KẾT QUẢ TÀI CHÍNH NHCT BÃI CHÁY TRONG BA NĂM 2006, 2007, 2008 Đơn vị: triệu đồng STT Chỉ tiêu Năm 2008 Năm 2007 Năm 2006 1 Thu nhập 87.853 43.227 38.601
Thu hoạt động cho vay, đầu tư 52.997 30.524 29.935
Thu về kinh doanh ngoại tệ 573 144 51
Thu nội bộ (lãi gửi vốn) 27.883 9.795 6.709
Thu phí dịch vụ 2.068 1.387 995
Thu nhập khác 4.332 1.377 371
+Thanh lý tài sản 108 93 +Thu hồi nợ đã xử lý rủi ro 60 83 22 +Thu nhập khác 27 4 3 +Thu hoàn dự trả lãi 4.136 1.290 253
2 Chi phí 75.150 38.751 35.158
Chi trả lãi tiền gửi 57.332 28.950 21.989 Chi lãi nhận vốn nội bộ 1.909
Chi kinh doanh ngoại tệ 141
Chi hoạt động thanh toán, kho quỹ 381 265 188 Chi nộp thuế, các khoản phí, lệ phí 77 41 28
Chi cho nhân viên 6.220 3.884 2.828
- Chi lương và phụ cấp lương 5.949 3.693 3.693
+ Chi lương cơ bản 1.169 869 706
+ Chi lương kinh doanh 4.111 2.266 1.638
+ Làm thêm giờ 425 313 131
+ Chi ăn ca 245 245
- Chi khác cho nhân viên 271 191 353
Chi hoạt động quản lý, công cụ 1.909 1.276 997
Chi về tài sản 3.460 1.895 1.491
Trích lập dự phòng rủi ro 1.844 978 1.088
Chi nộp bảo hiểm tiền gửi 564 465 465
Chi hoàn dự thu 1.287 978 978
Chi các hoạt động nghiệp vụ khác 26 9
3 Lợi nhuận 12.703 4.476 3.443
(Nguồn: Ngân hàng công thương Bãi Cháy)
Để đạt được kế hoạch tài chính trên đây, năm 2008 chi nhánh đã chấp hành nghiêm túc các chỉ tiêu tài chính NHCT Việt Nam giao cho chi nhánh. - Chi mua sắm công cụ: 285 triệu đồng/kế hoạch 350 triệu đồng ( Thực hiện 81,4%) - Chi bảo dưỡng, sửa chữa tài sản: 1.372 triệu đồng/kế hoạch 1.400 triệu (Thực hiện 98%)
- Chi vật liệu: 289 triệu đồng ( Thực hiện 04,48%/kế hoạch 0,7% tổng nhu nhập) - Chi tiếp thị, khuyến mại: 353 triệu ( Thực hiện 0,59%/ kế hoạch 0,7% tổng nhu nhập)
- Chi khác 1.101 triệu đồng ( Thực hiện 1,84%/kế hoạch 2,18% tổng nhu nhập). Lợi nhuận của chi nhánh năm 2008 tăng cao, tăng 183,8% so với năm 2007, tăng 268,95% so với năm 2006. Nguyên nhân là do trong những năm gần đây, chi nhánh mở thêm các nghiệp vụ mới L/C và tài trợ thương mại nên lợi nhuận của chi nhánh tăng trưởng đáng kể. Ngoài ra, với nguồn huy động
vốn từ dân cư và các tổ chức kinh tế, chi nhánh đã mở rộng hoạt động cho vay tập trung 3 doanh nghiệp lớn: Công ty TNHH một thành viên đóng tàu Hạ Long, CTCP Viglacera Hạ Long, Công ty vận tải Biển Đông.