Bài thuyết trình tín dụng chứng từ thư tín dụng

FR Click icon to add picture CASE STUDY GROUP FABRIKAM RESIDENCES D O C U M E N TA RY C R E D I T: L E T T E R O F CREDIT Members of group : HOÀNG XUÂN MAI BÙI THỊ TRÀ MY LÊ HOÀNG THU HÀ NGHIÊM THỊ TRANG CASE 1: CÔNG TY TÂN MỸ VÀ LIENVIETPOST BANK • Ngày 15/02/2020, LienVietpost Bank- Chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh kí hậu vận đơn giao tồn chứng từ hàng hóa phù hợp với điều khoản điều kiện L/C cho công ty Tân Mỹ • Click icon to add picture Sau ngày, cơng ty Tân Mỹ lấy hàng phát hàng không chất lượng quy cách nêu chứng từ Vì đến thời hạn tốn cơng ty tân Mỹ đề nghị khơng tốn cho ngân hàng nước ngồi • Add a footer Anh/chị cho biết LienVietpostBank- chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh xử lí nào? FR PHÂN TÍCH CASE Vận đơn theo lệnh ngân hàng • Là vận đơn mà hàng hóa ghi vận đơn được giao theo lệnh ngân hàng  bằng cách ký hậu lên mặt sau vận đơn ghi tên người chuyển nhượng • Dùng trường hợp toán L/C, ngân hàng phát hành muốn ràng buộc lô Click icon to add picture hàng • Người nhập chưa kí quỹ đủ 100% giá trị lơ hàng • Ngân hàng ký hậu lên vận đơn => ng NK cầm chứng từ lấy hàng Add a footer FR GIẢI QUYẾT CASE 1: Lienvietpost bank xử lý nào? TH1: Ngân hàng ký hậu vận đơn miễn truy đòi TH2: Ngân hàng ký hậu vận đơn truy địi • • Điều UCP 600- Chứng từ hàng hóa/ dịch vụ thực hiện: “Các ngân hàng giao dịch sở chứng từ khơng phải hàng hóa, dịch vụ thực khác mà chứng từ có liên quan” • Điều UCP 600- Cam kết Ngân hàng phát hành chưa đưa chế tài xử lý phù hợp • Cơng ty Tân Mỹ có quyền đình việc trả tiền ngân hàng việc viết đơn yêu cầu tòa án xử lý Bất điều xảy ra, người nhập khiếu nại hay thắc mắc điều gì, ngân hàng khơng chịu trách nhiệm liên đới, tiến hành toán cho bên xuất đến hạn bình thường => Ngân hàng LienVietpostBank phải chấp nhận lệnh tồ án, UCP văn pháp lý áp dụng luật quốc gia luật quốc tế Add a footer FR CASE LIÊN HỆ: CASE ĐƯỢC ĐĂNG TRÊN “TẠP CHÍ NGÂN HÀNG SỐ THÁNG 3-2008 -07/11/2006: Cơng ty U Sóc Trăng, VN (nhà NK) cơng ty Galaxy Ấn Độ (nhà XK) ký với hợp đồng mua bán quốc tế Theo cơng ty Galaxy có nghĩa vụ cung cấp cho cơng ty U 3000 thùng chứa tôm sú vỏ đông lạnh không đầu khơng đầu có tiêu chuẩn hạng trị giá 288090 USD -08/11/2006: Cơng ty U có đơn gửi NHTM Việt Nam mở L/C ngày -15/12/2006, lô hàng vận chuyển đường biển đến Cát Lái, TP Hồ Chí Minh -16/12/2006: Cơng ty U nhận chứng từ NH phát hành mang chúng đến làm thủ tục nhận hàng cảng Cát Lái Khi kiểm tra lô hàng với giám sát công ty giám định, công ty U phát sản phẩm tôm không đảm bảo chất lượng theo hợp đồng mua bán quốc tế ký Cụ thể 2999 thùng lô hàng tôm NK, có 1751 thùng tơm ngun kiệu đơng lạnh, số cịn lại 1248 thùng nước đá đóng khn khơng có tơm - Add a footer FR DIỄN BIẾN 17/01/2007, công ty U khởi kiện Công ty G a l a x y t i T ò a n n h â n d â n t ỉ n h S ó c Tr ă n g • 18/1/2007, tòa án ký Quyết định áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời yêu cầu Ngân hàng phát hành tạm ngừng tốn tiền mua hàng cho cơng ty Galaxy • 16/03/2007, ngân hàng Nhà nước Ấn Độ gửi điện cho NH phát hành thông báo nhà XK bỏ trốn để tránh truy bắt cảnh sát địa phương Add a footer KẾT QUẢ Sau nhiều lần thụ án xét xử khơng có góp mặt phía bị đơn, 27/09/2007 Tịa án nhân dân tỉnh Sóc Trăng đưa án sơ thẩm số 03/2007/KDTM-ST sau: Click icon to add picture -Đối với cơng ty U: có nghĩa vụ tốn cho công ty Galaxy tiền mua hàng theo số lượng thực nhận với số tiền tương ứng với hợp đồng, tổng số tiền toán 64.815,60 USD -Đối với NH phát hành: tạm ngừng toán số tiền mua hàng cho công ty Galaxy lô hàng tôm nhập theo hia hợp dồng mua bán quốc tế nêu Thời hạn tạm ngừng tốn khơng quy định FR Rủi ro Ngân hàng phát hành gặp phải trường hợp Phán Tòa án mâu thuân với UCP 500 lúc ( tiếp tục toán cho người thụ hưởng L/C quy định) Ngân hàng phát hành phải thực theo phán Tòa án Ngân hàng uy tín, tín nhiệm thị trường quốc tế bị ngân hàng phục vụ người xuất kiện tòa án hay trung tâm trọng tài quốc tế nước CASE 2: - Hợp đồng quy định toán L/C: Thời hạn Thời hạn giao Thời hạn xuất toán: 60 ngày sau hàng: 15/03/2020 trình chứng từ: ngày giao hàng khơng quy định Ngày hết hạn hiệu lực L/C ??? PHÂN TÍCH CASE Thời hạn hiệu lực LC? Click icon to add picture  Thời hạn hiệu lực LC:thời hạn mà NHPH cam kết người trả hưởng tiền cho người hưởng lợi, lợi xuất trình chứng từ thời hạn phù hợp với quy định L/C  Sau ngày giao hàng thời gian hợp lý FR GIẢI QUYẾT CASE ĐIỀU 14C UCP 600: “ Vi ệ c x u ấ t t r ì n h m ộ t h o ặ c n h i ề u b ả n g ố c c c c h ứ n g t v ậ n tải theo Điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 25 phải người thụ hưởng người thay mặt thực không muộn 21 ngày dương lịch say ngày giao hàng” Click icon to add picture • Ngày hết hạn L/C bao gồm: tối đa 21 ngày để xuất trình chứng từ 5-10 ngày (lưu giữ, thông báo, kiểm tra, sửa đổi chứng từ) Vậy thời gian hợp lý: 30-45 ngày • Thời hạn hiệu lực L/C tháng giúp giảm tối đa phí thơng báo L/C Add a footer 11 Add a footer 12 • • • Ngày giao hàng ngày 15/3/2020 nên ngày hết hạn L/C nên quy định vào ngày 20-30/4/2020 Ngày hết hạn L/C: 35-40 ngày kể từ ngày giao hàng: tránh đọng vốn kinh doanh Nên tạo lập L/C trước thời gian giao hàng tối thiểu 20-25 ngày TH1: THANH TỐN TRẢ TIỀN NGAY • • Thời hạn trả tiền: thời hạn hiệu lực L/C Xét trường hợp sau: Case này: thời hạn trả tiền 60 ngày GIẢI QUYẾT CASE FR FR GIẢI QUYẾT CASE: TH2: THANH TỐN TRẢ TIỀN SAU Thời hạn trả tiền: nằm thời hạn hiệu lực L/C quy định L/C miễn hối phiếu xuất trình hạn Thời hạn L/C chọn có thời hạn 45 ngày, 15 ngày - số ngày cần có để thơng báo L/C, lưu L/C ngân hàng thông báo, chuẩn bị hàng giao cho người nhập L/C hết hạn 30 ngày kể từ ngày giao hàng Ngày giao hàng ngày 15/3/2020 nên ngày hết hạn L/C nên quy định vào ngày 15/4/2020 Add a footer 13 Click icon to add picture FR FABRIKAM RESIDENCES Thank You  ... add picture • Ngày hết hạn L/C bao gồm: tối đa 21 ngày để xuất trình chứng từ 5-10 ngày (lưu giữ, thông báo, kiểm tra, sửa đổi chứng từ) Vậy thời gian hợp lý: 30-45 ngày • Thời hạn hiệu lực L/C... cầm chứng từ lấy hàng Add a footer FR GIẢI QUYẾT CASE 1: Lienvietpost bank xử lý nào? TH1: Ngân hàng ký hậu vận đơn miễn truy đòi TH2: Ngân hàng ký hậu vận đơn truy địi • • Điều UCP 600- Chứng từ. .. 600- Chứng từ hàng hóa/ dịch vụ thực hiện: “Các ngân hàng giao dịch sở chứng từ khơng phải hàng hóa, dịch vụ thực khác mà chứng từ có liên quan” • Điều UCP 600- Cam kết Ngân hàng phát hành chưa đưa