Hoàn thiện hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán KB việt nam

Bộ KÉ HOẠCH VÀ ĐÀU Tư HỌC VIỆN CHÍNH SÁCH VÃ PHÁT TRIỂN -oOo - KHĨA LUẬN TƠT NGHIỆP Đề tài: HỒN THIỆN HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CƠ PHẢN CHỨNG KHOÁN KB VIỆT NAM Giảng viên hướng dẫn : ThS Phan Lê Nga Sinh viên thực : Nguyễn Thị Hoa Hồng Mã sinh viên : 5063101128 Khóa :6 Khoa : Kinh tế phát triển Chuyên ngành : Ke hoạch phát triến HÀ NỘI - NĂM 2019 LỜI CAM ĐOAN Luận văn trình nghiên cứu cá nhân em, đuợc thực duới huớng dẫn khoa học ThS Phan Lê Nga Các số liệu, kết luận nghiên cứu đuợc trình bày luận văn hoàn toàn trung thực Em xin hoàn toàn chịu trách nhiệm lời cam đoan Sinh viên Nguyễn Thị Hoa Hồng LỜI CẢM ƠN Trong trình học tập Học viện Chính sách Phát triển, em nhận dạy tận tình Thầy Cô, trang bị hành trang kiến thức khơng liên quan đến ngành học mà cịn kiến thức áp dụng vào sống thực tế, cập nhật kịp thời vấn đề nước, tạo điều kiện thuận lợi cho chúng em tiếp cận tốt với môi trường làm việc sau Em xin gửi lời cảm ơn chân thành tới Thầy Cô Khoa Kinh tế phát triển - Trường Học viện Chính sách & Phát triển Đặc biệt, em xin gửi đến cô - Thạc sĩ Phan Lê Nga - người trực tiếp hướng dẫn tận tình, giúp đỡ em suốt trình lựa chọn đề tài nghiên cứu q trình thực tập, tiếp cận, cung cấp thơng tin kiến thức, chỉnh sửa góp ý em hồn thành khóa luận tốt nghiệp lời cảm ơn sâu sắc Em xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Công ty cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam nói chung, tồn thể anh chị khối Mơi giới phịng Mơi giới cơng ty cho phép em tìm hiểu thực tiễn suốt trình thực tập công ty Cuối cùng, em xin cảm ơn chị Bùi Thị Thùy Linh Chun viên mơi giới phịng Mơi giới giúp đỡ em q trình tìm hiểu công việc thực tế, cung cấp số liệu cần thiết q trình thực tập để em hồn thành báo cáo thực tập khóa luận tốt nghiệp Đồng thời, Nhà trường tạo điều kiện cho em có hội thực tập nơi mà em yêu thích, cho em bước đời sống thực tế để áp dụng kiến thức Thầy Cô giảng dạy trường, có hội tích lũy thêm nhiều kinh nghiệm giúp ích nhiều cho cơng việc sau thân Tuy nhiên, thân cịn hạn chế nhiều kiến thức kinh nghiệm thực tế nên khơng tránh khỏi thiếu sót q trình làm việc làmkhóa luận Em mong góp ý Thầy Cơ để luận văn hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn ! MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Đối tượng mục đích nghiên cứu 10 a b c d e Đổi tượng nghiên cứu 11 Mục đích nghiên cứu .11 Phạm vi nghiên cứu 11 Phương pháp nghiên cứu 11 Kết cẩu đề tài 11 CHƯƠNG I : TỔNG QUAN VẺ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CHỨNG KHOÁN 12 1.1 Những vấn đề chung Thị trường chứng khoán 12 1.1.1 Khái niệm Thị trường chứng khoán 12 1.1.2 Chức Thị trường chứng khoán 12 1.1.3 Nguyên tắc hoạt động Thị trường chứng khoán 13 1.1.4 Các chủ thể tham gia vào Thị trường chứng khoán 14 1.2 Cơng ty chứng khốn .17 1.2.1 Khái niệm, chức vai trị Cơng ty chứng khốn 17 1.2.2 Các nghiệp vụ Cơng ty chứng khốn 19 1.3 Hoạt động Môi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn 21 1.3.1 Khái niệm nghiệp vụ Mơi giới chứng khốn 21 1.3.2 Phân loại Môi giới chứng khoán .22 1.3.3 Vai trị nghiệp vụ Mơi giới chứng khốn .22 1.3.4 Các yếu tổ ảnh hưởng đến hiệu hoạt động Mơi giới chứng khốn 23 1.3.5 Các tiêu đánh giá chất lượng hoạt động Mơi giới cơng ty chứng khốn 26 CHƯƠNG II: THựC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KB VIỆT NAM 29 2.1 Giới thiệu khái quát Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam 29 2.1.1 Thông tin chung Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam 29 2.1.2 Quá trình hình thành phát triển 30 2.1.3 Tầm nhìn, sứ mệnh, giá trị cốt lõi 32 2.1.4 Cơ sở vật chất, trang thiết bị 33 2.1.5 Cơ cẩu tổ chức .33 2.1.6 Kết hoạt động kinh doanh công ty .35 2.2 Thực trạng hoạt động Mơi giới chứng khốn Cơng ty chứng khoán KB Việt Nam 38 2.3 2.2.1 Quy trình Mơi giới chứng khốn KB 38 2.2.2 Kết hoạt động Môi giới chứng khoán KB 48 Đánh giá thực trạng hoạt động Mơi giới chứng khốn Cơng 57 ty cổ phần chứng khốn KB Việt Nam 57 2.3.1 Những kết đạt 57 2.3.2 Những tồn nguyên nhân 59 CHƯƠNG III: MỘT SỐ GIẢI PHÁP THÚC ĐẨY HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHƯNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHƯNG KHOÁN KB VIỆT NAM 61 3.1 Định huớng phát triển .61 3.1.1 Định hướng phát triển Thị trường chứng khoán Việt Nam thời gian tới 61 3.1.2 Định hướng phát triển Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam 66 3.2 Giải pháp thúc đẩy hoạt động Mơi giới chứng khốn Cơng ty cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam thời gian tới 67 3.2.1 Đầu tư sở vật chất, hạ tầng 67 3.2.2 Tăng cường ổn định lực lượng nhân viên môi giới .67 3.2.3 Cơ hội nghề nghiệp 68 3.2.4 Xây dựng chỉnh sách khách hàng .69 3.2.5 Kế hoạch hóa doanh thu, chi phỉ lợi nhuận 70 3.2.6 Xây dựng kế hoạch phát triển hoạt động môi giới .70 3.2.7 Phát triển phận nghiên cứu, phân tích phát triển thị trường 70 3.2.8 Đẩy mạnh hoạt động PR 71 3.2.9 Mở rộng mạng lưới 71 KÉT LUẬN 72 TÀI LIỆU THAM KHẢO 73 DANH MỤC CHỮ VIÉT TẮT ST Từ viết tắt Nghĩa CTCP GPHĐKD CTCK Công ty chứng khoán UBCK ủy ban chứng khoán GPĐC Giấy phép điều chỉnh TTCK Thị trường chứng khoán SDG HOSE Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh HNX Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hà Nội 10 HĐQT Hội đồng quản trị 11 HĐTV Hội đồng thành viên 13 TNHH Trách nhiệm hữu hạn 14 KPI Key Performance Indicators - Chỉ số đánh giá lực chủ yếu 15 SLA Service Lever Agreement - Cam kết chất lượng dịch vụ 16 CNTT 17 KHCN/KHTC 18 MSGD Mã số giao dịch 19 TCNN Tổ chức nước ngồi T Cơng ty cổ phần Giấy phép hoạt động kinh doanh Sở giao dịch Công nghệ thông tin Khách hàng cá nhân/Khách hàng tổ chức 20 NĐTNN Nhà đầu tư nước 21 ATO At The Opening Order - Lệnh mở cửa 22 ATC At The Closing Order - Lệnh đóng cửa 23 LO Limit Order - Lệnh giới hạn 24 MP Market Price Order - Lệnh thị trường 25 CMND/CCCD 26 PR Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân Public Relations - Quan hệ công chúng DANH MỤC Sơ ĐỒ, BẢNG, ĐỒ THỊ Sơ đồ 2.1.5: Cơ cấu tổ chức máy quản lý CTCP CK KB Việt Nam 34 Bảng 2.1.6.1: Tình hình Tài sản - Nguồn vốn KB 36 Bảng 2.1.6.2: Báo cáo kết kinh doanh KB giai đoạn 2016 - 2018 37 Bảng 2.2.1.3: Bảng đơn vị yết giá 45 Bảng 2.2.2.1: Chi tiết khoản doanh thu hoạt động KB 48 Bảng 2.2.2.2: Doanh thu, chi phí lợi nhuận hoạt động mơi giới chứng khoán KB 50 Bảng 2.2.2.3: Biểu phí giao dịch chứng khốn KBSV 51 Bảng 2.2.2.4: Biểu phí giao dịch số cơng ty chứng khốn .54 Biểu đồ 2.2.2.1: Khách hàng đánh giá thái độ phục vụ 55 Biểu đồ 2.2.2.2: Mức độ hài lòng khách hàng chất luợng 56 tu vấn chuyên viên môi giới KB 56 Biểu đồ 2.2.2.3: Mức độ hài lòng khách hàng cách thức giao dịch KB 57 LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Với xu hội nhập kinh tế quốc tế khu vực, với đời của Tổ chức Thuơng mại Thế giới (WTO), Liên minh Châu Âu, khối thị truờng chung, đòi hỏi quốc gia phải thúc đẩy tăng truởng phát triển kinh tế cách tốc độ hiệu Thực tế cho thấy, vai trò quan trọng thị truờng chứng khoán phát triển kinh tế ngày Một nhân tố quan trọng góp phần hồn thiện phát triển thị truờng không kể đến vai trị cơng ty chứng khốn, đặc biệt hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty chứng khốn nhân viên môi giới thực vai trò làm trung gian nguời bán (nhà phát hành) nguời mua (nhà đầu tu) nắm bắt đuợc nhu cầu khách hàng nhu cầu thị truờng Từ cung cấp thơng tin, dịch vụ cần thiết để đáp ứng yêu cầu khách hàng Thị truờng chứng khoán Việt Nam vào hoạt động đuợc 20 năm với 89 cơng ty chứng khốn hoạt động Cơng ty cổ phần chứng khoán KB Việt Nam (KBSV) đuợc thành lập từ năm 2008 với số vốn điều lệ ban đầu 35 tỷ đồng Sự phát triển thị truờng chứng khoán Việt Nam thời gian qua giúp KBSB thu đuợc thành đáng khích lệ hoạt động mơi giới chứng khốn nói riêng hoạt động cơng ty nói chung Bên cạnh kết đạt đuợc hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn nói chung KBSV nói riêng nhiều tồn Những bất cập khơng xuất phát từ cơng ty chứng khốn cịn bắt nguồn từ thị truờng chứng khốn hay hạn chế văn pháp quy, đơi từ khách hàng Những vấn đề làm cho hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Việt Nam nói chung nhu Cơng ty cổ phần chứng khốn KB Việt Nam nói riêng đạt hiệu chua đuợc nhu mong muốn Xuất phát từ thực tế, em chọn đề tài: “Hồn thiện hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần chứng khốn KB Việt Nam” làm khóa luận tốt nghiệp - sàn giao dịch, máy tính phục vụ khách hàng truy vấn thông tin sàn giao dịch, hệ thống bảng cơng bố thơng tin,phịng ban làm việc khang trang, xếp khoa học, hợp lý với tài nguyên có cơng ty - KB có cung cấp tin mang tính thời dựa biến động thị trường chứng khốn sơi động nhằm gửi đến khách hàng thơng tin hữu ích phục vụ cho chiến lược đầu tư, kinh doanh Đồng thời, KB thường xuyên tổ chức hội thảo, trò chuyện giúp nhà đầu tư có hội gặp gỡ, trao đổi thơng tin, kiến thức chứng khốn, biến động thị trường nước - Ngồi ra, hệ thống trang web thức Công ty update liên tục để thuận tiện, phù hợp với nhu cầu nhà đầu tư Không vậy, nhà đầu tư thực nhiều dịch vụ thời điểm KB - Những yếu tố tạo thiện cảm, uy tín với khách hàng đến giao dịch cơng ty đóng góp vào thành công KB 2.3.2 Những tồn nguyên nhân a Cơ sở vật chất: - Số lượng khách hàng tăng nhanh nên sàn giao dịch bị q tải, khách hàng khơng có chỗ ngồi - Số lượng lệnh lớn nên nhiều hôm thị trường sôi động, số khách hành không thực lệnh hay không khớp lệnh kịp so với phiên đặt - Máy móc hệ thống cơng ty đơi xảy cố làm chậm trình nhận lệnh khách hàng b Chất lượng khách hàng: - Số lượng khách hàng tăng nhanh số lượng không tỷ lệ thuận với chất lượng Các tài khoản phần nhiều nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm bị hấp dẫn thành công bạn bè, người thân nên tham gia thị trường, khối lượng giao dịch không lớn không thường xuyên, số lượng tài khoản ảo (tài khoản mở không giao dịch) nhiều dẫn đến vừa lãng phí tài ngun cơng ty (đầu số tài khoản giao dịch, loại giấy - tờ phục vụ cho việc mở tài khoản khách hàng), vừa không đem lại giá trị thực cho công ty - Mặt khác, 2018 năm biến động thị trường chứng khốn Vì vậy, chất lượng mơi giới bị ảnh hưởng nhiều, dẫn đến kết phân tích tư vấn cho khách hàng nhiều hạn chế c Nhân lực: - Nhân viên phải xử lý khối lượng công việc lớn nên hay gặp phải căng thẳng, áp lực Bên cạnh đó, tốt nghiệp đại học chun ngành tài kế tốn áp dụng kiến thức vào thực tế nhân viên KB cịn gặp nhiều khó khăn, cản trở nhiều công việc, ảnh hưởng đến chất lượng dịch vụ mơi giới chứng khốn chất lượng dịch vụ cơng ty Với tình hình biến động liên tục thị trường địi hỏi nhân viên cơng ty, đặc biệt chuyên viên môi giới chứng khốn phải nhanh nhạy, thơng minh xử lý tình huống, đưa phân tích sát với thực tế, cung cấp thông tin, lời khuyên kịp thời, đắn - Hơn nữa, lượng khách hàng cơng ty bao gồm khách hàng nước ngoài, nên tiếng anh vô cần thiết để hỗ trợ giao dịch Trong thực tế, nhân viên chưa tự tin giao tiếp với khách khả nói tiếng anh hạn chế, cần rèn luyện khắc phục nhiều - CHƯƠNG III: MỘT SỐ GIẢI PHÁP THÚC ĐẨY HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KB VIỆT NAM 3.1 Định hướng phát triển 3.1.1 Định hưởng phát triển Thị trường chứng khốn Việt Nam thời gian tới 3.1.1.1 Hồn thiện sở pháp lý cho Thị trường chứng khoán: - Trong năm 2019, trình Quốc hội thơng qua Luật Chứng khoán sửa đổi, bổ sung theo hướng: Đa dạng hóa, nâng cao chất lượng dịch vụ, hàng hóa doanh nghiệp niêm yết; thu hút nhà đầu tư nước ngoài; hoàn thiện chức năng, nhiệm vụ quyền hạn quan quản lý nhà nước chứng khoán thị trường chứng khốn - Hồn thiện khn khổ quy phạm pháp luật nhằm tạo sở thực hiệu “Lộ trình phát triển thị trường trái phiếu Việt Nam giai đoạn 2017 2020, tầm nhìn đến năm 2030” theo Quyết định số 1191/QĐ-TTg ngày 14 tháng năm 2017 Thủ tướng Chính phủ - Hồn thiện, sửa đổi, bổ sung: Các văn hướng dẫn hoạt động tổ chức kinh doanh chứng khốn tiêu an tồn tài biện pháp xử lý tổ chức kinh doanh chứng khốn khơng đáp ứng tiêu an tồn tài chính; quy chế xếp loại tổ chức kinh doanh chứng khốn nhằm phân loại, cảnh báo sớm có biện pháp xử lý kịp thời tổ chức kinh doanh chứng khoán hoạt động yếu kém, mức độ rủi ro cao; quy chế hướng dẫn việc thiết lập vận hành hệ thống quản trị rủi ro cho tổ chức kinh doanh chứng khoán - Ban hành văn quy phạm pháp luật hướng dẫn: Hoạt động giao dịch trực tuyến, giao dịch tự động, quản lý danh mục tự động, tư vấn tự động; số hóa tài sản tài thị trường chứng khốn áp dụng cơng nghệ tài - Ban hành khuôn khổ pháp lý cho hoạt động huy động vốn cộng đồng 3.1.1.2 Cơ cẩu lại sở hàng hóa: - Đa dạng sở hàng hóa thị trường - Tiếp tục thúc đẩy cổ phần hóa thoái vốn nhà nước giai đoạn 2017 2020 theo danh mục Thủ tướng Chính phủ phê duyệt - Bên cạnh đó, thực kiểm tra, xử lý kịp thời doanh nghiệp không tuân thủ quy định việc niêm yết/đăng ký giao dịch cổ phần hóa Thực việc niêm yết, đăng ký giao dịch cổ phiếu ngân hàng thương mại cổ phần theo hướng đến hết năm 2020, toàn ngân hàng thương mại niêm yết, đăng ký giao dịch thị trường thức - Ban hành lộ trình triển khai sản phẩm phái sinh theo hướng từ đơn giản đến phức tạp: Trong năm 2019, triển khai sản phẩm chứng quyền có bảo đảm, loại hợp đồng tương lai dựa số hợp đồng tương lai trái phiếu Chính phủ; bước triển khai sản phẩm hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn dựa cổ phiếu đơn lẻ nhóm cổ phiếu đủ điều kiện Hồn thiện quy tắc số chứng khoán VN30 phù hợp với thông lệ quốc tế; phát triển thêm số sở để làm tài sản sở cho thị trường chứng khốn phái sinh Đơn giản hóa điều kiện, hồ sơ, thủ tục; phát hành riêng lẻ nhằm khuyến khích, tạo điều kiện cho doanh nghiệp huy động vốn thông qua phát hành trái phiếu doanh nghiệp - Đa dạng hóa sản phẩm trái phiếu; thiết lập đường cong lãi suất chuẩn thị trường tài chính; đề xuất phương án phát hành sản phẩm trái phiếu theo lộ trình phù hợp: trái phiếu có lãi suất thả nổi, trái phiếu có gốc, lãi giao dịch tách biệt, trái phiếu gắn với số lạm phát; cấu lại danh mục nợ trái phiếu Chính phủ thơng qua nghiệp vụ mua lại, hốn đổi Triển khai phát hành trái phiếu xanh để huy động vốn phục vụ cho phát triển kinh tế xanh bền vững, thu hút nhà đầu tư nước ngồi - Nâng cao tính minh bạch chất lượng hàng hóa - Tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động huy động vốn sử dụng vốn huy động thị trường chứng khoán; phát xử lý kịp thời trường hợp tăng vốn ảo sử dụng vốn sai mục đích Tăng cường kiểm tra - chặt chẽ chất lượng báo cáo tài hoạt động kiểm toán đơn vị kiểm toán, kiểm toán viên; phối hợp với Hội kiểm toán viên hành nghề đào tạo, đánh giá chất lượng báo cáo tài chính, việc giám sát xử lý vi phạm cơng ty kiểm tốn, kiểm tốn viên hành nghề Tăng cường đào tạo, tuyên truyền quản trị cơng ty, chương trình đánh giá xếp loại quản trị công ty hàng năm cho công ty niêm yết; nâng cao vai trò trách nhiệm Sở giao dịch chứng khoán giám sát việc thực quy định công bố thông tin quản trị công ty - Thực phân bảng cổ phiếu niêm yết, nâng cao điều kiện niêm yết điều kiện trì niêm yết cổ phiếu bảng; bổ sung tiêu chí quản trị công ty, tỷ lệ cổ phiếu tự chuyển nhượng, tỷ lệ lợi nhuận quy mô vốn Tiếp tục bổ sung điều kiện quy mô vốn, số lượng cổ đông, tỷ lệ sở hữu cổ phần cổ đông nhỏ công ty đại chúng - Xây dựng, triển khai Đề án áp dụng chuẩn mực kế tốn quốc tế; khuyến khích doanh nghiệp niêm yết có quy mơ lớn thực cơng bố báo cáo tài theo chuẩn báo cáo tài quốc tế - Khuyến khích tổ chức định mức tín nhiệm có uy tín tham gia thành lập doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm Việt Nam, tiến tới quy định doanh nghiệp phát hành trái phiếu công chúng niêm yết trái phiếu phải định mức tín nhiệm 3.1.1.3 Cơ cẩu lại sở nhà đầu tư thị trường chứng khoán, tổ chức lại thị trường tổ chức kinh doanh chứng khoán - Yêu cầu tồn tổ chức, cơng ty chứng khốn, công ty quản lý quỹ xây dựng triển khai phương án cấu lại theo mơ hình hoạt động mới, nâng cao lực tài chính, củng cố khả quản trị rủi ro, tăng cường tính minh bạch chuyên nghiệp hoạt động - Áp dụng nguyên tắc, quy định chuẩn mực cao đạo đức nghề nghiệp người quản lý công ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ người hành nghề chứng khốn - Ngồi ra, tăng cường tính khoản cho thị trường cách triển khai loại lệnh thị trường cổ phiếu; triển khai hoạt động giao dịch ngày phù hợp với điều kiện thị trường; cải tiến mơ hình tổ chức hệ thống giao dịch trái phiếu phù hợp với tính chất giao dịch, khả quản trị rủi ro tổ chức kinh doanh chứng khoán; phát triển hệ thống nhà tạo lập thị trường với đầy đủ quyền lợi nghĩa vụ để thực chức tạo lập thị trường thị trường sơ cấp thị trường thứ cấp theo thông lệ quốc tế 3.1.1.4 Nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin: - Với phát triển nhanh thị trường chứng khoán Việt Nam thời gian qua Hơn hết, u cầu tính bảo mật, ứng dụng cơng nghệ thông tin vấn đề mà tất công ty chứng khoán Việt Nam quan tâm Xây dựng hệ thống CNTT đại, đáp ứng yêu cầu thị trường theo tiêu chuẩn quốc tế Đồng thời tiếp tục triển khai hoàn tất thực việc giao dịch từ xa từ thành viên đến Sở, tiến tới việc giao dịch không sàn tương lai - Tăng cường, phát triển hệ thống công bố thông tin nhằm cập nhật đảm bảo thông tin công bố kịp thời Giám sát việc công bố thông tin thành viên thị trường đảm bảo tính minh bạch, đầy đủ - Tăng cường công tác giám sát thị trường việc hoàn thiện phần mềm giám sát để theo dõi, phát giao dịch nội gián, thao túng lũng đoạn thị trường Tăng cường công tác thu thập thông tin tin đồn 3.1.1.5 Nâng cao chất lượng đào tạo nguồn nhân lực: - Đây vấn đề quan tâm xu hội nhập phát triển kinh tế vấn đề trọng dụng người tài, người có lực, xây dựng mơi trường làm việc tạo nguồn cảm hứng, xếp phân bổ cán vấn đề chế tài vấn đề vô quan trọng để bồi dưỡng thu hút cán có tài, có lực thật - Khi xã hội phát triển, nhu cầu nhảy việc xảy thường xuyên Mong muốn UBCK Nhà nước xây dựng chế đặc thù việc tuyển dụng, sử - dụng, quản lý cán bộ, công chức, viên chức làm việc ngành chứng khốn theo chế độ quản lý tài Tăng cuờng vai trị hội nghề nghiệp cách có sách thu hút nhà đầu tu nuớc ngồi: vốn, chất xám, công nghệ Thúc đẩy việc niêm yết thị truờng chứng khốn nuớc ngồi Phát triển hợp tác lĩnh vực chứng khoán với nuớc bạn 3.1.1.6 Tin đồn, giao dịch nội gián, thao túng thị trường: - Nghiêm túc xử lý hành vi vi phạm lĩnh vực chứng khoán, tung tin đồn, giao dịch nội gián nhằm thao túng, gây lũng đoạn thị truờng chứng khoán Quan trọng hơn, UBCK Nhà nuớc nên hệ thống lại tiếp tục hoàn thiện văn công bố thông tin, minh bạch hóa việc cung cấp thơng tin thị truờng - Thực kiểm tra nội nhu bất ngờ, theo định kỳ để phát hành vi gian lận, vi phạm pháp luật 3.1.1.7 Khơi thơng dịng vốn tích lũy dân cư: - Theo chuyên gia kinh tế, nguồn vốn dân cu có vai trị vơ quan trọng, góp phần vào tăng truởng kinh tế chung nuớc Tuy nhiên, thực tế, nguồn vốn chua đuợc huy động mức Để huy động nguồn vốn dân để đầu tu vào sản xuất kinh doanh, mang lại cải vật chất cho xã hội Khi đó, kênh huy động vốn qua thị truờng chứng khoán cách thức quan trọng Những năm gần đây, Chính phủ ban hành nhiều định phá bỏ quy trình khép kín cổ phần hóa nhằm thu hút nhà đầu tu bên Đặc biệt hình thức bán đấu giá cổ phiếu thực thu hút vốn đầu tu từ thành phần kinh tế, đua giá trị doanh nghiệp ngày gần với giá trị thị truờng, tránh đuợc tình trạng vốn Nhà nuớc Động thái có tác động định đến việc thúc đẩy việc huy động vốn xã hội 3.1.1.8 Doanh nghiệp niêm yết nên tập trưng vào ngành nghề cốt lõi - Khuyến khích doanh nghiệp huy động đuợc vốn thị truờng chứng khoán tiếp tục mở rộng ngành nghề kinh doanh Các doanh nghiệp đuợc phát hành cổ phiếu tăng vốn điều lệ vốn tiền huy - động biến thành tài sản (máy móc, thiết bị) mang lại hiệu hoạt động sản xuất kinh doanh doanh nghiệp - - Để phát hành cổ phiếu cần phải xác định lại giá trị doanh nghiệp Ngoài ra, doanh nghiệp khơng nên tốn cổ tức cho cổ đơng cổ phiếu Vì làm dẫn tới lạm phát chứng khốn, pha lỗng cổ phiếu 3.1.1.9 Trang bị kiến thức cho nhà đầu tư: - Với phát triển xã hội nay, UBCK cần phối hợp cơng ty chứng khốn mở nhiều buổi phổ cập kiến thức, cung cấp thông tin chứng khoán thị trường chứng khoán từ đến chuyên sâu cách khoa học, kịp thời chuẩn xác, tạo điều kiện cho nhà đầu tư hiểu đưa định đầu tư hiệu 3.1.2 Định hưởng phát triển Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam - Với mục tiêu giữ vững vị định chế tài hàng đầu thị trường Việt Nam nỗ lực vươn thị trường quốc tế, KB tiếp tục không ngừng đổi cách vận hành đa dạng hóa sản phẩm Khách hàng ln trọng tâm cơng ty với cam kết gắn bó lâu dài hợp tác phát triển Nhiều giải pháp công nghệ đưa để tăng tiện ích cho khách hàng nhà đầu tư KBSV tiếp tục tập trung vào việc phát triển đội ngũ nhân có chất lượng để đáp ứng yêu cầu ngày khắt khe thị trường; tạo mơi trường làm việc mà đó, cá nhân khám phá phát huy lực để đóng góp cách tốt cho cơng ty KBSV tiếp tục kiểm sốt chi phí chặt chẽ quản trị rủi ro để nâng cao hiệu tài KBSV tin rằng, việc kết hợp việc xây dựng thương hiệu uy tín vận hành theo quy chuẩn giúp tối đa hóa lợi ích cổ đơng Với hỗ trợ từ cơng ty mẹ Tập đồn tài hàng đầu KB Financial, KBSV tin tưởng trở thành tên tuổi hàng đầu thị trường chứng khoán Việt nam vươn xa thị trường quốc tế thời gian tới 3.2 Giải pháp thúc đẩy hoạt động Mơi giói chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam thời gian tới - Nhìn lại trình hoạt động KB, cho thấy chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn nói riêng chưa cao, chưa đáp ứng mục tiêu công ty đề ra, chưa làm thỏa mãn nhu cầu khách hàng hiệu mơi giới nói chung cịn yếu so với số công ty ACBS, SSI, Để đạt mục tiêu chiến lược đề KB cịn phải nỗ lực nhiều nữa, khơng ngừng nâng cao chất lượng phục vụ hoạt động mơi giới, tận dụng lợi có sẵn để nâng cao lực cạnh tranh cơng ty Ngồi ra, muốn đề xuất số giải pháp nhằm nâng cao chất lượng hoạt động môi giới KB sau: 3.2.1 Đầu tư sở vật chất, hạ tầng - Mở rộng sàn giao dịch: Sàn giao dịch mở rộng đáp ứng nhu cầu khách hàng cách tốt hơn, đảm bảo quyền lợi cho công ty khách hàng Việc mở rộng sàn giao dịch điều cần thiết đảm bảo doanh thu hoạt động môi giới công ty - Hệ thống CNTT: Liên tục kiểm tra, bảo trì hệ thống máy tính, hệ thống mạng đảm bảo tốt chất lượng đường truyền để hoạt động giao dịch không bị gián đoạn, hạn chế khả xảy cố Nâng cấp hệ thống cho phù hợp với điều kiện kinh tế công ty thời kỳ cơng nghệ - Hồn thiện website thức cơng ty; liên tục cập nhật thông tin thị trường để cung cấp thông tin cho nhà đầu tư cách nhanh nhất, chuẩn xác 3.2.2 Tăng cường ổn định lực lượng nhân viên môi giới - Đe đáp ứng thị trường cạnh tranh khốc liệt cơng ty cần phải đặc biệt quan tâm đến đội ngũ nhân viên quy mô lẫn nghiệp vụ - Đội ngũ nhân viên môi giới nhân lực thiếu, đóng vai trị quan trọng trì phát triển công ty Công ty cần xây dựng phương án đào tạo đội ngũ nhân viên có chuyên môn sâu, nghiệp vụ giỏi, - thành thạo kỹ thuật Ngồi việc trang bị kiến thức chun mơn, cơng ty cần phải đào tạo nhân viên có kỹ nghiệp vụ giỏi nhu: • Kỹ truyền đạt thơng tin: Khi tiếp xúc khách hàng, nhân viên môi giới cần phải cung cấp cho khách hàng thông tin cần thiết lĩnh vực chứng khoán, sản phẩm mà công ty muốn cung cấp cho khách hàng, nhận định chủ quan nguời môi giới hàng hóa, thị truờng chứng khốn hội kiếm lợi nhu rủi ro mà nhà đầu tu gặp phải Tất thơng tin mà nhân viên mơi giới phải truyền đạt cho khách hàng cách dễ hiểu nhất, tin tuởng thể qua giọng nói, ngữ điệu cách biểu thái độ phù hợp với thông tin truyền đạt cho khách hàng • Kỹ khai thác thông tin: Nhân viên môi giới phải hiểu khách hàng, tức nắm đuợc nhu cầu tài chính, nguồn lực, mức độ rủi ro khách hàng Vì vậy, nhân viên môi giới phải tinh tế, hiểu đuợc huớng suy nghĩ, huớng đua định khách hàng Để thu thập đuợc thông tin cách hiệu quả, nhân viên môi giới cần đạt đuợc mục tiêu sau: khai thác mục tiêu tài chính, số liệu tài cụ thể, thiết lập hịa hợp, xây dựng đuợc hình ảnh tốt tâm trí khách hàng nhằm tạo nên đồng cảm sâu sắc nhà mơi giới khách hàng • Kỹ truyền đạt qua điện thoại: Có nhiều tiếp xúc khách hàng với nhân viên môi giới đuợc tiến hành thơng qua điện thoại Do đó, nhân viên mơi giới cần phải quan tâm đến lời mở đầu có hiệu quả, sử dụng ngơn ngữ, ngữ điệu giọng nói, điều chỉnh tốc độ, nói rõ ràng Khi nhận lệnh qua điện thoại cần phải tiêu chuẩn hóa việc thua máy khách hàng gọi đến đặt lệnh Cách hỏi trả lời nhẹ nhàng, mạch lạc, dứt khoát, thân thiện, tạo ấn tuợng tốt với khách hàng 3.2.3 Cơ hội nghề nghiệp - Sự dịch chuyển nghề nghiệp chuyên viên môi giới tuơng đối dễ dàng khối luợng công việc lớn, mang lại nhiều áp lực, phải nắm bắt thông tin, nghiệp vụ nghề nghiệp trau dồi liên tục Vì thế, cơng ty cần phải - có sách tuyển dụng chế độ đãi ngộ hợp lý để đảm bảo nguồn nhân lực - Ngồi ra, cơng ty nên xây dựng thêm đội ngũ nhân viên làm hợp đồng để giải vấn đề hỗ trợ khách hàng mở tài khoản, đăng ký sử dụng dịch vụ hay tư vấn thêm cho khách hàng thơng tin khách hàng cịn chưa hiểu rõ để giảm tải khối lượng công việc cho nhân viên thức, để họ tập chung vào chun mơn, lấy cảm tình từ phía khách hàng Với tình trạng thị trường chứng khoán nay, người dân đua mở tài khoản đặt lệnh, số lượng tải dẫn đến chất lượng xuống điều khó thể tránh khỏi Tránh tình trạng khiến khách hàng khơng hài lịng nghĩ đến lựa chọn cơng ty khác 3.2.4 Xây dựng sách khách hàng - Khách hàng đối tượng vô quan trọng mà cơng ty hướng tới Vì vậy, tất hoạt động cơng ty nhằm mục đích phục vụ họ, thu hút họ sử dụng sản phẩm dịch vụ công ty Vậy làm để tạo tin tưởng, hấp dẫn tất khách hàng? - Cơng ty phải có sách khách hàng riêng biệt so với cơng ty chứng khốn khác, phù hợp với khả công ty đáp ứng hầu hết cầu nhiều đối tượng khách hàng khác Thực sách khách hàng phải kết hợp, sử dụng nhiều sách khác Mỗi sách có vai trị định có mối quan hệ với Chính sách khách hàng bao gồm: • Giá hấp dẫn: Trong thị trường cạnh tranh khốc liệt mức phí mơi giới áp dụng cách linh hoạt Mức phí đưa phải phù hợp, khơng trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng mà thu hút thêm nhiều khách hàng • Đa dạng hóa loại hình dịch vụ, cải tiến quy trình nghiệp vụ, nâng cao chất lượng phục vụ để thỏa mãn nhu cầu khách hàng Với sống công nghệ, nhu cầu người ngày cao đa dạng địi hỏi cơng ty phải • trợ nghiên cứu, phân tích, cải tiến tăng cường dịch vụ hỗ nghiệp vụ cho vay cầm cố chứng khốn • Thực nghiên cứu, đưa phân đoạn thị trường để có sách chăm sóc phù hợp đối tượng khách hàng, hướng tới mục tiêu: “Giữ chân khách hàng truyền thống, hướng tới khách hàng mục tiêu xác định thêm khách hàng tiềm năng” • Chủ động cơng việc tìm kiếm khách hàng nhằm mở rộng nâng cao số lượng khách hàng đến với công ty, góp phần tăng thị phần cơng ty thị trường 3.2.5 Kế hoạch hóa doanh thu, chi phí lợi nhuận • Để đạt hiệu hoạt động kinh doanh, cơng ty cần vạch cho kế hoạch cụ thể tiêu doanh thu, chi phí lợi nhuận để đề nhiệm vụ cần thực trước mắt thực thời gian lâu dài Mặt khác, hoạt động môi giới, công ty cần đưa mức tiêu cụ thể, nguồn đầu tư rõ ràng, hợp lý, phân công cụ thể nhiệm vụ cho nhân viên, khuyến khích hồn thành tốt mục tiêu đề sách khen thưởng hợp lý 3.2.6 Xây dựng kế hoạch phát triển hoạt động mơi giới • Xây dựng kế hoạch phát triển hoạt động môi giới, thu hút thêm nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng khoán, trọng đến nhà đầu tư có quy mơ lớn, nhà đầu nước nhà đầu tư có tổ chức Tăng cường nâng cao chất lượng dịch vụ cung cấp cho khách hàng Phấn đấu hoạt động ổn định năm tới; doanh thu tăng, đạt mức thu phí hoạt động cao chi phí bỏ Phấn đấu để doanh thu mơi giới chiếm tỷ trọng ngày cao tổng doanh thu công ty 3.2.7 Phát triển phận nghiên cứu, phân tích phát triển thị trường • Đây phận quan trọng tổ chức cơng ty chứng khốn Nó khơng đưa sản phẩm • báo cáo tư vấn nhằm phục vụ cho nhà đầu tư mà sản phẩm chung phục vụ hoạt động kinh doanh cơng ty, góp phần giúp định đầu tư KBSV hiệu hơn; tìm đối tượng khách hàng tiềm năng, có chiến lược cụ thể, hợp lý để đầu tư, khai thác phát triển 3.2.8 Đẩy mạnh hoạt động PR • Bên cạnh cơng tác nhân lực, dịch vụ, xây dựng phát triển thương hiệu khâu vơ quan trọng Nó giúp cho hình ảnh cơng ty sâu vào tâm trí người đầu tư cơng ty chứng khốn chun nghiệp, với phong cách làm việc động thông qua việc đầu tư hợp lý người, chuẩn hóa quy trình giao dịch với dịch vụ, chương trình quảng cáo, tài trợ, tiếp thị hoạt động xã hội khác 3.2.9 Mở rộng mạng lưới • Việc nhận đặt lệnh địa phương phát triển hệ thống phòng giao dịch thành phố lớn Hà Nội thành phố Hồ Chí Minh năm kế hoạch phát triển cơng ty Ngồi ra, thị trường miền Trung có nhiều tiềm khả cạnh tranh cịn thấp nên chiến lược phát triển mạng lưới cần triển khai • KÉT LUẬN • Thị trường chứng khốn dần thể vai trị, tầm quan trọng kinh tế đất nước, góp phần đưa kinh tế Việt Nam tiến đến tầm cao Sau gần 20 năm hình thành phát triển, thị trường chứng khoán Việt Nam đạt thành tựu định Song, cịn nhiều hạn chế • Đối mặt với biến động lạm phát, nhập siêu, tỷ giá thị trường chứng khoán tất yếu bị ảnh hưởng Để vượt qua khó khăn, rào cản yếu tố bên tác động đến thân cơng ty chứng khốn nói chung KBSV nói riêng cần nỗ lực để trì phát triển điểm mạnh có, sửa đổi mặt hạn chế cịn tồn • Khóa luận tóm tắt lịch sử hình thành phát triển Cơng ty Chứng khốn KB Việt Nam, phân tích đánh giá thực hoạt động mơi giới chứng khoán KB giai đoạn 2016 - 2018 đưa số giải pháp nhằm trì nâng cao hiệu kinh doanh công ty thời gian tới Tuy nhiên hạn chế thân nên em mong nhận góp ý q thầy để khóa luận hồn thiện • TÀI LIỆU THAM KHẢO Tập tài liệu chứng khoán thị trường chứng khoán Trung tâm nghiên cứu bồi dưỡng nghiệp vụ chứng khoán Quyết định 242/QĐ-TTg 2019: Đe án cấu lại thị trường chứng khoán thị trường bảo hiểm đến năm 2020 định hướng đến năm 2025 Quyết định 252/QĐ-TTg: Chiến lược phát triển thị trường chứng khoán VN giai đoạn 2011 - 2020 Luật chứng khoán số 62/2010/QH12 - Luật chứng khoán sửa đổi 2010 Davis Brown - Kassandra Bentley (tái năm 2018) Chiến lược đầu tư chứng khoán Nhà xuất Alphabook Các văn bản, báo cáo nội Cơng ty cổ phần chứng khốn KB Việt Nam Cổng thơng tin tài chứng khốn VietStock Website Cơng ty cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam: https://www.kbsec.com.vn/ Website ủy ban chứng khoán Nhà nước: http://www.ssc.gov.vn/ 10 Website Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội: https://www.hnx.vn/ 11 Website Sở giao dịch chứng khốn thành phố Hồ Chí Minh: https://www.hsx.vn/ 12 Một số website khác: • https://www.tinnhanhchưngklioan.vn/ • https://cafebiz.vn/ ... Cơng ty cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam 2.1.1 Thơng tin chung Cơng ty cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam - Cơng ty Cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam: > Tên giao dịch : CTCP Chứng khoán KB Việt Nam >... 3.1.2 Định hướng phát triển Công ty cổ phần Chứng khoán KB Việt Nam 66 3.2 Giải pháp thúc đẩy hoạt động Môi giới chứng khốn Cơng ty cổ phần Chứng khốn KB Việt Nam thời gian tới 67... chất lượng hoạt động Môi giới công ty chứng khoán 26 CHƯƠNG II: THựC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN KB VIỆT NAM 29 2.1 Giới thiệu