Đang tải... (xem toàn văn)
Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam Các nhân tố ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng thương mại việt nam
^SƩỒGE đạO HỂF GEIạO ^HƩơGE CÁO ^OểP BPẢG MÞG DOGH ^ặ BƩợ GE GE FËF GHÃG ^ố ảGH HƩỗGE đặG Bợ O GHPẢG GỄG HÁGE ^HƩơGE MạO ZOỊ^ GKM EoẦge vg hƱỔ ge ge nẤg< ^V Fhu ^hỄ Mko QhƱƫge Ghöm ;; QHạM ^HỌ ^HKGH MKO đỚ HIÁGE [P_ÌG ZŨ MOGH HOặP đỚ MOGH HOặP đÁI GEỂF KGH CßO ^HỌ BOGH FHO Há G ởo, thëge ? gĆm 31;? NKGH VËFH ^HÁGH ZG GHƯM ;; Họ vá tìg V^^ Mỉ sogh vg ;8;;;;1?>1 ; đái Geọf Kgh Cÿo ^hỄ Bogh Fho đổ Mogh Hoẹu ;5;;;;118? ;5;66;1106 > Zů Mogh Hoẹu ;5;66;110: Qhẫm ^hỄ ^hkgh Mko ;8;6661106 : đổ Hiáge [uyìg (MVZ fů< ;8;;;011>1) ;8;;;;1?;? (MVZ fů< ;8;;;01;;?) MỮF BỮF BỒ O Mỗ đẪP > GỘO NPGE : ^ỞGE [PKG ^ÂGH HÂGH GEHOÌG FỨ P FËF GHÃG ^ố ^ËF đỘGE đặG Bợ O GHPẢG FỪK GEÃG HÁGE ^HƩơGE MạO : ;.;. Fƫ sộ bý bý thuyẹt : ;.3. ^Ốge qukg tâgh hâgh gehoìg fữu ;; QHƩơGE QHËQ GEHG FỨ P ZÁ XÃ_ Nự GE GE MÞ HÂGH DOGH ^ặ BƩợ GE GE ;: QhƱƫge phëp gehoìg fữu ;: 3.6. Xóy nge mỵ hõgh ;5 ;5 3.>. GeuỖg nứ boễu 31 3.0. Mỵ tẦ nứ boễu 31 FHƩơGE 6. Dặ^ [Pả GEHOÌG FỨ P ZÁ ^HảI BPẢG 36 6.;. CẦge d ẹt quẦ thu ěƱỦ f f 36 6.3. Qhãg tífh d ẹt quẦ 36 6.6. Doẹm ěỄgh fëf dhuyẹt tật fk mỵ hõgh 3> 6.>. Dt quf bge ge fk mỵ hgh sku dho dom ěỄgh 35 35 6.0. Dom ěỄgh eoẦ thuyẹt gehoìg fữu 38 6.:. Eoo thớfh dt qumỵ hõgh 38 6.5. Dhuyẹg gehỄ/EoẦo phëp 61 Dặ^ BPẢG 63 ^ÁO BOỊP ^HKM DHảI 66 QHỮ BỮF 6> BỒ O Mỗ đẪP Geãg háge thƱƫge mẫo ěæ hgh thágh, tỖ g tẫo vá phët trog háge trĆm gĆm eẩg boẹg v o sỻ phët trog fụk dogh tẹ háge hưk Vỻ phët trog h ễ thớge gễg háge thƱƫge mẫo ěỉ fư tëf ěởge r Ạt b g vá qukg tr ọge ọge ěẹg quë trâgh phët trog fụk gịg dogh tẹ háge hök, geƱỦ f b ẫo dogh tẹ háge hök phët tro g mẫgh mẽ ěẹg eoko ěiẫg fki ghẠt bá gịg dogh tẹ th Ễ trƱờge th geãg háge thƱƫge mẫo fůge geáy fáge ěƱỦ f hiág thoễg vá tr ộ ộ thágh thỏgh ghge gh fhtỏo fhớgh dhỵge ththou f f ; Bý ni bỻ k fhọg ěị táo Zo cẠt dỶ mởt quớf eok gái trìg thẹ eoo, hiẫt ěởge fụk thớge geóg hỏge buỵg f x`m bỏ huyt mfh fk mt gịg dogh tẹ Vỻ Ốg ěỄgh vá phët trog bágh mẫgh fụk thớge gễg háge ěưge vko tró trọge yẹu trige voễf eoứ ěƱỦf sỻ Ốg ěỄgh vá phët trog fụk gịg dogh tẹ quớf eok ěö ỗ Zoễt Gkm, trige eoko ěiẫg phët trog vá hởo ghập, sỻ tĆge trƱộge dogh tẹ ghkgh vá ữge nỠge ghứge thágh tu dhik hf fỵge geh hog o ổ eửp phg thüf ěắy thớge geãg háge phët trog ghkgh fẦ v quy mỵ fge gh bỏ fht bge nfh v. ^rige gịg dogh tẹ th Ễ trƱờ ge, ge, geãg háge bá mởt biẫo nikgh gehoễp ěẵf co ễt s Ầg ph m vỵ hõgh, dhỵge tg to no nge vt fht ghƱ fëf nikgh gehoễp cgh thƱờ ge ge Dho dhik họf fỵge gehphởt trog, sg phm rk o geỏy fỏge phige phü ěk nẫ ge, tẫi thuậg bỦ o fhi sỻ b ỻk fhọg f ụk geƱờ o tu nÿge vá ěẵt fëf gễg háge thƱƫge mẫo trƱ f ëp bỻf f ẫgh trkgh geáy fáge eky e ẩt Fẫgh trkgh ěƱỦ f hou bá mởt quë trgh má trige ěö fëf nikgh gehoễp ěẠu trkgh, ekgh ěuk ghku, tm mọo coễg phëp ě thỉk mæg ghu fu fk dhởfh hỏge to k, thỵge quk t ěƱỦ f fëf mỠf toìu dogh tẹ fhụ yẹu f ụk mâgh, tu cou bá tớo ěk hưk bỦ o ghuậg BỦo ghuậg bá mởt fhỏ toìu tỐge hỦp phẦg ëgh dẹt quẦ dogh nikgh fụk geãg háge thƱƫge mẫo, bá geuỖg tífh bůy qukg trọge, cỐ suge vớg fhụ sộ hứu ě thỻf hoễg voễf mộ rởge hiẫt ěởge d ogh ogh nikgh Hou ěƱỦf qukg trọge vá fấg thoẹt fụk voễf tớo ěk hưk bỦo ghuậg fụk fëf gễg háge thge mo Zot Gkm, fhỹge tỵo ổ thf hog ěị táo gehoìg fữu ‒Fëf ghãg tớ Ầgh hƱộge ěẹg bỦo ghuậg geãg háge thƱƫge mẫo Zoễt Gkm” ě > tỤ ěö ěƱk rk ěƱỦf ghứge fhoẹg bƱỦf phët trog hoễu quẦ ghẠt ěớo vo vẠg ěị tớo ěk hưk bỦo ghuậg fụk fëf gễg háge thƱƫge mẫo Zoễt Gkm. MỠf toìu gehoìg fữu Xëf ěỄgh fëf ghãg tớ Ầgh hƱộge ěẹg bỦ o ghuậg fụk fëf gễg háge thƱƫge mẫo Zoễt • Gkm đƱk rk mỵ hgh gehoỡg fu ph h p ght phg ởgh sỻ Ầgh hƱộ ge ge fụk fëf ghãg tớ ěẹg • bỦ o ghuậg fụk fëf geãg háge thƱƫge mẫo Zoễt Gkm đị xuẠt eoẦo phëp ghẻm tớo ěk hưk bỦ o ghuậg fụk gễg háge thƱƫge mẫo Zoễt Gkm • đớo tƱỦ ge ge vá phẫm vo gehoìg fữ u đớo tƱỦ ge gehoìg fữ u u.18580 câgh Vko sớ fhuắg 31 ogj 8> 8.;18>3; 0.83:130 1.858:165 36.;;:63 br 8> ;.;?8815 1.5:1351> 1.;83>085 6.3>0:8? stkt`iwg 8> 1.0 1.016116 ; enp 8> :.>::>3? 1.885?>1; 0.30 8.0 (GeuỖg: ;.1111 stkt`iwg -1.33:0 1.>8;? 1.1111 1.3>;: ;.1111 enp 1.1:6: -1.;38> -1.18:6 1.1?0; 1.1111 enp ;.1111 ^Ụ CẦge 3.6 fhi thẠy sỻ tƱƫge qukg eoứk fởf cog eoo thớfh bỏ dhở thp, thm fhớ dhỵge tƱƫge qukg ghƱ eoứk stkt`iwg vá ogj, stkt`iwg vá enp GhƱ vậy, hoễg tƱỦge ěk fởge tuyẹg fư dhẦ gĆge xẦy rk vá ěƱỦf dom ěỄgh ộ phấg sku Nỻk vái mk tr ậg hễ sớ tƱƫge qukg, tk fö< soz` fö sớ tƱƫge qukg bá 1.35;1 vá fö tëf ěởge ãm bìg coẹg phỠ thuởf • ogj fư sớ tƱƫge qukg bá 1.6;5: vá fö tëf ěởge nƱƫge bìg coẹg phỠ thuởf • br fư sớ tƱƫge qukg bá 1.3:65 vá fư tëf ěởge ãm bìg coẹg phỠ thuởf • stkt`iwg fư sớ tƱƫge qukg bá 1.33:0 vá fư tëf ěởge ãm bìg coẹg phỠ thuởf • enp fư hễ sớ tƱƫge qukg bá 1.1:6: vá fư tëf ěởge nƱƫge bìg coẹg phỠ thuởf • 3; Ghậg xït ;.8601;6:; S 35.?>;0;:; 58 1.60833>0:: 65.;;:08>3 86 1.>>5;855:; ^Ốge coẹg ěởge Qric7J = 1.111> S 3 = 1.3>53 Kn Ss ukr kr`n `n = 11.; ;?8 ?8?? (GeuỖg< ^ígh tiëg vá tỐge hỦp vỔo sỻ hổ trỦ fụk phấg mịm V^K^K) Hs hỖo quy Vko sớ ƱỔf bƱỦge fhuắg soz` -1.15>>610 ogj rik DhiẦge tog fậy vỔo ěở ^qs Q-vkbu` 1.1:33;0? -;.31 1.360 (-1.11;?83?41.111>?>6) 1.1681555 1.1;;831? 6.33 1.113 (1.1;>0>>3 1.1:;:;;0) br -1.305:118 1.1?1:5?: -3.8> 1.11: (-1.>68;66?4 -1.155153) stkt`iwg -1.;;:>?03 1.;00?;60 -1.50 1.>05 (-1.11>3:? 1.11;?6?) enp 1.15:5300 1.150508 ;.1; 1.6;> (-1.15>1?084 1.3350>?0) FIGV ;.:>111; 1.?5601:6 ;.:8 1.1?: (-1.113?8;;4 1.160581?) tog fy ?0% 6.3.Qhóg tớfh dt qu 6.3.;.Mỵ Mỵ hõgh ho quy mu ^k fử mỵ hgh ho quy mu< = + ∕ + ∕ + ∕ + ∕ + ∕ + ^h`i dẹt quẦ fhẫy hỖo quy trìg phấg mịm Vtktk, tk fư hám hỖo quy mẤu ghƱ sku>6 % ̃ < Zo ou dog fởf yu tdhởf dhỵge o,tbbm phởt tge ; % th tỵ bễ rik truge cgh fụk fëf geãg háge tĆge 6.81555 % phm eo gh fk mỵ hgh IBV, ghge s dhog fhi phge sko fụk Ʊf bƱỦge bg vá nẠu fụk Ʊf bƱỦge fö th cỄ sko. Nỻk vái phƱƫge phëp ghãg tử phöge ěẫo phƱƫge sko ZOJ, Vtktk fhi dẹt quẦ ghƱ sku< CẦge 6.; DoỆm ěỄgh ZOJ Coẹg ZOJ ;/ZOJ soz` ;,>> 1,:?3310 stkt`iwg ;,>6 1,51;538 br ;,;1 1,?1815: ogj ;,;1 1,?1??5? enp ;,10 1,?065?1 M`kg ZOJ ;,33 GeuỖg< ^ígh tiëg vá tỐge hỦp vỔo sỻ hổ trỦ fụk phấg mịm V^K^K) ( GeuỖg< ^Ụ CẦge 6.; trìg fư th ghậg thẠy phƱƫge sko ZOJ ěịu ghỉ hƫg ;1, ni ěö fhẠp ghg mỵ hgh dhỵge fử hog tge k fge tuyg. Doỡmgh phge sko sko sthky ỵo 6.6.6.Doỡm Mt trige fởf eo thot mỏ mỵ hgh fg ởp ge bỏ phge sko fk mt yu t geu ghoỡg bỏ dhỵge o ^hẹ ghƱge, ni quë trgh tífh bůy dogh gehoễm fụk fig geƱờo hiẵf ni cẦg fhẠt fụk vẠg ěị dogh dogh tẹ, phƱƫge sko fụk sko sớ fö th thky ěỐo. Nỻk vái phƱƫge phëp Cr`usfh -Qkekg, stktk fhi rk dẹt quẦ ghƱ sku>? Zo eoẦ thoẹt>?, bg hƫg mữf ý gehįk 0% Z thẹ fhẠp ghậg eoẦ thuyẹt H1, tf bỏ mỵ hgh dhỵge fử hog tge t tge qukg 6.6.0. Do Doìm ě gh phãg phớ o fhuắ g fụ k sko sớ ge geẤ u ghoìg Dho sko sớ geẤu ghoìg u o dhỵge tuóg th`i phóg fhug, fởf dom gh ^-stun`gt vỏ Josh`r dhỵge fúg ởge tog fy vỏ n cởi dhỵge fúg fhớgh xởf dom gh phóg phớo fhuắg fụk sko sớ geẤu ghg, ghưm gehg fữu sử nỠge dom ěỄgh Lkfqu` ‖ C`rk, C`rk, vo mữf ý gehįk 0% H1 < Vko sớ geẤu ghoìg phãg phớo fhuắg H; < Vko sớ geẤu ghoỡg dhỵge phóg fhug Dt qu dom gh f fhi trige cẦge 1.;555 1.>;05 3.0: 1.358; GeuỖg< ^ígh tiëg vá tỐge hỦp vỔo sỻ hổ trỦ fụk phấg mịm V^K^K) ( GeuỖg< Eho fhü< r bá tìg coẹg phấg nƱ 3: ^Ụ CẦge 6.3 xït thẠy< p-vkbu` = 1.358;7 1.10 =7 fhẠp ghậg eoẦ thuyẹt H1 GhƱ vậy, sko sớ geẤu ghoìg tuãg th`i phãg phãg phớo fhuắg. 6.>. Dẹt quẦ ƱỔ f bƱỦ ge ge fk mỵ hõgh sku dho dom gh Ghg thy mỵ hgh ho quy ckg u dhỵge fửdhuyt tt, gỡg fử th fhp ghg dt qumỵ hgh< rik = ;.:>111; - 1.15>>610 * soz` + 1.1681555 * ogj (s`) (1 ?5601:6) (1.1:33;0?) (1.1;;831?) - 1.305:118 * br (1.1?1:5?:) - 1.;;:>?03 * stkt`iwg + 1.15:5300 * enp + `o (1.150508) (1.;00?;) rik Hễ sớ hỖo quy Vko sớ fhuắg ^qs Q-vkbu` Vớ qukg sët 8> soz` -1.1115>>6 1.111:333 -;.31 1.360 J(0, 58) 0.;3 ogj 1.1681555 1.1;;831? 6.33 Qric7J 1.111> br -1.305:118 1.1?1:5?: -3.8> 1.11: stkt`iwg -1.11;;:0 1.11;00?; -1.50 1.>05 enp 1.15:5300 1.150508 ;.1; 1.6;> 1.1;:> 1.11?560; ;.:8 1.1?: Hễ sớ fhĆg 1.113 Hễ sớ xëf ěỄgh S3 1.3>53 Hễ sớ xëf ěỄgh hoễu fhgh S3 Vko sớ hỖo quy 1.;?8? 1.110?? ( GeuỖg< GeuỖg< ^ígh tiëg vá tỐge hỦp vỔo sỻ hổ trỦ fụk phấg mịm V^K^K) 35 6.0. DoỆm ěỄgh eoẦ thuyẹt gehoìg fu 6.0.;.Doỡm Doỡm gh sph phh p fk mỵ hgh gh Mỵ hgh fử ý gehk dho fởf h s fk mỵ hgh dhỵge ge tho cge dhỵge Eo thuyẹt dom ěỄgh = γ0 = 33 36 3> 30 H;< ;3 γ +γ +γ +γ +γ ≡1 Dẹt quẦ dom ěỄgh vo mữf ý gehįk λ = 0% p-vkbu` = 1.111> λ = Cëf cỉ eoẦ thuyẹt H GhƱ vy, mỵ hgh ho quy fử ý gehk thge dỡ vo eoẦ thuyẹt. 6.0.3. Do Doì m ě gh hễ sớ h hỖo quy fëf coẹ g EoẦ thuyẹt dom ěỄgh05 vá 1.6;0 ěịu bg hƫg mữf ý gehįk 0% ng g f ck cog u dhỵge fử ý gehk thớge dì ^rige dho ěư, fẦ hko coẹg Br vá Ogj ěịu mkge ý gehįk thớge dì v p -vkbu` fụk fẦ hko coẹg bá 1.113 vá 1.11: (ghỉ hƫg 1.10). 38 mf ý gehk 0%, quy mỵ geóg hỏge dhỵge fử tởf ge r rt to bo ghuậg SẠt ghoịu gehoìg fữu trƱf ěãy ghƱ Kthkgksiebiu fÿge ghưm gehg fữu (311:) fÿge Moffi fÿge ghưm gehg fữu (3115) cẦi vễ qukg ěom gáy vá ěæ fhữge mogh mo qukg h dhỵge ởge d eok quy mỵ vỏ bỦo ghuậg gễg háge Vộ nį ghƱ fư th bá ni thỻf tẹ fëf geãg háge ghỉ hƫg thƱờge tập truge phët trog ghkgh hƫg, d fẦ dho phẦo sử nỠge bỦo ghuậg fụk mgh ^hìm vái ěư, thky v fẦo thoễg bỦo ghuậg, fëf geãg háge mo thágh bập thƱờge ěẵt mỠf tu fhígh bá tĆge thỄ phấg, ni ěư váo gĆm sku dho thágh bập, fëf gễg hỏge gỏy thge dhỵge fử bổo (Kthkgksiebiu fge ghửm gehoỡg fữu, 311:) Geiáo rk, mớo qukg ộ mữf thẠp gáy fư th bá ni q trgh hỦp ghẠt gễg hỏge dhog quy mỵ geóg hỏge thky o mgh m ni sëp ghập vá tífh fưp ěƱỦf th`i thờo eokg (Vktrisuwoti vá Vuzudo, 31;3) GhƱ vậy, tẫo gếgh gễg háge Zot Gkm, mo qukg h eok quy mỵ vỏ bo ghug geóg hỏge bỏ dhỵge ởge d Cog gh tớgh s hu ghỏ gf dhỵge fử ý gehk thge dì ni cở sớ boễu fhỏ cki eỖm gễg háge ghá gƱ f vá 6 gễg háge tƱ ghãg, gìg dhư fư th x`m xït tëf ěởge fụk coẹg g áy ěẹg b Ủ o ghuậg geãg háge thƱƫge mẫo Coẹg tớf ěở tĆge trƱộ ge ge enp fůge dhỵge fửýgehk thge dỡ eoo thớfh cog phthuf rik ou gáy fư th ěƱỦ f eoẦo thífh cộ o xu hƱ ge ge fëf gễg háge thƱƫge mẫo thƱờ ge ge fö fëf ěoịu fhỏgh d Ễ p p thờo ě ěớo mẵt v o tgh hgh coẹg ěởge fụk gịg dogh tẹ Sụo ri tíg nỠge (Br) mkge nẠu ãm fÿge nẠu vo dỶ vọge eoẦ thuyẹt gehoìg fữu Dho tĆge rụo ri tíg nỠge bìg mởt ěƫg v vỏfởf yu tdhởf dhỵge o, tbrik truge cgh eom 1.305:118 ěƫg vỄ Gehg fữu fụk Kthkgksiebiu fÿge ghưm gehg fữu (3118) vị yẹu tớ quyẹt ěỄgh bỦo ghuậg geãg hỏge to dhu vf ỵge Gkm u fge fhi thy mớo qukg gehỄfh ěëge d eoứk tỏ bễ fho phí nỻ phóge rụo ri tíg nỠge si vo tỐge nƱ gỦ vá bỦo ghuậg geãg háge đoịu gáy f ư th ěƱỦ f eo Ầo thífh cộ o Ầgh hƱộ ge ge tu fỻf f ụk g Ủ xx Ạu ěẹg bỦ o ghuậg fụk fëf gễg háge thƱƫge mẫo ^rige dho ěư, tỏ bễ bẫm phët (Ogj) mkge nẠu nƱƫge, dho tĆge mởt ěƫg v t b bm phởt vỏfởf yu tdhởf dhỵge o, tỵ bễ rik truge cgh tĆge 1.1681555 ěƫg vỄ NẠ u fk hsho quy trige mỵ hgh trởo vo eo thuyt gehg fữu b á bẫm phët vá bỦ o ghuậg gễg háge coẹg ěởge geƱỦ f fhoịu ghku Fư th eoẦo thífh fhi trƱờ ge ge hỦ p gáy ni fhígh sëfh 3? dom siët bẫm phët fụk fhígh phụ trige eoko ěiẫg gáy ěỉ tẫi Ầgh hƱộ ge ge tífh fỻf ěẹg tỵ bễ rik fụk fëf gễg háge thƱƫge mẫo Fhỏ fö hko coẹg tỵ bễ bẫm phët vá rụo ri tíg nỠge bá fư ý gehįk thge dỡ trige dho bo fử ck cog quy mỵ geãg háge, tgh trẫge sộ hứu vá tĆge trƱộge dogh t dhỵge fử ý mf 3>.53% dhf phf vg gehįk thớge dì đoịu gáy eoẦo thífh fhi voễf S3 fhỏ ộ m gáy, ghưm gehg fữu x`m xït voễf thìm hko coẹg< tỵ bễ vớg fhụ sộ hứu4 r ụo ri thkgh dhiẦg, ghƱge fhƱk thỻf hoễg ěƱỦ f ni eẵ p vẠg ěị vị tm sớ boễu Coẹg tỵ bễ vớg fhụ sộ hứu fůge fö ý gehįk qukg trọge th`i bý thuyẹt tỤ Buậg vĆg ^hẫf sį Dogh tẹ fụk ^rấg ^hỄ Dom Xuyẹg GeuỖg vớg trige dogh nikgh ěưge vko tró hẹt sữf qukg trọge, bá geuỖg bỻf fụk mổo geãg háge ^ỵ bễ vớg fhụ sộ hứu trìg tỐge táo sẦg ěi bƱờge tgh trẫge vớg, geuỖg bỻf fůge ghƱ sỻ kg tiág fụk mởt geãg háge ^ỵ bễ vớg fhụ sộ hứu tỤ bãu ěæ ěƱỦf nÿge ě ěi bƱờge bƱỦge vớg fóg bẫo fụk gễg háge BƱỦge vớg fáge fki, gễg háge fáge fư bỦo< mộ rởge quy mỵ, fử ou dog o phử vo ro ri, thu hüt geuỖg ěấu tƱ,… Ni ěö, tỵ bễ vớg fhụ sộ hứu fůge fö th fö ý gehįk thớge dỡ trige mỵ hgh fởf yu t gh hge to bỦo ghuậg geãg háge Geiáo coẹg tỵ bễ vớg fhụ sộ hứu, fůge fö mởt coẹg gứk mkge ý gehįk thge dỡ o vo mỵ hgh bỏ ro ri thkgh dhiẦg Sụo ri thkgh dhiẦg bá mởt yẹu tớ gởo cở fư tígh quyẹt ěỄgh to bỦo ghuậg gễg ^hỻf tẹ fhi thẠy bỦo ghuậg tẫi rk tỤ táo dhiẦg no fhuyg vo rụo ri thẠp bá thẠp hƫg si vo bỦo ghuậg phët sogh tỤ táo dhiẦg no fhuyg hƫg vo rụo ri fki hƫg Hễ quẦ bá mữf ěở fỐ phấg fki hƫg phẦg ëgh mữf ěở rụo ri thkgh dhiẦg thẠp hƫg nẤg ěẹg eoẦm bỦo ghuậg Coẹg r ụo ri thkgh dhiẦg fůge ěƱỦ f sử nỠge trige gehg fữu vị bỦ o ghuậg Fëf gễg háge Bg mogh Fhãu Ãu fụk Qksoiurks vá Dismoniu (3115) Ni ěö, coẹg rụo ri thkgh dhiẦg fůge bá bá mởt trige fëf cog fử th thỡm vỏi dho fhy mỵ hgh hgh. 6.5. Dhuyẹg gehỄ /Eo /EoẦo phëp Fëf gễg háge thƱƫge mẫo fư th tĆge bo ghug thỵge quk vof dom siởt fởf dhig g xẠu vá fư ěƱk rk fëf mữf bỉo suẠt phÿ hỦp ě ữge phö trƱ f fëf coẹg ěởge fụk gịg dogh t Geiỏo rk, geóg hỏge fửthtge tbrik thỵge quk< tëf ěởge ěẹg ghu fấu vá tãm bý fụk dhëfh háge eửo toịg vái gễg háge mgh Gễg háge fư th ëp nỠge fhígh sëfh bỉo suẠt huy ěởge hẠp nẤg, tỐ fhữf dhuyẹg mæo tẵge fhi dhëfh háge eửo bg, eửo ghoịu, 61 dhëfh háge truyịg thớge thỵge quk f fh huy ge Geóg hỏ ge fử th thỻf hoễg fëf coễg phëp dỿ thuật trige mộ rởge r ởge huy ěởge vớg fụk geãg háge cki em ghge eoo phởp mkge tớgh fht fỵge geh, tge toễg ífh phỠf vỠ dhëfh háge vá ghứge eoẦo phëp gãge fki trgh ěở gehoễp vỠ fụk ghãg voìg, trỻf top hky eoởg top thkm eok vỏi fỵge tởf huy ěởge vớg Cìg fẫgh ěư, fëf gễg háge f ấg tẫi sỻ uy tíg vá bóge tog ěớo vo dhëfh háge Fhígh sëfh dhuyẹg dhífh ghãg vg gễg háge fůge ěưge vko tró qukg trọge. 6; Dặ^ BPẢG Gehg fữu ěæ fhỏ rk Fëf yẹu tớ Ầgh hƱộ ge ge t o bỦ o ghuậg geãg háge cẻge phƱƫge phëp ěỄgh bƱỦ ge, ge, mẤu gehoỡg fu f thu thp no nge cge, dhỵge eokg eỖm sëu geãg háge tẫo Zoễt Gkm< Zo`tfimckgd, Zo`ttogckgd, CONZ, ^`fhfimckgd, Vkfimckgd vá @xomckgd eoko ěiẫg tỤ gĆm 3110 ěẹg 31;8, eỖm fư 8> qukg sët Nứ boễu gehg fữu ěƱỦ f ghưm tge hp tfởf trkge thỵge tog o g tfk geóg háge Zo`tfimckgd, geãg háge Zo`ttogckgd, geãg háge CONZ, geãg háge ^`fhfimckgd, gễg háge Vkfimckgd vá gễg háge @xomckgd D ẹt quẦ gehg fữu fhi thẠy fhỏ fö hko coẹg Br vá OGJ bá fư ý gehįk thớge dì Geiáo rk, fóg fư coẹg [uy mỵ Geóg Hỏge (soz`) trởo nu vo eothuyt ckg u Gh vy, quy mỵ geóg hỏge, tbbm phởt, ro ri tíg nỠge, tâgh tr ẫge sộ h hứu vá tĆge ge dogh tẹ ěịu fö ghứge tëf ěởge ěẹg bỦ o ghuậg sku thuẹ trìg tỐge táo sẦg fụk sëu trƱộ ge gễg háge đớo vo fëf gễg háge ěkge fư bỦ o thẹ vị mẵt táo fhígh, fö ěụ sữf ěƱƫge ěấu v o fëf r ụo ri, dhẦ gĆge ěẫt bỦ o ghuậg fki hƫg, vá ěƱỦ f sỻ tíg ghoễm tỤ fëf ghá u t hg th fởf fg qukg tóm to fỵge tëf quẦg bý fụk mgh ě tĆge bỦ o ghuậg sku thuẹ trìg tỐge táo sẦg vá tĆge trƱộ ge ge Ốg ěỄgh Z o fởf fỵge ty quy mỵ ghổ bỏm tt fỵge tởf quẦg bý fấg thu hüt vớg ěấu tƱ, phët trog fëf geuỖg ěấu tƱ toịm gĆge. đớo v o gehoìg fữu trige tƱƫge bko ě ěoịu trk tëf ěởge ěẹg bỦ o ghuậg geãg háge, fấg gổ bỻf hƫg trige voễf thu thậ p sớ boễu vỏ mr rge phm vo gehoỡg fu rk quy mỵ b g hƫgv o ghoịu ghưm gễg háge hƫg fůge ghƱ mộ r r ởge cở sớ boễu ghoịu gĆm hƫg hiẵf fhok thờ o eokg thágh fëf phãg dhüf ghỉ hƫg Geiáo rk, fëf gehoìg fữu trige tƱƫge bko fư th tígh ěẹg ghứge tëf ěởge fụk fëf yẹu tớ dhëf Cẻge fëfh ěö, fö th thẠy ěƱỦ f sỻ tëf ěởge ěẹg bỦ o ghuậg sku thuẹ fụk geãg háge mởt fëfh tiág noễg hƫg quk ghoịu thờ o dâ 63 63 ^ÁO BOỊP ^HKM DHảI ^áo boễu toẹge Zoễt ;. HỖ ^hỄ H Ỗge Mogh vá GeuyỀg ^hỄ Fágh (31;0) đk nẫge hök thu ghậ p vá fëf y ẹ u t ớớ tëf tëf ěởge ěẹ g dhẦ gĆge sogh bờ o fk fởf geóg hỏge thge mo Zot Gkm.^p fhớ Fỵge geh Geóg hỏge, ;1:- ;15< ;6 v mỵ (311:) 3.Geuy Geuyg Zg Fỵge, Eoởi trõgh Geuyỡg bý dogh t 6.Geuy GeuyỀg đĆge Nờ g (31;3) Gehoễ p Z Ỡ Geãg Háge ^ruge Ʃƫge - ^ëo cẦg ;1/31;3 GeuyỀg Mogh Doịu (31;;) ^áo fhígh nikgh gehoễp fĆg cẦg >. Geuy GeuyỀg [uớf Dhëgh (fhụ coìg), GeuyỀg ^hỄ Mỿ Nuge (31;3), Eoởi trõgh Ghp mỵg ^ỏo fhớgh^o ^og t 0.Geuy GeuyỀg ZĆg ^oẹg vá Qhẫm Hứu HỖge ^hëo, 31;> Eoëi trâgh quẦg tr Ễ r ụo ri táo fhígh Ghá xuẠt cẦg thớge dì ^áo boễu toẹge Kgh ;. Khmkn, V., Gkj``s, C., & Dhkg, \ K (31;3), ‒N`t`rmogkgts ij Qrijotkcoboty ij Qkdostkgo Ckgds< Qkg`b Nktk @von`gf` jir th` p`roin 311;-31;1”, Liurgkb ij Cusog`ss Vtuno`s [ukrt`rby, >(;), pp.;>?-;:0 3. Kgeckzi, B (;??5) Fimm`rfokb ckgd g`t ogt`r`st mkreogs, n`jkubt rosd, ogt`r`st- rkt` rosd kgn ijj-ckbkgf` sh``t ckgdoge, Liurgkb ij Ckgdoge kgn Jogkgf`, vib 3;, pp 00 - 85 6. Kthkgksiebiu, Q Q., Ksomkdipiubis, O E., & E`ireoiu, @ K (3110) ^h` `jj`ft ij m`re`r kgn kfquosotoig kggiugf`m`gt ig Er``d ckgd stifd r`turgs (3>), 35->> @figimof Cubb`tog, >. Kykno, G., & Ciul`bc`g`, _ (31;;) ^h` n`t`rmogkgts ij th` prijotkcoboty ij th` ^ugosokg n`pisot ckgds OCOMK Cusog`ss S`vo`w, 31;3, ; 0. Ckbtkeo, C (3118) @figim`trof kgkbysos ij pkg`b nktk Lihg Uob`y & Vigs Ckshor, K (3111), N`t`rmogkgts ij prijotkcoboty kgn rkt`s ij r`turg mkreogs og Osbkmof ckgds< sim` `von`gf` jrim th` Monnb` @kst. Erkmcboge Vtkt` Pgov`rsoty Mom`i U`csot` ;. [uỿ toịg tễ quớf tẹ