TP.HỒ CHÍ MINH
2.6. Xử lý thanh toân tại TTXLN
Soạn điện, hạch toân thanh toân L/C vă thu phí:
- Kiểm tra hồ sơ:
Kiểm tra nội dung vă tính hợp lệ của chứng từ.
Liín hệ với CVTTQT/CVKH nếu phât hiện có sai sót để sửa đổi/bổ sung.
- Soạn điện thanh toân:
CVTT & TTTMNK nhập dữ liệu vă soạn điện hạch toân L/C trín T24 theo chỉ dẫn của ngđn hăng đòi tiền.
- CVTT & TTTMNK xâc định câc loại phí liín quan đến thanh toân L/C (phí thanh toân, phí ký hậu, điện phí, phí hoăn trả, phí sai sót, phí sửa đổi…) do ai chịu:
Nếu do người mở L/C trong nước chịu sẽ trích tăi khoản của khâch hăng để thu phí.
Nếu do người hưởng lợi chịu thì khấu trừ văo khoản tiền sẽ thanh toân.
Lưu ý: Tại thời điểm thanh toân mă tăi khoản của khâch hăng không có đủ tiền thu phí, CVTT & TTTMNK sẽ vẫn thực hiện thanh toân L/C vă thu phí trín văo tăi khoản Phải thu của Đơn vị vă diễn giải câc loại phí thu, tín công ty vă số L/C, đơn vị có trâch nhiệm theo dõi vă thu lại của khâch hăng để tất toân khoản phí trín tăi khoản phải thu.
Xử lý câc trường hợp không thanh toân đúng hạn BCT hợp lệ (L/C thông thường):
Trong trường hợp đơn vị nhận BCT phù hợp, nhưng quâ thời hạn thanh toân theo quy định mă đơn vị vẫn chưa hoăn thănh được thủ tục thanh toân, TTXLVN sẽ trình lín Ban Tổng Giâm đốc để xin ý kiến chỉ đạo về việc cho phĩp TTXLNV trích nợ toăn bộ số tiền hối phiếu của L/C vă câc loại phí từ tăi khoản phải thu của Đơn vị để thanh toân L/C đồng thời gửi thông bâo cho Đơn vị.
Dựa trín sự chỉ thị của ban TGĐ, TTXLVN sẽ thực hiện thanh toân hoặc đơn vị có giải trình cụ thể về việc chậm trễ năy để ban TGĐ quyết định hướng giải quyết.
Kiểm soât vă phí duyệt giao dịch thanh toân L/C nhập trín T24:
Khi đê thực hiện xong việc nhập liệu vă giao dịch thanh toân L/C vă thu phí, CVTT & TTTM chuyển cho cấp có thẩm quyền tại TTXLNV phí duyệt trín T24.
Cấp có thẩm quyền kiểm tra lại câc thông tin trín T24, nếu đồng ý sẽ phí duyệt vă ký văo phần có dấu “Lệnh thanh toân” trín Cover.
2.7. Phât điện, đối chiếu thực hiện giao dịch
Phât điện:
- Sau khi ký duyệt trín T24, cấp phí duyệt/người được ủy quyền chuyển điện sang hệ thống SWIFT để đẩy điện đi chính thức (nếu câc lệnh không được đặt chế độ tự động).
- Kiểm tra tình trạng câc bức điện được phât đi, nếu bức điện năo bị “NACK”… thì chuyển ngay cho CVTT & TTTM để kiểm tra lại vă sửa câc lỗi để phât điện lại.
Đối chiếu thực hiện giao dịch:
- Trước khi phât điện, CVTT & TTTMNK/KSV phải đối chiếu số lệnh SWIFT gửi đi so với bâo câo tổng giao dịch được thực hiện trín T24 để phât hiện câc lệnh bị thực hiện đúp, hoặc thiếu.
- Cuối ngăy CVTT & TTTMNK thực hiện đối chiếu lệnh nhận được từ bộ phận TESTKEY so với câc lệnh phât đi trong ngăy xem có bị sót lệnh năo không.