0

đánh giá chung về hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng giai đoạn 2009 2012

VẤN ĐỀ CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

VẤN ĐỀ CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Tài chính - Ngân hàng

... đề chung hoạt động Thanh toán quốc tế Ngân hàng thương mại Chương II: Thực trạng hoạt động Thanh toán quốc tế Ngân hàng TMCP Sài Gòn Hà Nội – Hội sở Chương III: Giải pháp mở rộng hoạt động Thanh ... lực cho kinh tế 1.3 Hoạt động Thanh toán quốc tế Ngân hàng thương mại 1.3.1 Khái niệm điều kiện hoạt động Thanh toán quốc tế 1.3.1.1 Khái niệm Trong thời đại nay, quan hệ quốc tế quốc gia bao ... tổng thu nhập ngân hàng tiêu chí để đánh giá hoạt động TTQT 1.3.3.3 Thị phần hoạt động TTQT Thị phần hoạt động TTQT ngân hàng là tiêu tương đối phản ánh quy mô hoạt động TTQT ngân hàng Chỉ tiêu...
  • 39
  • 540
  • 2
NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Kế toán

... lực cho kinh tế 1.3 Hoạt động Thanh toán quốc tế Ngân hàng thương mại 1.3.1 Khái niệm điều kiện hoạt động Thanh toán quốc tế 1.3.1.1 Khái niệm Trong thời đại nay, quan hệ quốc tế quốc gia bao ... tổng thu nhập ngân hàng tiêu chí để đánh giá hoạt động TTQT 1.3.3.3 Thị phần hoạt động TTQT Thị phần hoạt động TTQT ngân hàng là tiêu tương đối phản ánh quy mô hoạt động TTQT ngân hàng Chỉ tiêu ... Bank): ngân hàng mà L/C có giá trị toán chiết khấu chấp nhận toán Tùy trường hợp có thêm ngân hàng xác nhận, ngân hàng hoàn trả… - Ngân hàng xác nhận (Confirming Bank): ngân hàng cam kết toán cho...
  • 33
  • 603
  • 1
Những vấn đề chung về hoạt động Thanh toán quốc tế tại Ngân  thương mại

Những vấn đề chung về hoạt động Thanh toán quốc tế tại Ngân thương mại

Kế toán

... rộng hoạt động TTQT ngân hàng, đánh giá khả đáp ứng nhu cầu ngân hàng khách hàng, nhanh nhạy ngân hàng để theo kịp đòi hỏi thực tế chất lượng dịch vụ mà ngân hàng cung cấp Có thể nói, việc đánh giá ... biến động, giúp ngân hàng giữ vững ổn định Bốn là: Góp phần mở rộng quy mơ mạng lưới Ngân hàng Hoạt động TTQT giúp cho hoạt động ngân hàng vượt khỏi phạm vi quốc gia, hòa nhập cộng đồng ngân hàng ... chức, cá nhân nước khác, hay quốc gia với tổ chức quốc tế, thông qua quan hệ ngân hàng nước liên quan * Điều kiện hoạt động TTQT Thanh toán quốc tế liên quan đến toán tiền hàng ngoại thương nên bên...
  • 25
  • 440
  • 1
Hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam theo hình thức tín dụng chứng từ

Hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam theo hình thức tín dụng chứng từ

Tài chính - Ngân hàng

... Kinh tế Quốc tế MỤC ĐÍCH VÀ NHIỆM VỤ NGHIÊN CỨU Với mục đích nâng cao lực cạnh tranh ngân hàng lĩnh vực toán quốc tế, đồng thời đưa giải pháo giúp mở rộng hoạt động toán quốc tế ngân hàng nói chung ... chi trả, toán tiền tệ chủ thể quốc gia khác Từ nảy sinh nhu cầu thực hoạt động toán quốc tế ( TTQT ) Thanh toán quốc tế việc thực nghĩa vụ tiền tệ, nảy sinh sở hoạt động kinh tế phi kinh tế tổ chức ... Kinh tế Quốc tế hàng tạo dựng niềm tin cho khách hàng Điều khơng giúp ngân hàng mở rộng quy mơ hoạt động mà ưu tạo nên sức cạnh tranh ngân hàng chế thị trường Hoạt động TTQT không hoạt động đơn...
  • 24
  • 977
  • 11
TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG

TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG

Tài chính - Ngân hàng

... trường Hoạt động TTQT không hoạt động đơn mà hoạt động hỗ trợ bổ sung cho hoạt động kinh doanh khác ngân hàng Hoạt động TTQT thực tốt mở rộng cho hoạt động tín dụng XNK, phát triển hoạt động kinh ... hàng nước nguồn vốn thị trường tài quốc tế để đáp ứng nhu cầu vốn ngân hàng 1.2 CÁC DỊCH VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.2.1 Thanh toán quốc tế theo phương thức Chuyển tiền (Remittance) ... ngoại tệ, bảo lãnh ngân hàng ngoại thương, tài trợ thương mại hoạt động ngân hàng quốc tế khác Hoạt động TTQT làm tăng tính khoản cho ngân hàng Khi thực nghiệp vụ TTQT, ngân hàng thu nguồn vốn...
  • 10
  • 486
  • 1
MỘT SỐ VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

MỘT SỐ VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Kế toán

... đánh giá hiệu hoạt động toán quốc tế ngân hàng thương mại Để đánh giá hiệu hoạt động toán quốc tế Ngân hàng ta dựa vào số tiêu chí sau: 1.3.2.1 Tốc độ tăng trưởng doanh số tốn quốc tế Tơc độ tăng ... phần hoạt động toán quốc tế Thị phần hoạt động tốn quốc tế tính tỷ lệ phần trăm (%) tổng doanh số toán quốc tế Ngân hàng thực so với tổng giá trị xuất nhập nước năm Chỉ tiêu cho biết vị Ngân hàng ... trọng 1.1.2.2 Vai trò hoạt động kinh doanh Ngân hàng thương mại Thanh toán quốc tế hoạt động làm tăng tính khoản Ngân hàng Khách hàng muốn sử dụng dịch vụ cần phải ký với Ngân hàng gọi ký quỹ khoản...
  • 20
  • 518
  • 0
NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Tài chính - Ngân hàng

... phí hoạt động TTQT ngân hàng, lợi nhuận từ hoạt động ngân hàng giảm Vì vậy, hoạt động TTQT để đảm bảo có hiệu quả, ngân hàng cần thận trọng tránh rủi ro xảy Ngân hàng cần thực tốt việc đánh giá, ... trình hoạt động Pháp chế nội địa quốc tế lĩnh vực TTQT Trong xu hội nhập kinh tế quốc tế khu vực nay, vấn đề môi trường pháp lý cho hoạt động kinh doanh ngân hàng nói chung hoạt động TTQT ngân hàng ... nước trường quốc tế Hoạt động ngân hàng nói chung hoạt động TTQT ngân hàng nói riêng có mở rộng hay không tuỳ thuộc nhiều uy tín ngân hàng nước giới Điều định lượng khách hàngngân hàng thu hút...
  • 27
  • 503
  • 0
TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Tài chính - Ngân hàng

... toán quốc tế: phạm trù hiệu kinh tế phản ánh chất lượng kinh doanh lĩnh vực toán quốc tế Ngân hàng thương mại Nó đo hiệu số doanh thu hoạt động toán quốc tế chi phí hoạt động tốn quốc tế Hiệu hoạt ... động TTQT thể qua công thức sau: Httqt = Dttqt - Cttqt Trong đó: Httqt : Hiệu hoạt động toán quốc tế Dttqt : Doanh thu hoạt động toán quốc tế Cttqt : Chi phí hoạt động tốn quốc tế Hiệu hoạt động ... tiện toán Với kinh tế giới ngày hội nhập phát triển, việc mở rộng lĩnh vực hoạt động, xây dựng mơ hình Ngân hàng đại hướng chung tất Ngân hàng thương mại giới Ngân hàng đại ngân hàng hoạt động...
  • 14
  • 412
  • 0
Thực trạng về hiệu quả hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng ngoại thương việt nam

Thực trạng về hiệu quả hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng ngoại thương việt nam

Tài chính - Ngân hàng

... thiết thực cho hoạt động toán quốc tế đợc nghiên cứu dới 1.3 Hiệu hoạt động toán quốc tế ngân hàng thơng mại 1.3.1 Khái niệm hiệu hoạt động Thanh toán quốc tế Thanh toán Quốc tế hoạt động thuộc lĩnh ... hiệu hoạt động toán quốc tế nâng cao chất lợng hoạt động 1.3.2 Các tiêu chung đánh giá hiệu hoạt động toán quốc tế ngân hàng thơng mại Hiệu hoạt động ngân hàng đợc đánh giá hệ thống tiêu kinh tế ... trình hoạt động toán quốc tế ngân hàng Bốn môi trờng tài quốc tế, tác động khủng hoảng tài gây vỡ nợ, phá sản số doanh nghiệp ngân hàng tác động đến hoạt động toán quốc tế ngân hàng Các khoản toán...
  • 122
  • 528
  • 1
Hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng thương mại

Hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng thương mại

Ngân hàng - Tín dụng

... hình ngân hàng hoạt động ngân hàng Từ ngân hàng t nhân, trình tích tụ tập trung vốn ngân hàng dẫn đến hình thành ngân hàng cổ phần Quá trình gia tăng vai trò quản lý Nhà nớc hoạt động ngân hàng ... khoán Các hoạt động trung gian có độ rủi ro thấp hoạt động cho vay đầu t mang lại nguồn thu lớn cho ngân hàng 1.2 Hoạt động toán quốc tế ngân hàng thơng mại 1.2.1 Khái niệm toán quốc tế Trên giới, ... Chơng I Hoạt động toán quốc tế Ngân hàng thơng mại 1.1 Khái quát Ngân hàng thơng mại 1.1.1 Ngân hàng thơng mại 1.1.1.1 Khái niệm Ngân hàng thơng mại Lịch sử hình thành phát triển Ngân hàng thơng...
  • 94
  • 1,054
  • 14
Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Tài chính - Ngân hàng

... quy định cho hoạt động TTQT Xây dựng phương pháp kiểm tra, giám sát hoạt động TTQT NHTM theo luật pháp nước ta chuẩn mực quốc tế Hồn thiện hoạt động thơng tin phòng ngừa rủi ro hoạt động TTQT cho ... thể là: Đối với NHTM: Hiện đại hố cơng nghệ hoạt động TTQT NH theo mặt trình độ quốc tế Cơng nghệ ngân hàng yếu tố định thành công ngân hàng trình hoạt động Do vậy, NHTM cần tiếp tục đầu tư củng ... kiếm bạn hàng thực hoạt động TTQT cách an toàn, hiệu nhanh chóng Đối với khách hàng: Rủi ro hoạt động TTQT phần lớn phát sinh từ khách hàng - người trực tiếp tham gia vào trình hoạt động TTQT...
  • 4
  • 840
  • 8
HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Kế toán

... khách hàng tin tưởng ngân hàng ngân hàng thu hút nhiều khách hàng - Số tốn quốc tế qua ngân hàng Một mục tiêu ngân hàng có doanh số tốn quốc tế ngày cao.Vì vậy, ngân hàng cần tăng số tốn quốc tế ... sản phẩm dịch vụ thành công hoạt động ngân hàng c) Uy tín mạng lưới đại lý NHTM Uy tín NHTM nước trường quốc tế Hoạt động ngân hàng nói chung hoạt động TTQT ngân hàng nói riêng có mở rộng hay ... tốn quốc tế phản ánh chất lượng hiệu toán quốc tế ngân hàng - Thương hiệu ngân hàng Thương hiệu ngân hàng ngày nhiều người biết đến, khách hàng ngày tăng cách ổn định hay hài lòng khách hàng ngân...
  • 18
  • 392
  • 0
HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Tài chính - Ngân hàng

... nhuận chung ngân hàng Ngồi ra, hỗ trợ cho hoạt động khác ngân hàng Hoạt động TTQT giúp cho ngân hàng thu hút thêm khách hàng có nhu cầu TTQT, sở ngân hàng tăng quy mơ hoạt động Nhờ đẩy mạnh hoạt động ... khoán Các hoạt động trung gian có độ rủi ro thấp hoạt động cho vay đầu tư mang lại nguồn thu lớn cho ngân hàng 1.2 Hoạt động toán quốc tế ngân hàng thương mại 1.2.1 Khái niệm toán quốc tế Trên ... hệ quốc tế khác Quá trình tiến hành hoạt động nêu trên, tất yếu nảy sinh nhu cầu chi trả, toán tiền tệ chủ thể quốc gia khác Từ nảy sinh nhu cầu thực hoạt động toán quốc tế Thanh toán quốc tế...
  • 36
  • 270
  • 0
Hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng thương mại

Hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng thương mại

Tài chính - Ngân hàng

... nhuận chung ngân hàng Ngoài ra, hỗ trợ cho hoạt động khác ngân hàng Hoạt động TTQT giúp cho ngân hàng thu hút thêm khách hàng có nhu cầu TTQT, sở ngân hàng tăng đợc quy mô hoạt động Nhờ đẩy mạnh hoạt ... khoán Các hoạt động trung gian có độ rủi ro thấp hoạt động cho vay đầu t vÉn mang l¹i ngn thu lín cho ngân hàng 1.2 Hoạt động toán quốc tế ngân hàng thơng mại 1.2.1 Khái niệm toán quốc tế Trên ... hệ quốc tế khác Quá trình tiến hành hoạt động nêu trên, tất yếu nảy sinh nhu cầu chi trả, toán tiền tệ chủ thể quốc gia khác Từ nảy sinh nhu cầu thực hoạt động toán quốc tế Thanh toán quốc tế...
  • 32
  • 267
  • 0
Thực trạng hoạt  động thanh toán quốc tế của ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nông Cống Thanh Hoá

Thực trạng hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Nông Cống Thanh Hoá

Tài chính - Ngân hàng

... Cơng ty bạn tham gia buôn bán quốc tế Với mạng lưới 1.800 chi nhánh toàn quốc, gần 900 ngân hàng đại lý 110 quốc gia vùng lãnh thổ dịch vụ tài - ngân hàng quốc tế đại, NHNo & PTNT Nơng Cống giúp ... quyền lợi chung khách hàng Ngân hàng, ngân hàng No & PTNT Nông Cống giới thiệu hoàn thiện dịch vụ đa dạng Bảo lãnh dịch vụ mà ngân hàng thực nhiều năm ngày khẳng định chất lượng uy tín khách hàng ... đồ chứng từ có giá vàng: - hành trái phiếu đại lý phát hành sản phẩm ngân hàng 2.1.2 Kết hoạt động kinh doanh ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nơng thơn Nơng Cống – Thanh Hố Năm 2009 thực nhiệm...
  • 12
  • 436
  • 0
Phát triển hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng đầu tư và phát triển việt nam   chi nhánh quang trung

Phát triển hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng đầu tư và phát triển việt nam chi nhánh quang trung

Kinh tế - Quản lý

... tốn quốc tế qua ngân hàng Đây tiêu thể số giao dịch toán quốc tế mà khách hàng thực qua ngân hàng Nếu số tốn quốc tế qua ngân hàng lớn doanh thu lợi nhuận mà ngân hàng thu cao Hoạt động toán quốc ... hoạt động tốn quốc tế ngân hàng khơng thể phát triển - Các nghiệp vụ bổ trợ cho hoạt động toán quốc tế Trong mối quan hệ với hoạt động mang tính quốc tế khác ngân hàng, hoạt động tốn quốc tế ln ... động toán quốc tế có vai trò quan trọng Hoạt động xem hoạt động trung tâm nghiệp vụ ngân hàng quốc tế dịch vụ chiếm tỷ trọng lớn hoạt động dịch vụ ngân hàng, giúp ngân hàng đa dạng hóa hoạt động...
  • 45
  • 536
  • 5
Thuyết trình rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Thuyết trình rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Tài chính - Ngân hàng

... thức toán quốc tế 3.Giải pháp hạn chế rủi ro toán quốc tế Ro Thanh Toán Quốc Tế CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 Rủi ro TTQT: Khái niệm: Rủi ro hoạt động TTQT NHTM vấn đề xảy ý muốn trình tiến hành hoạt động ... (2007) Paper: Rủi ro hoạt động toán quốc tế ngân hàng thương mại - Lê Thị Phương Liên Ro Thanh Tốn Quốc Tế CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 Thanks you so much 19 Ro Thanh Toán Quốc Tế CHNH- K22- Đ1- Nhóm ... lý Nhà nước hoạt động Tăng TTQT Ro Thanh Tốn Quốc Tế CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 17 Giải pháp hạn chế rủi ro toán quốc tế 4.4 Đối với NHNN: Tăng cường hoạt động tra, giám sát Tăng đánh giá an toàn...
  • 19
  • 715
  • 0
Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Tài chính - Ngân hàng

... Điện giả mạo MT103: Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế 28 | P a g e Nhận xét: Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế 29 | P a g e Giải pháp hạn chế rủi ro toán quốc tế Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế 30 | P a g e Để đạt mục ... QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Các Rủi ro toán quốc tế: 1.1 Khái niệm rủi ro TTQT: Rủi ro hoạt động TTQT NHTM vấn đề xảy ngồi ý muốn q trình tiến hành hoạt động TTQT ảnh hưởng xấu đến hoạt động ... Ro Thanh Tốn Quốc Tế 2|Page DANH SÁCH NHĨM 10 Nguyễn Hoàng Anh Nguyễn Thị Ngọc Anh Đặng Thị Thu Hương Nguyễn Bùi Thiên Lý Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế 3|Page RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC...
  • 35
  • 581
  • 0
Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại

Cao đẳng - Đại học

... khác ngân hàng Hoạt động toán quốc tế thực tốt mở rộng hoạt động tín dụng XNK, phát triển hoạt động kinh doanh ngoại tệ, bảo lãnh ngân hàng ngoại thương, tài trợ thương mại nghiệp vụ ngân hàng quốc ... giúp ngân hàng mở rộng qui mơ hoạt động mà ưu tạo nên sức cạnh tranh cho ngân hàng chế thị trường Hoạt động toán quốc tế không nghiệp vụ đơn mà hoạt động nhằm hỗ trợ bổ sung cho hoạt động kinh ... Giải pháp phòng ngừa quản lý rủi ro hoạt động kế toán NHTM Việt Nam a) Áp dụng phương pháp đánh giá rủi ro tác nghiệp hoạt động kế toán Đánh giá rủi ro trình ngân hàng phát phân tích rủi ro liên...
  • 30
  • 632
  • 0
Luận văn: Hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng thương mại và các giải pháp mở rộng hoạt động thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Công thương Việt Nam trong những năm vừa qua potx

Luận văn: Hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng thương mại và các giải pháp mở rộng hoạt động thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Công thương Việt Nam trong những năm vừa qua potx

Tài chính - Ngân hàng

... I: Hoạt động toán quốc tế Ngân hàng thương mại Chương II: Thực trạng hoạt động toán quốc tế Sở giao dịch I- Ngân hàng Công thương Việt Nam Chương III: Giải phảp mở rộng hoạt động toán quốc tế ... chung ngân hàng Ngoài ra, hỗ trợ cho hoạt động khác ngân hàng Hoạt động TTQT giúp cho ngân hàng thu hút thêm khách hàng có nhu cầu TTQT, sở ngân hàng tăng quy mơ hoạt động Nhờ đẩy mạnh hoạt động ... HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Khái quát Ngân hàng thương mại 1.1.1 Ngân hàng thương mại 1.1.1.1 Khái niệm Ngân hàng thương mại Lịch sử hình thành phát triển Ngân hàng...
  • 98
  • 473
  • 2

Xem thêm