Chỉ thị 02/2004/CT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc tăng cường công tác bảo đảm an toàn trong hoạt động thanh toán điện tử ngân hàng
văn phòng quốc hội sở liệu luật việt nam LAWDATA ChØ thÞ c đ a t h è n g đ ố c n g â n h µ n g N h µ n í c s è / 0 / C T- N H N N n g µ y t h n g n ă m 0 VỊ v i Ư c t ă n g c n g c ô n g t c bảo đảm an toàn hoạt động toán điện tử ngân hàng Những năm qua, hoạt động toán qua ngân hàng không ngừng đợc củng cố, nâng cấp việc đầu t trang bị kỹ thuật công nghệ đại bớc hoàn thiện hệ thống sở pháp lý phù hợp Điều đà giúp cho công tác toán đợc thông thoáng, không đọng vốn, tăng nhanh vòng quay đồng vốn cho doanh nghiệp; thỏa mÃn đầy đủ khả chi trả cho nhu cầu kinh tế xà hội; góp phần bình ổn giá trị đồng tiền, ổn định kinh tế vĩ mô, tạo điều kiện thuận lợi huy động vốn, phục vụ có hiệu nhu cầu phát triển kinh tế- xà hội, cải thiện đời sống nhân dân, thúc đẩy toàn kinh tế phát triển Đồng thời tăng cờng vai trò quản lý Nhà nớc Ngân hàng Nhà nớc Việt Nam (NHNN) hoạt động ngân hàng tạo môi trờng thuận lợi để ngân hàng Việt Nam bớc hội nhập với cộng đồng tài khu vực quốc tế Tuy nhiên, công tác quản lý hoạt động toán điện tử mét sè tỉ chøc tÝn dơng ®· cã biĨu hiƯn thực cha tốt số quy định an toàn bảo mật nh: giao cho ngời thực nhiều khâu xử lý nghiệp vụ mà theo quy định ph¶i giao cho nhiỊu ngêi; dïng chung m· khãa b¶o mật đà cấp riêng cho ngời sử dụng; chế ủy quyền khâu duyệt lệnh toán Nhằm tăng cờng công tác bảo đảm an toàn bảo mật, ngăn ngừa hạn chế rủi ro tiềm ẩn hoạt động toán điện tử ngân hàng, Thống đốc NHNN yêu cầu đơn vị thuộc NHNN tổ chức tín dụng thực số nội dung sau: I- Đối với tổ chức tín dụng Tuân thủ đầy đủ quy định an toàn bảo mật hoạt động toán điện tử Ngân hàng văn bản: Nghị định số 64/2001/NĐ-CP ngày 20/9/2001 Chính phủ hoạt động toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán, Quyết định số 44/2002/QĐ-TTg ngày 21/03/2002 Thủ tớng ChÝnh phđ vỊ viƯc sư dơng chøng tõ ®iƯn tư làm chứng từ kế toán để hạch toán toán vốn tổ chức cung ứng dịch vụ toán, Quyết định số 353/1997/QĐ-NHNN2 ngày 22/10/1997 Thống ®èc NHNN vỊ viƯc ban hµnh Quy chÕ chun tiỊn điện tử, Quyết định số 309/2002/QĐ-NHNN ngày 09/04/2002 Thống đốc NHNN việc ban hành Quy chế toán điện tử liên Ngân hàng Quyết định số 349/2002/QĐ-NHNN ngày 17/04/2002 Thống đốc NHNN việc Quy định xây dựng, cấp phát, quản lý sử dụng Mà khóa bảo mật toán điện tử liên ngân hàng Kiểm soát, đối chiếu cập nhật liệu nghiệp vụ thời gian quy định Kịp thời phát hiện, xử lý sai sót, chênh lệch đảm bảo hạch toán xác, an toàn Kiểm tra việc thực quy định lu trữ chơng trình, liệu giải pháp dự phòng bảo đảm hoạt động hệ thống toán điện tử ngân hàng không bị gián đoạn phát sinh cố Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm: - Chấn chỉnh tăng cờng công tác kiểm tra, kiểm toán, kiểm soát nội đơn vị, bảo đảm kiểm soát chặt chẽ khâu xử lý nghiệp vụ, tránh để xảy cố gây thất thoát tài sản Tăng cờng áp dụng giải pháp kỹ thuật công nghệ tiên tiến để ngăn ngừa, hạn chế rủi ro tiềm ẩn hoạt động toán - Kiểm tra chặt chẽ việc thực quy trình cấp phát, quản lý sử dụng mà khóa bảo mật (chữ ký điện tử) dùng để trao đổi liệu mạng, mà khóa truy nhập chơng trình xử lý nghiệp vụ Ngời đợc cấp mà khóa bảo mật phải giữ gìn cẩn thận, thay đổi mà khóa định kỳ tuyệt đối kh«ng dïng chung mét m· khãa cho nhiỊu ngêi sư dụng - Chịu trách nhiệm tính an toàn, xác nghiệp vụ kế toán, toán đà áp dụng chứng từ điện tử hệ thống số liệu từ kế toán nội chuyển sang hệ thống toán điện tử liên Ngân hàng - Kiểm tra thực đầy đủ thủ tục theo quy định pháp luật chế ủy quyền khâu duyệt lệnh toán II- Đối víi c¸c vơ, Cơc thc NHNN C¸c Vơ, Cơc phạm vi chức nhiệm vụ cần rà soát chế sách, văn pháp lý liên quan bảo đảm an toàn công tác toán điện tử Ngân hàng Cục Công nghệ tin học Ngân hàng: - Cần tăng cờng kiểm tra thực tốt việc xây dựng, cấp phát thay đổi định kỳ mà khóa bảo mật phê duyệt hệ thống toán điện tử liên ngân hàng - Nghiên cứu, đề xuất giải pháp ứng dụng kỹ thuật tiên tiến, bảo đảm an toàn, bảo mật trình khai thác liệu xử lý nghiệp vụ ngân hàng Vụ Kế toán - Tài chính: - Tăng cờng kiểm tra thực tốt việc xây dựng, cấp phát thay đổi định kú m· khãa b¶o mËt hƯ thèng chun tiỊn điện tử bù trừ điện tử liên Ngân hàng Thanh tra Ngân hàng: - Tăng cờng hoạt ®éng kiĨm tra, gi¸m s¸t c¸c tỉ chøc tÝn dơng việc chấp hành chế an toàn, bảo mật hoạt động toán - Phối hợp với Cục Công nghệ tin học Ngân hàng xây dựng triển khai hiệu giải pháp ứng dụng kỹ thuật công nghệ tiên tiến để giám sát từ xa cảnh báo phòng ngừa rủi ro tổ chức tín dụng III- Đối với chi nhánh NHNN tỉnh, Thành phố Giám đốc Chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố chịu trách nhiệm an toàn, xác số liệu tài sản đơn vị th ờng xuyên tổ chức theo dõi, kiểm tra, đôn đốc tổ chức tín dụng địa bàn thực tốt quy định quản lý, sử dụng mà khóa bảo mật quy trình xử lý nghiệp vụ, bảo đảm an toàn hoạt động toán đơn vị toàn địa bàn Thủ trởng đơn vị thuộc NHNN, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chøc tÝn dơng cã tr¸ch nhiƯm qu¸n triƯt, triĨn khai thực tốt Chỉ thị Trong trình thực phát sinh vớng mắc, đơn vị báo cáo Thống đốc NHNN xem xét, giải ... điện tử Ngân hàng Cục Công nghệ tin học Ngân hàng: - Cần tăng cờng kiểm tra thực tốt việc xây dựng, cấp phát thay đổi định kỳ mà khóa bảo mật phê duyệt hệ thống toán điện tử liên ngân hàng - Nghiên... ngân hàng Vụ Kế toán - Tài chính: - Tăng cờng kiểm tra thực tốt việc xây dựng, cấp phát thay đổi định kỳ mà khóa bảo mật hệ thống chuyển tiền điện tử bù trừ điện tử liên Ngân hàng Thanh tra Ngân. .. phòng bảo đảm hoạt động hệ thống toán điện tử ngân hàng không bị gián đoạn phát sinh cố Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm: - Chấn chỉnh tăng cờng công tác kiểm tra, kiểm toán,