Hồ sơ vay vốn
Đối với pháp nhân : giấy tờ đề nghị cho vay vốn , giấy giới thiệu về doanh nghiệp, phương án sản xuất kinh doanh do khách hàng lập : thể hiện nhu cầu về vốn, giải trình hiệu quả phương án sản xuất , kinh doanh hoặc dự án,kế hoạch trả nơi gốc, lãi (nêu rõ các nguồn trả nợ, thời gian hoặc kỳ hạn trả nợ) và kế hoạch trả nợ ngân hàng
Đối với thể nhân: giấy đề nghị vay vốn.
Các hồ sơ pháp lý khác
Quyết định thành lập doanh nghiệp, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh , điều lệ hoạt động hoặc các văn bản pháp luật quy định các hoạt động của tổ chức ,đăng ký mã số thếu, mã số nhập khẩu.
Giấy phép hành nghề đối với những ngành nghề yêu cầu phải có giấy phép.
Quyết định bổ nhiệm giám đốc, quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng. Ủy quyền vay vốn
Các giấy tờ khác có liên quan (mẫu dấu, chữ ký…) Một số giấy tờ pháp lý với loại hình cụ thể như sau:
Với khách hàng hoạt động theo luật doanh nghiệp áp dụng như phần trên .
Với khách hàng hoạt động theo luật hợp tác xã :
Quyết định thành lập của cơ quan nhà nước có thẩm quyền , điều lệ hoạt động.
Quyết định bổ nhiêm chủ nhiệm hợp tác xã, kế toán trưởng.
Ủy quyền vay vốn: ủy quyền của xã viên cho người làm thủ tục ký kết hợp đồng tín dụng tại Haubank
Với khách hàng hoạt động theo luật doanh nghiệp nhà nước:
Quyết dịnh thành lập của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, điều lệ hoạt động của doanh nghiệp đối với doanh nghiệp nhà nước
Quyết định bổ nhiệm chủ tịch hội đòng quản trị, người đại diện theo luật phá của công ty (tổng giám đóc, giám đốc ) ,kế toán trưởng.
Văn bản ủy quyền hoặc xác định về thẩm quyền trong quan hệ vay vốn.
Văn bản chấp thuận cầm cố, thế chấp hoặc bảo lãnh vay vốn của cơ quan quản lý công sản với khách hàng hoạt động theo luật đầu tư nước ngoài:
Hợp đồng liên doanh đối với doanh nghiệp liên doanh.
Văn bản bổ nhiệm hoặc bầu hội đồng quản trị, tổng giám đốc hoặc giám đốc, kế toán trưởng hoặc ,một số chức danh quảnn lý tài chính (nếu có).
Văn bản ủy quyền vay vốn hoặc xác định về thẩm quyền trong quan hệ vay vốn Với khách là tổ chức khác (ví dụ như đơn vị sự nghiệp có thu )
Quyết định thành lập của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, điều lệ , quy định hoạt động đối với tổ chức có điều lệ hoặc văn bản pháp luật các hoạt động của tổ chức .
Quyết định bổ nhiệm thủ trưởng đơn vị, kế toán trưởng .
Đối với thể nhân ngoại trừvay vốn cầm cố bằng giấy tờ có giá , đối tượng thể nhân luôn là cả vợ và chồng.
Giấy chứng minh nhân dân ( giấy tờ tùy thân) , sổ hộ khẩu, giấy tờ chứng minh tình trạng hôn nhân .
Các giấy tờ khác liên quan như: ủy quyền của các thành viên khác trong hộ, ủy quyền của cả vợ cho chồng (hoặc ngược lại)
Các hồ sơ tài chính
Đối với pháp nhân là các báo cáo thường niên (đã kiểm toán) của các năm trước , bảng cân đối kế toán , báo cáo kết quả kinh doanh,, lưu chuyển tiền tệ, thuyết minh báo cáo tài chính, quyết toán của cơ quan thuế,bảng cân đối kế toánvaf báo cáo thu nhập của quý mới nhất.
Đối với thể nhân:các giấy tờ chứng minh thu nhập(nếu có): bảng lương ,hợp đồng lao động , xác nhận lương,xác nhận chia lại cổ tức, chứng chỉ góp vốn, mua cổ phiếu , hợp đồng cho thêu tài sản, thu nhập khác….
Hồ sơ tài sản đảm bảo
Đối với bất động sản : giấy chứng nhận sở hữu nhà và quyền sử dụng đất , trích lục bản đồ, giấy phép xây dựng hoặc xác nhận của ủy ban nhân dân (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
phường, xã về hiện trạng tài sản trên đất , các văn bản chứng minh hoàn thành nghĩa vụ tài chính.
Đối với bất động sản :giấy tờ có giá, các giấy tờ về xuất xứ,kiểm định giá trị tỷ trọng… Đối kim khí quý ; giấy đăng kí tài sản, hóa đơn tài chính, tờ khai hải quan , giấy tờ chứng nhận về quyền sở hữu tài sản , giấy tờ khác như giấy phép sử dụng dặc biệt của cơ quan chủ quản đối với loại tài sản cầm cố thế chấp.
Các hồ sơ khác Habubank yêu cầu:
Thêm vào đó tùy từng khoản vay cụ thể và tùy từng loại sản phẩm cụ thể Habubank cung ứng cho khách hàng ,ngân hàng cũng yêu cầu doanh nghiệp:
Quy chế phân cấp quản lý tài chính đối với doanh nghiệp có phân cấp . Bảng kê công nợ tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng trong và ngoài nước .
Bảng kê công nợ các khoản phải thu , phải trả lớn.
Tài liệu cứng minh quyền sở hữu tài sản và giá trị thị trường cảu tài sản đảm bảo
Văn bản ủy quyền vay vốn và cầm cố thế chấp tài sản của các sáng lập viên và bên bảo lãnh. Doanh nghiệp phải chuyển chi ngân hàng bản gốc của các chứng tờ này.
Với khoản vay tài trợ thương mại có hợp đồng ngoại thương , hợp đồng nội thương đầu vào hoặc hợp đầu ra.
Với triết khấu chứng từ , doanh nghiệp phải có chứng từ hoặc L/C. trong trương hợp mua thiết bị,miêu tả thiết bị , hóa đơn thể hiện giá của thiết bị, biên bản thỏ thuận hoặc đơn đạt hàng về việc mua bán thiết bị ( với truongf hợp sản phẩm đầu tư tài sản ngắn hạn ).
Các hợp đồng khung , hợp đồng hợp tác kinh doanh giữa khách hàng kí với các đối tác…