sự cần thiết phải quản lý nợ xấu

Giải pháp nâng cao hiệu quả quản lý nợ xấu tại SGD NHNo&PTNT Việt Nam và một vài kiến nghị trong hoạt động quản lý nợ xấu.

Giải pháp nâng cao hiệu quả quản lý nợ xấu tại SGD NHNo&PTNT Việt Nam và một vài kiến nghị trong hoạt động quản lý nợ xấu.

... làm chương: Chương 1: luận nợ xấu Ngân hàng thương mại Chương 2: Hoạt động quản nợ xấu Sở giao dịch NHNo&PTNT Việt Nam Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu quản nợ xấu SGD NHNo&PTNT Việt ... hàng cần có biện pháp quản nợ tốt nhằm hạn chế rủi ro xảy hay nói cách khác hạn chế khoản nợ xấu phát sinh Hiện có nhiều định nghĩa nợ xấu tổ chức đưa Một cách chung nợ xấu hiểu khoản nợ mà ... định 493 nợ xấu định nghĩa sau: Là khoản nợ thuộc nhóm 3( nợ tiêu chuẩn), nhóm (nợ nghi ngờ), nhóm ( nợ có khả vốn) Về định nghĩa nợ xấu Việt Nam dựa yếu tố là,(1) hạn 90 ngày (2) khả trả nợ nghi

Ngày tải lên: 18/04/2013, 14:29

76 430 1
091 GIẢI PHÁP QUẢN lý nợ xấu và xử lý nợ xấu tại NGÂN HÀNG THƯƠNG mại cổ PHẦN kỹ THƯƠNG VIỆT NAM ,LUẬN văn THẠC sỹ KINH tế

091 GIẢI PHÁP QUẢN lý nợ xấu và xử lý nợ xấu tại NGÂN HÀNG THƯƠNG mại cổ PHẦN kỹ THƯƠNG VIỆT NAM ,LUẬN văn THẠC sỹ KINH tế

... nhất, hệ thống hoá luận chung nợ xấu, quản nợ xấu NHTM nguyên nhân phát sinh biện pháp quản nợ xấu trình hoạt động NHTM Thứ hai, nghiên cứu thực trạng quản nợ xấu NHTMCP Kỹ thương ... THỰC TRẠNG QUẢN VÀ TẮT XỬ NỢ XẤU TẠI CHI DANH MỤCLÝ TỪNỢ VIẾT NHÁNH THƯỜNG KIỆT 44 2.2.1 Thực trạng công tác quản nợ 44 2.2.2 Thực trạng Nợ Công tác xử nợ xấu ngân ... XỬ NỢ XẤU CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 16 1.2.1 Quản nợ 16 1.2.2 Xử nợ xấu Ngân hàng thương mại 23 1.2.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến công tác quản nợ xử nợ xấu Ngân

Ngày tải lên: 31/03/2022, 22:48

99 4 0
Giải pháp quản lý nợ xấu và xử lý nợ xấu tại ngân hàng thương mại cổ phần kỹ thương việt nam ,

Giải pháp quản lý nợ xấu và xử lý nợ xấu tại ngân hàng thương mại cổ phần kỹ thương việt nam ,

... nhất, hệ thống hoá luận chung nợ xấu, quản nợ xấu NHTM nhƣ nguyên nhân phát sinh biện pháp quản nợ xấu trình hoạt động NHTM Thứ hai, nghiên cứu thực trạng quản nợ xấu NHTMCP Kỹ thƣơng ... chung nợ xấu quản nợ NHTM - Đánh giá thực trạng công tác quản nợ xử nợ xấu NHTMCP Kỹ Thƣơng Việt Nam - Đề xuất giải pháp kiến nghị có tính khả thi nhằm tăng cƣờng hiệu công tác quản nợ ... ba chƣơng: Chương 1: luận chung quản nợ xử nợ xấu ngân hàng thƣơng mại Chương 2: Thực trạng quản nợ xử nợ xấu Ngân hàng TMCP Kỹ Thƣơng Việt Nam – Chi nhánh Thƣờng Kiệt Chương

Ngày tải lên: 17/12/2023, 00:14

94 11 0
Phân tích nợ xấu, quản lý nợ xấu trong hoạt động cho vay tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương– chi nhánh huế

Phân tích nợ xấu, quản lý nợ xấu trong hoạt động cho vay tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương– chi nhánh huế

... pháp tăng cường quản nợ xấu NHTMCP Ngoại thương – CN Huế 3.1 Giải pháp tăng cường quản nợ xấu Qua q trình thực tập tiến hành tìm hiểu, phân tích tình hình nợ xấu, quản nợ xấu Ngân hàng ... 2.3 Cơng tác quản nợ xấu Ngân hàng TMCP Ngoại thương – Chi nhánh Huế 53 2.3.1 Nội dung quản nợ xấu 53 2.3.1.1 Phòng ngừa nợ xấu phát sinh 53 2.3.1.2 Xử nợ xấu ... theo dõi quản nợ xấu như: phòng quản nợ, tổ xử nợ Nhờ mà tỷ lệ nợ xấu ln đảm bảo mức an tồn  Bên cạnh đó, ban lãnh đạo Chi nhánh quan tâm thường xun đến tình hình diễn biến nợ nhóm -5,

Ngày tải lên: 19/10/2016, 17:07

76 297 0
Phân tích nợ xấu, quản lý nợ xấu trong hoạt động cho vay tại Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại Thương– Chi nhánh Huế

Phân tích nợ xấu, quản lý nợ xấu trong hoạt động cho vay tại Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại Thương– Chi nhánh Huế

... pháp tăng cường quản nợ xấu NHTMCP Ngoại thương – CN Huế 3.1 Giải pháp tăng cường quản nợ xấu Qua trình thực tập tiến hành tìm hiểu, phân tích tình hình nợ xấu, quản nợ xấu Ngân hàng Ngoại ... tỷ lệ nợ xấu ngày gia tăng, đặc biệt lĩnh vực tín dụng bất động sản, đe dọa tới tính khoản họ hệ thống Ngân hàng Do vậy, phân tích nợ xấu, quản nợ xấu, hạn chế nợ xấu phát sinh xử nợ xấu ... 2.3 Công tác quản nợ xấu Ngân hàng TMCP Ngoại thương – Chi nhánh Huế 53 2.3.1 Nội dung quản nợ xấu 53 2.3.1.1 Phòng ngừa nợ xấu phát sinh 53 2.3.1.2 Xử nợ xấu

Ngày tải lên: 07/10/2020, 22:34

75 26 0
Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Từ Liêm : Luận văn ThS. Quản trị - Quản lý: 60 34 04

Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Từ Liêm : Luận văn ThS. Quản trị - Quản lý: 60 34 04

... dung quản lý nợ xấu 22 1.2.3 Các yếu tố tác động đến hoạt động quản lý nợ xấu 43 1.2.4 Chỉ tiêu phản ánh nợ xấu ngân hàng thƣơng mại 48 1.2.5 Chỉ tiêu phản ánh quản lý nợ xấu ... TỔNG QUAN NGHIÊN CỨU VÀ CƠ SỞ LUẬN QUẢN NỢ XẤU NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI 1.1 Tổng quan tình hình nghiên cứu 1.2 Cơ sở lý luận về nợ xấu quản lý nợ xấu 1.2.1 Các khái ... động quản lý nợ xấu 69 3.2.2 Tình hình quản lý nợ xấu Ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Từ Liêm 71 3.3 Đánh giá về công tác quản lý nợ xấu Ngân

Ngày tải lên: 17/09/2020, 23:31

123 15 0
Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội Chi nhánh Vĩnh Phúc : Luận văn ThS. Kinh doanh và quản lý: 60 34 01

Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội Chi nhánh Vĩnh Phúc : Luận văn ThS. Kinh doanh và quản lý: 60 34 01

... vấn đề quản nợ xấu hoạt động tín dụng NHTM nghiên cứu trình hình thành phát sinh nợ xấu - Đánh giá tình hình quản nợ xấu SHB Vĩnh Phúc thời gian qua Phân tích nguyên nhân phát sinh nợ xấu ... Thƣơng mại Chƣơng 2: Thực trạng quản nợ xấu SHB Vĩnh Phúc Chƣơng 3: Các giải pháp nhằm quản nợ xấu SHB Vĩnh Phúc CHƢƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ QUẢN NỢ XẤU TRONG HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG CỦA ... đề nợ xấu quản nợ xấu Bên cạnh luận văn làm rõ đƣợc thực trạng quản nợ xấu Ngân hàng SHB chi nhánh Vĩnh Phúc đƣợc thành tựu, hạn chế, nguyên nhân Ngoài luận văn đƣa đƣợc giải pháp nhằm quản

Ngày tải lên: 17/09/2020, 23:53

80 15 0
Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam - Chi nhánh Hà Tĩnh : Luận văn ThS. Kinh doanh và quản lý: 60 34 01

Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam - Chi nhánh Hà Tĩnh : Luận văn ThS. Kinh doanh và quản lý: 60 34 01

... 1.3 Quản nợ xấu NHTM 26 1.3.1 Quản nợ NHTM 26 1.3.2 Quản nợ xấu NHTM 27 1.3.3 Biện pháp xử nợ xấu NHTM 32 1.3.4 Nhân tố ảnh hưởng tới công tác xử nợ xấu ... cƣờng công tác quản nợ xấu Chi nhánh, luận văn tập trung vào số nội dung sau: Hệ thống hóa luận nợ xấu NHTM, nguyên nhân làm phát sinh nợ xấu, mục tiêu nội dung quản nợ xấu NHTM, đánh ... 2.2 Thực trạng quản nợ xấu Vietinbank Hà Tĩnh 64 2.2.1 Thực trạng quản nợ xấu Vietinbank Hà Tĩnh thời gian từ năm 2009-2013 64 2.2.2 Các biện pháp quản nợ xấu áp dụng Vietinbank

Ngày tải lên: 17/09/2020, 23:54

122 27 0
Tóm tắt luận văn thạc sĩ kinh doanh và quản lý quản lý nợ xấu tại ngân hàng TMCP ngoại thương việt nam – chi nhánh phú thọ

Tóm tắt luận văn thạc sĩ kinh doanh và quản lý quản lý nợ xấu tại ngân hàng TMCP ngoại thương việt nam – chi nhánh phú thọ

... Theo đ y ban Basel, qu n lỦ n x u ngân hàng th c hi u nh sau: “Qu n n x u c a ngân hàng th trình xây d ng th c thi chi n l kinh doanh tín d ng nh m đ t đ ng m i ng m i c, sách qu n c m c ... bi n pháp x n x u phát sinh, t nh m t ng doanh thu, gi m chi phí nâng cao ch t l ng, hi u qu ho t đ ng kinh doanh c ng n h n dài h n c a ngân hàng th ng m i” M c tiêu c a qu n n x u: Qu ... hàng, gi i t a t c ngh n cho h th ng tín d ng Page Nh n th c đ c t m quan tr ng mà đ tài “Qu n n x u t i Ngân hàng TMCP Ngo i Th Phú Th ” đ ng Vi t Nam – Chi nhánh c tác gi l a ch n làm đ

Ngày tải lên: 20/04/2021, 15:48

22 13 0
Tóm tắt luận văn thạc sĩ kinh doanh và quản lý quản lý nợ xấu tại ngân hàng TMCP ngoại thương việt nam – chi nhánh phú thọ

Tóm tắt luận văn thạc sĩ kinh doanh và quản lý quản lý nợ xấu tại ngân hàng TMCP ngoại thương việt nam – chi nhánh phú thọ

... Theo đ y ban Basel, qu n lỦ n x u ngân hàng th c hi u nh sau: “Qu n n x u c a ngân hàng th trình xây d ng th c thi chi n l kinh doanh tín d ng nh m đ t đ ng m i ng m i c, sách qu n c m c ... bi n pháp x n x u phát sinh, t nh m t ng doanh thu, gi m chi phí nâng cao ch t l ng, hi u qu ho t đ ng kinh doanh c ng n h n dài h n c a ngân hàng th ng m i” M c tiêu c a qu n n x u: Qu ... hàng, gi i t a t c ngh n cho h th ng tín d ng Page Nh n th c đ c t m quan tr ng mà đ tài “Qu n n x u t i Ngân hàng TMCP Ngo i Th Phú Th ” đ ng Vi t Nam – Chi nhánh c tác gi l a ch n làm đ

Ngày tải lên: 30/04/2021, 14:21

22 7 0
Luận văn Thạc sĩ Quản lý kinh tế: Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Bắc Ninh

Luận văn Thạc sĩ Quản lý kinh tế: Quản lý nợ xấu tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Bắc Ninh

... mại 16 1.2.2 Sự cần thiết phải quản nợ xấu ngân hàng thương mại 17 1.2.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến quản nợ xấu ngân hàng thương mại 23 1.3 Cơ sở thực tiễn quản nợ xấu ngân hàng thương ... loại nợ xấu 1.1.4 Nguyên nhân phát sinh nợ xấu 1.1.5 Tác động nợ xấu 14 1.2 Cơ sở thực tiễn quản nợ xấu ngân hàng thương mại 16 1.2.1 Quan niệm quản nợ xấu ngân ... THỰC TIỄN VỀ QUẢN NỢ XẤU CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Cơ sở luận quản nợ xấu ngân hàng thương mại 1.1.1 Nợ xấu cảu ngân hàng thương mại 1.1.2 Nhận diện nợ xấu

Ngày tải lên: 09/05/2021, 05:52

116 9 0
Luận văn Thạc sĩ Quản lý kinh tế: Quản lý nợ xấu tại ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Hà Tĩnh

Luận văn Thạc sĩ Quản lý kinh tế: Quản lý nợ xấu tại ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Hà Tĩnh

... dung nợ xấu quản nợ xấu hoạt động tín dụng ngân hàng thƣơng mại 18 1.2.1 Những vấn đề nợ xấu 18 1.2.2 Chỉ tiêu phản ánh nợ xấu ngân hàng thƣơng mại 20 1.2.3 Quản nợ xấu ... phát sinh nợ xấu, kèm với việc xử khoản nợ xấu phát sinh từ làm tăng doanh thu, giảm chi phí nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh ngân hàng thƣơng mại a) Sự cần thiết phải quản nợ xấu Ngân ... giải pháp hồn thiện cơng tác quản nợ xấu ngân hàng thƣơng mại cổ phần Đầu tƣ Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Tĩnh Chƣơng CƠ SỞ LUẬN VỀ NỢ XẤUQUẢN NỢ XẤU TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN

Ngày tải lên: 01/10/2022, 11:56

27 4 0
Luận văn thạc sĩ Quản lý xây dựng: Quản lý nợ xấu tại ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn chi nhánh huyện Phú Lương, tỉnh Thái Nguyên

Luận văn thạc sĩ Quản lý xây dựng: Quản lý nợ xấu tại ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn chi nhánh huyện Phú Lương, tỉnh Thái Nguyên

... nợ xấu Is1.3.2 Sự cần thiết phải quản ng xẵu 161.3.3 Nội dung quan nợ xấu 71.34 Các nhân tổ ảnh hưởng đến quản nợ xấu 24Trang 41.4 Kinh nghiệm của một số NHTM trong việc quản nợ ... xuất.Nội ding quản nợ xấuQuan nợ xấu bao gồm 4 nội dung cơ bản như sau: Nhận diện nợ xấu, Do lường nợ? ?? Ngăn ngừa nợ xâu và Xử nợ xâu1.3.1.4 Nhận diện nợ xấuNhận diện nợ xấu li việc phát ... những kién thúc, khung lýthuyếc kết luận ừ những công trình nghiên cứu về nợ xdu và quản nợ xấu, nội dung? ?quản nợ xấu cũng như các nhân tổ ảnh hưởng đến quản nợ xấu của NHTM Ngoàira,

Ngày tải lên: 14/05/2024, 11:53

103 0 0
tăng cường công tác quản lý nợ xấu tại nhno& ptnt việtnam – chi nhánh quận cẩm lệ, đà nẵng

tăng cường công tác quản lý nợ xấu tại nhno& ptnt việtnam – chi nhánh quận cẩm lệ, đà nẵng

... khoản nợ dựa trên phương pháp phân loại nợ định lượng hoặc định tính thành 05 nhóm nợ: nợ nhóm 1 (nợ đủ tiêu chuẩn), nợ nhóm 2 (nợ cần chú ý), nợ nhóm 3 (nợ dưới tiêu chuẩn), nợ nhóm 4 (nợ nghi ... của quản trị bao gồm hoạch định, tổ chức, lãnh đạo và kiểm tra vào quản trị rủi ro cũng như như quản nợ xấu tại ngân hàng 1.3.3.1 Tiến trình hoạch định quản nợ xấu ... ngân hàng Trong quá trình quản nợ xấu tại ngân hàng thì bước đầu tiên mà nhà quản trị cần phải làm đó chính là thực hiện tiến trình hoạch đinh nợ xấu tại ngân hàng SVTH:

Ngày tải lên: 01/11/2014, 11:27

60 252 1
Hoạt động quản lý nợ xấu tại Ngân hàng TMCP Quân Đội (Luận văn thạc sĩ)

Hoạt động quản lý nợ xấu tại Ngân hàng TMCP Quân Đội (Luận văn thạc sĩ)

... chất lượng quản nợ xấu ngân hàng thương mại: + Nhóm tiêu phản ánh quy mơ nợ xấu tổng danh mục nợ Ngân hàng: (1) Nợ hạn tỷ lệ nợ hạn tổng dư nợ; (2) Nợ xấu tỷ lệ nợ xấu tổng dư nợ; (3) Nợ có vấn ... hoạt động quản nợ xấu Ngân hàng Quân Đội: Qua số chất lượng hoạt động quản nợ xấu giai đoạn 2014 – 2016, thấy hoạt động quản nợ xấu Ngân hàng Quân Đội hiệu Dư nợ xấu (bao gồm nợ xấu ngoại ... giám sát, phát xử khoản nợ xấu, bảo đảm: - Nợ xấu phải phát hiện, xác định báo cáo kịp thời - Nợ xấu phải đánh giá, phân luồng xử phù hợp - Mỗi khoản nợ xấu phải có phận quản lý, phận chịu

Ngày tải lên: 08/10/2018, 17:03

106 132 0
Hoạt động quản lý nợ xấu tại ngân hàng TMCP quân đội

Hoạt động quản lý nợ xấu tại ngân hàng TMCP quân đội

... chất lượng quản nợ xấu ngân hàng thương mại: + Nhóm tiêu phản ánh quy mô nợ xấu tổng danh mục nợ Ngân hàng: (1) Nợ hạn tỷ lệ nợ hạn tổng dư nợ; (2) Nợ xấu tỷ lệ nợ xấu tổng dư nợ; (3) Nợ có vấn ... hoạt động quản nợ xấu Ngân hàng Quân Đội: Qua số chất lượng hoạt động quản nợ xấu giai đoạn 2014 – 2016, thấy hoạt động quản nợ xấu Ngân hàng Quân Đội hiệu Dư nợ xấu (bao gồm nợ xấu ngoại ... giám sát, phát xử khoản nợ xấu, bảo đảm: - Nợ xấu phải phát hiện, xác định báo cáo kịp thời - Nợ xấu phải đánh giá, phân luồng xử phù hợp - M i khoản nợ xấu phải có phận quản lý, phận chịu

Ngày tải lên: 07/10/2019, 11:22

118 109 1
SỰ CẦN THIẾT PHẢI QUẢN LÝ THUẾ GIÁ TRỊ GIA TĂNG ĐỐI VỚI THÀNH PHẦN KINH TẾ CÁ THỂ

SỰ CẦN THIẾT PHẢI QUẢN LÝ THUẾ GIÁ TRỊ GIA TĂNG ĐỐI VỚI THÀNH PHẦN KINH TẾ CÁ THỂ

... việc tăng cường quản thu thuế khu vực kinh tế này là rất cần thiết. thuế này giúp cho Thuế ngày càng có sức khả thi, hiệu quả hơn trong nền kinh tế thị trường. II. SỰ CẦN THIẾT PHẢI ÁP DỤNG ... là 589 tỷ (chiếm 2,8% trong tổng thu Ngân sách và chiếm 3,7% so với tổng thu thuế). SỰ CẦN THIẾT PHẢI QUẢN THUẾ GIÁ TRỊ GIA TĂNG ĐỐI VỚI THÀNH PHẦN KINH TẾ CÁ THỂ. I. THUẾ VÀ VAI TRÒ CỦA ... tăng sự phân hoá giàu nghèo, sự phân hoá này có những khi bất hợp và làm giảm tính hiệu quả kinh tế-xã hội. Do vậy, cần phải có những biện pháp phân phối lại của cải xã hội nhằm hạn chế sự...

Ngày tải lên: 19/10/2013, 18:20

25 648 0
SỰ CẦN THIẾT PHẢI QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG BẢO HIỂM XÃ HỘI

SỰ CẦN THIẾT PHẢI QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG BẢO HIỂM XÃ HỘI

... niệm và đặc điểm quản nhà nước a. Khái niệm quản nhà nước  Quản lý Để nghiên cứu khái niệm quản nhà nước, trước hết cần làm rõ khái niệm quản . Thuật ngữ quản thường được hiểu ... động quản nhà nước  Cơ cấu, hệ thống quản nhà nước bao gồm các yếu tố sau đây tạo thành: chủ thể quản lý, đối tượng quản và mối quan hệ giữa chủ thể quản và đối tượng quản trong ... định. Tóm lại, quản nhà nước phụ thuộc vào các yếu tố nội tại trong nó. Muốn đánh giá hiệu quả hoạt động quản nhà nước thì cần phải phân tích cơ cấu quản tạo nên hoạt động quản sự tác...

Ngày tải lên: 23/10/2013, 11:20

22 864 1
Sự cần thiết của quản lý xuất khẩu với doanh nghiệp và chế độ ICP của nhật bản

Sự cần thiết của quản lý xuất khẩu với doanh nghiệp và chế độ ICP của nhật bản

... (Sep. 28, 2012) 2 1. Hoạt Động của Doanh Nghiệp và Sự Cần Thiết của Quản Xuất Khẩu 2. Quản Xuất Khẩu tại Doanh Nghiệp (1) Qui Trình Quản Xuất Khẩu của Doanh Nghiệp (2) Xuất Khẩu Phạm Pháp 3. ... tham khảo danh mục qui chế cần thiết Xác định chưa thích hợp về khách hàng, mục đích sử dụng Sai sót về quản xuất hàng Sai sót về quản xuất hàng c. Quản xuất hàng   Thủ tục XK ... chế độ quản xuất khẩu thích hợp sẽ tạo sự khác biệt so với các doanh nghiệp khác, có thể đưa tới những cơ hội giao thương lớn hơn. QUảN XUấT KHẩU NÂNG TầM GIÁ TRị DOANH NGHIệP QUảN XUấT...

Ngày tải lên: 22/01/2013, 09:49

19 530 0

Bạn có muốn tìm thêm với từ khóa:

w