M t là, k hn ng TK ca N Ht ng khi TG t ng và cho vay gi m.
2.3.2.9Vi ph m các quy đ nh ca nhàn c, ca NHNN:
T kh c ph c ri ro: lp q ud phịng đ bù đp thi u ht K, vay trên th tr ng liên NH thơng qua nghi p v REPO Bên c nh đĩ, ACB cịn s d ng các bi n
2.3.2.9Vi ph m các quy đ nh ca nhàn c, ca NHNN:
- Vi c H QT Ngân hàng ACB ra quy t đ nh thành l p H i đ ng sáng l p ngân hàng ACB do ơng Kiên làm Phĩ Ch t ch. H i đ ng cĩ ch c n ng t v n cho H QT; Thành viên H i đ ng sáng l p đ c tham gia và cho ý ki n t i t t c các cu c h p c a H QT và th ng tr c H QT Ngân hàng ACB, đ c cung c p đ y đ các tài li u v ho t đ ng kinh doanh c a Ngân hàng ACB, t o đi u ki n cho ơng Kiên cĩ vai trị ch đ o, chi ph i tồn b ho t đ ng qu n tr , đi u hành Ngân hàng ACB là hồn trái pháp lu t. Theo lu t TCTD đi u 32 C c u t ch c qu n lý c a t ch c tín d ng ch bao g m i h i đ ng c đơng, H i đ ng qu n tr , Ban ki m sốt, T ng giám đ c (Giám đ c).
- Th c hi n ch tr ng c a ơng Kiên, t tháng 5/2010 – 11/2011, ACB đã y thác cho nhân viên g i t ng c ng h n 37.000 t đ ng v i lãi su t t 11,2% – 27%/n m và 71,2 tri u USD v i lãi su t 3%-6% vào 29 NH thu đ c t ng s ti n lãi 1.586,7 t đ ng và 1,2 tri u USD. Trong đĩ riêng Hu nh Th Huy n Nh , nguyên Phĩ Phịng qu n lý r i ro ngân hàng Vietinbank Chi nhánh TPHCM chi m đo t, gây thi t h i cho Ngân hàng ACB g n 718,9 t đ ng là kho n ti n g i cĩ k h n và 36,5 t đ ng là lãi ph i thu. Hành vi nêu trên c a ACB đã vi ph m i u 106 Lu t các TCTD n m 2010 và làm sai l ch thơng tin liên quan đ n báo cáo c a tồn h th ng NH, nh h ng đ n vi c ra các ch tr ng đi u hành TTTT c a NHNN, nh h ng
57
đ n vi c th c hi n chính sách ti n t c a Chính ph . Vi c ACB g i ti n v t tr n lãi su t vi ph m Thơng t 02 tháng 3/2011 c a NHNN.
- Vi ph m gi i h n tín d ng: t ng d n c a 6 cơng ty này t i ACB ph i là 7.415,98 t đ ng chi m 76,02% v n đi u l (v n di u l 9.376.965 tri u đ ng) và 56,465% v n t cĩ (v n t cĩ 12.624.452 tri u đ ng), cao h n t l qui đ nh là 50%, NH ch a ch p hành t t t l an tồn trong kinh doanh, đã gây r i ro l n cho ACB
- Ki m tốn l u ý đ n kho n ti n g i cịn trên 1.500 t đ ng đã quá h n t i 2 TCTD ch a đ c ACB trích l p d phịng. ACB vi ph m Thơng t s 02 c a NHNN ban hành ngày 21/1/2013 và b t đ u cĩ hi u l c t 1/6 t i m i cĩ h ng d n v v n đ này.Và đi u h t s c l u ý n 31/12/2012, t ng ti n g i và cho vay các TCTD khác c a ACB đã lên t i 82.000 t đ ng, m t con s l n.