Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt

Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt

Mục lục

I Tổng quan về Công ty Chứng khoán

1 Khái niệm và phân loại Công ty Chứng khoán2 Các loại hình tổ chức của Công ty Chứng khoán3 Nguyên tắc hoạt đông của Công ty Chứng khoán4 Cơ cấu tổ chức của Công ty Chứng khoán

4.1 Khối nghiệp vụ.4.2 Khối phụ trợ

II Các nghiệp vụ của Công ty Chứng khoán5.1 Các nghiệp vụ chính

5.1.1 Nghiệp vụ Môi giới Chứng khoán

5.1.3 Nghiệp vụ Bảo lãnh Phát hành

5.1.4 Nghiệp vụ quản lý danh mục đầu t5.1.5 Nghiệp vụ T vấn đầu t Chứng khoán5.2 Các nghiệp vụ phụ trợ

5.2.1 Lu ký Chứng khoán

5.2.2 Quản lý thu nhập của khách hàng5.2.3 Nghiệp vụ tín dụng

5.2.4 Nghiệp vụ quản lý quỹ

II Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt1 Lịch sử hình thành

2 Cơ cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ nhân sự2.1.Đại hội đồng cổ đồng

2.1.1 Đại hội đồng Cổ đông thành lập2.1.2 Đại hội đồng thờng niên

2.1.3 Đại hội đồng bất thờng2.2.Quản trị Công ty

2.2.1 Hội đồng Quản trị2.2.2 Ban kiểm soát2.2.3 Ban Giám đốc2.3.Các phòng nghiệp vụ

3 Các hoạt động của Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt3.1 Hoạt động kinh doanh

3.2 Hoạt động tổ chức bộ máy công ty

Lời giới thiệu

Sau hai năm chuẩn bị, sự ra đời của Thị trờng Chứng khoán Việt Nam làmột tất yếu khách quan phù hợp với tiến trình phát triển của nền Kinh tế ViệtNam Tuy cha thực sự trở thành kênh huy động vốn trung và dài hạn cho nềnkinh tế, nhng sau ba năm hoạt động Thị trờng Chứng khoán Việt Nam đã thu đ-ợc những thành tựu rất đáng khích lệ, tạo dựng nền móng ban đầu hết sức cơbản cho sự phát triển của thị trờng trong tơng lai, đồng thời đánh dấu bớc tiếnmới trong quá trình phát triển thị trờng tài chính Việt Nam thể hiện quyết tâmxây dựng một nền kinh tế giàu mạnh.

Ngay từ khi thị trờng mới khai sinh, Công ty Cổ phần Chứng khoán BảoViệt đã song hành cùng thị trờng trên đờng đi lên đánh dấu từ sự ra đời vàongày 1/10/1999 Cùng với những thăng trầm của thị trờng, BVSC cũng đã trảiqua những giai đoạn hết sức khó khăn và đầy thách thức Với tôn chỉ “Phục vụkhách hàng một cách tốt nhất để phát triển”, BVSC đã không ngừng nghiêncứu, cải tiến, nâng cao chất lợng các dịch vụ nhằm phục vụ khách hàng ngàycàng tốt hơn, giữ vững uy tín và vị thế trên thị trờng Với những cố gắng đó, thịphần giao dịch Chứng khoán của BVSC trong năm qua vẫn duy trì đợc ở mứcgần 20%, hoạt động t vấn đã có những bớc tiến mạnh đợc cải thiện một cáchđáng kể bằng các dịch vụ t vấn đa dạng và trọn gói, hoạt động đầu t mang lạihiệu quả khả quan BVSC đã thực sự trở thành một địa chỉ đợc khách hàng tinhcậy và trở thành ngời bạn đồng hành của các doanh nghiệp trong việc tìm kiếmcác nguồn vốn cho nhu cầu mở rộng sản xuất kinh doanh

Năm 2003 là năm đầu tiên Việt Nam bớc vào tiến trình hội nhập kinh tếquốc tế bằng việc thực hiện cắt giảm thuế quan theo AFTA, Việc tham giaAFTA sẽ tạo cho các doanh nghiệp Việt Nam những cơ hội gia nhập và khaithác triệt để một khu vực thị trờng quốc tế rộng mở Cũng trong năm qua nềnkinh tế Việt Nam đạt tốc độ tăng trởng khá cao 7,3%, các ngành công nghiệp,nông nghiệp, xuất khẩu và du lịch đều đạt mục tiêu kế hoạch đề ra Với tốc độphát triển kinh tế nh hiện nay, nhu cầu vốn cho phát triển kinh tế xã hội của cácthành phần kinh tế sẽ ngày càng gia tăng, điều này sẽ tạo điều kiện thuận lợicho sự ổn định và phát triển toàn diện của thị trờng tài chính nói chung vàTTCK Việt Nam nói riêng Với những tiền đề hết sức thuận lợi, cùng với sựtăng trởng ổn định ở mức cao của nền kinh tế Việt Nam và tình hình sản xuấtkinh doanh ổn định, có hiệu quả của các tổ chức niêm yết, cùng sự quan tâm chỉđạo sát sao của Chính phủ, các Bộ ngành và cơ quan quản lý Nhà nớc đến sự

phát triển của thị trờng, hy vọng rằng Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việtsẽ nắm bắt đợc thời cơ vơn mình, là chỗ dựa đáng tin cậy của nhiều nhà đầu t vàtiếp tục khẳng định mình là một Công ty Chứng khoán hàng đầu tại thị trờngViệt Nam.

* * *

I Tổng quan về Công ty Chứng khoán

1.Khái niệm và phân loại Công ty Chứng khoán

Công ty Chứng khoán là một định chế tài chính trung gian thực hiện cácnghiệp vụ trên Thị trờng Chứng khoán (giáo trình Thị trờng Chứng khoán- Tr-ờng Đại học KTQD) Hiện nay, quan điểm phân chia Công ty Chứng khoánthành 5 loại:

- Công ty Môi giới Chứng khoán: là Công ty Chứngkhoán chỉ thực hiện việc trung gian, mua bán Chứng khoán cho khách hàng đểhởng hoa hồng.

- Công ty Bảo lãnh Phát hành Chứng khoán: là Công tyChứng khoán có lĩnh vực hoạt động chủ yếu là thực hiện nghiệp vụ Bảo lãnh đểhởng phí hoặc chênh lệch giá.

- Công ty Kinh doanh Chứng khoán: là Công ty Chứngkhoán chủ yếu thực hiện nghiệp vụ tự doanh, có nghĩa là tự bỏ vốn và tự chịutrách nhiệm về hiệu quả kinh doanh.

- Công ty Trái phiếu: là Công ty Chứng khoán chuyênmua bán các loại thành phẩm.

- Công ty Chứng khoán không tập chung: là các Côngty Chứng khoán hoạt động chủ yếu trên thị trờng OTC và họ đóng vai trò là cácnhà tạo lập thị trờng.

2.Các loại hình tổ chức của Công ty Chứng khoán

Theo quết định 04/1998/QĐ-UBCK ngày 13 tháng 10 năm 1998 củaUBCKNN, có 3 loại hình tổ chức cơ bản của Công ty Chứng khoán, đó là: Côngty Hợp danh; Công ty TNHH; Công ty Cổ phần.

- Công ty Hợp danh: là loại hình hoạt động có từ hai chủ sở hữu trở nên.Thành viên của công ty Hợp danh bao gồn: Thành viên góp vốn la thành viênHợp danh Các thành viên Hợp danh phải chịu trách nhiệm vô hạn bằng toàn bộtài sản của mình về các nghĩa vụ của Công ty Các thành viên góp vốn khôngtham gia điều hành Công ty, họ chỉ chịu trách nhiệm hữu han trong phần vốngóp của mình đối với những khoản nợ của Công ty Công ty Hợp danh thông th-ờng không đợc phát hành bất cứ một loại Chứng khoán nào.

- Công ty Cổ phần: Công ty Cổ phần là một pháp nhân độc lập với cácchủ sở hữu Công ty là các cổ đông Cổ đông chỉ chịu trách nhiệm về các khoảnnợ và các nghĩa vụ tài sản khác của Doanh nghịêp trong phạm vi số vốn đã gópvào Doanh nghiệp Công ty Cổ phần có quyền phát hành những Chứng khoán(cổ phiếu và trái phiếu) ra công chúng theo quyết định của pháp luật về Chúngkhoàn hiện hành.

- Công ty trách nhiệm hữu hạn: Thành viên của Công ty chịu tráchnhiệm các khoản nợ và các nghĩa vụ tài sản khác của Doanh nghiệp trong phạmvi số vốn đã cam kết góp vào Doanh nghiệp Công ty TNHH không đợc phépphát hành cổ phiếu

3.Nguyên tắc hoạt đông của Công ty Chứng khoán

Công ty Chứng khoán hoạt động theo hai nhóm nguyên tắc cơ bản, đó lànhóm nguyên tắc mang tính đạo đức và nhóm nguyên tắc mang tính tài chính.

- Nhóm nguyên tắc đạo đức: Công ty Chứng khoán phảiđảm bảo giao dịch trung thực và công bằng vì lợi ích của khách hàng; kinhdoanh có kỹ năng, tận tụy, có tinh thần trách nhiệm; phải u tiên thực hiện lệnhcủa khách hàng trứơc khi thực hiện lệnh của Công ty; có nghĩa vụ bảo mật chokhách hàng; phải cung cấp thông tin đầy đủ cho khách hàng và giải thích rõràng về các rủi ro mà khách hàng có thể phải gánh chịu; không đợc phép nhậnbất cứ khoản thù lao nào ngoài các khoản thù lao thông thờng cho dịch vụ t vấncủa mình; không thực hiện các giao dịch nội gián, không đợc phép sử dụng cácthông tin nội bộ để mua bán Chứng khoán cho chính mình, gây thiệt hại đến lợiích của khách hàng.

- Nhóm nguyên tắc Tài chính: Đảm bảo yêu cầu về vốn,cơ cấu vốn và nguyên tắc hạch toán, báo cáo theo định kỳ của Uỷ Ban Chứngkhoán Nhà nớc Đảm bảo nguồn tài chính trong cam kết kinh doanh Chứngkhoán với khách hàng; Không đợc dùng tiền của khách hàng kinh doanh trừ tr-ờng hợp số tiền đó phục vụ cho giao dịch của khách hàng; phải tách bạch tiềnvà chứng khoán của khách hàng với tài sản của mình, không đợc dùng Chứngkhoán của khách hàng làm vật thế chấp để vay vốn trừ trờng hợp đợc kháchhàng đồng ý bằng văn bản.

4.Cơ cấu tổ chức của Công ty Chứng khoán

Tùy theo loại hình nghiệp vụ Chứng khoán mà Công ty thực hiện cũngnh qui mô hoạt động kinh doanh Chứng khoán của nó song thờng đợc chiathành hai khối:

4.1 Khối nghiệp vụ.

Là khối thực hiện các giao dịch kinh doanh và dịch vụ Chứng khoán, baogồm các phòng, ban:

+ Phòng Môi giới+ Phòng Tự doanh

+ Phòng Nghiên cứu và Phát triển

+ Phòng Phân tích và Thông tin Thị trờng+ Phòng Kế hoạch Công ty

+ Phòng Phát triển sản phẩm mới+ Phòng Công nghệ tin học+ Phòng Pháp chế

+ Phòng Kế toán, thanh toán và kiểm soát nội bộ+ Phòng Ngân quĩ, ký qũi

+ Phòng Tổng hợp hành chính nhân sự

5.Các nghiệp vụ của Công ty Chứng khoán

Công ty Chứng khoán là một tổ chức chuyên nghiệp trên Thị trờng Chứngkhoán, có vai trò cần thiết và quan trọng đối với các Nhà đầu t, các Nhà pháthành, Cơ quan quản lý thị trờng Vai trò này đợc thể hiện thông qua cácnghiệp vụ hoạt động của Công ty Chứng khoán, trong đó bao gồm các nghiệpvụ chính và các nghiệp vụ phụ trợ.

5.1 Các nghiệp vụ chính

5.1.1 Nghiệp vụ Môi giới Chứng khoán

- Môi giới Chứng khoán: là hoạt động trung gian hoặc đại diện mua,bán Chứng khoán cho khách hàng để hởng hoa hồng Theo đó, Công ty Chứngkhoán đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua cơ chế giao dịchtại Sở giao dịch Chứng khoán hoặc Thị trờng OTC mà chính khách hàng phảichịu trách nhiệm đối với kết quả giao dịch của mình Theo đó, yêu cầu đối vớinghề Môi giới Chứng khoán là những phẩm chất, t cách đạo đức, kỹ năng mẫncán trong công việc và với thái độ công tâm, cung cấp cho khách hàng nhữngdịch vụ tốt nhất Một ngời Môi giới giỏi phải là ngời có: kỹ năng truyền đạtthông tin, kỹ năng tìm kiếm khách hàng, kỹ năng khai thác thông tin.

- Nghiệp vụ Tự doanh: là việc Công ty Chứng khoán tự tiến hành cácgiao dịch mua, bán Chứng khoán cho chính mình Hoạt động Tự doanh củaCông ty Chứng khoán đợc thực hiện thông qua cơ chế giao dịch trên Sở giaodịch Chứng khoán hoặc Thị trờng OTC Tại mội số thị trờng vận hành theo cơchế khớp giá hoạt động Tự doanh của Công ty Chứng khoán đợc thực hiệnthông qua hoạt động tạo lập thị trờng Hoạt động Tự doanh nhằm thu lợi nhuậncho công ty nên có thể dẫn đến xung đột lợi ích giữa khách hàng và Công ty khithực hiện giao dịch do đó phải tách bạch giữa các nghiệp vụ Môi giới và Tựdoanh, phải u tiên thực hiện lệnh của khách hàng trớc tiên Hình thức giao dịchtrong hoạt động Tự doanh bao gồm 2 hình thức:

+ Giao dịch gián tiếp: Công ty Chứng khoán đặt các lệnh mua và bánChứng khoán trên Sở giao dịch, lệnh của họ có thể thực hiện với bất kỳ kháchhàng nào không đợc xác định trớc.

+ Giao dịch trực tiếp: Là giao dịch tay đôi giữa 2 Công ty Chứng khoánhay giữa Công ty Chứng khoán với một khách hàng thông qua thơng lợng Đốitợng của các giao dịch trực tiếp là các loại Chứng khoán đăng ký giao dịch ởThị trờng OTC.

5.1.2 Nghiệp vụ Bảo lãnh Phát hành

Là việc Công ty Chứngkhoán có chức năng Bảo lãnh giúp tổ chức pháthành thực hiện các thủ tục trớc khi chào bán Chứng khoán, tổ chức việc phânphối Chứng khoán và giúp bình ổn gia Chứng khoán trong giai đoạn đầu sau khiphát hành.

Sau khi UBCK cho phép phát hành Chứng khoán và giấy phép phát hànhcó hiệu lực, Công ty Chứng khoán thực hiện phân phối Chứng khoán, các hìnhthức phân phối là:

+ Bán riêng cho các tổ chức đầu t tập thể, các quĩ đầu t, quĩ bảo hiểm,quĩ hu trí.

+ Bán trực tiếp cho các cổ đông hiện thời hay những Nhà đầu t có quanhệ với tổ chức phát hành.

+ Bán rộng rãi ra công chúng.

5.1.3 Nghiệp vụ quản lý danh mục đầu t

Là nghiệp vụ quản lý vốn uỷ thác của khách hàng để đầu t vào Chứngkhoán thông qua danh mục đầu t nhằm sinh lợi cho khách hàng trên cơ sở tănglợi nhuận và bảo toàn vốn cho khách hàng.

Qui trình của nghiệp vụ quản lý danh mục đầu t bao gồm các bớc:+ Xúc tiến tìm hiểu và nhận quản lý

+ Ký hợp đồng quản lý

+ Thực hiện hợp đồng quản lý+ Kết thúc hợp đồng quản lý

5.1.4 Nghiệp vụ T vấn đầu t Chứng khoán

Là việc Công ty Chứng khoán thông qua hoạt động phân tích để đa ra cáclời khuyên, phân tích các tình huống và có thể thực hiện một số công việc dịchvụ khác liên quan đến phát hành, đầu t và cơ cấu tài chính cho khách hàng.

Vì t vấn là hoạt động mà ngời t vấn sử dụng kiến thức, đó chính là chấtxám mà họ bỏ ra để kinh doanh nhằm đem lại lợi nhuận nên muốn t vấn thànhcông phải đảm bảo các nguyên tắc.

+ Không đảm bảo chắc chắn về giá trị Chứng khóan Vì giá trị Chứngkhoán luôn thay đổi theo các yếu tố kinh tế, tâm lý, diễn biến thị trờng.

+ Luôn nhắc nhở khách hàng rằng những lời t vấn của mình dựa trên cơsở phân tích các yếu tố lý thuyết và những diễn biến trong quá khứ và có thểkhông hoàn toàn chính xác.

+ Không đợc dụ dỗ, mời chào khách hàng mua, bán Chứng khoán.

5.2 Các nghiệp vụ phụ trợ

5.2.1 Lu ký Chứng khoán

Là việc lu giữ, bảo quản Chứng khoán của khách hàng thông qua các Tàikhoản Lu ký Chứng khoán.

5.2.2 Quản lý thu nhập của khách hàng

Công ty Chứng khoán theo dõi tình hình thu lãi, cổ tức của Chứng khoánvà đứng ra làm dịch vụ thu nhận và chi trả cổ tức cho khách hàng thông qua Tàikhoản của khách hàng.

5.2.3 Nghiệp vụ tín dụng

Dịch vụ cho vay Chứng khoán để khách hàng thực hiện giao dịch bánkhống hoặc cho khách hàng vay tiền để khách hàng thực hiện nghiệp vụ mua kýquỹ.

5.2.4 Nghiệp vụ quản lý quỹ

Công ty Chứng khoán cử đại diện của mình để quản lý quỹ và sử dụngvốn và tài sản của quỹ đầu t để đầu t vào Chứng khoán Công ty Chứng khoánđợc thu phí dịch vụ quản lý quỹ đầu t.

Công ty Chứng khoán là tác nhân quan trọng thúc đẩy sự phát triển củanền kinh tế nói chung và của Thị trờng Chứng khoán nói riêng Nhờ các công tyChứng khoán mà nguồn vốn đợc huy động từ nơi nhàn rỗi đến nơi sử dụng cóhiệu quả Do đó sự ra đời của Thị trờng Chứng khoán nói chung và Công tyChứng khoán nói riêng là điều tất yếu cho sự phát triển của nền kinh tế, điềuđáng quan tâm là sự xuất hiệu của nó trong giai đoạn phát triển nào của nềnkinh tế và vận dụng sao cho phù hợp.

II Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt1.Lịch sử hình thành

Sau hơn 2 năm chuẩn bị, ngày 1/10/1999 Công ty Cổ phần Chứng khoánBảo Việt đã đợc cấp giấy phép thành lập số 4060 GP/TL cấp ngày 1/10/1999 vàngày 26/11/1999 Công ty đã đợc cấp phép hoạt động kinh doanh Chứng khoánsố 01/GPHĐKD Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt đã vinh dự trở thànhCông ty Chứng khoán đầu tiên ở Việt Nam, mở ra một thời kỳ phát triển mớicủa Thị trờng Tài chính

Tên gọi tiếng Việt : Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt.Tên tiếng Anh :Bao Viet Joint Stock Securities CompanyTên viết tắt : BVSC

Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt đợc thành lập dới hình thức Công ty cổphần, tổ chức và hoạt động theo Luật Công ty và Pháp luật về Chứng khoán và Thị trờng Chứng khoán BVSC đợc thành lập trên cơ sở tự nguyện tham gia góp vốn, cùng chia nhau lợi nhuận, cùng chịu rủi ro và lỗ tơng ứng với phần vốn gópvà chịu trách nhiệm về các khoản nợ của Công ty (nếu có) theo tỷ lệ cổ phần của Công ty mà mình sở hữu hoặc đại diện của các chủ sở hữu

Công ty Chứng khoán Bảo Việt có số vốn Điều lệ là 43 tỷ VND, tơng ơng 4.300.000 cổ phiếu Mệnh giá mỗi cổ phiếu là 10.000 đồng, trong đó có hơn 70% vốn đóng góp của Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam và gần 30% vốn góp của 1365 thể nhân Công ty phải luôn duy trì mức Vốn Điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định theo qui định của Pháp luật Vốn hoạt động của Công ty bao gồm: Vốn Điều lệ; Vốn huy động; Vốn tích luỹ; Vốn khác.

đ-Trụ sở chính của Công ty đợc đặt tại: 94 Bà Triệu, Quận Hoàn Kiếm, Thành phố Hà Nội; Chi nhánh tại thanh phố Hồ Chí Minh: Số 1A Nam Kỳ, Khởi Nghĩa Q1 Ngoài 2 địa điểm giao dịch trên, BVSC đã triển khai hệ thống Đại lý giao dịch tại một số địa phơng có tiểm năng kinh tế nh Hải Phòng, Đồng Nai, Đà Nẵng, Long An Thông qua mạng lới các Công ty Bảo hiểm thuộc hệ thống Bảo Việt Tuy mới đi vào hoạt động, nhng các đại lý nhận lệnh này đã góp phần không nhỏ làm tăng thị phần giao dịch của Công ty và điều chính yếu nhất là đã tạo ra đợc một môi trờng đầu t, góp phần thu hút thêm một lợng côngchúng đầu t đông đảo tham gia vào thị trờng Thời gian hoạt động là 50 năm kể từ ngày Công ty đợc cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, việc gia hạn thời hạn hoạt động hoặc giải thể Công ty trớc thời hạn do Đại hội đồng Cổ đôngquyết định.

Tôn chỉ và nguyên tắc hoạt động:

 Uy tín là tài sản quan trọng nhất của Công ty.

 Đạo đức nghề nghiệp là phẩm chất quan trọng nhất của nhân viên. Thận trọng triển khai hoạt động từng bớc theo nhu cầu của thị trờng. Triển khai hoạt động đúng đắn và lành mạnh ngay từ thời gian đầu

hoạt động.

 Phục vụ khách hàng một cách tốt nhất để phát triển.

Mục tiêu hoạt động:

 Giữ vững uy tín và vị thế là Công ty Chứng khoán hàng đầu trên Thị trờng Chứng khoán Việt Nam.

 Đa dạng và chuyên nghiệp hoá các sản phẩm dịch vụ, đáp ứng tốt nhấtmọi nhu cầu ngày càng tăng của nhà đầu t.

 Đóng góp quan trọng vào sự nghiệp phát triển của Thị trờng Chứng khoán Việt Nam.