Thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc Chủ tịch ALCO
2 Ông Ngô Chí Dũng Chủ tịch HĐQT Thành viên
3 Ông Bùi Hải Quân Phó Chủ tịch HĐQT Thành viên
4 Ông Lô Bằng Giang Phó Chủ tịch HĐQT Thành viên
5 Ông Vũ Minh Trường Phó TGĐ, GĐ Khối NV&TTTC Thành viên
6 Ông Nguyễn Thanh Bình Phó TGĐ, GĐ Khối Tín dụng Thành viên
7 Bà Lưu Thị Thảo Phó TGĐ, GĐ Khối Tài chính Thành viên
8 Bà Lưu Thị Ánh Xuân Phó TGĐ, GĐ Khối CMB Thành viên
9 Ông Fung Kai Jin GĐ Khối SME Thành viên
10 Ông Kalidas Ghose Phó TGĐ, GĐ Khối KHCN Thành viên
11 Bà Phùng Thị Thu Hương GĐ Khối CIB Thành viên
12 Ông Wilhelmus Johannes Broekhuisen GĐ Khối QTRR Thành viên
13 Bà Dương Thị Thu Thủy Phó TGĐ, GĐ Khối S&D Thành viên
2.4. Ủy ban Điều hành
Ủy ban có chức năng xem xét, đề xuất HĐQT phê duyệt các chiến luợc kinh doanh của Ngân hàng; thường xuyên cập nhật tình hình hoạt động kinh doanh, thực hiện kế hoạch hành động ngắn hạn và giải quyết những khó khăn, vướng mắc phát sinh trong quá trình hoạt động của các đơn vị; đưa ra các đề xuất thay đổi về cơ cấu tổ chức, kế hoạch ngân sách, kế hoạch kinh doanh cho phù hợp với tình hình thực tế trình HĐQT phê duyệt; xem xét và thảo luận đối với các đề xuất triển khai dự án quan trọng của Ngân hàng. Ủy ban Điều hành tiến hành họp định kỳ 1 lần/tháng, có thể có sự tham gia của các thành viên HĐQT, BKS.
Thành phần của Ủy ban Điều hành bao gồm Chủ tịch HĐQT và có thể có các thành viên HĐQT khác theo quyết định của Chủ tịch HĐQT; các thành viên Ban Điều hành, Giám đốc các Khối, Giám đốc các Trung tâm độc lập. Tổng Giám đốc là Chủ tịch của Ủy ban Điều hành.
2.5. Ủy ban Quản trị Rủi ro Hoạt động
Ủy ban Quản trị Rủi ro Hoạt động (UB QTRRHĐ) có chức năng thực hiện quản trị các rủi ro hoạt động của Ngân hàng, đảm bảo tính hiệu quả của việc ban hành và giám sát thực hiện chính sách quản trị rủi ro hoạt động, chỉ đạo phổ biến kiến thức và văn hóa quản trị rủi ro hoạt động trong toàn hệ thống.
UB QTRRHĐ có nhiệm vụ xem xét và phê duyệt chiến lược tổng thể về Quản trị rủi ro hoạt động; Khung quản trị rủi ro hoạt động; Chính sách, quy định có liên quan đến rủi ro hoạt động, chiến lược về vốn cho Quản trị rủi ro hoạt động; giám sát các công tác triển khai, thực thi và quản trị rủi ro hoạt động; Báo cáo định kỳ và bất thường tới Hội đồng Quản trị và Ủy ban Quản lý Rủi ro những vấn đề phát sinh.
Nhân sự của Ủy ban Quản trị Rủi ro Hoạt động bao gồm:
1 Ông Bùi Hải Quân Phó Chủ tịch HĐQT Chủ tịch Ủy ban
2 Ông Nguyễn Đức Vinh Thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc Thành viên
3 Ông Wilhelmus Johannes Broekhiusen GĐ Khối QTRR Thành viên
4 Ông Peterjan Van Nieuwenhuizen Phó TGĐ, GĐ Khối Vận hành Thành viên
5 Ông Nguyễn Thanh Bình Phó TGĐ, GĐ Khối Tín dụng Thành viên
6 Bà Lưu Thị Thảo Phó TGĐ, GĐ Khối Tài chính Thành viên
7 Ông Võ Tấn Long GĐ Khối CNTT Thành viên
8 Bà Nguyễn Quỳnh Anh Trưởng Ban Kiểm soát Thành viên
9 Bà Kim Ly Huyền Trưởng Kiểm toán Nội bộ Thành viên
2.6. Ủy ban Tín dụng và Thu hồi nợ
Ủy ban Tín dụng và Thu hồi nợ có chức năng, nhiệm vụ đưa ra các quyết định liên quan đến tín dụng, bao gồm quản lý danh mục, thu hồi nợ, các công cụ phương pháp đo lường rủi ro tín dụng, xem xét và phê duyệt những chính sách, công cụ, quy trình liên quan đến hoạt động cấp tín dụng của ngân hàng, giám sát hiệu suất thu hồi nợ và xử lý nợ của các đơn vị theo KPIs, rà soát các báo cáo cập nhật chất lượng danh mục tín dụng theo các phân khúc của các khối kinh doanh, v.v.
Định kỳ hoặc khi cần thiết, Ủy ban Tín dụng và Thu hồi nợ báo cáo Uỷ ban Quản lý Rủi ro và Tổng Giám đốc về những vấn đề trong phạm vi trách nhiệm và đưa ra các khuyến nghị giải quyết, đề xuất Ủy ban Quản lý Rủi ro và Tổng Giám đốc về chiến lược quản lý rủi ro tín dụng, báo cáo kết quả kiểm tra sức chịu đựng về rủi ro tín dụng, chiến lược thu hồi nợ xấu, v.v.
Nhân sự của Ủy ban Tín dụng và Thu hồi nợ bao gồm:
1 Ông Wilhelmus Johannes Broekhuisen GĐ Khối QTRR Chủ tịch Ủy ban
2 Ông Nguyễn Đức Vinh Thành viên HĐQT, Tổng Giám đốc Thành viên
3 Ông Nguyễn Thanh Bình Phó TGĐ, GĐ Khối Tín dụng Thành viên
4 Ông Hoàng Anh Tuấn TGĐ Công ty AMC Thành viên