3.1.1. Các định hƣớng chung
- Vạch ra lộ trình tự do hoá quản lý ngoại hối cùng với việc nâng cao năng lực quản lý thích hợp với lộ trình hội nhập kinh tế đã cam kết. Tự do hoá các giao dịch vãng lai, đảm bảo đáp ứng đầy đủ các nhu cầu ngoại tệ hợp pháp cho hoạt động của các chủ thể kinh tế. Từng bước tự do hoá có lựa chọn các giao dịch vốn (đặc biệt là vay nợ nước ngoài của DN), xây dựng hệ thống các biện pháp kiểm soát luồng vốn quốc tế có hiệu quả, nhất là luồng vốn ngắn hạn.
Chương 3: Định hướng và kiến nghị trong hoạt động QLNH ở Việt Nam 40
- Xây dựng và điều hành tỷ giá linh hoạt phản ánh được mối quan hệ giữa cung cầu ngoại tệ trên thị trường, thúc đẩy xuất khẩu, kiểm soát nhập khẩu, tăng cường dự trữ ngoại hối Nhà nước, đưa nền kinh tế đi đúng định hướng.
- Cần đối xử với Đôla như đối xử với một loại hàng hoá nhập khẩu hơn là đối xử như với một liên minh tiền tệ lẫn lộn các chức năng với nội tệ trên thị trường tài chính trong nước. Không nên "cố" neo tỷ giá vào đồng USD, cần phải để thị trường ngoại hối phán quyết sức mua đã "tụt dốc" rất lớn của đồng USD so với hầu hết các đồng tiền quốc gia khác trên thị trường quốc tế.
- Đối với công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát, NHNN tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các Bộ, ngành tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát thị trường ngoại tệ, thị trường vàng, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm nhằm xóa bỏ hoạt động của thị trường ngoại tệ tự do, hạn chế và tiến tới chấm dứt tình trạng đôla hoá, thực hiệ n tự do chuyển đổi VND một cách thận trọng, tiến tới trên lãnh thổ Việt Nam chỉ sử dụng tiền Việt Nam.
- Thực hiện quản lý vĩ mô một cách linh hoạt và mềm dẻo, có tính đến quyền lợi chính đáng của các đối tượng quản lý, tránh tình trạng mệnh lệnh hành chính một chiều, kém hiệu quả thực tế.
- Không nên quá phụ thuộc ý kiến của IMF và WB khi hoạch định và thực thi chính sách quản lý ngoại hối mà nên căn cứ vào tình hình thực tế và đặc thù của kinh tế Việt Nam.
- Đối với việc hoàn thiện thể chế, NHNN sẽ tập trung hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về quản lý ngoại hối với trọng tâm là sửa đổi Pháp lệnh Ngoại hối, trình Chính phủ ban hành và tổ chức triển khai các Nghị định về quản lý dự trữ ngoại hối Nhà nước, Nghị định về vay trả nợ nước ngoài không có bảo lãnh của Chính phủ. Sớm ban hành các Thông tư hướng dẫn cụ thể Nghị định về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, nhằm sắp xếp lại một bước thị trường vàng trong nước; NHNN sẽ hoàn thiện và triển khai Đề án huy động vàng trong dân nhằm tăng cường nguồn lực, nâng cao vai trò điều tiết đối với thị trường vàng.
3.1.2. Định hƣớng sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối
- Thực hiện đường lối, chính sách của Đảng, Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối cần được xây dựng theo các định hướng cơ bản sau:
- Thể chế hoá được quan điểm, chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước, thể hiện được tính đặc thù của hệ thống ngân hàng Việt Nam, phù hợp với thể chế chính
Chương 3: Định hướng và kiến nghị trong hoạt động QLNH ở Việt Nam 41
- Phù hợp với điều kiện kinh tế, xã hội của nước ta, đặc biệt là các điều kiện về sự phát triển của thị trường tiền tệ, thị trường vốn, sự phát triển của hệ thống ngân hàng.
- Hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về ngoại hối để tạo điều kiện thuận lợi và bảo đảm lợi ích hợp pháp cho tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động ngoại hối, góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế, thực hiện mục tiêu của chính sách tiền tệ quốc gia.
- Nâng cao khả năng quản lý, điều tiết các hoạt động ngoại hối phù hợp với điều kiện cụ thể của Việt Nam; tăng cường hiệu lực quản lý Nhà nước về ngoại hối và hoàn thiện hệ thống quản lý ngoại hối của Việt Nam.
- Thu hẹp phạm vi sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam và từng bước giảm dần tình trạng sử dụng ngoại tệ trong nền kinh tế, thực hiện mục tiêu trên lãnh thổ Việt Nam chỉ sử dụng đồng Việt Nam.
- Đảm bảo sự đồng bộ, thống nhất của hệ thống pháp luật, đặc biệt là các văn bản pháp luật về lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng mới được ban hành như Luật NHNN Việt Nam, Luật các tổ chức tín dụng…
- Phù hợp với lộ trình hội nhập kinh tế quốc tế, bảo đảm cho thị trường ngoại hối phát triển lành mạnh, phù hợp với khả năng, trình độ của các định chế tài chính và các tổ chức hoạt động ngoại hối trong nước.
3.2. Các giải pháp nhằm hoàn thiện chính sách quản lý ngoại hối 3.2.1. Tiếp tục hoàn thiện cơ chế quản lý ngoại hối 3.2.1. Tiếp tục hoàn thiện cơ chế quản lý ngoại hối
3.2.1.1. Quản lý ngoại hối đối với các giao dịch vãng lai
Đối với các giao dịch thanh toán xuất nhập khẩu
Giao dịch thanh toán xuất khẩu: Trong điều kiện của nền kinh tế các nước đang phát triển, nhu cầu ngoại tệ thường cao hơn nguồn cung, cán cân thanh toán quốc tế thường bội chi. Do đó, vấn đề tập trung nguồn thu ngoại tệ xuất khẩu về nước và thực hiện biện pháp kết hối trong điều kiện mất cân đối nghiêm trọng cung cầu ngoại tệ trong nền kinh tế vẫn cần duy trì. Điều này liên quan đến việc tiếp tục hạn chế trong việc mở tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài của tổ chức kinh tế trong cơ chế quản lý ngoại hối thời gian tới.
Giao dịch thanh toán nhập khẩu: Các tổ chức, cá nhân được tiếp cận các NHTM để mua ngoại tệ để đáp ứng cho các giao dịch thanh toán nhập khẩu hàng hoá dịch vụ trên cơ sở xuất trình các chứng từ hợp lệ. Tuy nhiên, để đáp ứng nhu cầu hội nhập, tự do hoá thương mại thì các quy định về quyền mua ngoại tệ của tổ chức, cá nhân cần phải quy định một cách hết sức cụ thể, thông thoáng, đảm bảo không cản trở đối với việc thanh toán xuất nhập khẩu hàng hoá giữa các nước.
Chương 3: Định hướng và kiến nghị trong hoạt động QLNH ở Việt Nam 42
Tự do hoá cán cân thương mại gắn liền với việc tự do thông thoáng trong mua bán, thanh toán xuất nhập khẩu đặt ra yêu cầu đối với việc hoàn thiện cơ chế quản lý đối với luồng ngoại tệ vào và ra khỏi Việt Nam tương ứng với luồng hàng hoá dịch vụ xuất nhập khẩu. Để giải quyết vấn đề này, cần đổi mới công nghệ thông tin báo cáo giữa NHTM với NHNN nối mạng với cơ quan Hải quan để kiểm tra kiểm soát có hiệu quả.
Đối với chuyển tiền kiều hối
Hiện tại, cơ chế khuyến khích chuyển tiền kiều hối về nước hết sức thông thoáng, hầu như không có hạn chế. Tuy nhiên nên cân nhắc để giảm thiểu việc cấp phép cho các tổ chức làm đại lý chi trả kiều hối, bằng cách quy định phải đáp ứng các điều kiện cần thiết để làm dịch vụ này. Đồng thời nên xem xét hạn chế việc cho phép nhận tiền mặt ngoại tệ để giảm tình trạng đôla hoá nền kinh tế.
Quản lý các luồng ngoại tệ mang chuyển vào của cá nhân
Cơ chế quản lý hiện hành đang cho phép mang chuyển ngoại tệ vào không hạn chế, chỉ cần khai báo hải quan khi nhập cảnh có mang ngoại tệ trên mức 5000 USD. Quy định này phù hợp trong bối cảnh Việt Nam cần thu hút nguồn ngoại tệ phát triển nền kinh tế. Tuy nhiên, hội nhập quốc tế cần đòi hỏi các quy định phải phù hợp với các quan hệ quốc tế, trong đó có điều khoản “chống rửa tiền”. Trong thời gian tới Chính phủ sẽ xem xét ban hành Nghị định về chống rửa tiền, trong đó có các quy định chặt chẽ hơn kiểm tra nguồn gốc các luồng tiền mang vào và ra khỏi lãnh thổ Việt Nam. Ngoài ra, cần bổ sung quy định nộp tiền mặt ngoại tệ vào tài khoản chỉ được phép sau một thời hạn nhất định kể từ ngày nhập cảnh vào Việt Nam, thể hiện trên tờ khai hải quan để thống nhất thực hiện trong hệ thống NHTM tránh hiện tượng chuyển ngoại tệ lậu.
Đối với việc mang chuyển ngoại tệ ra nƣớc ngoài của cá nhân
Trong bối cảnh hiện nay khi luồng ngoại tệ kiều hối hàng năm chuyển về lên tới mức hơn 2 tỷ USD/năm trong khi luồng ngoại tệ của cá nhân chuyển ra nước ngoài chỉ chiếm khoảng 100 triệu USD/năm; cần tiếp tục nới lỏng hơn dưới góc độ có thể nâng mức ngoại tệ chuyển ra nước ngoài cho mục đích du học không phải xin phép NHNN lên 10.000 USD/năm (hiện nay là 5000 USD) mà chỉ cần xuất trình chứng từ chứng minh chi phí học tập ở nước ngoài và NHTM trên cơ sở đó xem xét cho phép mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài. Mặt khác cần quy định đối tượng áp dụng quy chế chuyển tiền trên bao gồm cả người nước ngoài cư trú tại Việt Nam.
Chương 3: Định hướng và kiến nghị trong hoạt động QLNH ở Việt Nam 43
Quản lý ngoại hối khu vực biên giới
NHNN cần tiếp tục nghiên cứu ban hành các văn bản về thanh toán, chuyển tiền biên giới làm cơ sở pháp lý cho các tổ chức, cá nhân thuận tiện trong thanh toán, chuyển tiền. Sắp tới, NHNN nên hướng dẫn nguyên tắc chung trong thanh toán với Trung Quốc, Lào và với cả Campuchia và bổ sung một số quy định về quản lý tiền tệ của các nước có chung biên giới. Đặc biệt tăng cường quản lý các hộ tư nhân đổi tiền ở khu vực biên giới cửa khẩu nhằm giảm bớt tình trạng mua bán chuyển tiền lậu.
Đây là thời điểm cần rà soát lại lượng ngoại tệ trong các tổ chức tín dụng và trong dân cư để có sự kiểm soát chặt chẽ, phòng ngừa và ngăn chặn kịp thời trường hợp ngoại tệ chảy ra ngoài quốc gia quá nhanh và quá nhiều, gây ra mất ổn định kinh tế vĩ mô, thậm chí gây khủng hoảng; ngay cả hoạt động đánh bạc ở nước ngoài cũng cần được kiểm soát.
3.2.1.2. Quản lý ngoại hối trong các giao dịch vốn
Trong lĩnh vực vay trả nợ nƣớc ngoài
Kinh nghiệm các nước, đặc biệt là các nước đang phiển cho thấy tự do hoá cán cân vốn quá sớm trong khi khả năng quản lý, kiểm soát việc sử dụng vốn còn hạn chế dễ dẫn đến khủng hoảng nợ nước ngoài. Mặt khác, khủng hoảng kinh tế vĩ mô ngắn hạn xảy ra thường do tăng quá nhanh luồng vốn nước ngoài ngắn hạn và sự đột ngột đổi chiều của nó làm mất khả năng thanh toán quốc tế của một quốc gia và gây sức ép lên tỷ giá. Do vậy cần kiểm soát luồng vốn nước ngoài ngắn hạn một cách thận trọng, xây dựng và củng cố năng lực phân tích, quản trị tài chính của DN cũng như xây dựng cơ sở pháp lý chặt chẽ trước khi tự do hoá cán cân vốn.
Để đảm bảo yêu cầu về nguồn vốn cho phát triển sản xuất và tăng trưởng kinh tế trong thời gian tới, cơ chế quản lý nợ nước ngoài đối với DN cần thực hiện trên một số nguyên tắc sau:
- Duy trì hạn mức vay vốn nước ngoài là một công cụ quản lý nợ và phải tiếp tục nghiên cứu xây dựng hạn mức vay vốn nước ngoài phù hợp với các chỉ tiêu an toàn nợ. Quy mô vay vốn nước ngoài phải ở mức phù hợp với khả năng hấp thụ và khả năng trả nợ của quốc gia. Chỉ số nợ nước ngoài phải duy trì ở mức an toàn và không gây ảnh hưởng xấu tới các chỉ tiêu kinh tế vĩ mô và cán cân thanh toán quốc tế trong tương lai.
- Bên cạnh đó, tiếp tục sử dụng các điều kiện vay trả theo từng thời kỳ để điều chỉnh mức vay nợ nước ngoài ngắn hạn cũng như dài hạn của DN một cách hợp lý. Tiếp tục thu hút tối đa và hợp lý mọi nguồn vốn nước ngoài phục vụ sự nghiệp phát
Chương 3: Định hướng và kiến nghị trong hoạt động QLNH ở Việt Nam 44
triển kinh tế xã hội của đất nước nhưng phải đảm bảo hiệu quả sử dụng vốn và hoàn trả. Tập trung vay vốn nước ngoài để đầu tư phát triển, đặc biệt các dự án có khả năng tái tạo ngoại tệ để đảm bảo khả năng trả nợ.
- Tăng cường kiểm soát các luồng vốn ngắn hạn thông qua yêu cầu báo cáo đầy đủ và kịp thời các giao dịch vay vốn ngắn hạn đồng thời tăng cường chế tài xử phạt nghiêm để chấn chỉnh công tác báo cáo chậm và không đầy đủ như hiện nay. Tích cực triển khai dự án nối mạng với các NHTM quốc doanh về kiểm soát luồng vốn ngắn hạn do Nhật Bản tài trợ để NHNN có thể nắm bắt ngay và đầy đủ số liệu vay nợ nước ngoài ngắn hạn của DN thông qua hệ thống NHTM khi không yêu cầu các DN đăng ký khoản vay nước ngoài ngắn hạn với NHNN.
- Để thu hút thêm nguồn vốn cho phát triển kinh tế cần đa dạng hoá các hình thức huy động mới như phát hành trái phiếu, bán cổ phần cho nước ngoài, chuyển đổi nợ thành đầu tư...
Trong lĩnh vực đầu tƣ trực tiếp và gián tiếp nƣớc ngoài
Lĩnh vực đầu tư trực tiếp: Về góc độ quản lý ngoại hối trong thời gian tới cần hạn chế tối đa việc cân đối ngoại tệ của Chính phủ với các dự án đầu tư để tạo môi trường cạnh tranh lành mạnh, đồng thời giảm gánh nặng cho dự trữ ngoại hối Nhà nước.
Lĩnh vực đầu tư của nước ngoài vào Việt Nam: Đây là một lĩnh vực mới đối với Việt Nam, cần tiếp tục hoàn thiện các văn bản pháp lý cho phép các nhà đầu tư nước ngoài đầu tư vào thị trường chứng khoán đi đôi với các công cụ kiểm soát hữu hiệu theo hướng đơn giản hoá thủ tục và thuận lợi cho nhà đầu tư nước ngoài, đồng thời cho phép họ chuyển tiền về nước khi thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và thực hiện chế độ báo cáo đầy đủ về hoạt động kinh doanh chứng khoán ở Việt Nam. Tuy nhiên, chứng khoán là lĩnh vực mới mẻ, cần tiếp tục nghiên cứu hoàn thiện hành lang pháp lý đối với việc chuyển ngoại tệ vào, ra khỏi Việt Nam trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán, đảm bảo khả năng kiểm soát đối với luồng vốn gián tiếp này nhằm tránh sự bất ổn cho nền kinh tế. Cụ thể, NHNN cần phối hợp với các Bộ, ngành nghiên cứu việc đầu tư chứng khoán tại thị trường phi tập trung, cổ phần hoá DN có vốn đầu tư nước ngoài... để chuẩn bị xây dựng cơ chế quản lý ngoại hối khi Chính phủ ban hành các quy định về các vấn đề này.
Quản lý đầu tư ra nước ngoài của Việt Nam: Hiện nay, với nguồn cung ngoại tệ còn hạn hẹp, hiện nay chỉ cho phép các DN đầu tư ra nước ngoài bằng nguồn ngoại tệ của chính DN đó. Thời gian tới, để tăng cường năng lực tài chính và mở rộng lĩnh vực
Chương 3: Định hướng và kiến nghị trong hoạt động QLNH ở Việt Nam 45
quản lý tốt được vay vốn ngân hàng với hạn mức nhất dịnh để mở rộng đầu tư ra nước ngoài. Đồng thời tiếp tục tăng cường quản lý luồng vốn đầu tư ra nước ngoài thông qua tài khoản chuyên dùng để tránh thất thoát gây tổn hại đến nền kinh tế.
3.2.2. Tập trung và phát triển dự trữ ngoại hối Nhà nƣớc
Mục tiêu là phát triển dự trữ ngoại hối Nhà nước đủ mạnh, ít nhất tương đương với 12 tuần nhập khẩu. Trước mắt phải có cơ chế nhằm tập trung dự trữ ngoại hối về