BÀI tập NHÓM THANH TOÁN QUỐC tế

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH KHOA NGÂN HÀNG -  - BÀI TẬP NHÓM THANH TOÁN QUỐC TẾ Giảng viên: TS PHAN THỊ LINH Lớp: BAF307_2021_D03 NHĨM TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2021 THÀNH VIÊN NHÓM STT 10 MSSV 030834180096 030835190108 030834180110 030135190275 030135190280 030835190115 030835190121 030135190300 030633170835 030633170831 Họ tên Nguyễn Thị Mai Hương Huỳnh Yến Linh Lữ Hồng Linh Nguyễn Trần Gia Linh Thái Ngọc Thùy Linh Trần Thị Thùy Linh Nguyễn Thị Hiền Lương Nguyễn Thị Trúc Ly Đỗ Thị Như Mai Phạm Thị Kiều Mi Nhiệm vụ: (1) Trả lời câu hỏi tình 7.4 (2) Dịch tình 7.5 Mức độ hoàn thành 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% (3) Trả lời câu hỏi tình 7.5 (5 câu) (Trang 245-249.Giáo trình TTQT- PGS.TS Lê Phan Diệu Thảo- Chủ biên BUH) Thực hiện: 7.4 Trả lời câu hỏi tình Giải thích lí mà bên COMBANK đưa ra:  Bộ chứng từ không thương lượng ngân hàng thơng báo SUPERBANK Ta thấy LC có ghi “Available with any bank by negotiation” có nghĩa thương lượng ngân hàng  Bộ chứng từ hợp lệ  Lí COMBANK sai  Cert.of Quality LUCKCO phát hành mà tổ chức kiểm định độc lập phát hành Trong L/C không quy định người lập chứng từ nên LUCKCO người lập  Bộ chứng từ hợp lệ lí COMBANK sai  Trên B/L ghi “freight collect” (cước phí trả sau) Ta thấy LC có ghi “freight prepaid”( cước phí trả trước) Bộ chứng từ bất hợp lệ lí COMBANK  Bộ chứng từ có giá trị lớn giá trị L/C Theo UPC600 Điều 30, mục a có nói “Các từ “khoảng” “ước chừng” sử dụng có liên quan đến số tiền tín dụng số lượng đơn giá ghi tín dụng hiểu cho phép dung sai 10% số tiền số lượng đơn chúng nói đến.” Ở đây, L/C ghi “about USD 150.000.00” giá chứng từ tín dụng giao động từ USD 145,000.00 – USD 165,000.00, mà chứng từ lại có giá trị 160,000.00  chứng từ hợp lệ Lí COMBANK sai  Commercial invoice thiếu chữ kĩ nhà phát hành Theo UCP600, Điều 18 mục a, khoản iv có nói: Hóa đơn thương mại khơng cần phải kí Do CI thiếu chữ kí người phát hành CI hợp lệ  Bộ chứng từ hợp lệ  Lí COMBANK sai KẾT LUẬN: Từ lí trên, ta thấy Bộ chứng từ có bất hợp lệ (ở lí thứ 3), nên COMBANK từ chối tốn (chỉ cần có bất hợp lệ COMBANK có quyền từ chối tốn) Nếu COMBANK khơng tốn bộ chứng từ, trách nhiệm ACBBANK trường hợp nào? ACBBANK kiểm tra chứng từ lại khơng phát lỗi chuyển chứng từ địi tiền COMBANK COMBANK khơng tốn chứng từ ABCBANK phải chịu tồn trách nhiệm Bộ chứng từ 7.5 Dịch - Trả lời câu hỏi tình Message Header -Đầu vào nhanh: FIN 700 phát hành tín dụng chứng từ Người gửi: ASCBVNVXXXX Ngân hàng Á Châu Thành phố Hồ Chí Minh Người nhận: DIEUTHKHHXXX Ngân hàng AG Deutsche Hồng Kông Message Text -27: Số thứ tự bước đệm tổng số bước điện: 1/1 40A: Loại thư tín dụng: Khơng hủy ngang 20: Số thư tín dụng: HUY1012ILS134316 31C: Ngày phát hành: 12/10/2012 40E: Ấn UCP áp dụng thư tín dụng: Phiên UCPURR 31D: Ngày địa điểm hết hạn: 23/11/2012 Hồng Kông 51D: Ngân hàng bên phát hành thư tín dụng - Tên địa Ngân hàng Á Châu, chi nhánh Hưng Yên 50: Người nộp đơn 59: Người thụ hưởng - Tên địa Bayer Materialscience Limited 43/F., Trung tâm Hopewell, 183 Queen’s Road East, Wanchai, Hồng Kông 32B: Mã tiền tệ, số tiền Đơn vị tiền tệ: USD (US DOLLAR) Tổng số tiền: 75200 39A: Dung sai số tiền: 5/5 41A: Thư tín dụng có hiệu lực … … DIEUTHKHHXXX Ngân hàng AG Deutsche Hồng Kông Bằng toán 42C: Hối phiếu toán 100% giá trị hợp đồng 42A: Người bị ký phát – FI BIC DIEUTHKHHXXX Ngân hàng AG Deutsche Hồng Kông 43P: Giao hàng phần: Cho phép 43T: Chuyển tải: Cho phép 44E: Cảng bốc hàng (Cảng biển cảng hàng không): Bất kì cảng Đài Loan 44F: Cảng dỡ hàng (Cảng biển cảng hàng khơng): Cảng Hải Phịng, Việt Nam 44C: Ngày giao hàng trễ nhất: 02/11/2012 45A: Mơ tả hàng hóa/dịch vụ HÀNG HĨA: MỤC MƠ TẢ: SỐ LƯỢNG(KG) 1.ARCOL POLYOL 5613 ĐƠN GIÁ(USD/KG) SỐ TIỀN (USD) 20,000 1.78 35,600 17,600 2.25 39,600 (POLYETHER POLYOL) 2.ARCOL POLYOL HS 100 (POLYETHER POLYOL) Tổng số tiền: 75,200 USD Xuất sứ: Singapo, Mỹ, Bỉ Indonesia Điều khoản mua bán: Cảng Hải Phịng, Việt Nam (Incoterms 2010) Các thơng tin khác mẫu hợp đồng số PUR/NGL/14312-TW 8/10/2012 Đóng gói: Mục 1: FLEXIBAG-20,000KG Mục 2: 220KG/DRUM 46A: Bộ chứng từ yêu cầu 1/ Hóa đơn thương mại ký gốc 2/ Danh sách đóng gói ký gốc 3/ 2/3 vận đơn đường biển được– bốc lên tàu bao gồm chuyển hàng từ cảng lên tàu, người nhận hàng vận đơn thực theo lệnh ngân hàng Thương mại Á Châu, chi nhánh Hưng Yên, cước phí vận tải trả trước thông báo hàng đến vận đơn với đầy đủ họ tên, địa Tên, địa chỉ, số điện thoại người vận chuyển Việt Nam phải thể B/L 4/ Hợp đồng bảo hiểm giấy chứng nhận bảo hiểm trọn cho giá trị hóa đơn 100%, hiển thị yêu cầu toán địa điểm đại lý Việt Nam (có đầy đủ tên địa chỉ) rủi ro bảo hiểm theo điều khoản hàng hóa viện (A)1/1/82 sách bảo hiểm giấy chứng nhận bảo hiểm phải thị số (S) gốc cấp 5/Giấy chứng nhận chất lượng số lượng gốc cấp người thụ hưởng 6/ Giấy chứng nhận người thụ hưởng gốc xác nhận 1/3 vận đơn đường biển sạch, hàng bốc lên tàu thực theo đơn đặt hàng Ngân Hàng Thương mại cổ phần Á Châu, chi nhánh Hưng Yên, 01 gốc hóa đơn thương mại kí kết, 01 gốc phiếu đóng gói hàng hóa kí gửi trực tiếp cho người yêu cầu mở L/C (người mua) vòng 07 ngày làm việc kể từ ngày xếp hàng lên tàu dịch vụ chuyển phát Bản gốc biên lai chuyển phát có hiệu lực phải xuất trình phải thể tên địa người nhận người phát hành L/C (người mua) nêu trường 50, ngày lấy hàng khoảng thời gian nêu 7/ Bản fax thông báo cho người yêu cầu mở L/C lô hàng cụ thể: Tên tàu số chuyến tàu, mã số ngày vận đơn đường biển, cảng dỡ hàng, mô tả hàng giao, số L/C, giá trị hóa đơn, ETA, tên người yêu cầu mở L/C, vòng 10 ngày kể từ ngày giao hàng 47A: Các điều kiện bổ sung + Tất chứng từ phải lập tiếng anh In sẵn Diễn đạt (nếu có) chứng từ phải thể tiếng anh song ngữ ngơn ngữ số phải tiếng anh + Tất chứng từ phải bao gồm số L/C ngày phát hành LC + Thêm tất chứng từ bổ sung cung cấp cho ngân hàng phát hành L/C lưu liệu + Chứng từ bên thứ ba chấp nhận + Dung sai 5% chất lượng số lượng hàng chấp nhận + Nếu giao hàng phần có hiệu lực, cho chuyến hàng, hối phiếu chứng từ yêu cầu phải phát hành riêng biệt + Tất chứng từ phải xuất trình tới ngân hàng phát hành thông qua ngân hàng Trong trường hợp, nhận xuất trình từ người thụ hưởng bên khác, chúng tơi bỏ qua trả lại chứng từ cho người xuất trình Chi phí phát sinh từ trả lại chứng từ tạo nội dung định + Ngân hàng chuyển nhượng phải ghi rõ thư ý kiến đồng ý người thụ hưởng từ chối người sửa đổi L/C (nếu có) + Thứ ngân hàng chúng tơi khơng làm việc mở cửa hoạt động/kinh doanh + Ngân hàng xác nhận: Ngân hàng AG Deutsche, Hồng Kơng (gọi nhanh: DEUTHKHH) 71B: Phí dịch vụ ngân hàng + Tất khoản phí ngân hàng bên ngồi Việt Nam, phí xác nhận dành cho tài khoản người thụ hưởng + Phí xử lý dành cho tài khoản người đăng ký 48: Thời gian xuất trình chứng từ: Tất tài liệu chứng từ phải xuất trình vịng 21 kể từ ngày giao hàng thời hạn hiệu lực L/C 49: Hướng dẫn xác nhận: Xác nhận 78: Hướng dẫn cho Ngân hàng Thanh toán /Chấp nhận /Thương lượng + 50 USD tương đương với phí chênh lệch cộng với phí cáp tương đối khấu trừ từ số tiền thu cho lần xuất trình chứng từ sai lệch theo L/C + Chuyển toàn hồ sơ đến ngân hàng Thương mại Á Châu chi nhánh Hưng Yên Địa chỉ: Phường Bần Yên Nhân, Thi xã Mỹ Hảo, Tỉnh Hưng Yên, Việt Nam dịch vụ chuyển phát nhanh + Khi nhận cáp xác thực ngân hàng xác nhận xác nhận tài liệu tuân thủ điều khoản điều kiện khoản tín dụng này, chuyển số tiền thu theo hướng dẫn bạn vòng 03 ngày làm việc 72: Thông tin dành cho người nhân: + Hãy thu tất khoản phí ngân hàng năm từ người thụ hưởng trước phát hành L/C gốc + Hãy xác nhận biên lai  Message Trailer -Trả lời câu hỏi: Liệt kê bên liên quan q trình phát hành tốn tín dụng chứng từ? - Người yêu cầu mở L/C: DIEUTHKHHXXX - Người thụ hưởng: Bayer Materialscience Limited - Ngân hàng phát hành: Ngân Hàng Á Châu - Ngân hàng thông báo: Ngân hàng AG Deutsche - Ngân hàng xác nhận: Ngân hàng AG Deutsche, HONGKONG - Ngân hàng tốn thư tín dụng: Ngân hàng AG Deutsche Đặc điểm hàng hóa (dịch vụ) đề cập thư tín dụng gì? Đặc điểm hàng hóa: Chất liệu: nhựa polyether; số lượng đơn vị tính theo KG; đơn vị tiền tệ giao dịch USD Hàng hóa có xuất xứ từ Singapore, Mỹ, Bỉ Indonesia Kiện hàng 1: Nhựa loại 5613: số lượng 20,000 KG (đơn giá 1.78 USD/KG) Tổng tiền tốn 35,600 USD Kiện hàng đóng gói túi mềm chứa 20,000KG Kiện hàng 2: Nhựa loại HS 100: số lượng 17,600 KG ( đơn giá 2.25 USD/KG) Tổng tiền toán 39,600 USD Kiện hàng đóng gói thùng hình ống chứa 220KG/ thùng Hãy nêu thời hạn phát hành, hết hạn thư tín dụng, thời gian giao hàng, thời hạn xuất trình chứng từ, thời hạn tốn chứng từ tìm mối liên hệ thời hạn này? - Thời hạn phát hành: 12/10/2012 - Thời gian hết hạn: 23/11/2012 - Thời gian giao hàng: trễ 02/11/2012 - Thời gian xuất trình chứng từ: vòng 21 kể từ ngày giao hàng thời hạn hiệu lực L/C - Thời gian toán: trả 100% giá trị hợp đồng nhìn thấy hối phiếu - Mối liên hệ ngày: + Ngày giao hàng phải nằm thờ hạn hiê ̣u lực L/C khơng trùng vói ngày hết hạn hiê ̣u lực L/C + Ngày phát hành L/C phải trước ngày giao hàng mô ̣t thời gian hợp lý, không trùng với ngày giao hàng Thời gian hợp lí tính tối thiểu tổng số số ngày cần phải có để thơng báo mở L/C, số ngày lưu L/C Ngân hàng thông báo, số ngày chuẩn bị hàng để giao cho Người nhâ ̣p + Ngày hết hạn hiê ̣u lực L/C phải sau ngày giao hàng mô ̣t thời gian hợp lí Thời gian bao gồm số ngày lâ ̣p bô ̣ chứng từ, số ngày vâ ̣n chuyển chứng từ đến Ngân hàng phát hành L/C hoă ̣c đến địa điểm xuất trình chứng từ quy định L/C, số ngày lưu giữ chứng từ Ngân hàng thông báo ngày Ngân hàng để Ngân hàng kiểm tra chứng từ + Nếu không quy định thời hạn xuất trình L/C thời hạn xuất trình xem ngày hết hạn tốn hoă ̣c thương lượng toán Số lượng chủng loại, nội dung chứng từ mà người hưởng thụ phải xuất trình? Bộ chứng từ mà người thụ hưởng phải xuất trình: + Hóa đơn thương mại: gốc + Phiếu đóng gói: gốc + Hợp đồng bảo hiểm giấy chứng nhận bảo hiểm trọn cho giá trị hóa đơn 100%, hiển thị u cầu tốn địa điểm đại lý Việt Nam rủi ro bảo hiểm giấy chứng nhận bảo hiểm phải thị số (S) gốc cấp + Giấy chứng nhận chất lượng số lượng gốc + Giấy chứng nhận người thụ hưởng gốc xác nhận 1/3 vận đơn đường biển sạch, hàng bốc lên tàu thực theo đơn đặt hàng Ngân Hàng Thương mại cổ phần Á Châu, chi nhánh Hưng Yên + Bản gốc biên lai chuyển phát có hiệu lực phải xuất trình phải thể tên địa người nhận người phát hành L/C (người mua) nêu trường 50, ngày lấy hàng khoảng thời gian nêu + Bản fax thông báo cho người yêu cầu mở L/C lô hàng cụ thể: Tên tàu số chuyến tàu, mã số ngày vận đơn đường biển, cảng dỡ hàng, mô tả hàng giao, số L/C, giá trị hóa đơn, ETA, tên người yêu cầu mở L/C, vòng 10 ngày kể từ ngày giao hàng Đây loại thư tín dụng gì? Vì sao? - Đây loại thư tín dụng khơng hủy ngang (Trường 40A) Là loại L/C sau mở người xuất thừa nhận ngân hàng không sửa đổi, bổ sung hủy bỏ thời hạn hiệu lực khơng có đồng ý bên liên quan - Sở dĩ có loại thư tín dụng phịng trường hợp doanh nghiệp xuất khơng hồn tồn tin tưởng vào nhà nhập Ngân hàng mở L/C giá trị toán lớn - Trước L/C hết hiệu lực, nhà xuất giao hàng, chứng từ liên quan giao cho ngân hàng, ngân hàng khơng thể tự động hủy khơng có đồng ý bên liên quan nhằm đảm bảo quyền lợi cho bên liên quan  ... 5/5 41A: Thư tín dụng có hiệu lực … … DIEUTHKHHXXX Ngân hàng AG Deutsche Hồng Kông Bằng toán 42C: Hối phiếu toán 100% giá trị hợp đồng 42A: Người bị ký phát – FI BIC DIEUTHKHHXXX Ngân hàng AG Deutsche... giao hàng thời hạn hiệu lực L/C 49: Hướng dẫn xác nhận: Xác nhận 78: Hướng dẫn cho Ngân hàng Thanh toán /Chấp nhận /Thương lượng + 50 USD tương đương với phí chênh lệch cộng với phí cáp tương... giá 1.78 USD/KG) Tổng tiền toán 35,600 USD Kiện hàng đóng gói túi mềm chứa 20,000KG Kiện hàng 2: Nhựa loại HS 100: số lượng 17,600 KG ( đơn giá 2.25 USD/KG) Tổng tiền toán 39,600 USD Kiện hàng