Thực trạng và một số kiến nghị hoàn thiện pháp luật hiện hành về dây họ - TRƯỜNG CÁN BỘ QUẢN LÝ GIÁO DỤC THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

Do đó, để đảm bảo sự chính xác cũng như bao quát về các nội dung được thỏa thuận trong dây họ, tác giả kiến nghị bổ sung khoản 1 Điều 4 Nghị định số 19/2019/NĐ-CP như sau: “Dây họ l[r]

1 khái niệm dây họ

Dây họ họ hình thành sở thỏa thuận cụ thể người tham gia họ thời gian, phần họ, thể thức góp họ, lĩnh họ, quyền, nghĩa vụ chủ họ (nếu có) thành viên Trong dây họ gồm thành viên tham gia dây họ chủ họ (khoản Điều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP Chính phủ họ, hụi, biêu, phường)

Quy định thể số khía cạnh pháp lý sau dây họ:

Một là, dây họ giao dịch dân Đây loại hình giao dịch vay tài sản Giao dịch họ đời tồn từ sớm xã hội nước ta nhằm mục đích tập trung nguồn vốn để hỗ trợ lẫn thành viên tham gia dây họ

Hai là, cơ sở hình thành dây họ thỏa thuận nhóm người tham

gia Như vậy, số lượng chủ thể dây họ luôn số nhiều tùy thuộc vào quy mơ họ Trường hợp có chủ thể khơng thể xác lập dây họ.1

Ba là, các yếu tố cần xác định cụ thể dây họ thời gian, phần họ, thể thức góp họ, lĩnh họ, quyền, nghĩa vụ chủ họ (nếu có) thành viên

Do có khác biệt ngơn ngữ, vùng miền, họ gọi theo tên gọi khác như: miễn Bắc thường gọi họ; miền Nam thường gọi hụi; miền Trung thường gọi biêu, phường Mặc dù tên gọi không thống miền nội dung họ, hụi, biêu, phường Cũng giống Bộ luật dân (BLDS) năm 2005, BLDS năm 2015 tái kết cấu quy định họ mục Chương XVI, tức *  Tiến sĩ, Khoa Pháp luật dân sự, Trường Đại học Luật Hà Nội.

THỰC TRẠNG VÀ MỘT SỐ KIẾN NGHỊ HOÀN THIỆN

PHÁP LUẬT HIỆN HÀNH VỀ DÂY HỌ

LÊ tHị giaNg*

Họ, hụi, biêu, phường (sau gọi chung “họ”) hình thức giao dịch tài sản theo tập quán sở thỏa thuận nhóm người tập hợp lại định số người, thời gian, số tiền tài sản khác, thể thức góp, lĩnh họ quyền, nghĩa vụ thành viên Việc tổ chức họ nhằm mục đích tương trợ nhân dân thực theo quy định pháp luật Bài viết tập trung phân tích thực trạng pháp luật dây họ, qua đó, tác giả đưa số kiến nghị hoàn thiện pháp luật vấn đề này.

Từ khóa: Dây họ, Bộ luật dân sự.

Ngày nhận bài: 01/6/2020; Ngày biên tập xong: 05/6/2020; Ngày duyệt đăng: 09/6/2020.

“Họ, hụi, biêu, phường” (hereinafter referred to as “họ”) is a form of property transaction in accordance with customary practice on the basis of an agreement reached by a group of people who assemble together and jointly determine the number of people, the term, the amount of money or other property, the form of contribution and payment of “họ”, and the rights and obligations of the members of the group “Họ” is aimed at mutual assistance of citizens and shall be implemented in accordance with law the paper concentrates on analyzing the legal status of “họ”; thereby, the author proposes some recommendations to improve the law about this matter.

là nằm quy định hợp đồng vay tài sản Vị trí quy định họ xuất phát từ lý hình thức cho vay đặc biệt người chơi họ Hình thức vay phổ biến cộng đồng dân cư, chịu ảnh hưởng lớn tập quán

Trên sở tương thích với tập qn, tơn trọng ý chí cộng đồng dân cư, Nhà nước ta quy định nguyên tắc tổ chức họ sau: (i) Việc tổ chức họ phải tuân thủ nguyên tắc pháp luật dân quy định Điều BLDS năm 2015; (ii) Việc tổ chức họ thực nhằm mục đích tương trợ lẫn người tham gia quan hệ họ; (iii) Không tổ chức họ vay lãi nặng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, huy động vốn trái pháp luật hành vi vi phạm pháp luật khác (Điều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP)

Dây họ vấn đề quan trọng chế định họ; đó, dây họ quy định số lượng lớn điều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP với nhiều vấn đề pháp lý khác Trước Nghị định số 19/2019/NĐ-CP ban hành, chưa có văn pháp luật đưa định nghĩa dây họ, Nghị định số 144/2006/NĐ-CP – Nghị định điều chỉnh trực tiếp họ trước Do đó, với việc giải thích khái niệm dây họ Nghị định số 19/2019/NĐ-CP góp phần làm sáng tỏ thuật ngữ này, tạo cách hiểu thống trình nghiên cứu áp dụng pháp luật Tuy nhiên, định nghĩa dây họ xây dựng theo phương pháp liệt kê nội dung dây họ Phương pháp liệt kê có ưu điểm đưa định nghĩa rõ ràng, cụ thể dễ hiểu dễ dẫn đến tình trạng khơng bao qt tồn nội dung vấn đề Theo định nghĩa, vấn đề thỏa thuận dây họ như: thời gian, phần họ, thể thức góp họ, lĩnh họ, quyền, nghĩa vụ chủ họ (nếu có) thành viên Thực chất, dây họ giao dịch dân nên

người tham gia dây họ có quyền thỏa thuận nhiều nội dung khác nhau, nội dung không vi phạm điều cấm pháp luật, trái đạo đức xã hội Với phương thức liệt kê nội dung thỏa thuận dây họ, vô hình chung, pháp luật bó hẹp vấn đề khác mà thành viên tham gia dây họ thỏa thuận như: điều kiện thành viên tham gia dây họ, thỏa thuận trách nhiệm thành viên, thỏa thuận vấn đề phạt, thỏa thuận vấn đề gia nhập rút khỏi dây họ Do đó, để đảm bảo xác bao quát nội dung thỏa thuận dây họ, tác giả kiến nghị bổ sung khoản Điều 4Nghị định số 19/2019/NĐ-CP sau: “Dây họ họ hình thành sở thỏa thuận cụ thể những người tham gia họ thời gian, phần họ, thể thức góp họ, lĩnh họ, quyền, nghĩa vụ chủ họ (nếu có), thành viên nội dung khác không vi phạm điều cấm pháp luật, không trái đạo đức xã hội Trong dây họ gồm thành viên tham gia dây họ chủ họ”.

2 thành viên dây họ

Thành viên người tham gia dây họ, góp phần họ, lĩnh họ trả lãi (nếu có) Để tham gia dây họ, cần thỏa mãn điều kiện quy định Điều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP:

Một là, thành viên người từ đủ mười tám tuổi trở lên không thuộc trường hợp lực hành vi dân sự, hạn chế lực hành vi dân có khó khăn nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định BLDS

Hai là, người từ đủ mười lăm tuổi đến mười tám tuổi có tài sản riêng thành viên dây họ, trường hợp sử dụng tài sản riêng bất động sản, động sản phải đăng ký để tham gia dây họ phải người đại diện theo pháp luật đồng ý Quy định hoàn toàn phù hợp với khoản Điều 21BLDS năm 20151 phạm

1  Người từ đủ mười lăm tuổi đến chưa đủ mười

vi giao dịch dân mà người từ độ tuổi đủ mười lăm tuổi đến mười tám tuổi tham gia

Ba là, điều kiện khác theo thỏa thuận người tham gia dây họ Đây quy định mở phép thành viên tham gia dây họ thỏa thuận cụ thể điều kiện tham gia dây họ, điều kiện bắt buộc lực hành vi dân Trên thực tế nước ta, có nhiều dây họ xác lập dựa mối quan hệ họ hàng, quan hay cơng việc Do đó, với quy định này, thành viên tham gia dây họ hoàn tồn đặt thêm điều kiện khác

So với Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Nghị định số 19/2019/NĐ-CP bổ sung thêm điều kiện khắt khe cụ thể thành viên dây họ Trước đây, Điều Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định: “Thành viên người tham gia họ, góp phần họ lĩnh họ Thành viên góp nhiều phần họ họ” mà không đặt điều kiện cụ thể với thành viên họ

Ngoài quy định điều kiện chung thành viên tham gia dây họ, Nghị định số 19/2019/NĐ-CP cịn có thêm u cầu đặt chủ họ tầm quan trọng đặc biệt chủ thể Chủ họ người tổ chức, quản lý dây họ, thu phần họ giao phần họ cho thành viên lĩnh họ kỳ mở họ kết thúc dây họ Để trở thành chủ họ, cần đáp ứng điều kiện sau đây:

(i) Chủ họ người từ đủ mười tám tuổi trở lên không thuộc trường hợp lực hành vi dân sự, hạn chế lực hành vi dân có khó khăn nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định BLDS Như vậy, thành viên họ người chưa thành niên (trường hợp từ đủ sự, trừ giao dịch dân liên quan đến bất động sản, động sản phải đăng ký giao dịch dân khác theo quy định luật phải người đại diện theo pháp luật đồng ý

15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi) chủ họ phải người thành niên phải có lực hành vi dân đầy đủ Cũng đồng tình với ý kiến nhiều nhà nghiên cứu, việc bổ sung điều kiện chủ dây họ hoàn toàn cần thiết “thực tế thời gian qua, đã xảy tình trạng người chưa thành niên, người thành niên bị hạn chế lực hành vi dân đứng làm chủ họ, đến vỡ họ phần thiệt thuộc thành viên tham gia thỏa thuận họ, chủ họ khơng có tài sản để trả lại tiền cho thành viên tham gia dây họ”2

1

(ii) Trường hợp thành viên tự tổ chức dây họ chủ họ người nửa tổng số thành viên bầu, trừ trường hợp thành viên có thỏa thuận khác Điều kiện nhằm tăng cường uy tín tin tưởng thành viên dây họ chủ họ Tuy nhiên, tỉ lệ số thành viên bầu chủ họ vấn đề cịn có nhiều tranh cãi xây dựng Nghị định số 19/2009/NĐ-CP Có quan điểm cho rằng, thực tế thời gian vừa qua, nước ta xảy nhiều vụ vỡ họ gây thiệt hại đến hàng nghìn tỉ đồng nguyên nhân xuất phát thường từ chủ họ Do đó, cần phải quy định chặt chẽ tỉ lệ thành viên bầu chủ họ với yêu cầu 2/3 thành viên đồng ý bầu trở thành chủ họ Quan điểm khác lại đưa phản bác với lý tỉ lệ 2/3 thành viên đồng ý cao Điều dẫn đến thực trạng không bầu chủ họ không đáp ứng tỉ lệ cần 50% số thành viên đồng ý bầu trở thành chủ họ Cuối cùng, nhà lập pháp thống tỉ lệ thành viên đồng ý bầu chủ họ “hơn nửa tổng số thành viên bầu”, tức tỉ lệ bán Ngoài ra, luật pháp trao quyền cho thành viên dây họ “trừ trường hợp thành viên có thỏa thuận khác” – điều hiểu thành viên 2  Dương Tấn Thanh, TAND thị xã Duyên Hải, tỉnh

Trà Vinh: “Những điểm họ, hụi, biêu, phường”,

dây họ thỏa thuận tỉ lệ bầu thấp cao tỉ lệ bán mà luật quy định Quy định nhằm mở rộng quyền thành viên dây họ Tuy nhiên, theo quan điểm tác giả, chủ họ người có vai trị quan trọng dây họ, điều hành dây họ liên quan đến vấn đề thu, trả tiền họ Do đó, họ phải người có tín nhiệm cao dây họ Việc pháp luật cho phép thành viên thỏa thuận để thay đổi tỉ lệ bầu dẫn tới tình trạng có thơng đồng, lợi ích nhóm thành viên dây họ để bầu người có lợi cho họ mà người đủ uy tín dây họ Bởi vậy, với quy định này, tác giả đồng tình với tỉ lệ bầu luật quy định kiến nghị bỏ quy định “trừ trường hợp thành viên có thỏa thuận khác” Cụ thể, khoản Điều Nghị định số 199/2019/NĐ-CP sửa đổi sau: “Trường hợp thành viên tự tổ chức dây họ chủ họ người nửa tổng số thành viên bầu”.

(iii)Điều kiện khác theo thỏa thuận người tham gia dây họ Với quy định này, thành viên dây họ đặt thêm điều kiện chủ họ điều kiện luật định

3 Hình thức nội dung thỏa thuận về dây họ

3.1 Hình thức thỏa thuận dây họ Theo quy định Điều 7Nghị định số 19/2019/NĐ-CP, thoả thuận dây họ thể văn So với quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, quy định hành siết chặt hình thức dây họ Theo Nghị định số 144/2006, hình thức thoả thuận dây họ thể lời nói văn Tuy nhiên, “trong thời gian qua, nhiều nơi việc chơi họ phát triển với quy mô lớn, có tính chất phức tạp bị biến tướng thành hình thức huy động vốn, cho vay lãi nặng Nhiều trường hợp chủ họ lợi dụng lòng tin người tham gia họ để chiếm đoạt tài sản Đa phần hình thức thỏa thuận dây họ miệng Đến tranh chấp khởi kiện Tòa án quan điều tra khởi tố vụ

án hình việc điều tra, xác minh là giải vụ án vơ khó khăn”1

3 Vì vậy,

Nghị định số 19/2019/NĐ-CP quy định hình thức thoả thuận dây họ phải thể văn hoàn tồn phù hợp cần thiết Với hình thức văn bản, nội dung dây họ ghi nhận cách minh thị, rõ ràng nhằm hạn chế tranh chấp phát sinh trình tổ chức họ chứng quan trọng để giải tranh chấp phát sinh bên Bên cạnh đó, khoản Điều 7Nghị định số 19/2019/NĐ-CP quy định thêm: “Văn thoả thuận dây họ công chứng, chứng thực người tham gia dây họ yêu cầu” Đây quy định nhằm làm chặt chẽ hình thức dây họ Việc công chứng, chứng thực văn thỏa thuận dây họ khơng mang tính bắt buộc mà thực theo ý chí thành viên tham gia dây họ Theo quan điểm tác giả, quy định hợp lý cần bổ sung thêm yếu tố sau để bảo đảm tính xác rõ ràng pháp luật: (i) Quy định chưa ghi nhận tỉ lệ thành viên yêu cầu văn thoả thuận dây họ công chứng, chứng thực Bởi thực tế áp dụng phát sinh trường hợp, có thành viên u cầu cơng chứng, chứng thực văn có thành viên phản đối xét thấy khơng cần thiết tốn chi phí cơng chứng, chứng thực Do đó, pháp luật cần quy định tỉ lệ thành viên biểu để văn thỏa thuận dây họ công chứng, chứng thực trường hợp này; (ii) Cần bổ sung quy định hiệu lực dây họ trường hợp dây họ công chứng, chứng thực theo yêu cầu thành viên dây họ Từ phân tích trên, tác giả kiến nghị bổ sung quy định sau: “Văn thoả thuận dây họ công chứng, chứng thực nếu nửa người tham gia dây họ yêu cầu Trường hợp này, văn thỏa thuận

về dây họ phát sinh hiệu lực từ thời điểm cơng chứng, chứng thực”.

Ngồi ra, trường hợp thỏa thuận dây họ sửa đổi, bổ sung văn sửa đổi, bổ sung phải thực theo hình thức ban đầu lập dây họ Cụ thể, văn thỏa thuận dây họ ban đầu lập thành văn dây họ sửa đổi, bổ sung phải theo hình thức này; văn thỏa thuận dây họ ban đầu lập thành văn bản, có cơng chứng, chứng thực văn sửa đổi, bổ sung dây họ cần công chứng, chứng thực Theo tác giả, quy định chưa phù hợp, lẽ trường hợp văn thỏa thuận dây họ ban đầu lập thành văn văn sửa đổi, bổ sung dây họ thành viên dây họ hồn tồn thỏa thuận để thực thủ tục công chứng, chứng thực Do vậy, quy định cần sửa đổi theo hướng mềm dẻo linh hoạt hơn: “Trường hợp thỏa thuận dây họ sửa đổi, bổ sung văn sửa đổi, bổ sung phải phù hợp với hình thức ban đầu lập dây họ” Sự phù hợp hiểu tuân theo hình thức ban đầu hình thức khác chặt chẽ hình thức ban đầu

3.2 Nội dung thỏa thuận dây họ Theo quy định Điều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP, văn thỏa thuận dây họ có nội dung chủ yếu sau đây: Họ, tên, số chứng minh nhân dân số cước công dân số hộ chiếu; ngày, tháng, năm sinh; nơi cư trú chủ họ (nơi chủ họ thường xuyên sinh sống nơi sinh sống không xác định nơi thường xuyên sinh sống); số lượng thành viên, họ, tên, số chứng minh nhân dân số cước công dân số hộ chiếu, ngày, tháng, năm sinh, nơi cư trú thành viên; phần họ Phần họ số tiền tài sản khác (sau gọi tiền) xác định theo thoả thuận mà thành viên phải góp kỳ mở họ; thời gian diễn dây họ, kỳ mở họ Kỳ mở họ thời điểm xác định theo thoả thuận

người tham gia dây họ mà thời điểm đó, thành viên góp phần họ có thành viên lĩnh họ; thể thức góp họ, lĩnh họ

Quy định nội dung dây họ đưa cụ thể đầy đủ, tạo điều kiện để bên tham gia dây họ có sở pháp lý để dựa vào soạn thảo văn thỏa thuận dây họ Tuy nhiên, cịn tồn cách hiểu khơng thống liên quan đến vấn đề Văn thỏa thuận dây họ có bắt buộc phải đầy đủ nội dung hay không? Trường hợp bên thỏa thuận dây họ không đầy đủ nội dung có làm ảnh hưởng tới hiệu lực văn thỏa thuận dây họ hay không? Thiết nghĩ, văn thỏa thuận dây họ thực chất giao dịch dân thành viên dây họ nên họ có quyền lựa chọn thỏa thuận nội dung theo ý chí với điều kiện thỏa thuận không vi phạm điều cấm pháp luật, trái đạo đức xã hội Do đó, nội dung mang tính chất định hướng mà khơng mang tính chất bắt buộc phải đầy đủ văn thỏa thuận dây họ

Ngoài nội dung trên, văn thỏa thuận dây họ có nội dung sau đây: mức hưởng hoa hồng chủ họ họ hưởng hoa hồng; lãi suất họ có lãi; trách nhiệm ký quỹ biện pháp bảo đảm thực nghĩa vụ khác chủ họ; việc chuyển giao phần họ; gia nhập, rút khỏi, chấm dứt dây họ; trách nhiệm vi phạm nghĩa vụ; nội dung khác theo thỏa thuận

4 gia nhập dây họ, rút khỏi dây họ, chấm dứt dây họ

có người rút khỏi dây họ mà chủ thể khác thể ý chí Điều dẫn đến bất ổn số lượng thành viên tham gia dây họ Thực tiễn có trường hợp chủ họ thơng báo dây họ có nhiều người tham gia dây họ thực tế số người tham gia dây họ với mục đích chiếm đoạt tài sản thành viên tham gia dây họ Xuất phát từ thực tế này, Nghị định số 19/2019/NĐ-CP bổ sung quy định gia nhập họ, rút khỏi họ, chấm dứt họ nhằm đảm bảo quyền lợi chủ họ thành viên tham gia dây họ; tạo minh bạch số lượng thành viên dây họ

Về gia nhập dây họ, Điều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP quy định, trừ trường hợp có thỏa thuận khác, người trở thành thành viên dây họ khi:

“1 Có đồng ý chủ họ tất thành viên.

Góp đầy đủ phần họ theo thỏa thuận tính đến thời điểm tham gia”.

Như vậy, quy định điều kiện gia nhập dây họ nghiêm ngặt cần có đồng ý chủ họ tất thành viên dây họ Theo đó, thành viên dây họ không đồng ý người khơng thể gia nhập vào dây họ Tuy nhiên, tỉ lệ đồng ý thành viên dây họ thấp bên có thỏa thuận khác Điểm bất ổn quy định có ý kiến thành viên dây họ việc khơng cần có đồng ý tất thành viên thỏa thuận áp dụng có thành viên đồng thuận Đây vấn đề bị bỏ ngỏ quy định Điều luật

Về rút khỏi dây họ, Điều Nghị định số 19/2019/NĐ-CP quy định: Thành viên lĩnh họ rút khỏi dây họ phải góp phần họ chưa góp giao cho chủ họ thành viên giữ sổ họ trường hợp khơng có chủ họ Như vậy, trường hợp rút khỏi dây họ người rút khỏi hồn tồn có quyền tự mà không phụ thuộc vào chấp thuận chủ họ

cũng thành viên khác Điều hoàn toàn phù hợp việc tham gia hay không tham gia giao dịch chủ thể tự dựa điều kiện họ, đặc biệt điều kiện tài để tiếp tục theo dây họ

Nếu thành viên góp họ mà chưa lĩnh họ xin rút khỏi dây họ họ nhận lại phần họ theo thỏa thuận Trường hợp khơng có thỏa thuận, thành viên rút khỏi dây họ nhận lại phần họ góp thời điểm kết thúc dây họ; có lý đáng nhận lại phần họ góp thời điểm rút khỏi dây họ Còn trường hợp thành viên nhận phần họ phải hồn trả phần tiền lãi nhận (nếu có) thực nghĩa vụ khác theo thỏa thuận

Trường hợp người tham gia dây họ chết quyền, nghĩa vụ người xác lập quan hệ họ giải theo quy định pháp luật thừa kế Việc tham gia dây họ người thừa kế thực theo thỏa thuận người thừa kế người tham gia dây họ

Về chấm dứt dây họ, dây họ chấm dứt thuộc trường hợp sau đây: Theo thoả thuận người tham gia dây họ; mục đích tham gia dây họ thành viên đạt được; trường hợp khác theo quy định pháp luật Trường hợp dây họ chấm dứt, quyền nghĩa vụ người tham gia dây họ thực theo thỏa thuận dây họ quy định BLDS./

tài LiỆU tHaM kHẢO

1 Bộ luật dân năm 2015;

2 Nghị định số 144/2006/NĐ – CP Họ, hụi, biêu, phường;

3 Nghị định số 19/2019/NĐ – CP Họ, hụi, biêu, phường;