C. TÌNH HÌNH TỰ DOANH CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN HASECO CH
3.1 Mục đích áp dụng phần mềm Crystal Ball
Xuất phát từ nhu cầu Chi nhánh muốn cải tổ lại quy tr ình nghiệp vụ tự doanh sao cho chuyên nghiệp hơn và Chi nhánh cũng đang cần một phần mềm hỗ trợ ra quyết định kinh doanh chứng khốn. Hiện tại, kế hoạch xây dựng một tổ đầu tư chịu trách nhiệm tự doanh đang đ ược tiến hành. Việc phân tích, xây dựng và đánh giá DMĐT sẽ được Tổ này thực hiện, sau đĩ trình phương án đầu tư lên Giám Đốc phê duyệt. Tất cả mọi việc đều nhằm mục đích đảm bảo cho hoạt động tự doanh tiến hành đồng bộ và chặt chẽ.
Trên thực tế, khi quản lý một DMĐT, Chi nhánh chỉ mới quan tâm đến phần lời lỗ thu được như đã phân tích ở phần 2.6 chứ chưa thực sự chú ý đến sự tương tác của các chứng khốn trong danh mục, điều n ày kéo theo việc xác định tỷ lệ đầu tư từng cổ phiếu chưa thích hợp. Do đĩ, DMĐT sẽ khơng thể phát huy đ ược hết tác dụng của việc đa dạng hĩa.
Mỗi nhà đầu tư cĩ một mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, khơng ai giống ai. Mức độ chấp nhận rủi ro ấy cĩ t ương quan chặt chẽ với tỷ suất lợi nhuận. Nếu muốn lợi nhuận cao thì phải chấp nhận rủi ro cao và ngược lại. Chính điều này dẫn đến tỷ lệ đầu tư ở các danh mục của mỗi nhà đầu tư là khác nhau. Thế nhưng trong cách quản lý DMDT hiện tại, Chi nhánh ch ưa phân tích liệu với phần lợi nhuận thu được ấy cĩ xứng đáng với rủi ro mà Chi nhánh cĩ thể gặp phải. Cĩ thể cĩ cách đầu tư theo tỷ lệ khác cho lợi nhuận tương đương mà độ rủi ro thấp hơn khơng?
Từ những nguyên nhân trên, em đã đưa ra gợi ý áp dụng phần mềm Crystal Ball để giúp tối đa hĩa lợi nhuận đồng thời giảm độ rủi ro đến một mức nhất định cĩ thể chấp nhận cho Chi nhánh