Liên tục mở hội nghị khách hàng tiềm năng

II. Giải pháp thúc đẩy khai thác bảo hiểm nhân thọ

6. Liên tục mở hội nghị khách hàng tiềm năng

Hội nghị khách hàng tiềm năng: Mục đích của hội nghị là nhằm thu hút một lượng khách hàng tiềm năng đang còn do dự chưa tham gia hợp đồng bảo hiểm bằng việc mời họ đến công ty dự hội nghị khách hàng tiềm năng. Những khách hàng này do các tư vấn viên xác định và sẽ được công ty mời đến thông qua giấy mời do phòng phát triển và quản lý khách hàng thực hiện. Tại hội nghị, ban lãnh đạo công ty sẽ trực tiếp giới thiệu về công ty và nhưng ưu điểm của các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ nhằm tạo sự tin tưởng của khách hàng, đồng thời bộ phận tư vấn viên ở phái dưới sẽ trả lời những yêu cầu của khách hàng. Ban lãnh đạo công ty phát giấy tham dò tỉ lệ khách hàng trong hội nghị sẽ tham gia bảo hiểm và có chương trình tặng quà lưu niệm cho những khách hàng đăng ký sẽ tham gia bảo hiểm. Việc làm này của Công ty vừa làm cho khách hàng hiểu được những lợi ích của bảo hiểm nhân thọ đồng thời thông qua họ công ty cũng một phần tuyên truyền hình ảnh của công ty tới quần chúng thông qua những khách hàng tiềm năng đến dự hội nghị. Thông thường sau mỗi hội nghị khách hàng được tổ chức thì có khảng 40%

Kết luận

Khai thác là khâu đầu tiên song cũng là khâu quan trọng nhất trong quá trình triểm khai một sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, ảnh hưởng trực tiếp tới hiệu quả kinh doanh của công ty. Vì vậy, tập trung vào hoạt động khai thác là một chiến lược phù hợp, tất nhiên không thể bỏ qua vai trò quan trọng của công tác quản lý rủi ro hay giải quyết quyền lợi bảo hiểm... Giữa các khâu này có mối liên hệ hữu cơ, phụ thuộc lẫn nhau, bổ sung cho nhau để cùng hoàn thiện.

Bảo Việt nhân thọ Hà Nam là công ty mới đi vào hoạt động độc lập từ năm 2001 tuy gặp vô vàn khó khăn song đã nhanh chóng nắm bắt thời cơ, phát hiện cái mới, khơi dậy tiềm năng để đạt được những thành công lớn, từng bước khẳng định tên tuổi và vị thế của mình trên thị trường bảo hiểm nhân thọ, đã đóng góp không nhỏ vào tổng doanh thu của Bảo Việt. Đẩy mạnh khai thác luôn là trọng tâm trong chiến lược kinh doanh của Công ty.

Để thực hiện thành công chiến lược đó, Công ty đã chủ động xây dựng những điều kiện cần thiết như: tăng cường quản lý và mở rộng mạng lưới đại lý, cộng tác viên, không ngừng nâng cao đội ngũ cán bộ làm công tác khai thác, chú trọng công tác phục vụ khách hàng, cải tiến hoạt động Marketing...

Tin rằng, trong tương lai, Bảo Việt nhân thọ Hà Nam sẽ còn đạt được nhiều thành công hơn.

Danh mục tài liệu tham khảo

1. Giáo trình Bảo hiểm. Đại học KTQD Hà Nội. NXB Thống kê. 2004. 2. Giáo trình Quản trị Kinh doanh Bảo hiểm. Đại học KTQD Hà Nội. NXB

Thống kê. 2004.

3. Luật Kinh doanh Bảo hiểm. NXB Chính trị Quốc gia. 4. Bản tin Số 03 – Năm 2005. Hiệp hội bảo hiểm Việt Nam 5. Tạp chí Bảo hiểm

6. Báo cáo tổng kết 2005 của Công ty Bảo Việt nhân thọ Hà Nam

7. Tài liệu: Quy trình khai thác bảo hiểm nhân thọ, các số liệu thống kê và các tài liệu có liên quan của Công ty Bảo Việt nhân thọ Hà Nam

8. Thống kê bảo hiểm

9. Giáo trình Marketing căn bản. NXB Thống kê 10. Trang wed: http:// www.baoviet.com.vn.

MỤC LỤC

Trang

Lời mở đầu...1

...2

Chương I: Lý luận chung về bảo hiểm nhân thọ...3

I. Lý luận chung về bảo hiểm nhân thọ...3

1. Khái niệm bảo hiểm nhân thọ...3

2. Lịch sử ra đời và sự phát triển của bảo hiểm nhân thọ...3

2.1. Trên thế giới...3

2.2. ở Việt Nam ...4

3. Vai trò của Bảo hiểm nhân thọ...6

3.1. Đối với các cá nhân, gia đình và doanh nghiệp...6

3.2. Đối với nền kinh tế:...8

3.3. Đối với xã hội...9

4. Đặc điểm của bảo hiểm nhân thọ và những ảnh hưởng của nó tới hoạt động khai thác...10

4.1. Bảo hiểm nhân thọ vừa mang tính tiết kiệm, vừa mang tính rủi ro. ...10

4.2. Bảo hiểm nhân thọ đáp ứng được nhiều mục đích khác nhau của người tham gia bảo hiểm...11

4.3. Các loại hợp đồng bảo hiểm nhân thọ rất đa dạng và phức tạp....11

4.4. Phí bảo hiểm nhân thọ chịu tác động tổng hợp của nhiều nhân tố, vì vậy quá trình định phí khá phức tạp...12

4.5. Bảo hiểm nhân thọ ra đời và phát triển trong điều kiện kinh tế xã hội nhất định...13

4.6. bảo hiểm nhân thọ không xác định được về mặt giá trị...14

4.7. Bảo hiểm nhân thọ chịu tác động của hai nhân tố: tuổi thọ và tài chính...14

4.8. Bảo hiểm nhân thọ là trường hợp duy nhất trong bảo hiểm cho phép đảm bảo cùng một lúc 2 sự kiện trái ngược nhau: tử vong và sống...15

II. Thị trường bảo hiểm nhân thọ:...15

1. Khái niệm thị trường bảo hiểm nhân thọ...15

2. Đối tượng của thị trường bảo hiểm nhân thọ...16

3. Các loại hình bảo hiểm nhân thọ...16

3.1. Bảo hiểm trong trường hợp tử vong...17

3.2. Bảo hiểm trong trường hợp sống:...19

3.3. Bảo hiểm nhân thọ hỗn hợp...20

4. Các nhân tố tác động đến sự phát triển của thị trường bảo hiểm nhân thọ...21

4.2 Điều kiện xã hội...22

4.3 Điều kiện về môi trường pháp lý...23

III. Khách hàng tiềm năng của thị trường bảo hiểm nhân thọ...23

1. Khái niệm:...23

2. Điều kiện trở thành khách hàng tiềm năng...24

2.1. Có nhu cầu về bảo hiểm nhân thọ...24

2.2. Có khả năng về tài chính:...24

2.3. Là đối tượng thỏa mãn các điều kiện của sản phẩm...25

2.4. Là người mà các nhà bảo hiểm có thể tiếp xúc trực tiếp hoặc gián tiếp với họ...25

3. Nguồn khách hàng tiềm năng...25

3.1. Từ những mối quan hệ cá nhân...25

3.2. Từ những khách hàng đang tham gia bảo hiểm nhân thọ...26

3.3. Từ ngững người có ảnh hưởng lớn...26

3.4. Từ những người không quen biết...26

Chương II: Hoạt động khai thác bảo hiểm nhân thọ ở Công ty Bảo Việt nhân thọ Hà Nam...28

I. Vài nét về Bảo Việt nhân thọ Hà Nam...28

1. Sự ra đời và phát triển...28

2. Các sản phẩm đang triển khai của Bảo Việt nhân thọ Hà Nam...30

II. Quy trình khai thác ở Bảo Việt nhân thọ Hà Nam...31

1. Khái niệm:...31

2. Nội dung cơ bản của quy trình khai thác...31

2.1. Xác định khách hành tiềm năng, tiếp cận, giới thiệu và tư vấn bảo hiểm...31

2.2. Kê khai phiếu thông tin khách hàng, in mô tả quyền lợi bảo hiểm ...32

2.3. Kê khai giấy yêu cầu bảo hiểm, báo cáo đại lý...32

2.4. Thu phí bảo hiểm ước tính...34

2.5. Chuyển hồ sơ yêu cầu bảo hiểm về công ty đánh giá rủi ro...34

2.6. Đánh giá rủi ro...35

2.7. Phát hành hợp đồng...35

3. Công tác tổ chức thực hiện...36

III. Thực trạng hoạt động khai thác ở Bảo Việt Nhân thọ Hà Nam...36

1. Một số yếu tố ảnh hưởng tới hoạt động khai thác của công ty...36

1.1. Thuận lợi...37

1.2. Khó khăn...37

2. Thực trạng hoạt động khai thác ở Bảo Việt Nhân thọ Hà Nam...38

2.1. Xác định khách hàng tiềm năng, tiếp cận, giới thiệu và tư vấn bảo hiểm nhân thọ...39

2.2. Kê khai giấy yêu cầu bảo hiểm và hoàn chỉnh Hồ sơ yêu cầu bảo hiểm...43

2.4. Phát hành hợp đồng...45

3. Đánh giá kết quả và hiệu quả khai thác bảo hiểm nhân thọ ở Bảo Việt nhân thọ Hà Nam...46

3.1. Kết quả và hiệu quả kinh doanh bảo hiểm nhân thọ tại Bảo Việt nhân thọ Hà Nam...46

3.2. Các tồn tại và nguyên nhân:...59

Chương III: Một số giải pháp nhằm đẩy mạnh khai thác ở Bảo Việt nhân thọ Hà Nam...61

I. Định hướng phát triển của Bảo Việt nhân thọ Hà Nam trong thời gian tới ...61

II. Giải pháp thúc đẩy khai thác bảo hiểm nhân thọ...62

1. Nâng cao chất lượng đội ngũ đại lý...64

1.1. Một số vấn đề về công tác tuyển dụng đại lý...64

1.2. Công tác đào tạo đại lý...65

1.3. Tăng cường các chương trình gắn với quyền lợi đại lý...67

2. Nâng cao hiệu quả của các phòng khai thác khu vực...68

2.1. Một số tồn tại...68

2.2. Một vài nguyên nhân...68

2.3. Đề xuất một số biện pháp hỗ trợ...68

3. Nâng cao hiệu quả hoạt động phục vụ bán hàng...69

4. Tăng cường các hoạt động marketing ...72

4.1. Thực hiện phân đoạn thị trường một cách khoa học...72

4.2. Tập trung hơn nữa cho công tác quảng cáo, tuyên truyền...74

5. Tích cực tìm kiếm những kênh phân phối mới...75

6. Liên tục mở hội nghị khách hàng tiềm năng...76

Kết luận...77