Hoạt động tư vấn tại công chứng khoán SeABANK

LỜI MỞ ĐẦU Hiện tỷ lệ người dân Việt Nam tham gia đầu tư chứng khốn nhỏ, nên việc số lượng Cơng ty Chứng khốn gia tăng nhanh khoảng thời gian ngắn dẫn đến số cơng ty gặp nhiều khó khăn hoạt động kinh doanh Để thu hút khách thị trường, nhiều công ty mở rộng dịch vụ repo hạ phí Trong đó, tất Cơng ty Chứng khốn lớn nhỏ vào cuộc, dù nguồn thu đáng kể, với thành viên hoạt động Nhưng với nhiều công ty nhỏ, tham gia thị trường, kinh doanh lỗ việc giảm phí gánh nặng lớn Sự xuất hàng loạt Công ty Chứng khốn góp phần đáp ứng nhu cầu dịch vụ cho số lượng đông đảo nhà đầu tư ngày gia tăng, đồng thời tạo áp lực cạnh tranh buộc Cơng ty Chứng khốn phải tự hồn thiện mình, nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng đảm bảo lợi ích cho khách hàng Các Cơng ty Chứng khốn trọng đến nghiệp vụ tư vấn, hoạt động tư vấn có hiệu đáng kể thời gian không với công ty hoạt động lâu năm mà công ty cấp phép thời gian gần triển khai hoạt động tốt Để hiểu rõ hoạt động tư vấn hiệu mà hoạt động mang lại cho cơng ty chứng khốn nhóm lớp HK1A2 lựa định chọn đề tài: “Hoạt động tư vấn cơng Chứng khốn SeABANK” Bài thảo luận nhóm gồm phần: - Phần 1: Tìm hiểu chung tư vấn chứng khoán - Phần 2: Hoạt động tư vấn cơng ty Chứng khốn SeABANK [Type text] - Phần 3: Thực trạng đánh giá nhóm hoạt động tư vấn cơng ty Chứng khốn SeABS PHẦN I: TÌM HIỂU CHUNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CHỨNG KHỐN Tư vấn tài đầu tư chứng khốn Là dịch vụ mà cơng ty chứng khốn cung cấp cho khách hàng lĩnh vực tư vấn đầu tư chứng khốn; tư vấn tái cấu tài chính, chia, tách, sáp nhập, hợp doanh nghiệp; tư vấn cho doanh nghiệp việc phát hành niêm yết chứng khốn Đây nghiệp vụ mà vốn kiến thức chun mơn, kinh nghiệm nghề nghiệp đội ngũ chuyên viên tư vấn công ty chứng khốn 1.1 Tư vấn tài (Tư vấn cho người phát hành) Đây mảng hoạt động quan trọng mang lại nguồn thu tương đối cao cho công ty chứng khốn Thực nghiệp vụ góp phần hỗ trợ phát triển doanh nghiệp tạo hàng hóa có chất lượng cao thị trường Khi thực nghiệp vụ này, công ty chứng khoán phải ký hợp đồng với tổ chức tư vấn liên đới chịu trách nhiệm nội dung hồ sơ xin niêm yết Hoạt động tương đối đa dạng bao gồm: - Xác định giá trị doanh nghiệp: việc định giá tài sản hữu hình vơ hình doanh nghiệp trước chào bán chứng khoán Đây khâu quan trọng trước phát hành chứng khốn dùng để đánh giá chứng khoán phát hành, đặc biệt doanh nghiệp phát hành chứng khốn cơng chúng lần đầu [Type text] - Tư vấn loại chứng khoán phát hành: tùy theo điều kiện cụ thể doanh nghiệp tình hình tài chính, chiến lược phát triển cơng ty… mà xác định loại chứng khốn phát hành cổ phiếu hay trái phiếu - Tư vấn chia, tách, hợp nhất, sáp nhập doanh nghiệp…: doanh nghiệp muốn thâu tóm hay hợp với doanh nghiệp khác, họ tìm đến cơng ty chứng khoán để nhờ trợ giúp vấn đề kỹ thuật, phương pháp tiến hành cho phù hợp đỡ tốn chi phí… 1.2 Tư vấn đầu tư chứng khoán Là việc chuyên viên tư vấn sử dụng kiến thức chun mơn để tư vấn cho nhà đầu tư thời điểm mua bán chứng khoán, loại chứng khốn mua bán, thời gian nắm giữ, tình hình diễn biến thị trường, xu hướng giá cả… Đây hoạt động phổ biến thị trường thứ cấp, diễn hàng ngày, hàng với nhiều hình thức khác Việc tư vấn lời nói, hoặccó thể thơng qua tin, báo cáo phân tích… khách hàng gặp gỡ nhà tư vấn thông qua phương tiện truyền thông điện thoại, fax… để nhờ tư vấn trực tiếp gián tiếp thơng qua báo cáo phân tích, ấn phẩm mà nhà tư vấn phát hành Nhà tư vấn phải người thận trọng đưa lời bình luận, báo cáo phân tích giá trị loại chứng khốn, phát ngơn chun viên tư vấn có tác động lớn đền tâm lý nhà đầu tư thường dễ trở thành lời tiên đốn, định hướng cho tồn thị trường Bởi vì, nhà đầu tư tin nhà tư vấn chuyên gia lĩnh vực này, họ có nhiều thơng tin kiến thức người khác họ đánhgiá tình hình xác Điều mang lại lợi nhuận cho người tư vấn gây thiệt hại cho họ làm ảnh hưởng đến [Type text] TTCK.Theo quy định Việt Nam, thực tư vấn đầu tư chứng khoán cho khách hàng, cơng ty chứng khốn nhân viên kinh doanh phải: + Tuân thủ đạo đức nghề nghiệp + Bảo đảm tính trung thực, khách quan khoa học hoạt động tư vấn + Không tiến hành hoạt động làm cho khách hàng cơng chúng hiểu lầm giá cả, giá trị chất loại chứng khốn + Khơng có hành vi cung cấp thơng tin sai thật để dụ dỗ hay mời gọi khách hàng mua bán loại chứng khốn + Bảo mật thông tin nhận từ người sử dụng dịch vụ tư vấn trừ trường hợp đươc khách hàng đồng ý pháp luật có quy định khác + Chịu trách nhiệm trước pháp luật hoạt động tư vấn bồi thường thiệt hại cho người sử dụng dịch vụ tư vấn vi phạm cam kết hợp đồng tư vấn Tuy nhiên, nhà tư vấn thường đánh giá tình theo kiến thức, kinh nghiệm tư chủ quan họ, việc đánh giá tình nha tư vấn khác Tính khách quan xác phân tích mang lại uy tín cho nhà tư vấn [Type text] PHẦN II: HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI CÔNG TY CHỨNG KHỐN SEABANK 2.1 Giới thiệu Cơng ty Chứng khốn SEABANK Cơng ty Chứng khốn Ngân hàng TMCP Đơng Nam Á ( SeABS) chuyên cung cấp dịch vụ chứng khốn, tư vấn tài doanh nghiệp dịch vụ môi giới đầu tư cho tổ chức nhà đầu tư cá nhân nước SeABS hướng tới mục tiêu công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam với định hướng trở thành tập đoàn ngân hàng đầu tư chuyên nghiệp SeABS khơng ngừng nỗ lực phát triển dịch vụ nhằm đáp ứng tốt nhu cầu ngày cao nhà đầu tư Hết năm 2007, tổng số CBNV 105 người Với số vốn điều lệ 50 tỷ đồng, sau năm hoạt động lợi nhuận SeABS đạt 45 tỷ đồng Vào 31/12/2007, SeABS thức tăng vốn điều lệ lên 200 tỷ đồng Với định hướng trở thành công ty chứng khốn hàng đầu tập đồn Ngân hàng đầu tư chuyên nghiệp, SeABS xác địng lộ trình tăng vốn đạt quy mô 1000 tỷ đồng đến năm 2010 Trụ sở: Số 16 Láng Hạ, Ba Đình, Hà Nội Chi nhánh: 81-83 đường Cách mạng tháng 8, Quận Thành Phố Hồ Chí Minh nhiều đại lý nhận đạt lệnh tỉnh thành phố lớn nước Lãnh đạo cơng ty: - Ơng Lê Hữu Báu: Chủ tịch hội đồng quản trị - tiến sĩ khoa học, làm Trưởng ban Giám định Cục Giám định quản lý chất lượng cơng trình giao thông - Bộ Giao thông Vận tải - Bà Lê Thị Mai Linh: Phó Chủ tịch Hội đồng quản trị có kinh nghiệm lâu năm lĩnh vực chứng khoán với 06 năm làm việc Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước giữ chức vụ quan trọng Trưởng phòng thẩm định Vụ [Type text] quản lý phát hành chứng khốn, Phó Vụ trưởng Vụ Quan hệ quốc tế, Phó Giám đốc Trung tâm Giao dịch Chứng khoán Hà Nội - Bà Nguyển Thị Vân: Tổng giám đốc có nhiều năm kinh nghiệm làm việc lĩnh vực Tài - ngân hàng với 11 năm làm việc ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank), có năm làm kế tốn trưởng Giá trị cốt lõi: - Tối ưu hoá lợi nhuận hội đầu tư cho khách hàng tảng hoạt động SeABS đối xử cách công với chuẩn mực đạo đức cao với tất khách hàng - SeABS xây dựng môi trường kinh doanh chuyên nghiệp, hiệu quả, sáng tạo hướng tới thành công khách hàng - Giá trị SeABS tạo dựng từ nỗ lực không ngừng đội ngũ cán bộ, từ Hội đồng quản trị tới đội ngũ lãnh đạo chuyên viên nghiệp vụ hướng tới hoàn hảo, minh mạch trung thực, trách nhiệm cởi mở - Hướng tới hoàn hảo chất lượng dịch vụ cam kết bảo mật SeABS mang lại cho khách hàng tin tưởng tăng cường sức mạnh cho nhà đầu tư 2.2 Các dịch vụ tư vấn tài doanh nghiệp SeABS cung cấp 2.2.1 Dịch vụ tư vấn đánh giá thực trạng tài doanh nghiệp Cơng ty Chưng khốn SeABS cung cấp cho khách hàng gói dịch vụ tài cố định với thơng tin đa dạng, phù hợp với nhu cầu quý khách hàng bao gồm: báo cáo thực trạng tài chính, phân tích điểm mạnh, điểm yếu, hội thách thức công ty đặc biệt xác định vị công ty so với đối thủ cạnh tranh thị trường Các báo cáo dựa khảo sát hoạt động kinh doanh thực tế báo tài cơng ty Báo cáo [Type text] gửi trực tiếp tới Tổng Giám đốc Công ty định kỳ tháng lần, tuỳ thuộc vào yêu cầu Quý công ty 2.2.2 Dịch vụ tư vấn xây dựng chiến lược tài Tuỳ theo nhu cầu Q cơng ty, SeABS với Cơng ty xây dựng chiến lược tài cho Quý Công ty trung hạn dài hạn 2.2.3 Tư vấn cổ phần hoá bán đấu giá cổ phần SeABS ln đồng hành chia sẻ khó khăn với doanh nghiệp trình cổ phần hố Các thành viên chúng tơi ln hiểu “Sự thành công khách hàng khẳng định thương hiệu chất lượng dịch vụ SeABS” Các dịch vụ chúng tơi cung cấp đem lại hài lòng cho Quý khách hàng: - Tư vấn xây dựng cổ phần hoá - Xác định giá trị doanh nghiệp - Tư vấn xây dựng phương án cổ phần hoá - Tư vấn đấu giá cổ phần lần đầu công chúng bán bớt phần vốn Nhà nước công ty cổ phần - Tư vấn hậu cổ phần hoá - Tư vấn phát hành cổ phiếu công chúng - Tư vấn phát hành thêm cổ phần theo hình thức riêng lẻ 2.2.4 Tư vấn phát hành thêm cổ phần Với chuyên gia có nhiều kinh nghiệm, làm việc hãng danh tiếng Việt Nam giới, SeABS hướng tới cung cấp dịch vụ tư vấn phát hành cổ phần cho doanh nghiệp cách chủ động, hiệu toàn diện Cụ thể chuyên gia kết hợp với doanh nghiệp để [Type text] tìm phương án tối ưu cho cấu vốn sử dụng vốn doanh nghiệp, tạo tiền đề cho thành công phát hành tăng vốn doanh nghiệp 2.2.5 Tư vấn niêm yết Giao dịch thị trường chứng khoán bước đột phá giúp doanh nghiệp nâng cao giá trị thương hiệu, nâng cao lực kinh doanh giúp doanh nghiệp huy động vốn cách thuận tiện hiệu Vì lợi ích thiết thực khách hàng, SeABS nỗ lực tối đa để cung cấp cho khách hàng dịch vụ sau: - Khảo sát doanh nghiệp lập hồ sơ niêm yết chứng khoán - Tư vấn xác định giá tham chiếu cho cổ phiếu - Hỗ trợ trình phê duyệt hồ sơ niêm yết - Xây dựng phương án quảng bán thương hiệu chào sàn giao dịch, - Tư vấn triển khai sau niêm yết 2.2.6 Tư vấn tái cấu, mua bán sát nhập doanh nghiệp (M&A) Việt nam kinh tế khu vực Châu Á Thái Bình Dương thực hội nhập với kinh tế giới việc thức thành viên WTO Để phát triển vươn giới, doanh nghiệp Việt Nam tồn độc lập mà cần liên kết, phối hợp với thông qua M&A để nhằm nâng cao lực canh tranh, khắc phục, loại bỏ điểm tồn yếu doanh nghiệp, phát huy mạnh Hoạt động tái cấu trúc, mua bán doanh nghiệp (M&A) lĩnh vực mẻ Việt Nam nghiệp vụ trọng đặc biệt SeABS để phát triển SeABS triển khai khối nghiệp vụ nghiên cứu chuyên sâu, hợp tác với hãng danh tiếng nước nước để nâng cao lực tư vấn hỗ trợ khách hàng tiến trình hội nhập với kinh tế giới [Type text] - Tư vấn xây dựng kế hoạch tài tái cấu trúc doanh nghiệp - Tư vấn hệ thống tài cắt giảm chi phí doanh nghiệp - Tư vấn mua bán, sát nhập doanh nghiệp - Tư vấn, hỗ trợ làm Due Diligence xác định GTDN - Hỗ trợ tìm kiếm cổ đơng chiến lược 2.2.7 Đăng ký cơng ty Đại Chúng Theo luật chứng khốn ban hành theo năm 2006, có hiệu lực 1/1/2007, tất công ty cổ phần đủ điều kiện Công ty đại phải chúng Công ty đại chúng với Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước Nhằm tạo điều kiện cho doanh nghiệp đăng ký kịp thời, SeABS hỗ trợ doanh nghiệp thực đầy đủ thủ tục đăng ký để trở thành Công ty đại chúng theo Quy định hành Nhà nước thời gian ngắn với chi phí tối thiểu 2.2.8 Đăng ký giao dịch OTC Căn theo luật chứng khoán dự thảo quy chế giao diạch cho công ty đại chúng, công ty đại chúng phải thực lưu ký chứng khoán trung tâm Lưu ký Hiện nay, TTGDCK Hà Nội xây dựng sàn giao dịch OTC cho chứng khoán chưa niêm yết Hệ thống giao dịch tổ chức đơn giản thuận tiện phục vụ giao dịch cổ phiếu cơng ty đại chúng có chứng khốn lưu ký TTLK Việc giao dịch đảm bảo an tồn cho nhà đầu tư, cho doanh nghiệp, tăng tính khoản cho cổ phiếu đặc giúp doanh nghiệp đơn giản hố việc quản lý cổ đơng [Type text] 2.3 Một số hoạt động tư vấn SeABS 2.3.1 Tư vấn CPH bán đấu giá cổ phần lần đầu công chúng Công việc Thực Thời gian dự kiến Tư vấn xác định giá trị doanh nghiệp Bước 1: Tư vấn lập kiểm kê phân loại tài sản doanh nghiệp tiêu liên quan báo cáo tài doanh nghiệp SeABS, T doanh nghiệp Bước 2: Tư vấn xử lý vấn đề tài đến trước xác định giá trị doanh nghiệp Bước 3: Tư vấn tổ chức đánh giá định giá doanh nghiệp T+30 Bước 4: Lập hồ sơ xác định giá trị doanh nghiệp trình quan có thẩm quyền phê duyệt Xây dựng phương án cổ phần hoá DN Bước 1: Xây dựng phương án - Xác định hình thức cổ phần hố thích hợp - Xác định mức vốn điều lệ phù hợp với nhu cầu kinh doanh phát triển công ty - Tư vấn kế hoạch sử dụng tiền thu từ CPH: lập T SeABS, kế hoạch sử dụng chi phí CPH, kế hoạch sử doanh nghiệp đến dụng trợ cấp lao động dôi dư, đào tạo lại… - Mơ hình tổ chức quản trị cơng ty cổ phần (Cơ cấu tổ chức HĐQT, Ban kiểm sốt) - Xây dựng cấu cổ đơng thích hợp, đảm bảo quản lý phần vốn Nhà nước quyền [Type text] T+40 2.3.4 Tư vấn niêm yết cổ phiếu Công việc Thực Thời gian dự kiến Tư vấn xây dựng kế hoạch niêm yết Bước 1: Thuyết minh vấn đề liên quan đến việc niêm yết cổ phiếu doanh nghiệp TTCK Việt Nam Bước 2: Cung cấp cho doanh nghiệp danh mục SeABS, T doanh nghiệp T+2 SeABS T+3 SeABS,DN T+6 SeABS T+6 SeABS, T+7 văn cần thiết cho hồ sơ nêm yết Bước 3: Tiến hành thu thập thông tin ngành Bước 4: Chuẩn bị danh sách câu hỏi điều tra thông tin bổ sung với ban lãnh đạo phòng ban tác nghiệp Cơng ty Bước 5: Xây dựng kế hoạch lầm việc thống kế hoạh làm việc với doanh nghiệp doanh nghiệp Tư vấn lập hồ sơ niêm yết thực niêm yết Bước 1: Soạn cáo bạch chuẩn bị tài liệucho hồ sơ niêm yết Bước 2: Xem xét chỉnh sửa Bản điều lệ theo SeABS, T+12 doanh nghiệp SeABS,DN T+17 SeABS,DN, T+12 kiểm toán T+17 SeABS T+17 TTGDCK/ T+17 yêu cầu UBCK Luật kinh doanh Bước 3: Xem xét báo cáo kiểm toán nêu hướng giải vấn đề tồn (nếu có) Bước 4: Hồn thiện hồ sơ niêm yết Bước 5: Làm việc với TTGDCK/ Sở GDCK hồ [Type text] sơ niêm yết Bước 6: Phê duyệt hồ sơ cuối Bước 7: Hỗ trợ doanh nghiệp làm thủ tục lưu ký đưa cổ phiếu giao dịch TTGDCK/ Sở Sở GDCK T+50 TTGDCK/ T+50 Sở GDCK SeABS T+40 T+50 GDCK Thời gian thực dự kiến [Type text] 10 tuần 2.3.5 Tư vấn tái cấu trúc doanh nghiệp Công việc Thực Thời gian dự kiến Tư vấn tái cấu trúc doanh nghiệp Bước 1: Khảo sát điều kiện tài chính, tình hình thực tế sản xuất kinh doanh doanh nghiệp (thực Due diligênc) SeABS, DN Bước 2: Tiến hành đánh giá tình hình tài chính, đánh giá hiệu sử dụng vốn doanh nghiệp & hệ thống quản lý doanh nghiệp tuần tuần SeABS - Phân tích đánh giá tiêu tài - Đánh giá hiệu sử dụng vốn cố định - Đánh giá hiệu sử dụng vốn lưu động tuần - Đánh giá hệ thống quản lý tài doanh nghiệp Bước 3: Tiến hành đánh giá triển vọng phát triển, phân tích ngành, SeABS,DN khả phát triển năm tới doanh nghiệp ngành hàng kinh doanh - Khảo sát triển vọng chung kinh tế tuần - Khảo sát phân tích triển vọng phát triển chung ngành - Phân tích khả cạnh tranh Bước 4: Lập báo cáo tình hình hiệu sử dụng vốn DN Đánh giá nhu cầu vốn, cấu trúc vốn số vốn cần huy động kế SeABS, DN tuần hoạch 5năm- 10 năm Phân tích tư vấn xác định cơng cụ tài cần thực để huy động vốn doanh nghiệp Bước 5: Thống phương án tái cấu tài phát hành báo cáo tổng hợp DN Thời gian thực dự kiến [Type text] SeABS, 16 tuần 2.3.6 Tư vấn mua bán doanh nghiệp Công việc Thực Thời gian dự kiến Tư vấn mua bán doanh nghiệp Bước 1: Khảo sát tình hình hoạt động cơng ty SeABS, DN tuần SeABS 0,5 tuần SeABS tuần SeABS, DN 0,5 tuần SeABS, DN tuần SeABS, DN tuần theo luật chứng khốn, luật doanh nghiệp, luật cạnh tranh… thơng SeABS, DN, báo với bên liên quan kiểm toán tuần Bước 2: Đánh giá, phân tích mục tiêu kinh doanh công ty kế họach mua bán lại cơng ty Bước 3: Phân tích, cân đối rủi ro chung lợi ích đạt rủi ro công ty, phương án tái cấu trúc công trước thực M&A Bước 4: Thực tìm kiếm Cơng ty mục tiêu, đánh giá tiến hành xúc tiến ban đầu Bước 5: Thực thương khảo tiến hành định giá DN Thực phân tích, đánh giá cụ thể tất mặt hoạt động Công ty Thực định giá doanh nghiệp Hỗ trợ thương khảo( cần) Bước 6: Lên kế hoạch nguồn tài cho thương vụ sau đàm phán kết thúc Bước 7: Thực thủ tục mua, bán công ty, công khai thông tin Bước 8: Thực hỗ trợ thủ tục tài chính, kế tốn, kiểm tốn, thuế cho việc mua, bán, sáp nhập [Type text] SeABS tuần Bước 9: Đánh giá lập báo cáo vầ việc mua, bán lại DN Bước 10: Kết thúc thương vụ thực công bố thông tin theo QĐ tuần SeABS, DN tuần SeABS, DN Thời gian thực dự kiến [Type text] 21 tuần 2.3.7 Dịch vụ đăng ký công ty đại chúng Công việc Thực Thời gian dự kiến Dịch vụ đăng ký công ty đại chúng Bước 1: Tập hợp thông tin UBCKNN yêu cầu để SeABS, lập Hồ sơ đăng ký công ty đại chúng doanh nghiệp - Bản hợp lệ GCN Đăng ký kinh doanh điều lệ cơng ty T T+15 - Tóm tắt mơ hình tổ chức kinh doanh máy quản lý - Cơ cấu cổ đông T+20 - Báo cáo tài năm gần có kiểm tốn Bước 2: UBCKNN chấp nhận hồ sơ xác nhận công ty đại chúng UBCKNN Tư vấn lưu ký chứng khoán Bước 3: Đăng ký lưu ký chứng khoán TTLK Đơn đề nghị lưu ký chứng khoán: - Sổ đăng ký sở hữu chứng khốn - Thơng tin chứng khoán đăng ký T+25 SeABS, doanh nghiệp - Bản hợp lệ GCN Đăng ký kinh doanh điều lệ công ty T+35 - Mẫu sổ/ Giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán - Hợp đồng tư vấn SeABS doanh nghiệp Bước 4: TTLK chấp nhận lưu ký chứng khoán Thời gian thực dự kiến [Type text] TTLK tuần PHẦN III: THỰC TRẠNG VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA NHĨM VỀ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CỦA CƠNG TY CHỨNG KHOÁN SeABS 3.1 Triển khai hoạt động tư vấn chứng khốn cơng ty SeABS SeABS khơng ngừng nỗ lực nhằm tạo sản phẩm dịch vụ mang lại tiện tích tối ưu cho khách hàng Đến với SeABS, quý khách hoàn toàn cảm thấy hài lòng với dịch vụ tư vấn để Hỗ trợ Đầu tư SeABS 3.1.1 Dịch vụ tư vấn hỗ trợ đầu tư chứng khoán Mở tài khoản, hướng dẫn giao dịch: Rất nhanh chóng thuận tiện, cần 01 photo CMTND gốc để đối chiếu, quý khách hàng ký vào hợp đồng soạn sẵn quý khách hàng có số tài khoản giao dịch Khi mở tài khoản giao dịch, khách hàng chuyên viên SeABS hướng dẫn cách thức giao dịch thông tin cần thiết khác liên quan đến giao dịch chứng khốn Khách hàng mở tài khoản trực tiếp sàn giao dịch trực tuyến qua website www.seabs.com.vn Liên hệ: Hà Nội Hồ Chí Minh ĐT: (04)2753844 - máy lẻ 243 ĐT:(08)9255579 – máy lẻ 107 Ứng trước tiền bán chứng khoán Khách hàng ứng trước tiền bán chứng khoán để giao dịch có kết khớp lệnh với mức phí ứng trước hợp lý Khách hàng ứng trước tiền bán chứng khoán trực tiếp sàn giao dịch ứng trước trực tuyến Nếu ứng trực tiếp, khách hàng nhận thông báo kết khớp lệnh chứng khoán cần ứng tiền sàn giao dịch SeABS Cầm cố chứng khoán [Type text] Là dịch vụ mà khách hàng sử dụng chứng khốn mà sở hữu để cầm cố vay vốn Ngân hàng Khách hàng ký vào đơn đề nghị cầm cố chứng khoán, đơn đề nghị phong tỏa chứng khốn SeABS cấp, chúng tơi hỗ trợ q khách hàng thực thủ tục cần thiết để vay vốn Ngân hàng Khi cần giải tỏa cầm cố, q khách hàng bán chứng khốn cầm cố để toán Repo chứng khoán (mua bán lại chứng khoán) Là dịch vụ dùng để thỏa thuận mua / bán tạm thời hay vài chứng khoán thời điểm cam kết mua / bán lại tương lai thời điểm định - Khách hàng nhận tiền ký kết hợp đồng Repo - Thủ tục nhanh chóng đơn giản, thuận tiện với mức lãi suất hợp lý - Chứng khoán Repo SeABS cam kết bán lại cho khách hàng theo hợp đồng Repo Hỗ trợ thông tin tư vấn đầu tư SeABS hỗ trợ khách hàng tìm kiếm thơng tin cần thiết để có sở định đầu tư SeABS trực tiếp cung cấp thơng tin Doanh nghiệp, hoạt động thị trường chứng khoán hàng ngày tin phân tích SeABS thơng qua tin mà SeABS cung cấp Quý khách hàng tìm kiếm thơng tin qua trang web www.seabs.com.vn, qua e-mail, qua điện thoại - Tư vấn, dẫn khuyến nghị hỗ trợ khách hàng để định đầu tư - Tư vấn đầu tư khách hàng có nhu cầu Ủy thác đấu giá - IPO Là dịch vụ giúp quý khách hàng ủy thác cho SeABS tham gia đấu giá mua cổ phần công ty thông qua đấu giá Với đội ngũ phân tích chuyên nghiệp SeABS thực dịch vụ ủy thác đấu giá tư vấn đấu giá cho nhà đầu tư cách hiệu SeABS hỗ trợ tài cho khách hàng ủy thác đấu giá với tỷ lệ định lãi suất hợp lý SeABS cung cấp [Type text] dịch vụ hỗ trợ sau đấu giá như: Tư vấn thông tin, quản lý cổ phiếu, chuyển nhượng hợp đồng Ủy thách đấu giá 3.1.2 Hoạt động tư vấn chứng khốn – sách Khuyến mại Áp dụng mức khuyến mại 0.15% cho tất khách hàng giao dịch thị trường UpcoM từ ngày 01/07/2009 đến 01/08/2009 Mức biểu phí áp dụng SeABS GIÁ TRỊ GIAO DỊCH TRONG NGÀY - Tổng giá trị giao dịch 50 triệu VNĐ - Tổng giá trị ngày từ 50 triệu đến 100 triệu VNĐ - Tổng giá trị giao dịch ngày từ 100 triệu đến 500 triệu VNĐ - Tổng giá trị giao dịch ngày từ 500 triệu đến tỉ VNĐ - Tổng giá trị giao dịch ngày từ tỉ VNĐ trở lên MỨC PHÍ 0,33% 0,3% 0,25% 0,2% 0,15% Phí cấp token giao dịch qua mạng bảo mật lần đầu: 500.000 đồng, phí cấp lại : 200.000 đ/lần Token dùng 05 năm, bảo hành 03 tháng Chính sách quản lý chất lượng Nhận thức chất lượng sản phẩm, dịch vụ cung cấp cho khách hàng nhân tố có ý nghĩa sống tồn phát triển doanh nghiệp, từ đầu, SeABS hướng nỗ lực vào việc cải thiện nâng cao số lượng, chất lượng dịch vụ để tối đa hố lợi ích khách hàng Để tạo điều kiện trì tính liên tục thống hệ thống quản lý chất lượng; đồng thời, để chuẩn hóa kiểm sốt rủi ro toàn hoạt động chủ yếu, SeABS ban hành sổ tay quản lý chất lượng theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000 Đây tài liệu nêu rõ chủ trương, sách, nguyên tắc chung nội dung [Type text] quản lý chất lượng mà SeABS cam kết thực để nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ, phục vụ khách hàng ngày tốt Chiến lược cạnh tranh Không ngừng đào tạo, bồi dưỡng kỹ năng, kiến thức, văn hóa ứng xử đạo đức nghề nghiệp cho nguồn nhân lực có; đồng thời, xây dựng thực thi sách thu hút nguồn nhân lực có chất lượng cao nhằm sẵn sàng đáp ứng nhu cầu khắt khe khách hàng Nâng cấp hạ tầng công nghệ thông tin, phát triển đưa vào vận hành hệ thống phần mềm ứng dụng tiên tiến định giá chứng khoán, xác định giá trị doanh nghiệp, phân tích bản, phân tích kỹ thuật đặt lệnh trực tuyến để hỗ trợ kịp thời, có hiệu trình định nhà đầu tư Tiếp tục cải thiện hệ thống công bố thông tin nhằm cung cấp thơng tin đầy đủ, kịp thời, xác, đáng tin cậy có giá trị sử dụng cho nhà đầu tư Cải thiện chất lượng dịch vụ thông qua việc tập trung đầu tư nguồn lực vào dịch vụ cho phép tiếp cận trực tiếp vào nhóm khách hàng mục tiêu Đẩy mạnh tài trợ cho dự án hỗ trợ gia tăng kiến thức đầu tư cho cộng đồng thông qua việc phối hợp với Trường Đại học, Học viện, Viện nghiên cứu để tổ chức đặn chương trình hội thảo khoa học, tư vấn trực tiếp doanh nghiệp, thi tìm hiểu chứng khốn 3.2 Đánh giá nhóm thực trạng cung cấp dịch vụ tư vấn chứng khốn SeABS 3.2.1 Lợi ích sử dụng dịch vụ tư vấn chứng khoán SeABS Chúng tin tưởng việc sử dụng dịch vụ tư vấn Cơng ty chứng khốn SeABank đem lại lợi ích tối ưu cho Q cơng ty: [Type text] Trên sở xem xét đánh giá khách hàng cách khách quan tồn diện từ nhiều góc độ, SeABS giúp Q cơng ty xác định vấn đề tiềm ẩn cần phải giải liên quan đến: chiến lược phát triển lực kinh doanh, cấu tổ chức máy quản lý, hệ thống quản lý tài kiểm sốt nội công ty SeABS với Quý công ty phân tích vấn đề cần giải đề xuất giải pháp phù hợp, toàn diện hiệu Hiểu biết SeABS công ty kinh nghiệm định giá doanh nghiệp giúp dịch vụ xác định giá trị doanh nghiệp tiến hành nhanh chóng, mang tính thực tiễn thể giá trị Quý công ty nhằm đảm bảo lợi ích chủ doanh nghiệp Với hiểu biết rộng thị trường Việt Nam, sở nghiên cứu tìm hiểu thấu đáo nhu cầu nhà đầu tư, với chuyên nghiệp cán SeABS mạng lưới quan hệ với đối tác, SeABS giúp công ty tiếp cận với cổ đông chiến lược thích hợp, tận dụng sức mạnh tiềm ẩn khai thác tối đa hội thị trường Ngồi ra, SeABS có mối quan hệ với mạng lưới nhà đầu tư tổ chức cá nhân qua kênh phân phối riêng Với đội ngũ lãnh đạo nhân viên có nhiều năm kinh nghiệm lĩnh vực Ngân hàng, tài chính, chứng khốn, SeABS cam kết thực thành cơng hoạt động tư vấn phát hành cổ phiếu niêm yết thị trường chứng khốn loại hình dịch vụ tài khác, nhằm giúp doanh nghiệp quảng bá hình ảnh thương hiệu thị trường, giúp Qúy cơng ty có hội tham gia thị trường vốn tiếp cận với nguồn tài tối ưu Với đội ngũ chuyên gia tư vấn có nhiều năm kinh nghiệm thực tế làm việc hiểu quả, SeABS cung cấp cho khách hàng dịch vụ tư vấn với thời gian rút ngắn tối thiểu khách hàng tin tưởng đánh giá cao [Type text] TOP lý nên chọn Chứng khốn SeABank (SeABS) Mức phí thấp 10-30%: SeABS mang đến cho khách hàng dịch vụ công ty chứng khốn uy tín có mức phí hợp lý nhờ quản lý tốt chi phí, chuyên nghiệp nhân viên cung cấp dịch vụ quy mô lớn Hiện 7.000 khách hàng với 3.000 tỉ đồng tài sản tin tưởng chọn Seabs cung cấp dịch vụ Chúng đầu tư lớn cho phần mềm thiết bị đủ để phục vụ 30.000 khách hàng, đón đầu giao dịch khơng sàn Sở Giao dịch CK TPHCM đến Xử lý lệnh nhanh chóng: giây lệnh vào Hose 15 giây lệnh vào Hastc Giao dịch qua mạng dễ sử dụng với tiếng Việt token bảo mật: Quý khách đặt lệnh nhanh hơn, đầy đủ tính mua bán, hủy, ứng trước đặt lệnh qua mạng token bảo mật Mọi khách hàng tự xem kết mua bán qua mạng Miễn phí báo kết khớp lệnh qua tin nhắn SMS Giao dịch qua điện thoại dễ dàng: SeABS ln bảo đảm Q khách đặt lệnh từ xa mà đến quầy Chúng có tỉ lệ số máy điện thoại phục vụ khách hàng hàng đầu Việt Nam 3.2.2 Rủi ro tiềm ẩn Các rủi ro tiềm ẩn từ hệ thống giao dịch trực tuyến Hệ thống thông tin cơng ty Chứng Khốn đóng vai trò cầu nối giao dịch khách hàng với hai sàn giao dịch chứng khốn Hà Nội TP HCM, liệu thơng tin truyền chủ yếu qua hệ thống mạng internet mang thoại cơng cộng, ln tiềm ẩn nguy rủi ro kỹ thuật trình hoạt động Hai rủi ro hệ thống thông tin công ty CK thường xảy hình thức: - Các rủi ro cố hệ thống thơng tin: Đó cố xảy việc tắc nghẽn, đứt đường truyền nhà cung cấp dịch vụ kết nối, trục trặc [Type text] lỗi phần cứng, phần mềm hay xâm nhập virus vào hệ thống máy tính…Những nguy dẫn đến ngưng trệ hoạt động hệ thống, làm tê liệt hoạt động trao đổi thơng tin mạng máy tính, làm sai lệch giao dịch mua bán chứng khoán - Các rủi ro công kẻ xấu (Hacker): Hệ thống giao dịch trực tuyến bị kẻ xấu cơng theo nhiều hình thức khác nhau, đối tượng khác Các hiểm họa xảy từ bên bên ngồi (qua mơi trường internet) Các đối tượng cơng Hacker chuyên nghiệp không chuyên Các hình thức cơng xảy theo vài dạng như: Tấn cơng thăm dò ( khai thác lỗ hổng hệ thống), công truy cập ( truy cập sửa đổi liệu bất hợp pháp), cơng Từ chối dịch vụ DoS (mục đích làm kiệt quệ tài nguyên mạng nhớ, băng thơng…làm hệ thống khơng khả phục vụ) Các rủi ro từ phía khách hàng Một số rủi ro tiềm ẩn thứ hai tạo nên việc thiếu thận trọng khách hàng, người sử dụng dịch vụ Các lỗi xảy chủ yếu thiếu hiểu biết nguy cơ, kiểu lừa đảo môi trường internet Các kiểu lừa đảo thường gặp Phishing, Pharming, Trojan, Spyware… để lấy cắp thông tin quan trọng người sử dụng như: Tên người sử dụng/mật khẩu, số thẻ tín dụng, số PIN… 3.2.3 Giải pháp cơng ty SeABS Nhận thức nguy tiềm ẩn đó, hệ thống thơng tin cơng ty CK SeABS Ban Lãnh Đạo công ty đầu tư với mức an toàn cao với thiết bị, phần mềm tiên tiến thời điểm Các phương án an ninh tạo thiết lập, tạo vành đai an ninh bao quanh khu vực mạng cần bảo vệ, thiết lập hệ thống phòng chống truy cập bất hợp pháp, [Type text] thiết lập hệ thống lọc quyét vius nhiều lớp, sử dụng thiết bị xác thực người dùng (Authentication Token), backup liệu… mục đích để đảm bảo tính sẵn sàng, tính liên tục hệ thống nhằm ngăn chặn phòng chống nguy tiềm ẩn hệ thống CNTT cơng ty nói chung hệ thống giao dịch CK trực tuyến nói riêng Để tránh rủi ro trên, khuyên khách hàng nên tuân thủ quy tắc bảo mật cá nhân bảo vệ địa email, mật khẩu, bảo vệ máy tính cá nhân, thiết bị khơng dây Hơn nữa, khách hàng không nên truy cập website hay bấm vào địa liên kết (link) lạ…Khi có biểu thất lạc thông tin quan trọng, khách hàng cần thơng báo cho phòng cơng nghệ thơng tin cơng ty CK SeABS để có hỗ trợ kịp thời [Type text] KẾT LUẬN Với phát triển kinh tế - xã hội, đời sống người dân khơng ngừng nâng cao Vì u cầu họ chất lượng loại dịch vụ tư vấn chứng khốn ngày tăng Do đó, nâng cao chất lượng dịch vụ tư vấn trở thành yếu tố cạnh tranh sống cơng ty hoạt động lĩnh vực tư vấn chứng khoán Việc đánh giá chất lượng dịch vụ tư vấn không dựa vào chủ quan cơng ty mà có yếu tố khách quan khách hàng Hy vọng với thơng tin tìm hiểu nhóm cung cấp dịch vụ tư vấn chứng khốn cơng ty Chứng khốn SeABANK tương đối đầy đủ đạt hiệu [Type text] ... nhóm hoạt động tư vấn cơng ty Chứng khốn SeABS PHẦN I: TÌM HIỂU CHUNG HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CHỨNG KHỐN Tư vấn tài đầu tư chứng khốn Là dịch vụ mà cơng ty chứng khốn cung cấp cho khách hàng lĩnh vực tư. .. vụ tư vấn chứng khoán ngày tăng Do đó, nâng cao chất lượng dịch vụ tư vấn trở thành yếu tố cạnh tranh sống công ty hoạt động lĩnh vực tư vấn chứng khoán Việc đánh giá chất lượng dịch vụ tư vấn. .. II: HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN TẠI CÔNG TY CHỨNG KHỐN SEABANK 2.1 Giới thiệu Cơng ty Chứng khốn SEABANK Cơng ty Chứng khốn Ngân hàng TMCP Đơng Nam Á ( SeABS) chuyên cung cấp dịch vụ chứng khốn, tư vấn