Bài thuyết trình Tín dụng chứng từ: Thư tín dụng phân tích vận đơn, chứng từ hàng hóa phù hợp với mọi điều khoản điều kiện của L/C của một số đơn vị doanh nghiệp để phân tích rủi ro của Ngân hàng phát hành gặp phải;
FR Click icon to add picture FABRIKAM RESIDENCES CASE STUDY GROUP 6 DOCUMENTARY CREDIT: LETTER OF CREDIT Members of group: CASE 1: • • CƠNG TY TÂN MỸ VÀ LIENVIETPOST BANK Ngày 15/02/2020, LienVietpost Bank Chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh đã kí hậu vận đơn và giao tồn bộ chứng từ hàng hóa Click icon to add picture phù hợp với mọi điều khoản điều kiện của L/C cho cơng ty Tân Mỹ • Sau đó 2 ngày, cơng ty Tân Mỹ đi lấy hàng phát hiện hàng khơng đúng chất lượng và quy cách như nêu trong chứng từ. Vì vậy đến thời hạn thanh tốn cơng ty tân Mỹ đề nghị khơng thanh tốn cho ngân hàng nước ngồi • Anh/chị cho biết LienVietpostBank chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh sẽ xử lí như thế nào? Add a footer PHÂN TÍCH CASE 1 • FR Vận đơn theo lệnh của ngân hàng • • • Là vận đơn mà hàng hóa ghi trong vận đơn đó sẽ được giao theo lệnh của ngân hàng bằng cách ký hậu lên mặt sau của vận đơn và ghi tên người được chuyển nhượng Click icon to add picture Dùng trong trường hợp thanh tốn bằng L/C, khi ngân hàng phát hành muốn ràng buộc về lơ hàng Người nhập khẩu chưa kí quỹ đủ 100% giá trị lơ hàng Ngân hàng ký hậu lên vận đơn => ng NK được cầm Add ch a footer ứng từ đi lấy hàng • GIẢI QUYẾT CASE 1: • • • FR Lienvietpost bank sẽ xử lý như thế nào? TH1: Ngân hàng ký hậu vận đơn miễn truy địi Bất cứ điều gì xảy ra, người nhập khẩu khơng thể khiếu nại hay thắc mắc bất kì điều gì, ngân hàng sẽ khơng chịu trách nhiệm liên đới, vẫn tiến hành thanh tốn cho bên xuất khẩu khi đến hạn như bình thường • • • • Add a footer TH2: Ngân hàng ký hậu vận đơn truy địi Điều 5 UCP 600 Chứng từ và hàng hóa/ dịch vụ thực hiện: “Các ngân hàng giao dịch trên cơ sở các chứng từ chứ khơng phải bằng hàng hóa, dịch vụ hoặc các thực hiện khác mà chứng từ có liên quan” Điều 7 UCP 600 Cam kết của Ngân hàng phát hành vẫn chưa đưa ra được một chế tài xử lý phù hợp. Cơng ty Tân Mỹ vẫn có quyền đình chỉ việc trả tiền của ngân hàng bằng việc vi ết đơn u cầu tịa án xử lý CASE LIÊN HỆ: • • • • FR CASE ĐƯỢC ĐĂNG TRÊN “TẠP CHÍ NGÂN HÀNG SỐ 5 THÁNG 32008 07/11/2006: Cơng ty U ở Sóc Trăng, VN (nhà NK) và cơng ty Galaxy ở Ấn Độ (nhà Click icon to add chart XK) đã ký với nhau hợp đồng mua bán quốc tế. Theo đó cơng ty Galaxy có nghĩa vụ cung cấp cho cơng ty U 3000 thùng chứa tơm sú vỏ đơng lạnh khơng đầu khơng đầu có tiêu chuẩn hạng nhất trị giá 288090 USD 08/11/2006: Cơng ty U có đơn gửi và được một NHTM Việt Nam mở L/C cùng ngày 15/12/2006, các lơ hàng được vận chuyển bằng đường biển đến càng Cát Lái, TP Hồ Chí Minh 16/12/2006: Cơng ty U nhận được bộ chứng từ tại NH phát hành và mang chúng đến làm thủ tục nhận hàng tại cảng Cát Lái. Khi kiểm tra lơ hàng với sự giám sát của cơng ty giám định, cơng ty U phát hiện sản phẩm tơm khơng đảm bảo chất lượng theo hợp đồng mua bán quốc tế đã ký. Cụ thể trong 2999 thùng của lơ hàng tơm NK, chỉ có 1751 thùng tơm ngun kiệu đơng lạnh, số cịn lại 1248 thùng nước đá đóng khn khơng có Add tơm a footer • DIỄN BIẾN • • • FR 17/01/2007, cơng ty U đã khởi kiện Cơng ty Galaxy tại Tịa án nhân dân tỉnh Sóc Trăng 18/1/2007, tịa án ký Quyết định áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời u cầu Ngân hàng phát hành tạm ngừng thanh tốn tiền mua hàng cho cơng ty Galaxy Click icon to add picture 16/03/2007, ngân hàng Nhà nước Ấn Độ gửi điện cho NH phát hành thông báo nhà XK đã bỏ trốn để tránh sự truy bắt của cảnh sát địa phương Add a footer KẾT QUẢ • Click icon to add picture • • Sau nhiều lần thụ án và xét xử khơng có sự góp mặt của phía bị đơn, 27/09/2007 Tịa án nhân dân tỉnh Sóc Trăng đưa ra bản án sơ thẩm số 03/2007/KDTMST như sau: Đối với cơng ty U: chỉ có nghĩa vụ thanh tốn cho cơng ty Galaxy tiền mua hàng theo số lượng thực nhận với số tiền tương ứng với từng hợp đồng, tổng số tiền thanh tốn là 64.815,60 USD Đối với NH phát hành: tạm ngừng thanh tốn số tiền mua hàng cho cơng ty Galaxy đối với lơ hàng tơm nhập khẩu theo hia hợp dồng mua bán quốc tế Rủi ro của Ngân hàng phát hành gặp phải trong trường hợp này FR Phán quyết của Tịa án mâu thn với UCP 500 lúc bấy giờ ( tiếp tục thanh tốn cho người thụ hưởng như trong L/C quy định) Ngân hàng phát hành phải thực hiện theo phán quyết của Tịa án Ngân hàng mất uy tín, tín nhiệm trên thị trường quốc tế và có thể bị ngân hàng phục vụ người xuất khẩu kiện ở một tịa án hay trung tâm trọng tài quốc tế ở nước ngồi CASE 2: - Hợp đồng quy định thanh toán bằng L/C: Ngày hết hạn hiệu lực của L/C ??? Click icon to add picture PHÂN TÍCH CASE § ờại n hi hạện u lhi ệu ThTh ời h ực c ủa lực LC? của LC:thời hạn mà NHPH cam kết trả tiền cho người hưởng lợi, nếu GIẢI QUYẾT ĐIỀU 14C UCP 600: CASE FR • • • “Việc xuất trình một hoặc nhiều bản gốc các chứng từ vận tải theo các Điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 và 25 phải do người thụ hưởng hoặc người thay mặt thực hiện không được muộn hơn 21 ngày dương lịch Click icon to add picture say ngày giao hàng” Ngày hết hạn L/C bao gồm: tối đa 21 ngày để xuất trình chứng từ và 510 ngày (lưu giữ, thơng báo, kiểm tra, sửa đổi chứng từ). Vậy thời gian hợp lý: 3045 ngày Thời hạn hiệu lực của L/C dưới 3 tháng giúp giảm tối đa phí thơng báo L/C Add a footer • 11 GIẢI QUYẾT CASE • FR Xét 2 trường hợp sau: Click icon to add table TH1: THANH TỐN TRẢ TIỀN NGAY Click icon to add table Add a footer 12 GIẢI QUYẾT CASE: FR TH2: THANH TOÁN TRẢ TIỀN SAU Add a footer 13 Click icon to add picture FR FABRIKAM RESIDENCES Thank You ... hạn như bình? ?thư? ??ng • • • • Add a footer TH2: Ngân hàng ký hậu vận đơn truy địi Điều 5 UCP 600? ?Chứng? ?từ và hàng hóa/ dịch vụ thực hiện: “Các ngân hàng giao dịch trên cơ sở các? ?chứng? ?từ chứ khơng ... say ngày giao hàng” Ngày hết hạn L/C bao gồm: tối đa 21 ngày để xuất? ?trình? ?chứng? ?từ và 510 ngày (lưu giữ, thơng báo, kiểm tra, sửa đổi? ?chứng? ?từ). Vậy thời gian hợp lý: 3045 ngày Thời hạn hiệu ... người hưởng lợi, nếu GIẢI QUYẾT ĐIỀU 14C UCP 600: CASE FR • • • “Việc xuất? ?trình? ?một hoặc nhiều bản gốc các? ?chứng? ?từ vận tải theo các Điều 19, 20, 21, 22, 23, 24 và 25 phải do người