Đang tải... (xem toàn văn)
I. Lời mở đâu 1 II. Nội dung 2 1. Khái niệm biện pháp phong tỏa tài khoản 2 2. Đối tượng áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản 4 3. Thẩm quyền thi hành 6 4. Thủ tục thực hiện biện pháp phong tỏa tài khoản 7 5. Điều kiện chấm dứt phong tỏa tài khoản 9 6. Ý nghĩa của biện pháp phong tỏa tài khoản 9 III. Kết luận 12 Danh mục tài liệu tham khảo 13
Nội dung thủ tục áp dụng biện pháp phong toả tài khoản, tài sản nơi gửi giữ theo quy định luật thi hành án dân 2008 (sửa đổi bổ sung 2014) I Lời mở đâu Trong trình tổ chức thi hành án dân sự, người thi hành án yêu cầu quan thi hành án dân áp dụng biện pháp mang tính quyền lực nhà nước, đặt tài sản người phải thi hành án tình trạng bị hạn chế quyên sử dụng, định đoạt nhằm ngăn chặn việc tẩu tán, định đoạt tài sản để trốn tránh việc thi hành án Những biện pháp có tính chất bảo đảm tình trạng tài sản, đơn đốc người phải thi hành án tự nguyện thi hành án nghĩa vụ thi hành án họ, đảm bảo hiệu việc thi hành án dân Khi tổ chức thi hành án dân sự, tùy trường hợp chấp hành viên áp dụng biện pháp khác Sau em tim hiểu thủ tục áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ thủ tục áp dụng biện pháp II Nội dung Khái niệm biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Biện pháp bảo đảm thi hành án dân biện pháp pháp lý đặt tài sản người phải thi hành án tình trạng bị hạn chế cấm sử dụng, định đoạt nhằm ngăn chặn việc người phải thi hành án tẩu tán, định đoạt tài sản trốn tránh việc thi hành án đôn đốc họ tự nguyện thực nghĩa vụ thi hành án chấp hành viên áp dụng trước áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân Biện pháp bảo đảm thi hành án dân biện pháp pháp lý mang tính quyền lực nhà nước, trường hợp cần thiết có cho tài sản mà người phải thi hành án người thứ ba quản lý, sử dụng thuộc sở hữu người phải thi hành án quan thi hành án dân áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án Sau áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, người phải thi hành án không tự nguyện thi hành án có khẳng định tài sản thuộc quyền sở hữu người phải thi hành án quan thi hành án áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án phù hơp Biện pháp phong tỏa tài khoản biện pháp bảo đảm thi hành án Theo khoản điều 66 luật thi hành án 2008 sửa đổi bổ sung năm 2014 quy định biện pháp bảo đảm thi hành án bao gồm: Phong tỏa tài khoản; Tạm giữ tài sản, giấy tờ; Tạm dừng việc đăng ký, chuyển dicjhh, thay đổi trạng tài sản; Biện pháp phong tỏa tài khoản biện pháp bảo đảm thi hành án dân chấp hành viên áp dụng trường hợp người phải thi hành án có nghĩa vụ trả tiền họ có tiền gửi tài khoản ngân hành tổ chức tín dụng khác Việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản nhằm cô lập, đặt tài khoản người phải thi hành án tình trạng bị phong tỏa, sử dụng được, ngăn chặn việc tẩu tán tiền tài khoản Việc phong tỏa tài khoản, tài sản nơi giử giữ thực trường hợp người phải thi hành án có tài khoản, tài sản gửi giữ( Khoản điều 67 luật thi hành án dân sửa đổi bổ sung năm 2014) Phong tỏa tài khoản phong tỏa số tiền tài khoản, số tiền bị phong tỏa tài khoản với số tiền mà người phải thi hành án phải thực nghĩa vụ trả phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại Phong tỏa tiền tài khoản quy định cụ thể Điều 11 Nghị định 58/2009/NĐ-CP Cụ thể sau: “Điều 11 Phong tỏa tiền tài khoản Quyết định phong tỏa tài khoản phải xác định rõ số tiền bị phong tỏa Chấp hành viên giao trực tiếp định phong tỏa tài khoản người phải thi hành án cho người đại diện theo pháp luật Kho bạc Nhà nước, Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác quản lý tài khoản người phải thi hành án người chịu trách nhiệm nhận văn quan, tổ chức lập biên việc giao định Biên phải có chữ ký Chấp hành viên, người nhận định phong tỏa tài khoản người phải thi hành án Trường hợp người nhận định phong tỏa tài khoản người phải thi hành án khơng ký phải có chữ ký người làm chứng Kể từ thời điểm nhận định phong tỏa tài khoản, Kho bạc Nhà nước, Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác quản lý tài khoản người phải thi hành án phải nghiêm chỉnh chấp hành định phong tỏa tài khoản.”1 Điều 11, Nghị định 58/2009/NĐ-CP Chấp hành viên có trách nhiệm bảo mật thơng tin tài khoản người phải thi hành án bị áp dụng biện pháp bảo đảm Kho bạc Nhà nước, Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác cung cấp Từ việc áp dụng áp dụng biện pháp bảo đảm chuyển thành việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân khấu trừ tiền tài khoản người phải thi hành án để thi hành án nghĩa vụ trả tiền người phải thi hành án Theo quy định điều 67 luật thi hành án dân điều 11 nghị định phủ số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 chấp hành viên định phong tỏa tài khoản người phải thi hành án trường hợp cần ngăn chặn việc tẩu tán tiền tài khoản ngân hàng người phải thi hành án Quyết định phong tỏa tài khoản phải xác định rõ số tiền bị phong tỏa Chấp hành viên giao trực tiếp định phong tỏa tài khoản người thi hành án cho người đại diện theo pháp luật kho bạc nhà nước, ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác quản lý tài khoản người phải thi hành án người chịu trách nhiệm nhận văn quan, tổ chức lập biên việc giao định Biên phải có chữ ký chấp hành viên người nhận định phong tỏa tài khoản người thi hành án Trường hợp người nhận định phong tỏa tài khoản người thi hành án khơng ký phải có chữ ký người làm chứng Kể từ thời điểm nhận định phong tỏa tài khoản, kho bạc nhà nước, ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác quản lý tài khoản người phải thi hành án phải chấp hành nghiêm chỉnh chấp hành định phong tỏa tài khoản Chấp hành viên có trách nhiệm bảo mật thông tin tài khoản người phải thi hành bị áp dụng biện pháp bảo đảm kho bạc nhà nước, ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng khác cung cấp Trong thời hạn 10 ngày làm việc, kể từ ngày định phong tỏa tài khoản, chấp hành viên phải áp dụng biện pháp cưỡng chế khấu trư tiền tài khoản người phải thi hành Đối tượng áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ -Theo điều 129 luật hình năm 2015 quy định phong tỏa tài khoản sau: “1 Phong tỏa tài khoản áp dụng người bị buộc tội tội mà Bộ luật hình quy định hình phạt tiền, bị tịch thu tài sản để bảo đảm bồi thường thiệt hại có xác định người có tài khoản tổ chức tín dụng Kho bạc Nhà nước Phong tỏa tài khoản áp dụng tài khoản người khác có cho số tiền tài khoản liên quan đến hành vi phạm tội người bị buộc tội Những người có thẩm quyền quy định khoản Điều 113 Bộ luật này, Thẩm phán chủ tọa phiên tịa có quyền lệnh phong tỏa tài khoản Lệnh phong tỏa tài khoản người quy định điểm a khoản Điều 113 Bộ luật phải thông báo cho Viện kiểm sát cấp trước thi hành Chỉ phong tỏa số tiền tài khoản tương ứng với mức bị phạt tiền, bị tịch thu tài sản bồi thường thiệt hại Người giao thực lệnh phong tỏa, quản lý tài khoản bị phong tỏa mà giải tỏa việc phong tỏa tài khoản phải chịu trách nhiệm hình theo quy định Bộ luật hình Khi tiến hành phong tỏa tài khoản, quan tiến hành tố tụng có thẩm quyền phải giao định phong tỏa tài khoản cho tổ chức tín dụng Kho bạc Nhà nước quản lý tài khoản người bị buộc tội tài khoản người khác có liên quan đến hành vi phạm tội người bị buộc tội Việc giao, nhận lệnh phong tỏa tài khoản phải lập thành biên theo quy định Điều 178 Bộ luật Ngay sau nhận lệnh phong tỏa tài khoản, tổ chức tín dụng Kho bạc Nhà nước quản lý tài khoản người bị bắt, bị tạm giữ, bị can, bị cáo tài khoản người khác có liên quan đến hành vi phạm tội người bị bắt, bị tạm giữ, bị can, bị cáo phải thực việc phong tỏa tài khoản lập biên việc phong tỏa tài khoản Biên việc phong tỏa tài khoản lập thành năm bản, giao cho người bị buộc tội, giao cho người khác có liên quan đến người bị buộc tội, gửi cho Viện kiểm sát cấp, đưa vào hồ sơ vụ án, lưu tổ chức tín dụng Kho bạc Nhà nước.” Để đảm bảo hoạt động khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án quan, người có thẩm quyền áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản áp dụng người bị buộc tội mà Bộ luật hình quy định hình phạt tiền, bị tịch thu tài sản để đảm bảo bồi thường thiệt hại có xác định người có tài khoản tổ chức tín dụng kho bạc Nhà Nước - Còn thi hành án dân sự, đối tượng áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản quy định khoản điều 66 luật thi hành án dân năm 2014 có quy định đối tượng biện pháp bảm đảm phong tỏa tài khoản: Người phải thi hành án phải thi hành nghĩa vụ trả tiền họ có tiền gửi tài khoản ngân hàng tổ chức tín dụng khác Thẩm quyền thi hành Trong hoạt động thi hành án, biện pháp bảo đảm thi hành án ln giữ vai trị quan trọng Biện pháp bảo đảm Thi hành án dân biện pháp pháp lý Chấp hành viên áp dụng theo trình tự, thủ tục luật định trình tổ chức thực việc thi hành án, đặt tài sản người phải thi hành án tình trạng bị hạn chế tạm thời bị cấm sử dụng, định đoạt, chuyển dịch, thay đổi trạng nhằm bảo toàn điều kiện thi hành án, ngăn chặn người phải thi hành án thực việc tẩu tán, hủy hoại, thay đổi trạng tài sản trốn tránh việc thi hành án, làm sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế Thi hành án dân trường hợp người phải thi hành án không tự nguyện thi hành án Theo điều 66 luật thi hành án dân năm 2014, quy định biện pháp bảo đảm thi hành án sau: Chấp hành viên có quyền tự theo u cầu văn đương áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án nhằm ngăn chạn việc tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án Khi áp dụng biện pháp đảm bảo thi hành, chấp hành viên thông báo cho đương Chấp hành viên áp dụng trường hợp người phải thi hành phải thi hành nghĩa vụ trả tiền họ có tiền gửi tài khoản ngân hàng tổ chức tín dụng khác Biện pháp phong tỏa tài khoản nhằm tác động đến tài khoản người phải thi hành án, thơng qua kiểm sốt, ngăn chặn hành vi tẩu tán tiền tài khoản đương nhằm đảm bảo việc thi hành án thuận lợi, bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp người thi hành án Thủ tục thực biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Biện pháp phong tỏa tài khoản quy định Điều 67 Luật Thi hành án dân sửa đổi,bổ sung năm 2014 Theo đó, Chấp hành viên áp dụng trường hợp người phải thi hành phải thi hành nghĩa vụ trả tiền họ có tiền gửi tài khoản ngân hàng tổ chức tín dụng khác Biện pháp phong tỏa tài khoản nhằm tác động đến tài khoản người phải thi hành án, thơng qua kiểm sốt, ngăn chặn hành vi tẩu tán tiền tài khoản đương nhằm đảm bảo việc thi hành án thuận lợi, bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp người thi hành án Theo đó: – Việc phong toả tài khoản, tài sản nơi gửi giữ thực trường hợp người phải thi hành án có tài khoản, tài sản gửi giữ – Quyết định phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ phải xác định rõ số tiền, tài sản bị phong tỏa Chấp hành viên phải giao định phong toả cho quan, tổ chức, cá nhân quản lý tài khoản, tài sản người phải thi hành án Trường hợp cần phong tỏa tài khoản, tài sản người phải thi hành án nơi gửi giữ mà chưa ban hành định phong tỏa Chấp hành viên lập biên yêu cầu quan, tổ chức, cá nhân quản lý tài khoản, tài sản người phải thi hành án phong tỏa tài khoản, tài sản Trong thời hạn 24 kể từ lập biên bản, Chấp hành viên phải định phong tỏa tài khoản, tài sản Cơ quan, tổ chức, cá nhân quản lý tài khoản, tài sản phải thực yêu cầu Chấp hành viên phong toả tài khoản, tài sản Biên bản, định phong tỏa tài khoản, tài sản trường hợp phải gửi cho Viện kiểm sát nhân dân cấp – Trong thời hạn 10 ngày, kể từ ngày định phong toả tài khoản, tài sản nơi gửi giữ, Chấp hành viên phải áp dụng biện pháp cưỡng chế định chấm dứt việc phong tỏa Theo hướng dẫn Thông tư số 23/2014/TT-NHNN( thông tư- ngân hàng nhà nước) tài khoản ngân hàng bị phong tỏa cụ thể sau: “Theo quy định Điều 17 việc phong tỏa tài khoản thực sau: - Tổ chức cung ứng dịch vụ toán thực phong tỏa phần toàn số tiền tài khoản toán khách hàng trường hợp sau: + Có yêu cầu văn quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật; + Tổ chức cung ứng dịch vụ toán phát thấy có nhầm lẫn, sai sót ghi Có nhầm vào tài khoản toán khách hàng theo yêu cầu hoàn trả lại tiền tổ chức cung ứng dịch vụ toán chuyển tiền; + Tổ chức cung ứng dịch vụ tốn phát có dấu hiệu gian lận, vi phạm pháp luật liên quan đến tài khoản tốn; + Có thơng báo văn chủ tài khoản việc phát sinh tranh chấp tài khoản toán chung chủ tài khoản toán chung - Ngay sau phong tỏa tài khoản toán, tổ chức cung ứng dịch vụ tốn phải thơng báo văn cho chủ tải khoản (hoặc người giám hộ, đại diện hợp pháp chủ tài khoản) biết về: + Lý phạm vi phong tỏa tài khoản toán; + Số tiền bị phong tỏa tài khoản tốn phải bảo tồn kiểm sốt chặt chẽ theo nội dung phong tỏa + Trường hợp tài khoản bị phong tỏa phần phần khơng bị phong tỏa sử dụng bình thường - Trường hợp phong tỏa tài khoản toán theo quy định nêu số tiền bị phong tỏa tài khoản tốn khơng vượt q với số tiền lệnh chuyển tiền bị sai sót, nhầm lẫn”2 Điều kiện chấm dứt phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Tổ chức cung ứng dịch vụ toán chấm dứt phong tỏa tài khoản toán có điều kiện sau: + Kết thúc thời hạn phong tỏa; + Có văn yêu cầu quan có thẩm quyền việc chấm dứt phong tỏa tài khoản toán; + Tổ chức cung ứng dịch vụ toán xử lý xong sai sót, nhầm lẫn chuyển tiền; + Sau xác minh tài khoản tốn khơng có gian lận vi phạm pháp luật; + Có thơng báo văn tất chủ tài khoản toán chung việc tranh chấp tài khoản toán chung chủ tài khoản toán chung giải Ý nghĩa biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ nhằm giữ lại tài sản người phải thi hành án dốc thúc họ tự nguyện thi hành nghĩa vụ thi hành án dân Sau áp dụng áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ thi hành án dân người phải thi hành án dân khơng tự nguyện thi hành án quan thi hành án dân áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân để buộc họ phải thực nghĩa vụ thi hành án dân Ý nghĩa biện pháp nhằm ngăn chặn người Điều 17, Thông tư số 23/2014/TT-NHNN phải thi hành án tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh thi hành án nên bảo đảm hiệu lực án, định, quyền, lợi hợp pháp người thi hành bảo đảm tính nghiêm minh pháp luật Ngồi việc áp dụng biện pháp tiền đề, cở sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sau này, bảo đảm hiệu việc thi hành án dân Sau áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án người thi hành khơng tự nguyện quan thi hành án áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân nhằm buộc người thi hành án phải thực nghiã vụ 10 11 III Kết luận Qua tìm hiểu phân tích giúp ta thấy phong tỏa tài khoản,tài sản nơi gửi giữ biện pháp bảo đảm thi hành án dân Là biện pháp quan trọng có nghĩa lớn, giúp ngăn chặn việc tẩu tán tài sản người có nghĩa vụ phải thi hành, đồng thời buộc người phải thi hành tự nguyện thực nghĩa vụ họ, tiền đề, cở sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sau này, bảo đảm hiệu việc thi hành án dân bên cạnh cịn bảo đảm tính nghiêm minh pháp luật 12 Danh mục tài liệu tham khảo Giáo trình luật thi hành án dân Việt Nam( đh luật Hà Nội) luật thi hành án dân năm 2014 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN Nghị định phủ số 58/2009/NĐ-CP ngày 13/7/2009 13 Mục lục I Lời mở đâu .1 II Nội dung Khái niệm biện pháp phong tỏa tài khoản 2 Đối tượng áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản Thẩm quyền thi hành Thủ tục thực biện pháp phong tỏa tài khoản Điều kiện chấm dứt phong tỏa tài khoản Ý nghĩa biện pháp phong tỏa tài khoản III Kết luận .12 Danh mục tài liệu tham khảo .13 14 ... khoản, tài sản nơi gửi giữ nhằm giữ lại tài sản người phải thi hành án dốc thúc họ tự nguyện thi hành nghĩa vụ thi hành án dân Sau áp dụng áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ. .. việc thi hành án thuận lợi, bảo vệ quy? ??n, lợi ích hợp pháp người thi hành án Thủ tục thực biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Biện pháp phong tỏa tài khoản quy định Điều 67 Luật Thi. ..II Nội dung Khái niệm biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Biện pháp bảo đảm thi hành án dân biện pháp pháp lý đặt tài sản người phải thi hành án tình trạng bị hạn chế cấm sử dụng,