Bài giảng Chương 2: Các thất bại do tính phi hiệu quả của thị trường và sự can thiệp của chính phủ

Nội dung của bài giảng trình bày về độc quyền, độc quyền thường và độc quyền tự nhiên, ngoại ứng (ngoại tác), hàng hóa công cộng và thông tin không đối xứng trong tài chính công.

CHƯƠNG 2: CÁC THẤT BẠI

DO TÍNH PHI HIỆU QUẢ CỦA THỊ TRƯỜNG

VÀ SỰ CAN THIỆP CỦA CHÍNH PHỦ

1

NỘI DUNG NGHIÊN CỨU

TÀI LIỆU THAM KHẢO

3

 Slide bài giảng của GVGD

 ThS Phan Thị Quốc Hương, Bài giảng Lý thuyết Tài chính công, Khoa TC-NH & QTKD, Trường Đại học Quy Nhơn, 2011: Chương 2

 Giáo trình Tài chính công và Phân tích chính sách Thuế, chủ biên PGS.TS Sử Đình Thành, Trường Đại học Kinh tế Thành phố Hồ Chí Minh, NXB Lao động, 2010: Chương 2, Chương 3

 Giáo trình Kinh tế và tài chính công, ThS Vũ Cương, Trường Đại học Kinh tế quốc dân, NXB Đại học Kinh tế quốc dân, 2014: Chương 2

4

2.1 ĐỘC QUYỀN

2.1.1 ĐỘC QUYỀN THƯỜNG 2.1.2 ĐỘC QUYỀN TỰ NHIÊN

b. Nguyên nhân xuất hiện

 Là kết quả của quá trình cạnh tranh

 Được Chính phủ nhượng quyền khai thác thị trường

 Chế độ bản quyền về phát minh, sáng chế và sở hữu trí tuệ

 Điều kiện địa lý (sở hữu được nguồn lực đặc biệt)

 Đặc điểm sản xuất kinh doanh và khả năng giảm giá thành khi mở rộng quy mô sản xuất

2.1.1 ĐỘC QUYỀN THƯỜNG

7

d Các giải pháp can thiệp của Chính phủ

 Mục tiêu can thiệp:

 Tăng sản lượng sản xuất về mức đạt lợi ích xã hội

 Làm cho giá cả bằng chi phí biên

 Làm giảm bớt lợi nhuận độc quyền

 Các giải pháp:

 Khuyến khích cạnh tranh, và ban hành Luật chống độc quyền

 Chính phủ kiểm soát giá cả và sản lượng cung ứng

 Đánh thuế để làm giảm lợi nhuận độc quyền

 Sở hữu Nhà nước đối với độc quyền

do đó cách tổ chức sản xuất hiệu quả nhất là chỉ thông qua một doanh nghiệp duy nhất

2.1.2 ĐỘC QUYỀN TỰ NHIÊN

9

b Sự phi hiệu quả của độc quyền tự nhiên

Tại Q1: lợi nhuận siêu ngạch FGEP1, Tổn thất PLXH là EHA Taị Q0: tổng mức lỗ của doanh nghiệp P0AMN

2.1.2 ĐỘC QUYỀN TỰ NHIÊN

10

c Các giải pháp can thiệp của Chính phủ

(1) Định giá bằng chi phí trung bình AC

 Ƣu điểm: Loại bỏ đƣợc hoàn toàn lợi nhuận siêu ngạch

 Nhƣợc điểm:

- Khó xác định chi phí trung bình

- Chƣa đạt đƣợc mức sản lƣợng hiệu quả và gây tổn thất PLXH Mức tổn thất là:

2.1.2 ĐỘC QUYỀN TỰ NHIÊN

11

c Các giải pháp can thiệp của Chính phủ

(2) Định giá bằng chi phí biên MC cộng với một khoản thuế khoán nhằm bù đắp thiếu hụt cho doanh nghiệp độc quyền

Thuế khoán là thuế đánh đại trà vào tất cả mọi người

(kể cả người không tiêu dùng hàng hóa độc quyền)

 Ưu điểm: đạt mục tiêu sản lượng tại Q0

 Nhược điểm: khó áp dụng thuế khoán vì không công

bằng

Phần biến đổi: MC (thay đổi theo mức độ sử dụng)

Ví dụ: Thuê bao điện thoại cố định

 Ưu điểm: Đạt mục tiêu loại bỏ lợi nhuận ĐQ, và người tiêu dùng mua hàng đúng giá

 Nhược điểm: Có thể làm một số người ngần ngại tiêu dùng, làm mức sản lượng thấp hơn mức hiệu quả

2.2.1 KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM, PHÂN LOẠI

14

a. Khái niệm

Khi hành động của một đối tượng (cá nhân hoặc doanh nghiệp) có ảnh hưởng đến phúc lợi của một đối tượng khác, nhưng những ảnh hưởng đó (tổn thất hoặc lợi ích) không được phản ánh trong giá cả thị trường thì ảnh hưởng đó được gọi là ngoại ứng

2.2.1 KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM, PHÂN LOẠI

2.2.1 KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM, PHÂN LOẠI

 Tất cả các ngoại ứng đều phi hiệu quả nếu xét dưới quan điểm của xã hội

2.2.2 NGOẠI ỨNG TIÊU CỰC

17

a. Sự phi hiệu quả của ngoại ứng tiêu cực

Ví dụ: Một nhà máy hóa chất và một HTX đánh cá đang sử dụng chung một cái hồ Nhà máy xả thải xuống hồ, gây ảnh hưởng đến hoạt động đánh bắt thủy sản của HTX

2.2.2 NGOẠI ỨNG TIÊU CỰC

18

MPC+ MEC= MSC

Mức sản lượng tối ưu thị trường tại Q1: MPC = MPB

Mức sản lượng tối ưu xã hội tại Q0: MSC = MSB

B

C MSC = MPC + MEC

MPC

MB=MPB=MSB

2.2.2 NGOẠI ỨNG TIÊU CỰC

19

b Giải pháp khắc phục

b1 Nhóm giải pháp tư nhân

b1 Nhóm giải pháp tư nhân

20

Định lý Coase: Nếu chi phí đàm phán là không đáng kể thì có thể đƣa ra một giải pháp hiệu quả đối với ngoại ứng bằng cách trao quyền sở hữu các nguồn lực đƣợc các bên sử dụng chung cho một bên nào đó Kết quả này không phụ thuộc vào việc bên nào đƣợc trao quyền sở hữu.

TH1: Nhà máy được trao quyền sở hữu cái hồ

Giao dịch đền bù giữa 2 bên đạt đƣợc tại mức sản lƣợng j mà:

MEC tại j ≥ Mức đền bù ≥ (MB-MPC) tại j

Quá trình đàm phán sẽ dừng lại tại mức sản lƣợng Q0

TH2: HTX được trao quyền sở hữu cái hồ

Giao dịch đền bù diễn ra tại mức sản lƣợng j mà:

MEC tại j ≤ Mức đền bù ≤ (MB-MPC) tại j

Quá trình đàm phán sẽ dừng lại tại mức sản lƣợng Q0

b1 Nhóm giải pháp tư nhân

 Vấn đề về yêu sách của người sở hữu: bên nào được phân định quyền sở hữu thì lợi ích bên đó sẽ tăng lên

 Vấn đề người thụ hưởng tự do không trả tiền

 Chi phí giao dịch và vấn đề đàm phán

b1 Nhóm giải pháp tư nhân

22

(2) Sáp nhập

Nhằm “nội hóa” ngoại ứng bằng cách sáp nhập các bên liên quan lại với nhau

 Liên doanh giữa doanh nghiệp và HTX sẽ dừng lại ở mức

mức tối ưu xã hội

(3) Dùng dư luận xã hội

Sử dụng dư luận, tập tục, lề thói xã hội để hạn chế hoạt động của các doanh nghiệp mà hoạt động sản xuất gây ô nhiễm môi trường

b2 Nhóm giải pháp Chính phủ

24

(2) Trợ cấp

Với mỗi đơn vị sản lƣợng mà nhà máy ngừng sản xuất thì

MB=MPB=MSB

Kết quả cũng hoàn toàn tương

tự nếu Chính phủ cấp không

giấy phép xả thải cho 1 hãng,

rồi cho phép các hãng mua

bán, trao đổi giấy phép với

nhau Tuy nhiên, ý nghĩa

phân phối giấy phép có sự

khác nhau

Phí xả thải vs Thuế Pigou

 Đánh thuế đòi hỏi phải biết chính xác thuế suất, và điều này rất khó vs Cung cấp giấy phép xả thải sẽ khả thi hơn;

 Trong cơ chế giấy phép, để tối đa hóa lợi nhuận, các hãng sẽ tìm

b2 Nhóm giải pháp Chính phủ

27

(5) Quy định mức chuẩn thải

Mỗi một doanh nghiệp gây ô nhiễm bị yêu cầu chỉ đƣợc gây ô nhiễm ở một mức nhất định (mức chuẩn thải), nếu không sẽ bị buộc đóng cửa

2.2.3 NGOẠI ỨNG TÍCH CỰC

30

b Giải pháp khắc phục

 Sản lượng tối ưu tại Q0

 Hạn chế: (i) Tạo ra gánh nặng cho người trả thuế; (ii) Chỉ một hành động tạo ra lợi ích cho xã hội chưa đủ để đề nghị trợ cấp cho hành động đó

2.3.1 KHÁI NIỆM, THUỘC TÍNH CỦA HHCC

32

a. Khái niệm

 HHCC là hàng hoá và dịch vụ mà mỗi đơn vị sản

xuất ra được xã hội dùng chung và việc tiêu dùng của người này không làm ảnh hưởng đến tiêu dùng của người khác

 HHCN là hàng hoá và dịch vụ mà mỗi đơn vị sản xuất ra được định giá và bán ra trên thị trường, việc tiêu dùng của người này sẽ ảnh hưởng đến việc tiêu dùng của người khác

2.3.1 KHÁI NIỆM, THUỘC TÍNH CỦA HHCC

33

b Thuộc tính: có 02 thuộc tính

(1) Không mang tính cạnh tranh: việc một cá nhân này

đang hưởng thụ lợi ích của hàng hóa đó không ngăn cản những người khác đồng thời được hưởng lợi ích của hàng hóa đó Vd: chương trình truyền hình, truyền thanh

(2) Không mang tính loại trừ: không thể loại trừ hoặc

rất tốn kém nếu muốn loại trừ những cá nhân từ chối không chịu trả tiền cho việc tiêu dùng của mình Vd: an ninh, quốc phòng

2.3.2 PHÂN LOẠI

34

a. HHCC thuần túy vs HHCN thuần túy

HHCC thuần túy: là HHCC mang đầy đủ 2 thuộc tính

nêu trên

HHCN thuần túy: là những hàng hóa có tính cạnh

tranh và tính loại trừ trong tiêu dùng

2.3.2 PHÂN LOẠI

35

b HHCC không thuần túy: là HHCC chỉ thỏa mãn một trong hai tính chất trên, bao gồm:

nhiều người cùng sử dụng thì có thể gây ra sự ùn tắc khiến lợi ích của những người tiêu dùng trước đó bị giảm sút

 HHCC có thể loại trừ bằng giá: gọi tắt là hàng hóa công

cộng có thể loại trừ, là những hàng hóa mà lợi ích chúng tạo

ra có thể định giá.

Một số chú ý về khái niệm HHCC

36

 HHCC được mọi người tiêu dùng với khối lượng như nhau nhưng không có nghĩa họ đánh giá với giá trị bằng nhau

 HHCC thuần túy là một dạng đặc biệt của ngoại ứng tích cực

 Việc phân định một hàng hóa là HHCC không phải tuyệt đối

 HHCC không nhất thiết phải do KVCC sản xuất; HHCN không nhất thiết phải do KVTN sản xuất

 Phân biệt: (1) Cung cấp công cộng vs Công cộng cung cấp

(2) Cung cấp tư nhân vs Tư nhân cung cấp

2.3.3 CUNG CẤP HHCC

37

a Cung cấp HHCC thuần túy và vấn đề “kẻ ăn không”

 Điểm E, F là các điểm đạt hiệu quả Pareto (đã cm)

2.3.3 CUNG CẤP HHCC

38

a Cung cấp HHCC thuần túy và vấn đề “kẻ ăn không”

Nguyên tắc tự nguyện (KVTN cung cấp): tất cả các cá

nhân sẽ phải trả tiền cho 1 đơn vị sản lượng tiêu dùng đúng bằng lợi ích biên họ nhận được từ HHCC

hưởng thụ lợi ích của HHCC mà không đóng góp một đồng nào cho chi phí sản xuất và cung cấp HHCC đó

 Chính phủ bắt buộc mọi người đóng góp thông qua thu thuế và sau đó Chính phủ tài trợ ngược lại cho việc sản xuất và cung cấp HHCC

Tổn thất phúc lợi khi thu phí qua cầu

Điểm tắc nghẽn

2.3.3 CUNG CẤP HHCC

40

b Cung cấp HHCC không thuần túy

(2) Đối với những HHCC có khả năng tắc nghẽn

Quan điểm chung là nên dùng cơ chế giá để loại trừ bớt việc tiêu dùng nhằm tránh tình trạng tắc nghẽn Nhƣng nếu chi phí

để thực hiện việc loại trừ quá lớn thì Chính phủ sẽ phải chấp nhận cung cấp công cộng hàng hóa này

Trong đó diện tích thặng dư tăng thêm một phần được bù trừ với chi phí cung cấp là diện tích hình thang dưới đường chi phí Còn diện tích hình màu xanh không được bù trừ nên là tổn thất PLXH

44

2.4 THÔNG TIN KHÔNG ĐỐI XỨNG

2.4.1.TÍNH PHI HIỆU QUẢ CỦA THỊ TRƯỜNG 2.4.2 NGUYÊN NHÂN VÀ MỨC ĐỘ NGHIÊM TRỌNG CỦA THẤT BẠI

2.4.3 CÁC GIẢI PHÁP KHẮC PHỤC

2.4.4 THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM – TRƯỜNG HỢP TTKĐX VỀ PHÍA NGƯỜI BÁN

2.4.1 TÍNH PHI HIỆU QUẢ CỦA THỊ TRƯỜNG

45

a Khái niệm

Thông tin không đối xứng là tình trạng xuất hiện trên thị trường khi một bên nào đó (người mua hoặc người bán) có được thông tin đầy đủ hơn bên kia về đặc tính của sản phẩm

2.4.1 TÍNH PHI HIỆU QUẢ CỦA THỊ TRƯỜNG

2.4.2 NGUYÊN NHÂN VÀ MỨC ĐỘ NGHIÊM TRỌNG CỦA THẤT BẠI

 • Mức độ đồng nhất trong mối quan hệ giữa giá cả và chất lượng

 Ž Mức độ thường xuyên mua sắm của người tiêu dùng

b Mức độ nghiêm trọng của thất bại

 Loại (1): chi phí kiểm định = 0 nên tổn thất do thông tin không đối xứng

là không đáng kể

 Loại (2): chi phí kiểm định = giá hàng hoá nên tổn thất do thông tin

không đối xứng sẽ phụ thuộc giá

 Loại (3): có chi phí kiểm định vô cùng lơn nên tổn thất do thông tin không đối xứng rất lớn.

 Chứng nhận của các tổ chức độc lập, các hiệp hội nghề nghiệp

 Cung cấp thông tin

b Nhóm giải pháp của Chính phủ

 Xây dựng các khuôn khổ pháp lý

 Chính phủ đứng ra làm cơ quan cấp chứng nhận, chứng chỉ

 Hỗ trợ việc cung cấp thông tin

 Có biện pháp bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng

2.4.4 THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM*

 Giải pháp: Điều kiện ràng buộc (Bảo hiểm y tế có thể buộc khách

hàng phải đi giám định sức khỏe trước và quy định thời gian bắt đầu áp dụng của bảo hiểm từ sau khi giám định sức khỏe; Bảo hiểm hỏa hoạn có thể yêu cầu khách hàng tuân thủ các quy định về phòng cháy chữa cháy trước khi bán bảo hiểm; Bảo hiểm đề phòng trộm cắp có thể bị giới hạn đối với những tài sản có giá trị; Bảo hiểm tai nạn giao thông được căn cứ vào lịch sử lái xe của khách hàng….); Bảo hiểm theo nhóm (chính sách bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế bắt buộc của Chính phủ)

2.4.4 THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM*

50

b Các vấn đề của TT bảo hiểm và giải pháp

 Hành vi lợi dụng bảo lãnh và cố ý làm liều

 Đó là sự gia tăng nguy cơ rủi ro phải bồi thường đối với công ty bảo hiểm do sự thay đổi hành vi của đối tượng được bảo hiểm gây

ra Ví dụ: Bảo hiểm trộm cắp; Bảo hiểm hỏa hoạn; Bảo hiểm y tế…

 Giải pháp: Giới hạn phạm vi bảo hiểm; Chỉ thanh toán khi giới

hạn bảo hiểm vượt quá một hạn mức nhất định; Đồng bảo hiểm giữa công ty bảo hiểm và khách hàng.