vay của Ngõn hàng Ngoại thương VN tại thời điểm thẩm định dự ỏn, cần xỏc định xem chủ đầu tư cú đủ cỏc điều kiện phỏp lý để vay vốn ngõn hàng khụng.
b) Đỏnh giỏ hồ sơ thủ tục phỏp lý của dự ỏn và hồ sơ vay vốn - Liệt kờ cỏc hồ sơ.
Căn cứ cỏc quy định hiện hành của phỏp luật, của NHNN và của NHNT VN, cần xỏc định xem hồ sơ phỏp lý của dự ỏn đó đầy đủ, hợp lệ chưa. Cần bổ sung thờm những hồ sơ gỡ.
Trong phần này cần lưu ý cỏc điểm sau đõy:
• Dự ỏn đó được cấp cú thẩm quyền phờ duyệt chưa (cần xỏc định xem mức đầu tư dự ỏn thuộc nhúm nào, thuộc cấp nào phờ duyệt, ngành nghề/ địa bàn mà dự ỏn đầu tư cú quy định đặc biệt nào về việc cấp phộp đầu tư).
• Cỏc thủ tục liờn quan đến quỏ trỡnh xõy dựng dự ỏn đó được phờ duyệt đầy đủ chưa: chứng chỉ quy hoạch, giấy phộp xõy dựng, ý kiến của cơ quan phũng chỏy chữa chỏy, cơ quan mụi trường,…
• Cỏc thủ tục về đất đai của dự ỏn đó triển khai đến giai đoạn nào (xem xột hồ sơ đền bự giải phúng mặt bằng và tỏi định cư, Hợp đồng thuờ đất, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất,…).
• Về cơ bản, kế hoạch đấu thầu và việc triển khai mua sắm thiết bị, chọn nhà thầu xõy lắp hay tổng thầu EPC đó tuõn thủ quy chế đấu thầu hiện hành.
• Hồ sơ vay vốn cần đầy đủ theo quy chế cho vay hiện hành của ngõn hàng: đơn xin vay vốn, bỏo cỏo tài chớnh cỏc năm, cỏc hợp đồng/giấy tờ chứng minh năng lực hoạt động kinh doanh của đơn vị (nếu cú), hồ sơ đảm bảo tiền vay,…Đặc biệt, cần nghiờn cứu kỹ càng điều lệ hoạt động của đơn vị để xỏc định cấp cú thẩm quyền phờ duyệt đối với việc vay vốn và thế chấp tài sản.
Nội dung thẩm định khỏch hàng vay vốn thụng thường bao gồm 3 tiểu mục mà trong mỗi tiểu mục cỏc phương phỏp thẩm định khỏc nhau sẽ được vận dụng: