Pháp luật về hoạt động môi giới thương mại ở Việt Nam

Nhằm đảm bảo cho sự phát triển bền vững của hoạt động thương mại, trong Luật Thương mại 2005, Nhà nước đã đưa hoạt động môi giới thương mại vào đối tượng điều chỉnh. Tuy nhiên, phần lớn các chủ thể khi tham gia vào hoạt động thương mại hiện nay vẫn chưa có sự hiểu biết đầy đủ về những quy định đó. Thêm vào đó, từ khi Luật Thương mại 2005 ra đời đến nay, hoạt động môi giới đã phát triển ngày càng đa dạng và phức tạp, chính vì thế những quy định đó của pháp luật đã nảy sinh nhiều bất cập, phát sinh nhiều vấn đề mới cần có sự xem xét và điều chỉnh.

MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU Tại đại hội Đảng toàn quốc lần thứ VI diễn vào tháng 12 năm 1986, kỷ nguyên cho phát triển kinh tế mở Với đặc trưng kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa bối cảnh hội nhập quốc tế nay, giao dịch thương mại ngày mở rộng trở nên phức tạp; giao dịch thương mại bao gồm nhiều lĩnh vực khác Để đáp ứng mục đích tiết kiệm thời gian cơng sức tìm kiếm đối tác, đặc biệt hoạt động có khoảng cách địa lý, khơng gian bên mua bên bán tìm đến trung gian thương mại Một hoạt động trung gian thương mại mơi giới thương mại Nhằm đảm bảo cho phát triển bền vững hoạt động thương mại, Luật Thương mại 2005, Nhà nước đưa hoạt động môi giới thương mại vào đối tượng điều chỉnh Tuy nhiên, phần lớn chủ thể tham gia vào hoạt động thương mại chưa có hiểu biết đầy đủ quy định Thêm vào đó, từ Luật Thương mại 2005 đời đến nay, hoạt động môi giới phát triển ngày đa dạng phức tạp, quy định pháp luật nảy sinh nhiều bất cập, phát sinh nhiều vấn đề cần có xem xét điều chỉnh Xuất phát từ nhu cầu thiết yếu đó, nhóm chúng em định chọn đề tài “Pháp luật hoạt động môi giới thương mại Việt Nam” để nghiên cứu hoàn thiện cho tiểu luận kết thúc môn học Luật Thương mại Chương I: Những vấn đề chung hoạt động môi giới thương mại Hoạt động môi giới thương mại 1.1 Khái niệm Hoạt động môi giới thương mại hoạt động trung gian thương mại theo quy định Luật Thương mại 2005, bên cạnh hoạt động khác: đại diện cho thương nhân, ủy thác mua bán hàng hóa đại lý thương mại1 Trong đó, thương nhân làm trung gian (gọi bên môi giới) cho bên mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ (gọi bên môi giới) việc đàm phán, giao kết hợp đồng mua bán hàng hoá, dịch vụ hưởng thù lao theo hợp đồng môi giới.2 Như vậy, hoạt động môi giới giúp bên môi giới giao kết hợp đồng với Bên môi giới hỗ trợ trung gian cho bên môi giới việc đàm phán, giao kết hợp đồng mua bán hàng hóa, dịch vụ Có thể xem bên mơi giới cầu nối cho Luật Thương mại 2005, Điều Luật Thương mại 2005, Điều 150 bên môi giới gặp gỡ trao đổi thông tin hàng hóa, dịch vụ, để ký kết hợp đồng Điều giúp bên môi giới thỏa mãn nhu cầu tìm kiếm đối tác việc tạo lợi nhuận từ việc hợp tác với Thông qua hoạt động môi giới, bên môi giới nhận thù lao sau hoàn thành nghĩa vụ mơi giới Nhìn chung, khái niệm khái qt đặc điểm hoạt động môi giới thương mại - làm trung gian hồn tồn khơng tham gia vào hợp đồng giao dịch bên Chính điều giúp phân biệt rõ ràng hoạt động môi giới thương mại với hoạt động trung gian thương mại khác 1.2 Đặc điểm Thứ nhất, mơi giới thương mại hình thức trung gian thương mại Bên mơi giới ln giữ vai trị trung gian việc kết nối bên môi giới Trong trình làm việc với khách hàng, bên môi giới cần cho khách hàng biết rõ tư cách pháp lý mình, tránh trường hợp gây hiểu nhầm cho bên mơi giới, người trực tiếp ký kết hợp đồng cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho khách hàng Bên môi giới phải cung cấp đầy đủ tất thông tin bên mơi giới, hàng hóa, dịch vụ chịu trách nhiệm tư cách pháp lý bên môi giới Thứ hai, nội dung phạm vi quan hệ môi giới thương mại rộng Trong hoạt động môi giới, bên môi giới cung cấp dịch vụ môi giới với nhiều hoạt động như: tìm kiếm cung cấp thông tin cần thiết đối tác cho bên môi giới, tiến hành hoạt động giới thiệu hàng hố, dịch vụ cần mơi giới, thu xếp để bên môi giới tiếp xúc với nhau, giúp đỡ bên môi giới soạn thảo văn hợp đồng họ yêu cầu Tất hoạt động giúp bên mơi giới giao kết hợp đồng cách nhanh chóng, hiệu hơn, từ bên mơi giới nhận khoản thù lao môi giới Thứ ba, hoạt động môi giới thương mại hoạt động cung ứng dịch vụ thương mại qua trung gian Trong hoạt động này, có tham gia ba bên: bên thuê dịch vụ môi giới, bên môi giới bên môi giới cịn lại Ở đó, người mơi giới đóng vai trị cầu nối giúp bên môi giới giao tiếp, gặp gỡ, trao đổi thông tin tự xác lập mối quan hệ với đóng ln vai trị hai bên tham gia giao dịch thương mại ủy quyền Thứ tư, bên mơi giới có tư cách pháp lý độc lập với với hai bên môi giới Trong hoạt động môi giới thương mại, bên môi giới chủ thể pháp lý độc lập, nhân danh thân để thực hoạt động cung ứng dịch vụ để nhằm mục đích nhận thù lao Bên mơi giới cá nhân tổ chức riêng biệt, độc lập Bên môi giới nhân viên hay đại diện cho quyền lợi bên (các bên môi giới) Thứ tư, hoạt động môi giới thương mại tồn song song hai nhóm quan hệ Mối quan hệ mối quan hệ bên môi giới bên môi giới thương mại xác lập dựa quan hệ cung ứng dịch vụ xác lập dạng hợp đồng Mối quan hệ thứ Văn phòng Luật sư Tơ Đình Huy, ‘Phân biệt hoạt động mơi giới thương mại hoạt động trung gian thương mại khác’, luatsuhcm.com, truy cập ngày 25/7/2021 Bùi Thị Hằng Nga, Sách tham khảo: Pháp luật thương mại hàng hóa dịch vụ - Quy định tình (NXB ĐHQG Tp.HCM), 108 - 109 Ngơ Thúy Hoài, ‘Những quy định Luật Thương mại Việt Nam năm 2005 môi giới thương mại thực tiễn áp dụng vấn đề đặt ra’ (Khóa luận tốt nghiệp, ĐH Ngoại thương Hà Nội, 2010) hai mối quan hệ bên môi giới, bên môi giới thương mại bên mơi giới cịn lại xác lập dựa mối quan hệ hoạt động mơi giới thương mại Có thể thấy, hai nhóm quan hệ phát sinh dựa tồn song song hai hợp đồng khác 1.3 Vai trò Trong kinh tế hội nhập phát triển ngày nay, ngày có nhiều nhà thương nhân cung cấp hàng hóa, dịch vụ để cung ứng thỏa mãn nhu cầu thị trường Tuy nhiên, người cung cấp người có nhu cầu mua hàng hóa, dịch vụ lại khó tiếp cận, tìm thấy nhau; đặt trường hợp, thương nhân muốn mở rộng quy mô kinh doanh thị trường thân Từ đó, dịch vụ mơi giới đời với mục đích kết nối người có nhu cầu mua có nhu cầu bán để họ gặp gỡ, trao đổi thương lượng Như vậy, dịch vụ mơi giới đóng vai trị quan trọng việc thúc đẩy q trình ký kết tìm hiểu đối tác bên có nhu cầu Cũng nhờ hoạt động mơi giới thương mại mà hàng hóa lưu thơng với tốc độ nhanh, tăng cường giao lưu hàng hóa địa phương quốc gia quốc gia giới với Điều giúp người tiêu dùng ngày có hội tiếp cận với nhiều mặt hàng dịch vụ hơn, tạo tính cạnh tranh nhà cung ứng hàng hóa dịch vụ, yêu cầu họ phải liên tục đổi phát triển sản phẩm tốt Chính điều giúp nâng cao chất lượng hàng hóa dịch vụ mà giúp giảm giá mặt hàng đến mức hợp lý với người tiêu dùng Như vậy, hoạt động môi giới tạo thị trường kinh tế mở, hội nhập kinh tế phẳng Chính điều giúp thương nhân có hội hợp tác giao lưu với dễ dàng hơn, là thách thức họ để ngày tạo hàng hóa dịch vụ có tính cạnh tranh chất lượng tốt cho người tiêu dùng Hợp đồng môi giới thương mại 2.1 Chủ thể hợp đồng Chủ thể quan hệ môi giới thương mại bao gồm: bên môi giới bên môi giới Luật Thương mại nêu quy định hoạt động môi giới hoạt động thương nhân, nên bên môi giới phải thương nhân, có đăng ký kinh doanh Tuy nhiên, ngành nghề đăng ký kinh doanh không thiết phải trùng với ngành nghề kinh doanh bên mơi giới Về phía bên mơi giới, pháp luật không quy định việc họ phải thương nhân Vậy nên, bên môi giới cần đảm bảo lực pháp luật mà không quan trọng việc họ có thương nhân khơng 2.2 Hình thức hợp đồng Hợp đồng môi giới hợp đồng thương mại, giao kết bên môi giới bên môi giới Đối tượng hợp đồng môi giới cơng việc mơi giới nhằm tạo mối quan hệ bên môi giới với Luật Thương mại 2005 khơng có quy định hình thức hợp đồng môi giới thương mại, môi giới thương mại hoạt động cung ứng dịch vụ nói chung, nên hợp đồng mơi giới thương mại thể lời nói, văn xác lập hành vi cụ thể Trong số loại hợp đồng môi giới Luật Thương mại 2005, Điều 3(13) Luật Thương mại 2005, Điều 74(1) thương mại có tính đặc thù mà pháp luật quy định phải lập thành văn phải tuân theo quy định đó.8 Chẳng hạn, hợp đồng dịch vụ môi giới bất động sản, hợp đồng môi giới tiền tệ quy định bắt buộc phải giao kết văn bản.910 2.3 Nội dung hợp đồng Mặc dù, Luật Thương mại 2005 khơng có quy định cụ thể nội dung hợp đồng môi giới Tuy nhiên, giao kết hợp đồng môi giới thương mại bên cần phải thỏa thuận điều khoản nội dung cụ thể việc môi giới, mức thu lao mà bên môi giới nhận, thời hạn thực hợp đồng môi giới, quyền nghĩa vụ bên , trách nhiệm vi phạm hợp đồng, hình thức giải tranh chấp phát sinh từ quan hệ hợp đồng mơi giới.11 Ngồi điều khoản nêu cịn có điều khoản thơng thường hợp đồng môi giới pháp luật quy định từ trước: điều khoản trường hợp bất khả kháng, điều khoản chấm dứt hợp đồng, điều khoản tranh chấp, hiệu lực hợp đồng, Nghĩa giao kết hợp đồng mà hai bên không thỏa thuận điều khoản mặc định thực theo pháp luật Dù Luật Thương mại 2005 không quy định nội dung hợp đồng môi giới thương mại, số hợp đồng môi giới hợp đồng dịch vụ môi giới bất động sản, hợp đồng môi giới tiền tệ quy định bắt buộc phải có điều khoản trên.1213 2.4 Quyền nghĩa vụ bên hợp đồng Trong quan hệ hợp đồng môi giới, bên môi giới bên mơi giới có quyền nghĩa vụ quy định Luật Thương mại 2005 Đồng thời, quyền nghĩa vụ khơng mang tính tuyệt đối mà Luật cho phép bên có thỏa thuận khác, nhằm tôn trọng tự giao kết hợp đồng bên Đối với bên môi giới, họ hưởng quyền quan trọng hưởng thù lao môi giới, quyền hưởng thù lao môi giới phát sinh từ thời điểm bên môi giới ký hợp đồng với nhau, trừ bên có thỏa thuận khác 14 Mức thù lao xác định theo Điều 86 Luật Thương mại bên thỏa thuận 15 Cụ thể, trường hợp bên khơng có thỏa thuận phương pháp xác định giá dịch vụ khơng có dẫn khác giá dịch vụ giá dịch vụ xác định theo giá loại dịch vụ điều kiện tương tự phương thức cung ứng, thời điểm cung ứng, thị trường địa lý, phương thức tốn điều kiện khác có ảnh hưởng đến giá dịch vụ 16 Một loại chi phí khác mà bên mơi giới có quyền nhận chi phí phát sinh liên quan đến việc mơi giới, cụ thể, bên mơi giới có trách nhiệm phải tốn chi phí phát sinh hợp lý liên quan đến việc môi giới, kể việc môi giới không mang lại kết quả.17 Luật Thương mại 2005, Điều 74(2) Luật Kinh doanh bất động sản 2014, Điều 61 10 Thông tư 17/2016/TT-NHNN quy định hoạt động môi giới tiền tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Điều 11 Bùi Thị Hằng Nga, Sách tham khảo: Pháp luật thương mại hàng hóa dịch vụ - Quy định tình (NXB ĐHQG Tp.HCM), 109 - 110 12 Tlđd thích 13 Tlđd thích 10 14 Luật Thương mại 2005, Điều 153(1) 15 Luật Thương mại 2005, Điều 153(2) 16 Luật Thương mại 2005, Điều 86 17 Luật Thương mại 2005, Điều 154 Về nghĩa vụ bên mơi giới, họ có nghĩa vụ sau: (1) bảo quản mẫu hàng hóa, tài liệu giao để thực môi giới phải hồn trả sau hồn thành cơng việc; (2) không tiết lộ, cung cấp thông tin gây ảnh hưởng xấu đến lợi ích bên mơi giới; (3) chịu trách nhiệm pháp lý bên môi giới không chịu trách nhiệm khả tốn; (4) khơng tham gia thực hợp đồng bên môi giới, trừ ủy quyền.18 Với nghĩa vụ này, nghĩa vụ đáng ý bên môi giới nghĩa vụ (3) - chịu trách nhiệm tư cách pháp lý bên môi giới mà khả tốn họ Ngồi ra, trừ ủy quyền, bên môi giới không tham gia thực hợp đồng bên môi giới Đối với bên mơi giới, trừ có thỏa thuận khác, họ có nghĩa vụ như: (1) cung cấp thơng tin, tài liệu, phương tiện cần thiết liên quan đến hàng hố, dịch vụ; (2) trả thù lao mơi giới chi phí hợp lý khác cho bên mơi giới 19 Về nghĩa vụ trả thù lao, khoản tiền mà bên môi giới nhận giúp cho bên mơi giới có hội gặp gỡ ký kết hợp đồng với bên mơi giới cịn lại Quyền hưởng thù lao bên môi giới phát sinh từ hợp đồng mơi giới ký kết 20 Chính điều đảm bảo việc bên môi giới phải thực nghĩa vụ mơi giới phải có kết việc mơi giới hưởng thù lao Ngồi ra, việc xác định thời điểm nhận thù lao vấn đề quan trọng Bởi điều giúp giúp hạn chế việc bên môi giới trốn tránh không thực nghĩa vụ trả thù lao cho bên môi giới Trong thực tế, việc môi giới không mang lại kết quả, bên mơi giới nhận chi phí phát sinh hợp lý khác cho bên mơi giới xem thù lao mơi giới Ngồi ra, dù Luật Thương mại 2005 khơng có điều khoản riêng quyền bên môi giới, dựa nghĩa vụ bên mơi giới, họ có quyền yêu cầu bên môi giới thực nghĩa vụ mình, u cầu bên mơi giới bảo quản mẫu hàng hóa, tài liệu giao để thực việc mơi giới hồn trả hồn thành, yêu cầu không tiết lộ, cung cấp thông tin gây phương hại đến lợi ích bên môi giới Chương II: Pháp luật hoạt động môi giới thương mại Các hoạt động cung ứng dịch vụ môi giới thương mại không điều chỉnh Luật Thương mại 2005 Bộ luật Dân (BLDS) 2015, mà điều chỉnh luật chuyên ngành khác số hoạt động môi giới thương mại đặc thù Chẳng hạn hoạt động môi giới bất động sản (BĐS), môi giới tiền tệ, môi giới hàng hải,… Trong phần này, nhóm trình bày giới thiệu pháp luật điều chỉnh số hoạt động môi giới thương mại đặc thù có tính tiêu biểu Hoạt động môi giới bất động sản 1.1 Định nghĩa môi giới bất động sản Môi giới BĐS hoạt động mơi giới thương mại điển hình nhất, hoạt động kinh doanh BĐS quy định Luật Kinh doanh bất động sản 2014 (Luật KDBĐS) Theo khoản Điều Luật KDBĐS quy định môi giới BĐS 18 Luật Thương mại 2005, Điều 151 19 Luật Thương mại 2005, Điều 152 20 Luật Thương mại 2005, Điều 153(1) việc làm trung gian cho bên mua bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho thuê lại, cho thuê mua BĐS Cụ thể, nội dung hoạt động môi giới bao gồm tìm kiếm đối tác đáp ứng điều kiện khách hàng để tham gia đàm phán, ký hợp đồng; đại diện theo ủy quyền để thực công việc liên quan đến thủ tục mua bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho thuê lại, cho thuê mua BĐS; cung cấp thông tin, hỗ trợ cho bên việc đàm phán, ký hợp đồng mua bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho thuê lại, cho thuê mua BĐS.21 1.2 Điều kiện hoạt động môi giới bất động sản Theo Điều 66 Luật KDBĐS quy định doanh nghiệp, cá nhân kinh doanh dịch vụ mơi giới BĐS có quyền thực dịch vụ môi giới BĐS theo quy định Luật quyền khác theo thỏa thuận hợp đồng Đồng thời, doanh nghiệp, cá nhân có quyền yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ, thông tin BĐS; hưởng thù lao, hoa hồng môi giới theo thỏa thuận hợp đồng ký với khách hàng, hai quyền quy định tương đương BLDS 2015 Điều 518 quy định quyền bên cung ứng dịch vụ hợp đồng dịch vụ Điều 153 Luật thương mại 2005 Cụ thể thù lao, hoa hồng môi giới BĐS, thù lao khác hoa hồng điểm thù lao chi phí cố định để bên môi giới thực hoạt động môi giới cho khách hàng mà không phụ thuộc vào kết giao dịch khách hàng Trong đó, hoa hồng môi giới BĐS khoản tiền thưởng cho bên môi giới kết giao dịch khách hàng thành cơng Và hai loại chi phí định mức theo thỏa thuận bên môi giới khách hàng.22 Ngoài ra, Điều 66 Luật KDBĐS quy định quyền có tính đặc thù dịch vụ môi giới BĐS khoản Điều này, quyền thuê doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS độc lập khác thực công việc môi giới BĐS phạm vi hợp đồng dịch vụ môi giới BĐS ký với khách hàng, phải chịu trách nhiệm trước khách hàng kết môi giới Nếu việc thuê doanh nghiệp độc lập khác quyền doanh nghiệp, cá nhân kinh doanh dịch vụ mơi giới BĐS, ngược lại, theo khoản Điều 517 nghĩa vụ bên cung ứng dịch vụ hợp đồng dịch vụ, bên cung ứng dịch vụ không giao cho người khác thực thay cơng việc khơng có đồng ý bên sử dụng dịch vụ Dù vậy, quy định Luật KDBĐS không trái với nguyên tắc pháp luật dân sự, quy định hợp lệ Về nghĩa vụ doanh nghiệp, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS quy định Điều 68 Luật KDBĐS, doanh nghiệp, cá nhân phải tuân theo nghĩa vụ như: cung cấp hồ sơ, thông tin BĐS mà mơi giới phải chịu trách nhiệm với hồ sơ, thơng tin đó; hỗ trợ bên đàm phán, ký kết hợp đồng giao dịch với nhau; Thực chế độ báo cáo theo quy định pháp luật chịu kiểm tra, tra quan nhà nước có thẩm quyền; bồi thường thiệt hại gây lỗi; Thực nghĩa vụ thuế với Nhà nước theo quy định pháp luật Ngoài ra, doanh nghiệp, cá nhân phải thực nghĩa vụ khác quy định hợp đồng 1.3 Quyền nghĩa vụ doanh nghiệp, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới bất động sản 21 Luật Kinh doanh bất động sản 2014 (Luật KDBĐS), Điều 63 22 Luật KDBĐS, Điều 64 Điều 65 Theo Điều 66 Luật KDBĐS quy định doanh nghiệp, cá nhân kinh doanh dịch vụ mơi giới BĐS có quyền thực dịch vụ môi giới BĐS theo quy định Luật quyền khác theo thỏa thuận hợp đồng Đồng thời, doanh nghiệp, cá nhân có quyền yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ, thông tin BĐS; hưởng thù lao, hoa hồng môi giới theo thỏa thuận hợp đồng ký với khách hàng, hai quyền quy định tương đương BLDS 2015 Điều 518 quy định quyền bên cung ứng dịch vụ hợp đồng dịch vụ Điều 153 Luật thương mại 2005 Cụ thể thù lao, hoa hồng môi giới BĐS, thù lao khác hoa hồng điểm thù lao chi phí cố định để bên môi giới thực hoạt động môi giới cho khách hàng mà không phụ thuộc vào kết giao dịch khách hàng Trong đó, hoa hồng mơi giới BĐS khoản tiền thưởng cho bên môi giới kết giao dịch khách hàng thành cơng Và hai loại chi phí định mức theo thỏa thuận bên môi giới khách hàng.23 Ngoài ra, Điều 66 Luật KDBĐS quy định quyền có tính đặc thù dịch vụ mơi giới BĐS khoản Điều này, quyền thuê doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS độc lập khác thực công việc môi giới BĐS phạm vi hợp đồng dịch vụ môi giới BĐS ký với khách hàng, phải chịu trách nhiệm trước khách hàng kết môi giới Nếu việc thuê doanh nghiệp độc lập khác quyền doanh nghiệp, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS, ngược lại, theo khoản Điều 517 nghĩa vụ bên cung ứng dịch vụ hợp đồng dịch vụ, bên cung ứng dịch vụ không giao cho người khác thực thay công việc khơng có đồng ý bên sử dụng dịch vụ Dù vậy, quy định Luật KDBĐS không trái với nguyên tắc pháp luật dân sự, quy định hợp lệ Về nghĩa vụ doanh nghiệp, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS quy định Điều 68 Luật KDBĐS, doanh nghiệp, cá nhân phải tuân theo nghĩa vụ như: cung cấp hồ sơ, thơng tin BĐS mà mơi giới phải chịu trách nhiệm với hồ sơ, thông tin đó; hỗ trợ bên đàm phán, ký kết hợp đồng giao dịch với nhau; Thực chế độ báo cáo theo quy định pháp luật chịu kiểm tra, tra quan nhà nước có thẩm quyền; bồi thường thiệt hại gây lỗi; Thực nghĩa vụ thuế với Nhà nước theo quy định pháp luật Ngoài ra, doanh nghiệp, cá nhân phải thực nghĩa vụ khác quy định hợp đồng Hoạt động mơi giới chứng khốn 2.1 Định nghĩa mơi giới chứng khoán Theo khoản 29 Điều Luật Chứng khoán 2020, mơi giới chứng khốn việc làm trung gian thực mua, bán chứng khốn cho khách hàng Mơi giới chứng khoán nghiệp vụ hoạt động kinh doanh chứng khốn Đồng thời, mơi giới chứng khốn nghiệp vụ chủ yếu cơng ty chứng khốn có tính chất tảng cho nghiệp vụ khác cơng ty chứng khốn Cụ thể, cơng ty chứng khốn cấp phép thực 01 04 nghiệp vụ kinh doanh sau: môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán tư vấn đầu tư chứng khoán Đối với hoạt động nghiệp vụ kinh doanh tự doanh chứng khốn bảo lãnh phát hành chứng khốn, cơng ty chứng khoán 23 Luật KDBĐS, Điều 64 Điều 65 muốn cấp phép hoạt động 01 02 nghiệp vụ điều kiện tiên phải cấp phép nghiệp vụ kinh doanh môi giới chứng khốn.24 2.2 Điều kiện hoạt động mơi giới chứng khoán Một cá nhân để phép hành nghề kinh doanh mơi giới chứng khốn, họ phải cấp chứng hành nghề mơi giới chứng khốn Trong đó, họ phải đáp ứng điều kiện có lực hành vi dân đầy đủ, không bị truy cứu trách nhiệm hình bị cấm hành nghề chứng khốn, có trình độ đại học trở lên có chun mơn chứng khốn, đạt u cầu kỳ thi sát hạch cấp chứng hành nghề 25 Đồng thời, người cấp chứng hành nghề môi giới chứng khoán phép hành nghề với tư cách đại diện cho cơng ty chứng khốn,26 khơng hành nghề cá nhân độc lập môi giới BĐS Cụ thể, điều kiện cần để cơng ty chứng khốn thực nghiệp vụ mơi giới chứng khốn phải có 03 nhân viên có chứng hành nghề mơi giới chứng khốn.27 Về vốn pháp định để cơng ty chứng khốn cấp phép hoạt động nghiệp vụ kinh doanh môi giới chứng khốn, cơng ty phải có vốn điều lệ tối thiểu 25 tỷ đồng, 28 800 tỷ đồng trường hợp hoạt động môi giới chứng khốn phái sinh.29 Hoạt động mơi giới bảo hiểm 3.1 Định nghĩa môi giới bảo hiểm Theo Luật Kinh doanh bảo hiểm 2000 (sửa đổi, bổ sung năm 2010, 2019) (sau gọi “Luật KDBH”) quy định hoạt động môi giới bảo hiểm việc cung cấp thông tin, tư vấn cho bên mua bảo hiểm sản phẩm bảo hiểm, điều kiện bảo hiểm, mức phí bảo hiểm, doanh nghiệp bảo hiểm công việc liên quan đến việc đàm phán, thu xếp thực hợp đồng bảo hiểm theo yêu cầu bên mua bảo hiểm 30 Cụ thể, hoạt động môi giới bảo hiểm bao gồm nội dung sau: (1) cung cấp thơng tin điều kiện, điều khoản, phí bảo hiểm, doanh nghiệp bảo hiểm, loại hình bảo hiểm cho bên mua bảo hiểm; (2) tư vấn cho bên mua bảo hiểm việc đánh giá rủi ro, lựa chọn loại hình bảo hiểm, điều kiện, điều khoản, biểu phí, doanh nghiệp bảo hiểm; (3) đàm phán, thu xếp giao kết hợp đồng bảo hiểm doanh nghiệp bảo hiểm bên mua bảo hiểm; (4) thực công việc khác liên quan đến việc thực hợp đồng bảo hiểm theo yêu cầu bên mua bảo hiểm 31 Đặc điểm (3) đặc điểm đặc trưng môi giới thương mại mà Luật Thương mại 2005 quy định, cịn 03 đặc điểm cịn lại mang tính chất đặc thù môi giới bảo hiểm 3.2 Điều kiện hoạt động môi giới bảo hiểm Theo Luật KDBH, hoạt động môi giới bảo hiểm hoạt động kinh doanh thực doanh nghiệp môi giới bảo hiểm.32 Về điều kiện thành lập doanh nghiệp môi giới bảo hiểm, cá nhân, tổ chức tham gia góp vốn, họ phải góp vốn tiền khơng sử dụng vốn vay hay vốn ủy thác đầu tư tổ chức, cá nhân khác để tham gia góp vốn Ngồi 24 Luật Chứng khốn 2020, Điều 72 25 Luật Chứng khoán 2020, Điều 97(1) Điều 97(2) 26 Luật Chứng khoán 2020, Điều 98(1) 27 Luật Chứng khoán 2020, Điều 74(5) 28 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành số điều Luật Chứng khoán, Điều 175(1)(a) 29 Nghị định 158/2020/NĐ-CP chứng khoán phái sinh thị trường chứng khoán phái sinh, Điều 4(2)(b) 30 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2000 (sửa đổi, bổ sung năm 2010, 2019) (Luật KDBH), Điều 3(4) 31 Luật KDBH, Điều 90 32 Luật KDBH, Điều 89 ra, tổ chức tham gia góp vốn vào doanh nghiệp mơi giới bảo hiểm đáp ứng điều kiện như: (1) phải hoạt động kinh doanh có lãi 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép tham gia góp vốn từ 10% vốn điều lệ trở lên; (2) phải bảo đảm vốn chủ sở hữu trừ vốn pháp định tối thiểu số vốn dự kiến góp tổ chức tham gia góp vốn hoạt động ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định; (3) tổ chức phải bảo đảm trì đáp ứng điều kiện an tồn tài quan có thẩm quyền chấp thuận cho phép tham gia góp vốn theo quy định pháp luật chuyên ngành trường hợp tổ chức tham gia góp vốn doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp môi giới bảo hiểm, ngân hàng thương mại, cơng ty tài chính, cơng ty chứng khốn.33 Trước đây, doanh nghiệp mơi giới bảo hiểm phải có vốn điều lệ khơng thấp vốn pháp định tỷ tỷ đồng tùy trường hợp Tuy nhiên, quy định bãi bỏ Nghị định 151/2018/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung Nghị định quy định điều kiện đầu tư, kinh doanh thuộc phạm vi quản lý nhà nước Bộ Tài 3.3 Quyền nghĩa vụ doanh nghiệp mơi giới bảo hiểm Các quy định quyền nghĩa vụ doanh nghiệp mơi giới bảo hiểm nói tương ứng với quyền nghĩa vụ bên cung ứng dịch vụ môi giới thương mại theo Luật Thương mại 2005 bên cung ứng dịch vụ hợp đồng cung ứng dịch vụ theo BLDS 2015 Cụ thể, doanh nghiệp môi giới bảo hiểm có quyền hưởng hoa hồng mơi giới bảo hiểm, hoa hồng mơi giới bảo hiểm tính phí bảo hiểm, đồng thời có nghĩa vụ thực việc môi giới trung thực; không tiết lộ, cung cấp thơng tin làm thiệt hại đến quyền, lợi ích hợp pháp bên mua bảo hiểm; bồi thường thiệt hại cho bên mua bảo hiểm hoạt động môi giới bảo hiểm gây 34 Ngoài ra, doanh nghiệp môi giới bảo hiểm phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho hoạt động môi giới bảo hiểm doanh nghiệp bảo hiểm hoạt động Việt Nam,35 nhằm mục đích bảo vệ lợi ích cơng cộng an toàn xã hội Chương III: Hạn chế áp dụng pháp luật môi giới thương mại kiến nghị Hạn chế quy định pháp luật hành kiến nghị hoàn thiện Thực tiễn áp dụng quy định pháp luật hoạt động môi giới thương mại vào mối quan hệ bên thông qua hợp đồng bất cập hoạt động phức tạp Việt Nam Một phần phần lớn doanh nghiệp có quy mơ vốn nhỏ, sở vật chất kỹ thuật hạn chế, đội ngũ nhân viên thiếu kiến thức kỹ chun mơn tính chun nghiệp Một lẽ khác quan giải tranh chấp bên chưa thực hiểu rõ ý nghĩa quy định dẫn đến việc giải thiếu công bằng, gây thiệt hại cho bên chưa đảm bảo lợi ích cho người có quyền lợi có liên quan Dù khắc phục thiếu sót từ Luật Thương mại 1997, song Luật Thương mại 2005 số hạn chế sau đây: Một là, quy định chi phí thù lao mơi giới cịn hạn chế Từ thời điểm bên môi giới ký hợp đồng với quyền hưởng thù lao phát sinh việc môi giới không mang lại kết cho bên môi giới, bên mơi giới phải tốn chi phí 33 Nghị định 73/2016/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành Luật kinh doanh bảo hiểm Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật kinh doanh bảo hiểm, Điều 9(1) Điều 34 Luật KDBH, Điều 91 35 Luật KDBH, Điều 92 phát sinh hợp lý liên quan đến việc mơi giới trừ trường hợp có thỏa thuận khác 36 “Chi phí phát sinh hợp lý” khơng dễ mà xác định chi phí xét hợp lý hay khơng phải trải qua nhiều cơng đoạn kiểm tra, đối chiếu, xác thực, … Trong trường hợp mà bên môi giới phát bên môi giới khơng trung thực bên mơi giới có nhận thù lao hồn thành mơi giới hay khơng? Thực tế có liệu có đảm bảo công với bên môi giới? Quy định pháp luật bất cập xét miễn hồn thành cơng việc hưởng thù lao chưa nêu rõ “chi phí phát sinh hợp lý” Hai là, hình thức hợp đồng, Luật Thương mại năm 2005 không yêu cầu hợp đồng môi giới thương mại phải lập văn hay hình thức khác có giá trị pháp lý tương đương.37 Tức hợp đồng môi giới thương mại giao kết thơng qua văn bản, hành vi lời nói, khác với hoạt động trung gian thương mại khác bắt buộc phải lập thành văn hình thức khác có giá trị tương đương, số hợp đồng môi giới thương mại đặc thù môi giới bất động sản, mơi giới tiền tệ có quy định bắt buộc phải lập thành văn Đối với hợp đồng mơi giới thương mại lập hình thức phi văn giải tranh chấp phát sinh dễ gặp rủi ro thiếu để xác định bên vi phạm hợp đồng trước Hơn nữa, bên thương nhân tình khó giải chưa có quy định cụ thể Ba là, chưa có quy định cụ thể để xác định quyền nghĩa vụ bên môi giới, bên môi giới với bên mơi giới cịn lại Hoạt động mơi giới thương mại không đơn hợp tác hai bên mà hợp tác nhiều bên, dễ phát sinh tranh chấp lợi tức, hoa hồng bên môi giới mua bên môi giới bán Quyền nghĩa vụ bên môi giới lại chưa quy định luật chuyên ngành luật khác có liên quan, gây khó khăn cho bên giải mâu thuẫn phát sinh thù lao, lợi tức Kiến nghị hoàn thiện pháp luật 2.1 Quy định rõ thù lao chi phí phát sinh hợp lý Trong hoạt động trung gian thương mại, việc toán thù lao “chi phí phát sinh hợp lý” mơi giới thương mại vấn đề dễ gây tranh chấp Pháp luật cần định nghĩa rõ “chi phí phát sinh hợp lý”, cách xác định chi phí bổ sung quy định quyền bên môi giới trường hợp phát hành vi không chuẩn mực bên mơi giới muốn hồn thành công việc mà bất chấp thủ đoạn Luật nên trọng điều chỉnh hành vi bên môi giới ngồi hồn thành cơng việc, bên mơi giới mong muốn thu nhiều lợi nhuận hơn, gây thiệt hại cho người khác Trong hoạt động thương mại, bên muốn tối đa hóa lợi nhuận, cần có quy định đảm bảo công cho bên bảo vệ lợi ích bên có liên quan 2.2 Sửa đổi quy định hình thức hợp đồng mơi giới Khác với hợp đồng môi giới thương mại, bên tham gia giao kết hợp đồng trung gian thương mại khác, hợp đồng lập văn hình thức có giá trị pháp lý tương đương khác Đối với hoạt động môi giới thương mại, Luật Thương mại cần bổ 36 Luật Thương mại 2005, Điều 153 Điều 154 37 Ngơ Thúy Hồi, ‘Những quy định Luật Thương mại Việt Nam năm 2005 môi giới thương mại thực tiễn áp dụng vấn đề đặt ra’ (Khóa luận tốt nghiệp, ĐH Ngoại thương Hà Nội, 2010) sung quy định rõ ràng hình thức hợp đồng mơi giới thương mại, theo hướng cho phép bên có quyền tự định hình thức hợp đồng dạng văn hình thức có giá trị pháp lý tương đương văn bản.38 2.3 Bổ sung quy định cụ thể để xác định quyền nghĩa vụ bên môi giới, bên môi giới với bên môi giới cịn lại Hợp đồng mơi giới thương mại có điểm khác biệt so với hợp đồng thông thường khác chỗ mối quan hệ hợp đồng liên quan đến ba bên Tuy hợp đồng giao kết bên môi giới bên môi giới bên mơi giới bên mơi giới cịn lại lại có mối quan hệ ràng buộc Vì vậy, khơng thể cho bên mơi giới cịn lại khơng có quyền nghĩa vụ liên quan hợp đồng mơi giới mà cần phải có quy định điều chỉnh trách nhiệm ba bên hoạt động môi giới thương mại để nâng cao tinh thần “thiện chí” bên, đồng thời tránh rủi ro phát sinh hai bên câu kết với gây thiệt hại cho bên lại.39 KẾT LUẬN Khi đề cập đến pháp luật hoạt động môi giới thương mại Việt Nam khơng có luật chuyên ngành điều chỉnh trực tiếp, cụ thể Luật Thương mại 2005 mà hệ thống bao gồm nhiều văn quy phạm pháp luật điều chỉnh tất vấn đề liên quan Bất hoạt động thương mại xuất phát dựa điều thừa nhận Hiến pháp nước ta quyền tự kinh doanh quyền sở hữu nhân Từ đó, thương nhân đăng ký kinh doanh theo quy định Luật Doanh nghiệp 2020, đồng thời tiến hành ký kết, thực hợp đồng cung cấp dịch vụ môi giới theo quy định Bộ luật dân 2015 Bên cạnh đó, ngành nghề có điều kiện cần phải đáp ứng điều kiện cụ thể theo quy định luật chuyên ngành chịu điều chỉnh Luật Quốc tế hoạt động môi giới thương mại quốc tế Trước tham gia vào hoạt động môi giới thương mại, bên cần phải tìm hiểu kỹ quy định tố tụng dân trọng tài thương mại xảy tranh chấp việc giải phải dựa văn pháp luật Mặc dù có văn quy định đầy đủ thời gian áp dụng, có số chế định chưa thực hợp lý số vấn đề chưa đề cập đến Luật Với nhà nước pháp quyền xã hội chủ nghĩa pháp luật quy tắc xử chung, định hướng hành động cho toàn xã hội Chính thế, việc hồn thiện hệ thống pháp luật dù lĩnh vực vơ quan trọng, đảm bảo quyền tự hoạt động thương mại thương nhân đồng thời tạo sở pháp lý để định liệu hành vi thương nhân trình thực hoạt động trung gian thương mại nói chung hoạt động mơi giới thương mại nói riêng Do đó, nhà làm luật cần phải 38 Cao Thanh Nguyên, ‘Một số giải pháp hoàn thiện Luật Thương mại năm 2005 giai đoạn Việt Nam’ Tạp chí Cơng thương (12/3/2020) truy cập ngày 27/7/2021 39 Tlđd thích 37 cân nhắc sửa đổi, bổ sung để tạo hành lang pháp lý thơng thống, đồng cho tất bên tham gia Việc hoàn thiện hệ thống pháp lý khơng có ý nghĩa người tham gia mà tiền đề để thúc đẩy phát triển kinh tế theo định hướng nhà nước tạo điều kiện thuận lợi cho quan quản lý nhà nước việc kiểm soát hoạt động thị trường Hoạt động đòi hỏi phải phù hợp với đặc điểm kinh tế nước nhà, đồng thời phải đáp ứng yêu cầu hội nhập quốc tế song song với phải ln đảm bảo đồng tính thực thi, tránh mâu thuẫn, chồng chéo văn pháp lý Hiện nay, bối cảnh dịch bệnh diễn phức tạp toàn giới, môi giới thương mại trở thành hành vi thương mại vô cần thiết phổ biến Với mục đích khiến trở nên chuyên nghiệp hơn, không Nhà nước cần phải cố gắng hoàn thiện hành lang pháp lý mà đòi hỏi bên tham gia phải mang ý thức tôn trọng pháp luật tự nâng cao uy tín thân mình, có kinh tế Việt Nam phát triển, vươn xa, sánh vai với cường quốc đảm bảo trật tự khn khổ sẵn có TÀI LIỆU THAM KHẢO Bộ luật dân 2015 Luật Thương mại 2005 Luật Kinh doanh bất động sản 2014 Luật Chứng khoán 2020 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2000 (sửa đổi, bổ sung năm 2010, 2019) Nghị định 158/2020/NĐ-CP chứng khoán phái sinh thị trường chứng khoán phái sinh Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành số điều Luật Chứng khoán Nghị định 73/2016/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành Luật kinh doanh bảo hiểm Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật kinh doanh bảo hiểm Bùi Thị Hằng Nga, Sách tham khảo: Pháp luật thương mại hàng hóa dịch vụ - Quy định tình (NXB ĐHQG Tp.HCM) 10 Ngơ Thúy Hồi, ‘Những quy định Luật Thương mại Việt Nam năm 2005 môi giới thương mại thực tiễn áp dụng vấn đề đặt ra’ (Khóa luận tốt nghiệp, ĐH Ngoại thương Hà Nội, 2010) 11 Văn phịng Luật sư Tơ Đình Huy, ‘Phân biệt hoạt động môi giới thương mại hoạt động trung gian thương mại khác’, luatsuhcm.com, 12 Cao Thanh Nguyên, ‘Một số giải pháp hoàn thiện Luật Thương mại năm 2005 giai đoạn Việt Nam’ Tạp chí Cơng thương (12/3/2020) ... dùng Hợp đồng môi giới thương mại 2.1 Chủ thể hợp đồng Chủ thể quan hệ môi giới thương mại bao gồm: bên môi giới bên môi giới Luật Thương mại nêu quy định hoạt động môi giới hoạt động thương nhân,... giới bên môi giới Đối tượng hợp đồng mơi giới cơng việc môi giới nhằm tạo mối quan hệ bên môi giới với Luật Thương mại 2005 quy định hình thức hợp đồng mơi giới thương mại, môi giới thương mại hoạt... biệt rõ ràng hoạt động môi giới thương mại với hoạt động trung gian thương mại khác 1.2 Đặc điểm Thứ nhất, môi giới thương mại hình thức trung gian thương mại Bên mơi giới ln giữ vai trị trung