TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SỸ I – GIỚI THIỆU Lý chọn đề tài Bảo hiểm nhân thọ (BHNT) lĩnh vực mẻ có xu hướng phát triển mạnh mẽ Việt Nam năm gần Cạnh tranh lĩnh vực kinh doanh BHNT ngày trở nên gay gắt ngày nhiều công ty BHNT thành lập, số lượng doanh nghiệp BHNT không ngừng tăng lên: 12 doanh nghiệp năm 2012, 14 doanh nghiệp năm 2013, 16 doanh nghiệp năm 2014 Đối với doanh nghiệp BHNT lực lượng khai thác Hợp đồng bảo hiểm (HĐBH), đem lại doanh thu cho doanh nghiệp Đại lý bảo hiểm Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ (BVNT) doanh nghiệp BHNT có nguồn vốn nước lớn thị trường BHNT Việt Nam BVNT phải chịu sức ép cạnh tranh ngày gay gắt Cơng ty BHNT có vốn đầu tư nước Prudential, Dai-ichi life, Fubon life, Để tồn phát triển trước sức ép cạnh tranh thị trường, BVNT buộc phải tìm cách để thu hút lực lượng Đại lý, thực giải pháp khuyến khích hoạt động khai thác Đại lý Một giải pháp thúc đẩy phát triển thực tốt công tác Quản lý Đại lý (QLĐL) Công tác QLĐL BVNT trọng đạt số yêu cầu định năm qua Tuy nhiên công tác QLĐL doanh nghiệp tồn số bất cập quy trình quản lý hồ sơ đại lý chưa chặt chẽ, phần mềm ứng dụng chưa ổn định chưa đạt độ xác tuyệt đối, v.v Xuất phát từ tầm quan trọng công tác QLĐL hoạt động doanh nghiệp BHNT thực tế thực công tác QLĐL Tổng Công ty BVNT nên tác giả chọn đề tài “Quản lý Đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ” làm đề tài nghiên cứu cho luận văn 2 Tổng quan cơng trình nghiên cứu liên quan tới đề tài Đại lý có vai trị quan trọng cơng ty bảo hiểm nhân thọ Vì quản lý đại lý công tác doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ trọng Chính lẽ đó, có nhiều cơng trình nghiên cứu quản lý, phát triển mạng lưới sử dụng đại lý lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ Luận văn Thạc sĩ kinh tế Trường Đại học Kinh tế quốc dân với đề tài “Phân tích hiệu sử dụng đại lý bảo hiểm nhân thọ Việt Nam” tác giả Phạm Thị Hồng Nhung, năm 2006 Tác giả tiến hành nghiên cứu với đối tượng đại lý hiệu sử dụng đại lý bảo hiểm nhân thọ Bảo hiểm nhân thọ Việt Nam Đề tài không sâu vào phân tích hiệu mặt xã hội mà tập trung phân tích hiệu kinh tế gắn liền với doanh nghiệp sử dụng đại lý bảo hiểm nhân thọ Trong tác giả định nghĩa hiệu sử dụng đại lý BHNT phạm trù biểu quan hệ so sánh kết sử dụng đại lý mà doanh nghiệp BHNT đạt so với chi phí bỏ để đạt kết Tác giả phân tích nhân tố tác động tới hiệu sử dụng đại lý BHNT gồm: nhân tố người quản lý đai lý tinh thần trách nhiệm, trình độ lực quản lý hệ thống phân phối cán QLĐL, nhân tố thuôc thân đại lý đặc điểm nhân học đạilý, lòng yêu nghề, thái độ đại lý với nghề đại lý, kỹ đại lý, nhân tố khác liên quan đến khách hàng, sản phẩm doanh nghiệp Trong trình nghiên cứu tác giả phân tích, đánh giá hiệu sử dụng đại lý theo nhiều tiêu chí phân tích tình hình sử dụng đại lý theo độ tuổi, giới tính, thâm niên nghề nghiệp đại lý, theo trình độ đại lý Trên sở phân tích, kết đạt được, vấn đề tồn tại, tác giả đưa giải pháp kiến nghị nhằm nâng cao hiệu sử dụng đại lý Bảo hiểm nhân thọ Việt Nam gồm trọng bồi dưỡng, đào tạo, nâng cao trình độ cho đại lý bảo hiểm nhân thọ, kích thích tinh thần lịng ham muốn làm việc đại lý, hỗ trợ đại lý hoạt động, bồi dưỡng, đào tạo nâng cao trình độ cho đội ngũ cán quản lý đại lý, Luận văn Thạc sĩ kinh tế Trường Đại học Kinh tế quốc dân với đề tài “Hồn thiện cơng tác tuyển dụng đào tạo đại lý Bảo Việt Nhân Thọ - Tập đồn Tài Bảo hiểm Bảo Việt” tác giả Trần Trọng Hoàng, năm 2008 Xuất phát từ việc xác định việc tổ chức, quản lý sử dụng đại lý cách hiệu vấn đề sống cịn, có ý nghĩa định việc nâng cao hiệu kinh doanh doanh nghiệp BHNT Trong khâu quản lý đại lý, tuyển dụng đào tạo dại lý hai trụ cột, tảng cho việc xây dụng phát triển lực lượng đại lý Tuy nhiên, việc nghiên cứu hoạt động tuyển dụng đào tạo đại lý chưa quan tâm mức Tác giả lựa chọn đối tượng nghiên cứu công tác tuyển dụng đào tạo đại lý Bảo Việt Nhân thọ để nghiên cứu Tác giả tiến hành phân tích đánh giá hoạt động tuyển dụng đào tạo đại lý bao gồm sách tuyển dụng đại lý, tổ chức hoạt động tuyển dụng đại lý, phân tích kết tuyển dụng đại lý góc độ số lượng chất lượng Từ tìm ngun nhân thành cơng vấn đề cịn tồn để có giải pháp hoàn thiện hoạt động tuyển dụng đào tạo đại lý Nhìn chung, đề tài đề cập tới số vấn đề công tác quản lý đại lý doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ Trên sở lý luận nghiên cứu, tác giả tiến hành phân tích, đánh giá , tìm hiểu thực trạng vấn đề Bảo Việt Nhân thọ đề xuất giải pháp Tuy nhiên, đề tài đề cập tới vài khía cạnh cơng tác quản lý đại lý, chưa có đề tài nghiên cứu cách tồn diện nội dung công tác quản lý đại lý doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ Mục tiêu nghiên cứu Mục đích đề tài tìm nguyên nhân hạn chế công tác quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ đưa số giải pháp hoàn thiện Cơng tác quản lý đại lý góp phần nâng cao sức cạnh tranh doanh nghiệp, thúc đẩy doanh nghiệp phát triển thị trường bảo hiểm nhân thọ 4 Đối tượng phạm vi nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu công tác quản lý đại lý, tập trung vào quy trình quản lý đại lý, cơng cụ, chương trình, phần mềm hỗ trợ quản lý đại lý; Đội ngũ nhân lực quản lý đại lý Phạm vi nghiên cứu chủ yếu tập trung vào công tác quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ giai đoạn 2012 – 2014 Do thời gian nghiên cứu có hạn nên Luận văn dừng lại việc nghiên cứu quy trình quản lý đại lý cá nhân, cơng cụ, chương trình, phần mềm hỗ trợ QLĐL, sách đại lý mà Tổng Cơng ty thực Công ty thành viên Luận văn không đề cập tới nội dung quản lý đại lý tổ chức, đại lý hưởng lương chưa sâu chi tiết tới hoạt động quản lý đại lý CTTV cấp quản lý nhỏ Trưởng ban, Trưởng nhóm Nguồn liệu sử dụng luận văn Luận văn sử dụng nguồn liệu thứ cấp khai thác từ: + Luật Kinh doanh bảo hiểm + Báo cáo thường niên BVNT, nguồn liệu thu thập từ tài liệu, thông tin nội bộ: Ban Tài Kế tốn, P.QLĐL, nguồn liệu thu thập từ bên ngồi Tạp chí Bảo hiểm (Bộ Tài chính), Bản tin số liệu thị trường bảo hiểm Hiệp hội bảo hiểm,…Các nguồn liệu trích dẫn trực tiếp luận văn ghi chi tiết phần tài liệu tham khảo 6 Dự kiến đóng góp luận văn thực tiễn - Vận dụng lý thuyết Quản trị kinh doanh Bảo hiểm phân tích rõ thực trạng Quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ - Tìm điểm bất cập, chưa phù hợp đưa giải pháp hoàn thiện công tác quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ Cấu trúc luận văn Nội dung luận văn gồm chương: - Chương 1: Tổng quan bảo hiểm nhân thọ quản lý đại lý bảo hiểm nhân thọ (35 trang) - Chương 2: Thực trạng quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt nhân thọ (35 trang) - Chương 3: Giải pháp hồn thiện cơng tác quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt nhân thọ (11 trang) II – NỘI DUNG CHÍNH VÀ KẾT QUẢ ĐẠT ĐƯỢC CỦA LUẬN VĂN Chương 1: Tổng quan bảo hiểm nhân thọ quản lý đại lý bảo hiểm nhân thọ Tác giả nghiên cứu khái niệm đặc điểm bảo hiểm nhân thọ, kênh phân phối bảo hiểm nhân thọ khái niệm, vai trò đại lý bảo hiểm nhân thọ Qua thấy cần thiết phải quản lý đại lý doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ tiến hành phân tích nội dung quản lý đại lý gồm quản lý tuyển dụng đào tạo đại lý, quản lý hoạt động đại lý hoạt động nâng cao suất đại lý Chương 2: Thực trạng quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ Tác giả từ việc nghiên cứu khái quát Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ để tìm đặc điểm ảnh hưởng tới hoạt động quản lý công ty Tác giả tập trung nghiên cứu nội dung cơng tác quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ gồm: - Quy trình quản lý đại lý: Quý IV hàng năm, P.QLĐL thực phân tích, đánh giá kết hoạt động năm trước quý năm tại, đồng thời, P.QLĐL thực khảo sát, thăm dò ý kiến CTTV v/v vận hành CSĐL năm trước, ưu điểm, bất cập CSĐL với thực tế hoạt động, vận dụng CTTV.Trên sở tính tốn cân đối chi phí-doanh thu, tính đáp ứng hệ thống IT, BVNT xây dựng phương án quản lý đại lý cho năm Chậm cuối quý IV công bố CSĐL cho năm Tiếp đến việc tổ chức truyền thông, tổ chức thực Tháng tổ chức ngày hội quân tất CTTV, công bố tiêu tuyển dụng, doanh thu, truyền thông CSĐL qua slide, xây dựng tóm tắt sách đối tượng chuyển tới CTTV để cung cấp công cụ cho CTTV truyền thông CSĐL tới lực lượng Đại lý quán toàn quốc Đồng thời, Tổng Công ty thực truyền thông trước tới Lãnh đạo, cán PTKD CTTV hiểu rõ CSĐL Trong q trình thực hiện, Tổng Cơng ty thực giám sát điều chỉnh cần - Quản lý tuyển dụng đào tạo đại lý: Nghiên cứu quy trình tuyển dụng, lựa chọn ứng viên đào tạo đại lý áp dụng, tìm điểm bất cập, cần điều chỉnh việc cần tăng cường giám sát tính tn thủ CTTV, thay đổi chương trình đào tạo, giảm thời lượng giảng dạy lý thuyết để tăng cường trang bị kỹ cho đại lý - Quản lý hoạt động đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ ban hành chu trình phục vụ hợp đồng bảo hiểm, quy định công việc mà đại lý cần thực nhằm đem lại chất lượng dịch vụ tốt thỏa mãn yêu cầu khách hàng Trong vòng đời đại lý từ bắt đầu cấp mã đại lý tới chấm dứt hợp đồng đại lý, lý hợp đồng có nhiều biến động mà phận quản lý đại lý cần giám sát thực hiện, cập nhật liệu quản lý Biến động đại lý bao gồm thay đổi chức danh đại lý (thăng tiến, hạ bậc đại lý…), thay đổi cấu trúc đại lý (chuyển loại đại lý, chuyển nhóm, chuyển ban, chuyển tỉnh, thay đổi thơng tin đại lý …) lý hợp đồng đại lý Bảo Việt Nhân thọ xây dựng quy trình phối hợp chặt chẽ phận để tiếp nhận yêu cầu biến động từ CTTV xử lý hệ thống quản lý liệu đại lý (AMS) - Các hoạt động nâng cao suất cho đại lý Để công tác quản lý đại lý đạt hiệu cao cơng ty bảo hiểm nhân thọ bỏ qua hoạt động nâng cao suất cho đại lý củng cố kiến thức, kỹ qua khóa đào tạo chuyên sâu theo chuyên đề; tăng cường hoạt động phát động chương trình thi đua, hỗ trợ, thúc đẩy đại lý hoạt động; xây dựng chế thăng tiến hấp dẫn; quản lý, chi trả hoa hồng, thù lao đại lý nhanh chóng, kịp thời nhằm tạo động lực cho đại lý hoạt động; Chương 3: Giải pháp hồn thiện cơng tác quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ Từ vấn đề lý luận thực trạng quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ, tác giả đưa giải pháp nhằm hồn thiện cơng tác quản lý đại lý gồm: - Hồn thiện cơng tác tuyển dụng đại lý - Hồn thiện cơng tác đào tạo đại lý - Tổ chức quản lý mạng lưới đại lý chặt chẽ - Tăng cường chế độ hoa hồng khen thưởng phúc lợi dành cho đại lý - Nâng cao kỹ năng, nghiệp vụ đội ngũ cán làm công tác quản lý đại lý Bên cạnh đó, tác giả đưa số kiến nghị với Nhà nước, Hiệp hội bảo hiểm, Cục quản lý giám sát bảo hiểm nhằm hồn thiện khn khổ pháp lý cho hoạt động đại lý bảo hiểm nhân thọ Ngoài ra, tác giả kiến nghị Tập đoàn Bảo Việt nhằm tạo điều kiện tốt cho công tác quản lý đại lý Tổng Công ty thành viên IV – KẾT LUẬN Bảo hiểm nhân thọ lĩnh vực phát triển mạnh mẽ Việt Nam Trong xu hội nhập thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam ngày phát triển sôi động với mức độ cạnh tranh ngày gay gắt Có thể dự đốn rằng, thời gian tới nhiều doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước khác tiếp cận vào hoạt động thị trường Việt Nam Để giữ vững vị doanh nghiệp bảo hiểm nước thị trường bảo hiểm Việt Nam, vươn tới mục tiêu dẫn đầu thị trường Bảo Việt nhân thọ cần cải tiến hồn thiện nhiều cơng tác quản lý hợp đồng, phát triển sản phẩm, phát triển kênh phân phối, chăm sóc khách hàng, chất lượng dịch vụ, nâng cao lực tài chính, tạo dấu ấn thương hiệu, sách với cán đại lý Trong yếu tố làm nên quy mô, thị phần sức mạnh doanh nghiệp bảo hiểm đại lý yếu tố quan trọng Do đó, cơng tác quản lý đại lý luôn Bảo Việt coi trọng để ngày hoàn thiện, nâng cao chất lượng đại lý Thực phân tích thực trạng quản lý đại lý tác giả nhận thấy nhiều kết đáng ghi nhận quản lý đại lý Bảo Việt nhân thọ xây dựng quy trình tuyển dụng đầy đủ, công tác đào tạo đại lý nâng cao, hoạt động đôn đốc, hỗ trợ đại lý thường xuyên, kịp thời, sách khuyến khích đại lý, thăng tiến đại lý coi trọng, Tuy nhiên công tác quản lý đại lý nhiều hạn chế cần khắc phục quy trình tuyển dụng chuẩn hóa chưa áp dụng thực sự, chất lượng đại lý chưa cao, công tác kiểm tra, giám sát chưa sâu sát Tác giả đưa giải pháp nhằm hoàn thiện công tác quản lý đại lý Bảo Việt nhân thọ, giúp cải thiện chất lượng công tác quản lý đại lý qua nâng cao tính chun nghiệp, hiệu hoạt động Đại lý ... 1: Tổng quan bảo hiểm nhân thọ quản lý đại lý bảo hiểm nhân thọ Tác giả nghiên cứu khái niệm đặc điểm bảo hiểm nhân thọ, kênh phân phối bảo hiểm nhân thọ khái niệm, vai trò đại lý bảo hiểm nhân. .. công tác quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ Từ vấn đề lý luận thực trạng quản lý đại lý Tổng Công ty Bảo Việt Nhân thọ, tác giả đưa giải pháp nhằm hồn thiện cơng tác quản lý đại lý gồm:... hiểm nhân thọ Qua thấy cần thiết phải quản lý đại lý doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ tiến hành phân tích nội dung quản lý đại lý gồm quản lý tuyển dụng đào tạo đại lý, quản lý hoạt động đại lý hoạt