TP.HỒ CHÍ MINH
3.1.1. Quy trình phât hănh/ điều chỉnh L/C
Trâch nhiệm Tiến trình thực hiện Tham khảo CVKH 1.1 CVKH/ CVTTQT 1.2 Trưởng đơn vị/Chuyín gia phí duyệt tín dụng câc cấp 1.3 CVKH 1.4 CVTT & TTTM 1.5
Kiểm soât viín
TT & TTTM 1.6
Giâm đốc tăi trợ XLNV hoặc người được ủy
quyền
1.7
CVTT, TTTM
& CVTTQT 1.8
Phât điện vă lưu hồ sơ Phí duyệt bước 2
Y
Phí duyệt bước 1 Y
N Kiểm tra, soạn điện vă hạch
toân
Thông bâo mở tăi khoản vă bân ngoại tệ
Phí duyệt hồ sơ
Kiểm tra vă thẩm định N
Tiếp nhận yíu cầu
Y
N
1.1. Tiếp nhận yíu cầu
CVKH hướng dẫn Khâch hăng lập 02 bản chính Yíu cầu phât hănh thư tín dụng theo mẫu MB-QT.PHLC/01 vă chuẩn bị hồ sơ phâp lý vă câc hồ sơ khâc liín quan yíu cầu thực hiện giao dịch, hoặc hồ sơ tu chỉnh L/C nếu lă Yíu cầu điều chỉnh thư tín dụng.
1.2. Kiểm tra vă thẩm định
Kiểm tra sự phù hợp trín bề mặt hồ sơ: CVKH/CVTTQT tiếp nhận vă kiểm tra tính đầy đủ, tính rõ răng của Yíu cầu phât hănh hoặc Yíu cầu điều chỉnh thư tín dụng, so sânh với Hợp đồng ngoại thương để kịp thời lưu ý khâch hăng khi có mđu thuẫn. Kiểm tra theo quy định tại PL-QT.PHLC/01 – Hướng dẫn kiểm tra yíu cầu phât hănh/điều chỉnh thư tín dụng. Phât hiện kịp thời câc mđu thuẫn, không hợp lý về thông lệ thanh toân quốc tế vă gđy rủi ro cho Ngđn hăng cũng như khâch hăng.
Thẩm định khâch hăng vă tính phâp lý hồ sơ: CVKH thẩm định hồ sơ phâp nhđn, giấy phĩp kinh doanh, xâc định người đại diện theo phâp luật của phâp nhđn, đảm bảøo hồ hơ yíu cầu phât hănh hoặc điều chỉnh thư tín dụng phải phù hợp với câc quy định hiện hănh về quản lý xuất nhập khẩu, quản lý ngoại hối… vă thẩm định rủi ro tính dụng (tham chiếu Hướng dẫn thẩm định phât hănh/điều chỉnh thư tín dụng nhập khẩu ban hănh theo quyết định số 01682/2007/QĐ-TGĐ ngăy 9 thâng 4 năm 2007.
Sau khi kiểm tra vă thẩm định, CVKH lập tờ trình về yíu cầu phât hănh, điều chỉnh thư tín dụng của khâch hăng vă trình cấp có thẩm quyền kiểm soât, phí duyệt.