Bài giảng và tài liệu tham khảo Quản trị Rủi ro

• Khi có sự thay đổi về nhân sự, thiết bị, hay thực hiện nhiệm vụ, hoặc các hoạt động mới được dự báo trong môi trường chưa được bao gồm trong phân tích trước đây, các rủi ro và công [r]

(1)

1 QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI ROQUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO

Giảng viên: Giảng viên: Giảng viên: Giảng viên: Trần Quang Trung Trần Quang Trung Trần Quang Trung Trần Quang Trung

2

Mục tiêu môn học Mục tiêu môn học Mục tiêu môn học Mục tiêu môn học

Kết thúc chương trình người học có thể: • Lưu ý nhiều vấn đề có yếu tố rủi ro • Nhận biết phân loại rủi ro đơn vị • Áp dụng số kỹ thuật đánh giá rủi ro

• Thiết kế chương trình kiểm sốt tài trợ cho rủi ro đơn vị

• Hồn thiện kỹ phân tích, truyền đạt, trình bày, làm việc nhóm, lực tự học

3

Rủi ro gì? Cầu Cần Thơ, Viện KHXH sập Cầu Cần Thơ, Viện KHXH sập Cầu Cần Thơ, Viện KHXH sập Cầu Cần Thơ, Viện KHXH sập Dịch cúm gia cầm, 3MCPD, heo tai xanh Dịch cúm gia cầm, 3MCPD, heo tai xanh Dịch cúm gia cầm, 3MCPD, heo tai xanh Dịch cúm gia cầm, 3MCPD, heo tai xanh Gi

GiGi

Giáxăng dầu, nguyên vxăng dầu, nguyên vxăng dầu, nguyên vxăng dầu, nguyên vật liệu biến độngliệu biến độngliệu biến độngliệu biến động

Thị trường địa ốc, thị trường chứng khoán Thị trường địa ốc, thị trường chứng khoán Thị trường địa ốc, thị trường chứng khoán Thị trường địa ốc, thị trường chứng khoán

nóng lạnh bất thường nóng lạnh bất thườngnóng lạnh bất thường nóng lạnh bất thường Lãi suất, giá vàng thay đổi liên tục Lãi suất, giá vàng thay đổi liên tục Lãi suất, giá vàng thay đổi liên tục Lãi suất, giá vàng thay đổi liên tục

4

CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢNCÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN

Giá trị tài sản (triệu đồng)

Xác suất Khơng có

hỏa hoạn

1,000 0.75

Có hỏa hoạn 200 0.25

Giá trị tài sản trung bình

800 Tổn thất

trung bình

200

5

CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢNCÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN CÁC KHÁI NIỆM CƠ BẢN

• Hiểm họaHiểm họaHiểm họaHiểm họa • Rủi ro (risk)Rủi ro (risk)Rủi ro (risk)Rủi ro (risk)

• Người mạo hiểm (riskNgười mạo hiểm (riskNgười mạo hiểm (riskNgười mạo hiểm (risk taker)taker)taker)taker) • Người ngại rủi ro (riskNgười ngại rủi ro (riskNgười ngại rủi ro (riskNgười ngại rủi ro (risk averse)averse)averse)averse) • Giá rủi ro (risk premium)Giá rủi ro (risk premium)Giá rủi ro (risk premium)Giá rủi ro (risk premium) • Phí bảo hiểm (insurance premium)Phí bảo hiểm (insurance premium)Phí bảo hiểm (insurance premium)Phí bảo hiểm (insurance premium)

6

Rủi ro gì?

Rủi ro tồn điều bạn khơng muốn xảy – cuối có hội xảy ra!!!

Khả kiện gây kết cục không mong đợi

(2)

7

Rủi ro Pháp lý

Rủi ro Giá cả

Rủi ro Môi trường

- Tử vong - Thương tật - Bất đồng - Tai họa

Rủi ro Sản xuất Rủi ro

=guồn nhân lực Rủi ro Tài chính

Rủi ro Quan hệ Cộng đồng

Tình hình Tài chính

Mục tiêu công ty

Các loại rủi ro

Quản trị Rủi ro bản Quản trị Rủi ro bản Quản trị Rủi ro bản Quản trị Rủi ro bản

Rủi ro Công nghệ

Rủi ro Dự án

8

• Rủi ro chiến lượcRủi ro chiến lượcRủi ro chiến lượcRủi ro chiến lược – mục tiêu chiến lược & điều kiện thị trường toàn cầu, kinh tế, trị

• Rủi ro tài chínhRủi ro tài chínhRủi ro tài chínhRủi ro tài – tiền tệ, lãi suất, rủi ro khoản & tín dụng

• Rủi ro vận hànhRủi ro vận hànhRủi ro vận hànhRủi ro vận hành – rủi ro liên quan đến hệ thống, quy trình, cơng nghệ & người

• Rủi ro tuân thủRủi ro tuân thủRủi ro tuân thủRủi ro tuân thủ – quy định & luật pháp • Rủi ro danh tiếngRủi ro danh tiếngRủi ro danh tiếngRủi ro danh tiếng – thiệt hại cho “nhãn hiệu”

Ngôn ngữ Rủi ro

9

Quản trị Rủi ro gì?

Bạn khơng biết Bạn Bạn Bạn Tất kết cục tiềm Tất kết cục tiềm Tất kết cục tiềm Tất kết cục tiềm

Khả xảy Khả xảy raKhả xảy Khả xảy Chi phí kết cục Chi phí kết cục nàyChi phí kết cục Chi phí kết cục

Rủi ro tăng Rủi ro tăng Rủi ro tăng Rủi ro tăng

10

Nói cách khác: Bạn biết hiểu về

Tất kết cục tiềm năng Khả xảy ra Chi phí kết cục này

Bạn có khả một nhà quản trị rủi ro giỏi

11

Quản trị Rủi ro bản Quản trị Rủi ro bảnQuản trị Rủi ro bản Quản trị Rủi ro bản

Đảm bảo kết cục

12

•Chú trọng vào lực đạt mục tiêu

tương lai cách nhận dạng raquyết địnhquản lý rủi ro

•Q trình thường xun đánh giá, định thực hiện,phối hợpvới cáchoạt động quản lý

(3)

13

• Sử dụng cơng cụ phân tích an tồn lao động, quy trình kiểm sốt, thay đổi sản phẩm / chiến lược, nghiên cứu / tài sản trí tuệ để kiểm sốt, loại bỏ hay giảm rủi ro

14

Ai chịu trách nhiệm quản lý rủi ro? Ai chịu trách nhiệm quản lý rủi ro? Ai chịu trách nhiệm quản lý rủi ro? Ai chịu trách nhiệm quản lý rủi ro?

• Rủi ro thể qua phận, lãnh vực chuyên môn, cá nhân, hoạt động tổ chức • Mọi người có trách nhiệm!

• Trách nhiệm quản trị rủi ro chuyển giao Trách nhiệm quản trị rủi ro chuyển giao Trách nhiệm quản trị rủi ro chuyển giao Trách nhiệm quản trị rủi ro khơng thể chuyển giao th ngồi!

hoặc th ngoài! thuê ngoài! thuê ngoài!

15 Quản trị rủi ro

quyết định cá nhân • Khơng có định "đúng"

• Quyết định "đúng" tùy thuộc vào đặc tính của Hoạt động

Cá nhân định

Rủi ro

Lợi nhuận 1

2 3

16

QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO

Quản trị rủi ro tốt không ngăn điều tồi tệ xảy

Nhưng điều tồi tệ xảy ra, quản trị rủi ro tốt đã dự báo giảm thiểu ảnh hưởng tiêu cực chúng

17

QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI ROQUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO

Rủi ro lớn không biết tất rủi ro Vấn đề lớn – có nhiều rủi ro nằm ngồi tầm kiểm soát bạn

18

QUẢN TRỊ RỦI RO 4 NGUYÊN TẮC Không chấp nhận

rủi ro không cần thiết Ra định rủi ro

ở cấp thích hợp Chấp nhận rủi ro lợi

ích nhiều chi phí Kết hợp quản trị rủi ro vào vận hành hoạch định cấp

Rủi ro

(4)

19 20

QUY TRÌNH QUY TRÌNH QUY TRÌNH QUY TRÌNH QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI ROQUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO

1 Nhận dạng tất kiện rủi ro liên quan cản trở việc đạt mục tiêu đề

2 Đánh giá rủi ro dựa xác suất ảnh hưởng, xếp hạng ưu tiên từ cao xuống thấp

21

3 Đánh giá biện pháp kiểm soát cho rủi ro theo

• Hiệu • Chi phí

4 Xử lý rủi ro – ưu tiên cao

22

5 Truyền đạt chiến lược quản trị rủi ro đến tổ chức

6 Giám sát cố báo phát sinh rủi ro tiềm khác Định kỳ xem lại chiến lược quản trị

rủi ro

23

QUẢN TRỊ RỦI RO QUY TRÌNH BƯỚC

1 Nhận Hiểm họa

2 Đánh giá Rủi ro

3 Phân tích các cơng cụ Kiểm soát

rủi ro 4 Ra

quyết định Kiểm soát 5 Thực hiện

Kiểm soát Rủi ro

6 Giám sát và Xem lại

24

QUẢN TRỊ RỦI RO

Bước NHẬN DẠNG HIỂM HỌA

Mục đích nhận hiểm họa nhiều tốt

(5)

25

CÔNG CỤ NHẬN DẠNG HIỂM HỌA

Công Công Công

Cơng cụcụcụcụ Mục đíchMục đíchMục đíchMục đích Phương phápPhương phápPhương phápPhương pháp Phân tích vận

Phân tích vận Phân tích vận Phân tích vận hành hành hành

hành Hiểu dòng kiện Sơ đồ khối, biểu đồ phát triển, hay mô tả vận hành theo thời gian

Phân tích hiểm Phân tích hiểm Phân tích hiểm Phân tích hiểm họa sơ cấp họa sơ cấp họa sơ cấp

họa sơ cấp Thăm dò nhanh tất bước vận hành

Xem xét nguồn hiểm họa, thường liên quan đến lượng

Phân Phân Phân Phân tíchtíchtíchtích ““““NếuNếuNếuNếu

thì

thì” ” ” ” Nắm yếu tố đầu vào nhân lực, vận hành môi trường

Kỹ thuật động não theo nhóm “Nếu điều xảy sao?”

26

CÔNG CỤ NHẬN DẠNG HIỂM HỌA

Cơng Cơng Cơng

Cơng cụcụcụcụ Mục đíchMục đíchMục đíchMục đích Phương phápPhương phápPhương phápPhương pháp Xử lý tình

Xử lý tình Xử lý tình Xử lý tình huống

huống Tưởng tượng hình dung hiểm họa bất thường Dùng phân tích vận hành, hình dung dịng kiện

Biểu đồ Logic Biểu đồ Logic Biểu đồ Logic

Biểu đồ Logic Thêm chi tiết xác vào trình biểu đồ

Ba loại biểu đồ - tích cực, tiêu cực, cố rủi ro Phân tích

Phân tích Phân tích Phân tích thay đổi thay đổi thay đổi

thay đổi Khám phá gợi ý từ hiểm họa thay đổi hoạch định khơng hoạch định

So sánh tình trạng trước

27

Sự phụ thuộc bên ngoài

Suppliers

Subcontractors

Vendors

Your Organization

Clients / Customers

Conduit Organizations

Phụ thuộc hạ tầng (điện, điện thoại,F)

Hệ thống (máy tính, liệu, mạng,F)

Các tổ chức truyền thông Khách hàng

Công ty

Nhà thầu phụ Nhà cung cấp

Đại diện bán hàng

28

Mơ hình áp lực Porter

29

PEST

• Giúp hiểu tranh tồn cục mơi trường họat động cơng ty • Cách làm:

– Động não để nhận yếu tố bốn ô bên cạnh

– Thảo luận, định yếu tố ảnh hưởng đáng kể đến hoạt động công ty

Chính trị Kinh tế

Xã hội Cơng nghệ

30

HAZOP

• Sử dụng giai đoạn đầu trình thiết kế để xác định hiểm họa tiềm liên quan đến thiết kế

• Cách làm:

– Phân rã hệ thống, sản phẩm, kế hoạch thành phận

– Khảo sát tương tác phận

– Phân tích kết nối phận cách hệ thống, xác định yếu tố đầu vào, tính chất nó, kết sai lệch tiềm

(6)

31

Bước ĐÁNH GIÁ RỦI RO

Rủi ro: khả xảy – mức độ nghiêm trọng Chi phí ẩn

Đánh giá: đo lường định tính – định lượng Ma trận đánh giá rủi ro: xếp ưu tiên

Quy QuyQuy

Quy trìnhtrìnhtrình chungtrìnhchungchungchung củacủacủacủa các

các các

các phươngphươngphươngphương pháppháppháppháp đánhđánh giáđánhđánhgiágiágiá rủirủirủi rorủirororo

• Nhận dạng hiểm họa tổn thất tiềm

năng liên quan đến sản phẩm hay quy trình

• Nhận dạng rủi ro sản phẩm xếp

hạng mức độ nghiêm trọng

• Nhận dạng nguyên nhân xếp hạng khả

năng xảy ra

• Ma trận mức độ rủi ro phân biệt rủi ro

có thể chấp nhận với rủi ro chấp nhận dựa độ nghiêm trọng tổn thất khả tổn thất xảy ra

• Xếp hạng rủi ro tổng thể cho rủi

ro tiềm nhận ra

Quy Quy Quy

Quy trìnhtrìnhtrình chungtrìnhchungchungchung củacủacủacủa các

các các

các phươngphươngphươngphương pháppháppháppháp đánhđánh giáđánhđánhgiágiágiá rủirủirủirủi rorororo

34

Khả xảy ra? Quy trình bạn… Mức độ Hiếm xảy … tránh hay giảm thiểu rủi ro

cách hiệu dựa thực hành tiêu chuẩn

1;2 Khả thấp … thường giảm thiểu rủi ro với sơ suất

rất trường hợp tương tự 3;4 Có thể xảy … giảm thiểu rủi ro này, có

cần phải vận hành theo nhiều hướng 5;6 Khả cao … giảm thiểu rủi ro này,

quy trình khác - Gần

chắn … giảm thiểu rủi ro này, quy trình có sẵn 10

Thang Thang Thang

Thang đođođođo địnhđịnhđịnhđịnh tínhtínhtínhtính chocho khảchochokhảkhảkhả năngnăngnăngnăng xảyxảyxảyxảy rararara

35

Thực Kế hoạch làm việc Chi phí Mức độ Khơng có ảnh

hưởng Ảnh hưởng ít, thay đổi nhẹ, bù đắp dự phịng có sẵn

Chưa vượt tiêu chi phí thấp1;2 Giảm nhẹ thực

kỹ thuật, quy trình trì

Cần hoạt động bổ sung, kịp thời điểm quan trọng

Chi phí ước lượng

vượt tiêu từ 1-5% thứ yếu3;4 Giảm vừa phải thực

hiện kỹ thuật, hồi phục

Lỡ kế hoạch thứ yếu,

sẽ trễ mốc thứ yếu Chi phí ước lượng vượt tiêu từ 5-20% trung 5;6 bình Giảm sút đáng kể

thực kỹ thuật, hồi phục khó khăn

Ảnh hưởng đến đường

găng chương trình Chi phí ước lượng vượt tiêu từ 20-50%

7-9 đáng

kể Mục tiêu kỹ thuật

không thể đạt đến Không thể đạt cộtmốc quan trọng Chi phí ước lượng vượt tiêu 50% cao10

Thang ThangThang

Thang đođođo địnhđođịnhđịnhđịnh tínhtínhtính chotínhcho mứcchochomứcmức độmứcđộđộđộ nghiêmnghiêmnghiêmnghiêm trọngtrọngtrọngtrọng

36

CÁC MỨC ĐÁNH GIÁ RỦI RO

Mức độ nghiêm trọng Mức độ nghiêm trọng Mức độ nghiêm trọng Mức độ nghiêm trọng

Thảm khốc Nhiệm vụ thất bại hoàn toàn, tử vong, hay hệ

thống

Nghiêm trọng Ảnh hưởng nhiệm vụ chủ yếu, tổn thương nặng, bệnh tật nghề nghiệp, hay hư hỏng hệ thống Nhiều Ảnh hưởng nhiệm vụ chính, tổn thương, bệnh tật nghề

nghiệp nhẹ, hay hư hỏng hệ thống phụ Ít Ảnh hưởng nhiệm vụ quan trọng, tổn thương, bệnh

tật nghề nghiệp nhẹ, hay hư hỏng hệ thống phụ Không đáng

(7)

37

CÁC MỨC ĐÁNH GIÁ RỦI RO

Khả xảy Khả xảy Khả xảy Khả xảy

Thường xuyên Xảy liên tục vòng đời thiết bị/cơng việc Có thể xảy Xảy nhiều lần vịng đời thiết bị/cơng

việc

Thỉnh thoảng Đôi xảy vịng đời thiết bị/cơng việc Hiếm Cơ hội xảy vịng đời thiết bị/cơng

việc

Rất khó xảy Có thể xem khơng xảy vịng đời

thiết bị/công việc

38

Kh Kh Kh

Khả xảy raả xảy raả xảy raả xảy

Thường

xuyên Dễ xảy thỏangThỉnh Hiếm Khó xảy A

AA

A BBBB CCCC DDDD EEEE Thảm khốc IIII 5555 5555 4444 3333 3333 Nghiêm trọng IIIIIIII 5555 5555 4444 3333 2222 Nhiều IIIIIIIIIIII 5555 4444 3333 2222 2222 Ít IVIVIVIV 4444 3333 2222 2222 1111 Không đáng kể VVVV 4444 3333 2222 2222 1111

1 2 3 4 5

6

MA TRẬN ĐÁNH GIÁ RỦI RO

39

Thứ tự ưu tiên để giải quyết Thứ tự ưu tiên để giải quyếtThứ tự ưu tiên để giải quyết Thứ tự ưu tiên để giải quyết

K

h

ả

n

ăn

g

x

ảy

r

a

Mức độ nghiêm trọng

Hành động nếu hiệu

về chi phí

Khơng cần hành động

Hành động ngay

Yêu cầu hành động

Ít Thảm khốc

Cao

Thấp

Source: Dr Geoff Benson, North Carolina State University

Ma Ma Ma

Ma trậntrậntrậntrận đánhđánhđánh giáđánhgiágiá rủigiárủirủi rorủirororo

1 3 5 19

2 3 16

3 15

4 3 3 17

5 2 2 14

6 5 1 2 14

7 3 5 5 21

8 3 1 5 15

9 5 21

10 2 14

11 1 1 2 11

12 1

13 1 1 11

14 5 5 5 22

15 2 2 2 15

16 1 3 13

17 2 1 1

ĐO LƯỜNG RỦI RO ĐO LƯỜNG RỦI RO ĐO LƯỜNG RỦI RO ĐO LƯỜNG RỦI RO

CÁC PHƯƠNG PHÁP ĐỊNH LƯỢNG • Phương pháp khai triển tổn thất • Phương pháp khai triển tổn thất dựa

trên đối tượng rủi ro • Ước lượng độ xác

PHƯƠNG PHÁP PHƯƠNG PHÁP PHƯƠNG PHÁP PHƯƠNG PHÁP KHAI TRIỂN TỔN THẤT KHAI TRIỂN TỔN THẤT KHAI TRIỂN TỔN THẤT KHAI TRIỂN TỔN THẤT • Hệ số khai triển k năm =

Tổng khiếu nại / Số khiếu nại phát sinh sau k năm

(8)

Số năm tính Hệ số khai triển = Tổng khiếu từ đầu kỳ nại / Số khiếu nại phát sinh

1 3.33

2 1.57

3 1.19

4 1.08

5 1.05

6 1.04

7 1.03

8 1.02

9 1.01

10 1.00

HỆ SỐ KHAI TRIỂN HỆ SỐ KHAI TRIỂN HỆ SỐ KHAI TRIỂN

HỆ SỐ KHAI TRIỂN SỬ DỤNG HỆ SỐ KHAI TRIỂN ĐỂ SỬ DỤNG HỆ SỐ KHAI TRIỂN ĐỂ SỬ DỤNG HỆ SỐ KHAI TRIỂN ĐỂ SỬ DỤNG HỆ SỐ KHAI TRIỂN ĐỂ ƯỚC LƯỢNG TỔNG KHIẾU NẠI ƯỚC LƯỢNG TỔNG KHIẾU NẠI ƯỚC LƯỢNG TỔNG KHIẾU NẠI ƯỚC LƯỢNG TỔNG KHIẾU NẠI

KHAI TRIỂN TỔN THẤT KHAI TRIỂN TỔN THẤT KHAI TRIỂN TỔN THẤT KHAI TRIỂN TỔN THẤT DỰA TRÊN ĐỐI TƯỢNG RỦI RO DỰA TRÊN ĐỐI TƯỢNG RỦI RODỰA TRÊN ĐỐI TƯỢNG RỦI RO DỰA TRÊN ĐỐI TƯỢNG RỦI RO

Nghề Nghề Nghề Nghề nghiệp nghiệp nghiệp

nghiệp quy đổiquy đổiquy đổiquy đổiHệ số Hệ số Hệ số Hệ số Nhu cầu Nhu cầu Nhu cầu Nhu cầu năm tớinăm tớinăm tớinăm tới ước lượngước lượngước lượngước lượngSố đơn vị Số đơn vị Số đơn vị Số đơn vị Xây dựng

Xây dựngXây dựng

Xây dựng 1.001.001.001.00 233.4233.4233.4233.4 233.4233.4233.4233.4 V.phòng

V.phịng V.phịng

V.phịng 13.3313.3313.3313.33 63.563.563.563.5 4.84.84.84.8 Đốc cơng

Đốc công Đốc công

Đốc công 4.274.274.274.27 27.627.627.627.6 6.56.56.56.5 Quản lý

Quản lý Quản lý

Quản lý 6.556.556.556.55 6.86.86.86.8 1.01.01.01.0 Hổ trợ

Hổ trợ Hổ trợ

Hổ trợ 2.132.132.132.13 55.255.255.255.2 25.925.925.925.9 Tổng

TổngTổng

Tổng 271.6271.6271.6271.6

ƯỚC LƯỢNG ƯỚC LƯỢNG ƯỚC LƯỢNG ƯỚC LƯỢNG ĐỘ CHÍNH XÁC ĐỘ CHÍNH XÁCĐỘ CHÍNH XÁC ĐỘ CHÍNH XÁC

• Maximum probable cost – MPC • Dung sai rủi ro

• MPC = Tổn thất trung bình + t* Độ lệch chuẩn

ƯỚC LƯỢNG ƯỚC LƯỢNG ƯỚC LƯỢNG ƯỚC LƯỢNG ĐỘ CHÍNH XÁC ĐỘ CHÍNH XÁC ĐỘ CHÍNH XÁC ĐỘ CHÍNH XÁC

MPC

Dung sai rủi ro

(9)

49

Bước PHÂN TÍCH CÁC CƠNG CỤ KIỂM SỐT RỦI RO

Nghiên cứu công cụ chiến lược cụ thể để ngăn ngừa, giảm thiểu, hay loại bỏ rủi ro Cơng cụ kiểm sốt rủi ro hiệu ngăn ngừa,

giảm thiểu, hay loại bỏ ba thành phần rủi ro (khả xảy ra, mức độ nghiêm trọng, đối tượng rủi ro)

50

Bước PHÂN TÍCH CÁC CƠNG CỤ KIỂM SỐT RỦI RO

Từ bỏ Bù đắp

Tránh Ngăn ngừa

Trì hỗn Giảm thiểu

Dàn trãi Chuyển giao

51

Bước PHÂN TÍCH CÁC CƠNG CỤ KIỂM SỐT RỦI RO Các lựa chọn sau giúp nhận biện

pháp kiểm soát tiềm năng:

Thiết kế Huấn luyện & đào tạo

Bảo vệ Cảnh báo

Hồn thiện thiết kế cơng việc Động viên

Giới hạn hiểm họa Giảm thiểu ảnh hưởng

Lựa chọn nhân Phục hồi

52 Dạng thất bại

Dạng thất bạiDạng thất bại Dạng thất bại Ảnh hưởng Ảnh hưởngẢnh hưởng Ảnh hưởng

Phân tích Phân tíchPhân tích Phân tích

Khơng đạt ý định Không đạt ý địnhKhông đạt ý định Không đạt ý định Nguyên nhân Nguyên nhân chínhNguyên nhân Nguyên nhân Hậu

Hậu quảHậu Hậu Giảm thiểu Giảm thiểuGiảm thiểu Giảm thiểu Đánh giá rủi ro Đánh giá rủi roĐánh giá rủi ro Đánh giá rủi ro Kế hoạch hành động Kế hoạch hành độngKế hoạch hành động Kế hoạch hành động Kết

Kết quảKết Kết

Hoàn thiện liên tục Hoàn thiện liên tụcHoàn thiện liên tục Hoàn thiện liên tục

Failure Mode Effect Analysis Failure Mode Effect Analysis Failure Mode Effect Analysis Failure Mode Effect Analysis

53

Dạng thất bại Dạng thất bại Dạng thất bại Dạng thất bại

Loại 1: không thực tốt chức định

Loại 2: điều bạn khơng muốn, khơng giả định có lại xảy ra

54

Nguyên nhân Nguyên nhân Nguyên nhân Nguyên nhân

Con người (Man) Máy móc (Machine) Phương pháp (Method)

(10)

55

Ảnh hưởng Ảnh hưởng Ảnh hưởng Ảnh hưởng

Sản phẩm Ảnh hưởng cục

Ảnh hưởng tức – ảnh hưởng mục xem xét hay phạm vi hạn chế

Ảnh hưởng cấp cao

Ảnh hưởng phần liên quan hay dây chuyền kế tiếp, tất ảnh hưởng khu vực sản phẩm cuối

Ảnh hưởng tòan cục

Ảnh hưởng toàn hệ thống hay người sử dụng cuối

Quá trình Ảnh hưởng cục

Ảnh hưởng tức – ảnh hưởng trình cục

Ảnh hưởng suốt trình

Ảnh hưởng suốt q trình khơng thể sửa chữa tình trạng dứt điểm vấn đề

Ảnh hưởng toàn cục

Ảnh hưởng toàn hệ thống hay người sử dụng cuối

56

Giảm thiểu Giảm thiểu Giảm thiểu Giảm thiểu

Bạn làm tình đó?

Phịng thủ tuyến

Tránh hay loại bỏ nguyên nhân thất bại

Phòng thủ tuyến

Nhận dạng hay phát thất bại sớm

Phòng thủ tuyến

Giảm ảnh hưởng/hậu thất bại

57

Bước QUYẾT ĐỊNH KIỂM SOÁT Biện pháp kiểm sốt bao gồm:

• Các quy trình viết thành tài liệu để ngăn ngừa rủi ro phát sinh, e.g tu ngăn ngừa, công cụ ngăn ngừa hỏa hoạn, bảo vệ, quy trình vận hành

• Hệ thống giám sát bảo đảm quy trình thực vận hành thiết kế

• Bảo hiểm – nơi bảo hiểm bao gồm tổn thất lợi nhuận.

58

Các bước hoạch định cho tình bất ngờ

Sự cố bộc phát xảy ra

Thực kế hoạch

Thực Thực Thực Thực

Khởi động kế hoạch hồi phục

Hồi phục Hồi phục Hồi phục Hồi phục

Triển khai các kế hoạch

Hoạch định Hoạch định Hoạch định Hoạch định

=hận dạng sự cố bộc phát

Phát triển Tình huống Tiến hành

đánh giá Rủi ro

Xếp ưu tiên & phạm vi Rủi ro

Đánh giá Đánh giá Đánh giá Đánh giá

Kiểm nghiệm kế hoạch Tổ chức Đội

đánh giá Rủi ro

Diễn tập

Sự cố chấm dứt

59 weiji (危機危機危機危機)

Khủng hoảng

weiji= wei(nguy hiểm) + ji (cơ hội)

60

Bước QUYẾT ĐỊNH KIỂM SOÁT Sau lựa chọn biện pháp kiểm soát

(11)

61

Bước QUYẾT ĐỊNH KIỂM SỐT • Chấp nhận kế hoạch

• Bác bỏ kế hoạch ngồi tầm tay • Điều chỉnh kế hoạch để phát triển

cơng cụ kiểm sốt rủi ro

• Đưa định lên cấp cao hơn

62

Bước QUYẾT ĐỊNH KIỂM SỐT

Quyết định rủi ro cấp thích hợp:

• Ai giải trình rủi ro xảy ra? • Ai quản lý cao nơi rủi ro xảy ra? • Ai hiểu biết rõ lợi ích chi phí rủi ro?

63

Bước QUYẾT ĐỊNH KIỂM SOÁT

Quyết định rủi ro cấp thích hợp:

• Ai có nguồn lực để giảm thiểu thiệt hại? • Cấp liên hệ đến vận hành nhiều nhất?

• Cấp định loại hoạt động khác? • Ai phải định trình hoạt động?

64

Hành động Giá trị? Tài sản

Có thể thiệt hại? Bị đe doạ?

Ảnh hưởng bất lợi đến kinh doanh?

Hiệu mặt chi phí?

65

Bước THỰC HIỆN QUYẾT ĐỊNH KIỂM SOÁT RỦI RO

• Thực phải rõ ràng

• Xác định trách nhiệm giải trình • Cung cấp hỗ trợ

66

Bước GIÁM SÁT VÀ XEM LẠI Giám sát

(12)

67

Giám sát Giám sát

Giám sát– Theo dõi hoạt động để đảm bảo:

• Kiểm sốt tiến hành hiệu • Nhận thay đổi có rủi ro cần quản lý • Hành động cần thực để điều chỉnh kiểm

soát rủi ro chưa hiệu bắt đầu lại quy trình quản lý rủi ro có hiểm họa

68

Giám sátGiám sát

Giám sát– Theo dõi hoạt động để đảm bảo:

• Khi có thay đổi nhân sự, thiết bị, hay thực nhiệm vụ, hoạt động dự báo môi trường chưa bao gồm phân tích trước đây, rủi ro cơng cụ kiểm sốt nên đánh giá lại

• Kiểm sốt rủi ro chuyển cán cân lợi ích-chi phí phía lợi ích giúp nhiệm vụ thực thành công

69

Bước GIÁM SÁT VÀ XEM LẠI Xem lại

Xem lại Xem lại

Xem lại–Sau nguồn lực phân bổ để

kiểm sốt rủi ro, lợi ích chi phí phải xem xét

• Chi phí thực tế có phù hợp với dự kiến?

• Các cơng cụ kiểm sốt ảnh hưởng lên kết thực hiện?

• Hệ thống phản hồi nhiệm vụ có thiết lập để đảm bảo hành động sửa chữa hay ngăn ngừa thực hiệu quả?

70

Bước GIÁM SÁT VÀ XEM LẠI

Xem lại Xem lạiXem lại

Xem lại–Sau nguồn lực phân bổ để kiểm sốt rủi ro, lợi ích chi phí phải được xem xét.

• Có sẵn tài liệu cho phép xem lại trình định rủi ro?

• Các đo lường thực để đảm bảo đánh giá mức độ hiệu cơng cụ kiểm sốt việc loại bỏ hiểm họa hay ngăn ngừa rủi ro?

71

Bước GIÁM SÁT VÀ XEM LẠI Phản hồi

Phản hồi Phản hồi

Phản hồi –Thông tin vấn đề trình

thực vận hành nào, kiểm sốt có hiệu khơng

Phản hồi dạng tóm tắt tổng kết, học rút ra, báo cáo phận, đối chiếu với chuẩn mực, báo cáo liệu, tai nạn, bệnh tật

72

Hoạt động 1: Phân tích nhiệm

vụ / cơng việc

Họat động 2: Liệt kê Hiểm họa

Hoạt động 3: Liệt kê Nguyên nhân

BƯỚC =HẬ= DẠ=G HIỂM HỌA

BƯỚC ĐÁ=H GIÁ RỦI RO

Hoạt động 1: Đánh giá yếu tố mạo hiểm

Hoạt động 2: Đánh giá mức độ nghiêm trọng

Hoạt động 3: Đánh giá khả tổn thất

Hoạt động 4: Hoàn tất Đánh giá

BƯỚC PHÂ= TÍCH CƠ=G CỤ KIỂM SỐT RỦI RO

Hoạt động 1: Nhận dạng phương án kiểm soát

Hoạt động 2: Xác định Các ảnh hưởng

của kiểm soát

Hoạt động 3: Xếp thứ tự cơng cụ kiểm sốt rủi ro

BƯỚC QUYẾT ĐN=H KIỂM SỐT

Hoạt động 1: Lựa chọn cơng cụ kiểm soát

Hoạt động 2: Các định rủi ro

BƯỚC THỰC HIỆ= KIỂM SOÁT

Hoạt động 1: Làm rõ việc thực

Hoạt động 2: Thiết lập trách nhiệm giải trình

Hoạt động 3: Cung cấp hỗ trợ

BƯỚC GIÁM SÁT VÀ XEM LẠI

Hoạt động 1:

Giám sát Hoạt động 2:Xem lại

(13)

73

KHÁI NIỆM 5M

74

KHÁI NIỆM 5M Man

ManMan Man • Lựa chọn

• Kết thực cơng việc • Các yếu tố cá nhân

75

KHÁI NIỆM 5M Media

MediaMedia Media

• Khí hậu, thời tiết • Mơi trường hoạt động • Vệ sinh mơi trường • Xe cộ/đi bộ

76

KHÁI NIỆM 5M Machine

Machine Machine Machine • Thiết kế • Bảo trì • Cung ứng • Dữ liệu kỹ thuật

77

KHÁI NIỆM 5M

Management ManagementManagement Management

• Thiết lập tiêu chuẩn, quy trình kiểm soát để định hướng tương tác MAN, MEDIA, MACHINE and MISSION

• Yếu tố kiểm sốt định q trình thành cơng hay thất bại

78

KHÁI NIỆM 5M

Mission Mission Mission Mission

• Sứ mạng thành công hay thất bại báo lực hệ thống

(14)

79

TÀI TRỢ SAU TỔN THẤT

Các nguồn tài trợ có sẵn sau tổn thất

• Tiền mặt đầu tư ngắn hạn • Nợ

Khoản vay đặt trước Các khoản vay đột xuất Các khoản vay ngắn trung hạn Vay dài hạn

• Vốn cổ phần

80

CÁC CHIẾN LƯỢC TÀI TRỢ HỔN HỢP

• Bảo hiểm tổn thất lớn giữ lại tổn thất nhỏ thường xuyên

• Bảo hiểm tốn nên công ty cần cân đối chi phí lợi ích bảo hiểm

• Các hình thức bảo hiểm bán phần:

Giảm trừ (Deductibles) Đồng bảo hiểm (Coinsurance)

Các giới hạn hợp đồng (Policy limits)

THIẾT KẾ HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM THIẾT KẾ HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM THIẾT KẾ HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM THIẾT KẾ HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM

Bảo hiểm toàn phần 20 tr Deductible Xác suất Tổn thất Tiền bồi thường Tài sản Tiền bồi thường Tài sản

0.5 0 200 215

0.1 20 20 200 195

0.2 40 40 200 20 195

0.1 100 100 200 80 195

0.1 200 200 200 180 195

GTTB 40 40 200 30 205

75% Coinsurance 100 tr Upper-limit Xác suất Tổn thất Tiền bồi thường Tài sản Tiền bồi thường Tài sản

0.5 0 215 215

0.1 20 15 210 20 215

0.2 40 30 205 40 215

0.1 100 75 190 100 215

0.1 200 150 165 100 115

GTTB 40 30 205 30 205

Giá trị tài sản ban đầu: 260 tr

Phí bảo hiểm = Tiền bồi thường trung bình *150%

Giảm trừ (Deductibles) Giảm trừ (Deductibles)Giảm trừ (Deductibles) Giảm trừ (Deductibles)

Tổn thất

Bồi thường theo hợp đồng giảm trừ $10,000

Giảm trừ tổn thất Giảm trừ theo tích lũy

6,000 23,000 62,000 Tổng bồi thường

6,000 – 10,000 =

23,000 – 10,000 = 13,000

62,000 – 10,000 = 52,000

65,000 6,000 23,000 62,000

91,000 – 10,000 = 81,000 • Tránh chi phí dàn xếp lớn cách khơng tương xứng

đối với tổn thất nhỏ

• Các tổn thất nhỏ thường phát sinh đặn, giải dựa kế hoạch ngân lưu công ty

• Giữ lại tổn thất nhỏ, thường xuyên không làm cho công ty bị rủi ro đáng kể

• Khắc phục tình trạng mạo hiểm thiếu trách nhiệm

Các CácCác

Các giớigiớigiới hạngiớihạnhạnhạn củacủa hợpcủacủahợphợphợp đồngđồngđồngđồng (Policy limits)(Policy limits)(Policy limits)(Policy limits)

• Ba người bị tổn thương tai nạn bất cẩn người có mua bảo hiểm

• Thiệt hại họ $30,000, $40,000, $14,000

• Hợp đồng bảo hiểm có giới hạn $50,000 cho lần xảy tai nạn, bồi thường cho cá nhân không $20,000

Được bảo hiểm Không bảo hiểm Tổng thiệt hại Nạn nhân A

Nạn nhân B Nạn nhân C Tổng Với giới hạn

20,000 20,000 14,000 54,000 50,000

10,000 20,000 _ 30,000

30,000 40,000 14,000 84,000

Các Các Các

Các giớigiớigiớigiới hạnhạnhạnhạn củacủa hợpcủacủahợphợp đồnghợpđồngđồngđồng (Policy limits)(Policy limits)(Policy limits)(Policy limits)

• Giới hạn tích lũy tất chi trả bên cạnh giới hạn cho lần xảy tổn thất

• Các giới hạn khơng hấp dẫn cơng ty vì:

– Tổn thất giữ lại vô hạn điều chỉnh kế hoạch ngân lưu

– Tổn thất không bảo hiểm nằm phần đuôi phân phối, khó ước lượng tổn thất xảy

(15)

85

Mục tiêu: Bước 1.

=hận dạng hiểm họa

Bước 2.

Đánh giá hiểm họa

Bước 3. Quyết định rủi ro

Bước 4. Thực kiểm soát

Bước 5. Giám sát Khâu vận hành Hiểm họa =guyên nhân RAC

ban đầu Phát triển kiểm sốt

RAC cịn lại

Cách thực hiện Cách giám sát

Risk Assessment Code: RAC Risk Assessment Code: RAC Risk Assessment Code: RAC Risk Assessment Code: RAC

1=Thảm khốc 2=Nghiêm trọng 3=Nhiều 4=Ít 5=Khơng đáng kể 1=Thảm khốc 2=Nghiêm trọng 3=Nhiều 4=Ít 5=Khơng đáng kể 1=Thảm khốc 2=Nghiêm trọng 3=Nhiều 4=Ít 5=Khơng đáng kể

1=Thảm khốc 2=Nghiêm trọng 3=Nhiều 4=Ít 5=Khơng đáng kể Chấp nhận RR: Yes =oChuyển cấp trên: Yes =o Bài học rút ra:

=gày chuyn bị: _

86

Bản quản lý rủi ro Bản quản lý rủi ro Bản quản lý rủi ro Bản quản lý rủi ro

1 MỤC TIÊU/CÔNG VIỆC: NGÀY/GIỜ BẮT ĐẦU: NGÀY CHUẨN BỊ: CHUẨN BỊ BỞI:

5 HIỂM HỌA HIỂM HỌA HIỂM HỌA HIỂM HỌA Buớc Buớc Buớc

Buớc MỨC RỦI RO MỨC RỦI RO Buớc 2Buớc 26 MỨC RỦI RO Buớc 2Buớc 26 MỨC RỦI RO Buớc 3Buớc 37 KIỂM SOÁT KIỂM SOÁT Buớc 37 KIỂM SOÁT Buớc 37 KIỂM SOÁT Bước 4Bước 4Bước 410 CÁCH THỰC HIỆN Bước 410 CÁCH THỰC HIỆN 10 CÁCH THỰC HIỆN 10 CÁCH THỰC HIỆN Bước 5Bước 511 AI THỰC HIỆN 11 AI THỰC HIỆN Bước 5Bước 511 AI THỰC HIỆN 11 AI THỰC HIỆN 12 TÌNH TRẠNG (Y/N) 12 TÌNH TRẠNG (Y/N) 12 TÌNH TRẠNG (Y/N) 12 TÌNH TRẠNG (Y/N) Bước 6Bước 6Bước 6Bước

8 MỨC RỦI RO CHUNG SAU KHI KIỂM SOÁT ĐƯỢC THỰC HIỆN MỨC RỦI RO CHUNG SAU KHI KIỂM SOÁT ĐƯỢC THỰC HIỆN MỨC RỦI RO CHUNG SAU KHI KIỂM SOÁT ĐƯỢC THỰC HIỆN

8 MỨC RỦI RO CHUNG SAU KHI KIỂM SOÁT ĐƯỢC THỰC HIỆN CẤP QUYẾT ĐỊNH VỀ RỦI RO9 CẤP QUYẾT ĐỊNH VỀ RỦI RO9 CẤP QUYẾT ĐỊNH VỀ RỦI RO9 CẤP QUYẾT ĐỊNH VỀ RỦI RO