Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống
1
/ 103 trang
THÔNG TIN TÀI LIỆU
Cấu trúc
BÌA
MỤC LỤC
DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT
DANH MỤC CÁC BẢNG
DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ
DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ
LỜI MỞ ĐẦU
1. Lý do chọn đề tài
2. Mục tiêu nghiên cứu
3. Đối tượng, phạm vi nghiên cứu
4. Phương pháp nghiên cứu
5. Ý nghĩa khoa học và thực tiễn
6. Lịch sử vấn đề nghiên cứu
7. Kết cấu của luận văn
CHƯƠNG 1. TỔNG QUAN VỀ HẠNCHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH
1.1 TỔNG QUAN VỀ CHO THUÊ TÀI CHÍNH
1.1.1 Lịch sử hình thành và phát triển
1.1.2 Khái niệm cho thuê tài chính
1.1.3 Đặc điểm của cho thuê tài chính
1.1.4 Phân biệt cho thuê tài chính với các hình thức cấp tín dụng khác
1.1.4.1Phân biệt giữa cho thuê tài chính và cho vay trung dài hạn
1.1.4.2Phân biệt giữa cho thuê tài chính và cho thuê vận hành
1.1.5 Các phương thức cho thuê tài chính phổ biến
1.1.5.1Cho thuê tài chính thông thường
1.1.5.2Mua và cho thuê lại
1.1.5.3Cho thuê tài chính giáp lưng
1.1.6 Những lợi ích của cho thuê tài chính
1.1.7 Hạn chế của cho thuê tài chính
1.2 RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CÁC CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH
1.2.1 Khái niệm rủi ro
1.2.2 Các loại rủi ro trong hoạt động kinh doanh củacông ty cho thuê tài chính
1.2.2.1Rủi ro tín dụng
1.2.2.2Rủi ro thị trường
1.2.2.3Rủi ro thanh khoản
1.2.2.4Rủi ro tác nghiệp
1.2.3 Rủi ro tác nghiệp tại công ty cho thuê tài chính
1.2.3.1 Khái niệm về rủi ro tác nghiệp
1.2.3.2 Phân loại rủi ro tác nghiệp
1.2.3.3 Các nhân tố tác động đến rủi ro tác nghiệp
1.2.3.4 Hậu quả của rủi ro tác nghiệp
1.3 CÁC CHUẨN MỰC BASEL VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
1.3.1 Lịch sử vắn tắt của Hiệp ước Basel II (
1.3.2 Các vấn đề chính trong quản trị rủi ro tác nghiệp theo Ủy Ban Basel
1.4 HẠN CHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH
1.4.1 Khái niệm về hạn chế rủi ro tác nghiệp
1.4.2 Quy trình quản lý rủi ro tác nghiệp
1.4.2.1 Xác định rủi ro tác nghiệp
1.4.2.2 Đo lường rủi ro tác nghiệp
1.4.2.3 Giám sát rủi ro tác nghiệp
1.4.2.4 Quản lý rủi ro tác nghiệp
1.4.3 Các yếu tố ảnh hưởng đến công tác hạn chế rủi ro tác nghiệp
1.4.3.1Bộ máy quản lý
1.4.3.2Nhân sự
1.4.3.3Nền tảng công nghệ
1.4.3.4Môi trường kinh doanh
1.4.4 Sự cần thiết phải hạn chế rủi ro tác nghiệp
1.5 KINH NGHIỆM HẠN CHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆP CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG TRÊN THẾ GIỚI VÀ BÀI HỌC KINH NGHIỆM ĐỐI VỚI VIỆT NAM
1.5.1 Kinh nghiệm hạn chế rủi ro tác nghiệp của các tổ chức tài chính trên thế giới
1.5.2 Bài học kinh nghiệm đối với các tổ chức tín dụng Việt Nam
Kết luận chương 1:
CHƯƠNG 2. THỰC TRẠNG HẠN CHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH II- NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM
2.1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH II- NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VIỆT NAM
2.1.1 Lịch sử hình thành và phát triển
2.1.2 Lĩnh vực hoạt động
2.1.3 Tình hình hoạt động kinh doanh từ 2009 đến 2012
2.1.3.1Dư nợ cho thuê:
2.1.3.2 Nguồn vốn huy động
2.1.3.3 Tỷ lệ nợ xấu
2.1.1.4 Kết quả hoạt động kinh doanh
2.2 THỰC TRẠNG RỦI RO TÁC NGHIỆP VÀ CÔNG TÁC HẠN CHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆPTẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH II
2.2.1 Thực trạng rủi ro tác nghiệp tại Công ty Cho thuê Tài chính II
2.2.1.1 Các loại rủi ro tác nghiệp tại Công ty Cho thuê Tài chính II
2.2.1.2 Xác định các nhân tố tác động đến rủi ro tác nghiệp tại Công ty Cho thuê Tài chính II thông qua phỏng vấn ý kiến chuyên gia và khảo sát thực tế
2.2.1.3 Ảnh hưởng của rủi ro tác nghiệp đến Công ty Cho thuê Tài chính II
2.2.2 Thực trạng công tác hạn chế RRTN tại ALCII
2.2.2.1 Hệ thống quản trị, điều hành
2.2.2.2 Hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ
2.2.2.3 Hệ thống phòng ngừa và hạn chế rủi ro tác nghiệp
2.2.2.4 Cácbiện pháp đã được ALCII áp dụng nhằm hạn chế rủi ro tác nghiệp
2.2.3 Đánh giá thực trạng công tác hạn chế rủi ro tác nghiệp tại Công ty Cho thuê Tài chính II
2.2.3.1 Kết quả đạt được
2.2.3.2 Những tồn tại, hạn chế
2.2.3.3 Nguyên nhân của những tồn tại, hạn chế
Kết luận Chương 2:
CHƯƠNG 3. GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH II- NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM
3.1 ĐỊNH HƯỚNG HẠN CHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH II
3.1.1 Định hướng chung về hoạt động của Công ty Cho thuê Tài chính II đến năm 2015
3.1.2 Định hướnghạn chế rủi ro tác nghiệp tại Công ty Cho thuê Tài chính II
3.2 CÁC GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH II
3.2.1 Nhóm giải pháp thuộc về nhân tố con người
3.2.1.1Cơ cấu lại bộ máy tổ chức, nâng cao vai trò của công tác kiểm tra giám sát
3.2.1.2 Chú trọng đến nguồn nhân lực, nâng cao nhận thức về rủi ro tác nghiệp cho toàn thể cán bộ nhân viên
3.2.1.3 Thiết lập bộ máy quản lý rủi ro
3.2.2 Nhóm giải pháp thuộc về quy trình nghiệp vụ và hệ thống hỗ trợ
3.2.2.1Hoàn thiện hệ thống văn bản pháp lý, quy trình nghiệp vụ
3.2.2.2Phòng ngừa, xử lý rủi ro công nghệ
3.2.2.3 Xây dựng hệ thống quản lý rủi ro nói chung vàrủi ro tác nghiệp nói riêng
3.2.3 Nhómcác giải pháp khác
3.3 MỘT SỐ KIẾN NGHỊ
3.3.1 Kiến nghị đối với Chính phủ và các cơ quan ban ngành
3.3.2 Kiến nghị đối với Ngân hàng Nhà nướcViệt Nam
3.3.3 Kiến nghị đối với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông Thôn Việt Nam
Kết luận Chương 3
KẾT LUẬN
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
PHỤ LỤC 01.HIỆP ƯỚC BASEL II
PHỤ LỤC 02. HOẠT ĐỘNG NGHIỆP VỤ CHỦ YẾU TẠI CÔNG TY CHO THUÊ TÀI CHÍNH II- NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM