BAOVIET S Holdings CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
TẬP ĐOÀN BẢO VIỆT
Số: †40/BC-TĐBV Hà Nội, ngày⁄4b tháng 5 năm 2017
VE KET QUA KINH DOANH NĂM 2016 VÀ
KÉ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2017 CUA TAP DOAN BAO VIET Kính thưa các Quý vị Cô đông!
Thay mặt Ban Điều hành Tập đoàn Bảo Việt, Tôi xin báo cáo Đại hội đồng Cô
đông (ĐHĐCPĐ) về kết quả kinh doanh năm 2016 và kế hoạch kinh doanh năm 2017 của Tập đoàn Bảo Việt như sau:
I KET QUA THUC HIEN MUC TIEU KINH DOANH NAM 2016 1 Két qua kinh doanh nam 2016
Năm 2016 chứng kiến rất nhiều biến động của nền kinh tế - chính trị thể giới với
những sự kiện như Brexit, tỷ phú Donald Trump đắc cử tổng thống Mỹ cùng với xu hướng bảo hộ thương mại, sự suy giảm tăng trưởng kinh tế Trung Quốc, việc điều
chỉnh lãi suất của ngân hàng trung ương các nước đặc biệt là của Fed đã có những
tác động không nhỏ tới nền kinh tế Việt Nam Do đó, tăng trưởng GDP năm 2016 đạt
mức 6,21%, thấp hơn so với mức 6,68% của năm 2015 Sau thành công của Đại hội Đảng lần thứ XII, bầu cử Quốc hội khóa XIV, Chính phủ mới đã nỗ lực triển khai những giải pháp quan trọng nhằm giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô, kiềm chế lạm phát
Nền kinh tế đang bắt đầu hôi phục nhẹ trở lại, cho thấy khả năng quay lại chu kỳ tăng trưởng
Đối với Tập đoàn Bảo Việt, năm 2016 là năm bản lề thực hiện chiến lược phát
triển giai đoạn 2016 - 2020 Thực hiện Nghị quyết Đại hội đồng cô đông thường niên
năm 2016, với thông điệp “Đầu tư chiều sâu vì sự phát triển bền vững”, Ban Điều
hành đã tập trung chỉ đạo quyết liệt, quyết tâm thực hiện các giải pháp nhằm hoàn thành tốt các mục tiêu kinh doanh năm 2016 đã dé ra, cu thé nhu sau:
BAO CAO CUA TONG GIAM DOC
|
|
|
Tổng doanh thu Hợp nhất toàn Tập đoàn năm 2016 đạt 25.675 tỷ đồng, vượt
14,1% kế hoạch, tăng trưởng 23,5% so với năm 2015 Với kết quả này, Bảo Việt là Tập đoàn tài chính - bảo hiểm đầu tiên tại Việt Nam vượt mốc doanh thu | ty USD, khẳng định vị thế thương hiệu và năng lực tài chính mạnh của doanh nghiệp hàng đầu trong lĩnh vực tài chính — bảo hiểm tại Việt Nam m
1
Trang 2Lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt 1.399 tỷ đồng Lợi nhuận sau thuế hợp nhất đạt 1.165 tỷ đồng
Công ty Mẹ đã hoàn thành kế hoạch kinh doanh năm 2016 do Đại hội đồng cổ
đông giao với tổng doanh thu đạt 1.400 tỷ đồng, hoàn thành 100% kế hoạch, tăng
trưởng 6,3% so với năm 2015; lợi nhuận trước thuế đạt 1.043 tỷ đồng, vượt 3,8% kế
hoạch, tăng trưởng 2,2% so với năm 2015; lợi nhuận sau thuế đạt 1.022 tỷ đồng, vượt
1,7% kế hoạch, tăng trưởng 1,9% so với năm 2015 Tỷ suất lợi nhuận trên vốn điều lệ
đạt 15% 'Kết quả hoạt động kinh doanh trong các lĩnh vực cụ thể như sau:
- Lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ bứt phá ấn tượng, tăng trưởng hai con số, với
tổng doanh thu đạt 7.669 tỷ đồng, tăng trưởng 12,2% so với năm 2015 Trong đó
doanh thu bảo hiểm sốc dat 6.565 ty đồng, tăng trưởng 12,6% so với 2015 Lợi nhuận |
sau thuế đạt 301 tỷ, tăng trưởng 3,5% so với năm 2015 Với bề dày trên 50 năm phát triển, Bảo hiểm Bảo Việt luôn tự hào giữ vững vai trò doanh nghiệp dẫn dắt và kiến
tạo thị trường bảo hiểm phi nhân thọ tại Việt Nam, với nguồn lực mạnh mẽ và thực
hiện đúng cam kết của mình trước khách hàng |
- Lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm nhân thọ giữ đà tăng trưởng mạnh mẽ, tong doanh thu đạt 17.117 tỷ đồng, tăng trưởng 31% so với năm 2015, trong đó doanh thu khai thác mới đạt 3.056 tỷ đồng, tăng trưởng 32,3% so với năm 2015 Bảo Việt Nhân thọ tiếp tục là doanh nghiệp chiếm thị phần tổng doanh thu lớn trên thị trường bảo
hiểm nhân thọ
- Lĩnh vực Quản lý Quỹ phát triển mạnh mẽ với nhiều con số ấn tượng Tính đến 31/12/2016, tổng tài sản quản lý của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt đạt 38.086 tỷ đồng, tăng trưởng 23% so với năm 2015 Tổng Doanh thu của Công ty đạt 89 tỷ đồng, tăng trưởng 50% so với 2015; Lợi nhuận sau thuế đạt 25 tỷ đồng, tăng trưởng 63,5% so với năm 2015 Bên cạnh đó, Công ty đã ra mắt 2 sản phẩm mới là Quỹ đầu
tư trái phiếu (BVBF), Quỹ đầu tư cỗ phiếu triển vọng (BVPF) và vận hành thành công
hệ thống Phần mềm Quản lý đầu tư chuyên nghiệp và theo tiêu chuẩn quốc tế đầu tiên tại Việt Nam Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt đã được Global Banking & Finance Review — Tap chi uy tin hang đầu về tài chính ngân hàng của Anh quốc bình
chọn là “Công ty Quản lý Quỹ tốt nhất Việt Nam năm 2016”
- Lĩnh vực chứng khoán: với nhiều nỗ lực triển khai đồng bộ nhiều giải pháp trên tất cả các hoạt động kinh doanh, Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt (BVSC)w —
Trang 3da dat tong doanh thu 294 ty đồng, tăng trưởng 2,3% so với năm 2015, lợi nhuận sau thuế đạt 102 tỷ đồng, hoàn thành 104% kế hoạch Mặc dù gặp phải sự cạnh tranh từ các cơng ty chứng khốn khác về lãi suất cũng như nhu cầu vay vốn của khách hàng qua từng thời điểm nhưng BVSC vẫn kiểm soát tốt nguồn vốn, bảo toàn vốn và hoạt
động hiệu quả
- Lĩnh vực Quản lý và kinh doanh bất động sản: mặc dù năm 2016 là năm khó khăn, thách thức khi Công ty cổ phần Đầu tư Bảo Việt đang trong quá trình tái cơ cau hoạt động kinh doanh, ôn định bộ máy tổ chức, nhưng Công ty đã nỗ lực đạt tổng doanh thu 219 tỷ đồng, đóng góp vào kết quả kinh doanh của toàn Tập đoản
Kết quả kinh doanh trên cho thấy mặc dù hoạt động trong bối cảnh kinh tế vẫn còn nhiều thách thức, bằng sự nỗ lực và quyết tâm của toàn hệ thống, Tập đoàn Bảo Việt đã
hoàn thành vượt mức các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2016 được Đại hội đồng
cô đông giao, tạo nền tảng vững chắc cho sự phát triển nhanh trong giai đoạn tiếp theo
2 Kết quả thực hiện các giải pháp trọng tâm trong năm 2016
Năm 2016, đề hoàn thành mục tiêu kinh doanh đã đặt ra, với phương châm “Đầu tr chiều sâu vì sự phát triển bền vững”, Tập đoàn Bảo Việt đã quyết liệt thực hiện những giải pháp chiến lược nhằm nâng cao hiệu quả của các lĩnh vực kinh doanh cốt lối, tăng cường hợp tác nội bộ, nâng cao tính chuyên nghiệp và khăng định thương hiệu và chất lượng dịch vụ hàng đầu của Bảo Việt, cụ thể:
- Hoàn thành xây dựng chiến lược phát triển giai đoạn 2016 — 2020 của Tập
đoàn Bảo Việt bám sát diễn biến thị trường và tổ chức triển khai chiến lược phát triển giai đoạn 2016 — 2020 đã được Đại hội đồng cô đông phê duyệt
- Tiếp tục hoàn thiện hệ thống quy định về cơ chế quản trị nội bộ nhằm tạo hành lang pháp lý thống nhất, xuyên suốt từ Tập đoàn đến các đơn vị thành viên, củng cô và nâng cao vai trò quản trị tập trung của Công ty Mẹ trong các lĩnh vực đầu tư, tài chính, nhân sự, đào tạo, truyền thông thương hiệu, công nghệ thông tin
- Đầy mạnh triển khai Đề án Hợp lực Tập đoàn Bảo Việt, nhằm khơi thông mọi nguồn lực, phát huy thế mạnh của các đơn vị thành viên và sức mạnh tổng thê của toàn Tập đoàn, phát huy vai trò quản lý xuyên suốt của Tập đoàn đến các đơn vị thành viên trong các lĩnh vực then chốt là nhân sự, tài chính, đầu tư, xây dựng trụ sở, thương hiệu, công nghệ thông tin, tạo điều kiện cho các đơn vị thành viên tập trung nguồn lực cho hoạt động kinh doanh cốt lõi, tối ưu hóa lợi thế mạng lưới, tính đa dạng trong các lĩnh vực kinh doanh và tính chuyên nghiệp của từng đơn vị thành viên trong toàn Tập đoàn Đặc biệt dự án hợp lực bán chéo sản phâm giữa BHBV và BVNT đã đạt kết quả khả quan, đã triển khai trên 65 cặp đơn vị thành viên của BHBV và BVNT trên toàn tạ—
3
Pee
“ha
Trang 4quéc, tạo nên hiệu ứng thi dua ban chéo sôi nổi trên toàn hệ thống Đề án Hợp lực Tập
đoàn Bảo Việt chính là giải pháp đột phá để đạt các mục tiêu chiến lược trung và dài
hạn của Tập đoàn Bảo Việt
- Ra mắt chuỗi các sản phẩm tích hợp và chuyên biệt mang lại sự lựa chọn da dạng và ưu đãi vượt trội cho khách hàng như: Sản phẩm tích hợp bảo hiểm - ngân hàng Baoviet Easy Car - cho vay mua ô tô với lãi suất ưu đãi và được tặng bảo hiểm vật chất xe trong suốt thoi gian vay; Baoviet Easy Life - sản pham cho vay thau chi theo hop đồng bảo hiểm nhân thọ với thủ tục nhanh chóng, hạn mức cho vay cao và lãi suất ưu
đãi hấp dẫn 10%/năm; Bảo Việt K-Care - là bảo hiểm chuyên biệt dành cho bệnh Ung thư, hỗ trợ kịp thời và toàn diện cho khách hàng với tổng quyền lợi chi tra lên đến gần
1,2 tỷ đồng Các sản phâm mới này được đông đảo khách hàng hài lòng khi sử dụng - Mở rộng mạng lưới kinh doanh: năm 2016, Bảo Việt đã không ngừng mở rộng mạng lưới, phạm vi hoạt động đến tất cả các địa bàn, địa phương trên cả nước, cụ thể: Bảo hiểm Bảo Việt đã thành lập thêm 6 công ty thành viên, nâng tổng số công ty thành
viên lên 73 cơng ty trên tồn quốc Bảo Việt Nhân thọ cũng khai trương Š công ty thành viên, nâng tổng số công ty thành viên lên 65 công ty Với việc phát triển mạng lưới mạnh mẽ trong năm 2016, Bảo Việt trở thành doanh nghiệp đầu tiên và duy nhất có hệ
thống bao phủ khắp 63 tỉnh, thành phố trên cả nước trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm phi nhân thọ, đảm bảo phục vụ tận tâm, đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng
- Truyền thông — thương hiệu: Tập đoàn Bảo Việt đã tiếp tục đây mạnh triển khai
nhất quán hình ảnh thương hiệu trên toàn quốc từ hệ thông quảng cáo biển tắm lớn, biển
hiệu trụ sở tòa nhà của các don vi đến đồng bộ các ấn phẩm, tài liệu bán hàng trên toàn hệ thống, mang đến hình ảnh Một Bảo Việt trẻ trung, năng động và hiện đại, chuyên nghiệp và gần gũi hơn với khách hàng Thương hiệu Bảo Việt được Brand Finance
(UK) - hãng tư vấn định giá thương hiệu hàng đầu thế giới đánh giá là một trong "Top
50 thương hiệu Việt Nam có giá trị lớn nhất năm 2016" với giá trị thương hiệu đạt 89 triệu USD, tăng hơn 10 triệu USD so với năm 2015, xếp hạng A+;
- Công nghệ thông tin: Năm 2016 với khẩu hiệu là năm công nghệ thơng tin, Tập đồn Bảo Việt đã tập trung đầu tư hồn thiện hạ tầng cơng nghệ thông tin tiên tiến, hiện đại, đây mạnh triển khai các dự án công nghệ thông tin trọng điểm (như dự án Insure!, New Core, Core Fund, Trung tâm dự phòng thảm họa ) góp phần hỗ trợ nâng cao chất
lượng của công tác quản trị điều hành tập trung và thúc đây hoạt động kinh doanh của toàn hệ thống, tạo điều kiện cung cấp cho khách hàng các dịch vụ tài chính trực tuyến
Trang 5- Hop tac voi đối tác chiến lược: Trong năm 2016, Tập đoàn Bảo Việt và cô đông chiến lược Sumitomo Life (SML) đã ký Thỏa thuận Hỗ trợ kỹ thuật và chuyển giao năng lực (TSCTA) giai đoạn 4 nhằm tiếp tục hợp tác, tận dụng những kinh nghiệm thế mạnh của SML để hỗ trợ nâng cao hiệu quả kinh doanh và năng lực cạnh tranh của
Bảo Việt
- Về công tác hợp tác, tham mưu chính sách cho các cơ quan, ban ngành Nhà nước: trên cơ sở nghiên cứu chuyên sâu về thị trường bảo hiểm, tài chính, Tập đoàn Bảo Việt tiếp tục có những tham mưu, đề xuất hiệu quả với Bộ Tài chính trong công tác phát triển và lành mạnh hóa thị trường bảo hiểm, triển khai các sản phẩm, dịch vụ mới như: sản phẩm bảo hiểm y tế, bảo hiểm hưu trí tự nguyện, bảo hiểm tài sản công, bảo hiểm bảo lãnh ; tham mưu xây dựng và hoàn thiện văn bản hướng dẫn nhằm phù hợp với
thực tế và tạo điều kiện cho các doanh nghiệp bảo hiểm trong quá trình hoạt động kinh
doanh
- Về công tác an sinh xã hội: Bảo Việt tiếp tục triển khai tốt chương trình An sinh xã hội theo Nghị quyết 30A của Chính phủ Tính đến năm 2016, Quỹ An sinh xã hội của Tập đoàn đã đầu tư hơn 200 tỷ đồng cho các hoạt động vì cộng đồng với 04 trọng tâm chính bao gồm: xóa đói giảm nghèo; đầu tư cho giáo dục và thế hệ trẻ; tri ân gia đình liệt sỹ, gia đình có công với cách mạng và khắc phục hậu quả thiên tai
Tóm lại, trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam còn nhiều khó khăn, Tập đoàn
Bảo Việt và các đơn vị thành viên đã nỗ lực triển khai thành công những giải pháp đã đề ra để hoàn thành các chỉ tiêu kinh doanh được giao Những kết quả này khẳng định
tính đúng đắn, kịp thời, phù hợp, hiệu quả của các giải pháp đã được Hội đồng Quản trị và Ban Điều hành Tập đoàn đặt ra, đồng thời thể hiện sự có gắng, quyết tâm cao
của các đơn vị thành viên, cán bộ lãnh đạo, nhân viên trong toàn Tập đoàn
Il KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2017
Năm 2017, tình hình kinh tế Việt Nam được dự báo có triển vọng tăng trưởng
cao hơn so với năm 2016, ở mức 6,7%, tuy nhiên vẫn tiềm ẩn nhiều khó khăn thách thức do ảnh hưởng của những thay đổi khó lường đến từ các nền kinh tế thế giới
Trước bối cảnh đó, nhận thức rõ những thách thức, đánh giá đúng điểm mạnh, điểm yếu, tiềm năng phát triển của Bảo Việt, Tập đoàn sẽ luôn bám sát định hướng chiến lược phát triển giai đoạn 2016-2020 đã đề ra, với mục tiêu phát triển bền vững
trong tương lai, hướng tới tầm nhìn năm 2025 của Bảo Việt là “Giữ vững vị thế Tập
đoàn Tài chính - Bảo hiểm hàng đầu tại Việt Nam, nâng cao năng lực cạnh tranh quốc
tế, tiềm lực tài chính mạnh, tăng trưởng bền vững, hiệu quả” My)
=>
/Sy
-rưt› 3:
Trang 61 Ké hoach kinh doanh nam 2017
Nam 2017, Tap doan Bao Viét dat muc tiéu tổng doanh thu hợp nhất đạt 28.876 tỷ đồng, tăng trưởng 12,5% so với năm 2016; Lợi nhuận sau thuế hợp nhất đạt 1.195
tỷ đồng, tăng trưởng 2,6%
Tổng doanh thu của Công ty Mẹ năm 2017 dự kiến đạt 1.533 tỷ đồng, tăng
trưởng 9,5% Lợi nhuận sau thuế phan đấu đạt mức 1.025 tỷ đồng, tăng trưởng 0,4% so với năm 2016 Tỷ suất lợi nhuận trên vốn điều lệ Công ty Mẹ dự kiến đạt 15,1%
(tính trên vốn điều 1é 6.804 7 tỷ dong) Với tỷ suất lợi nhuận này, Tập đồn Bảo Việt ln đảm bảo nâng cao nguồn vốn tích lũy cho các bước phát triển tiếp theo của Tập đoàn cũng như mang lại lợi ích lâu dài và bền vững cho các cô đông
2 Các giải pháp trọng tâm năm 2017
Với thông điệp “San sàng cất cánh”, năm 2017, Tập đoàn Bảo Việt sẽ tập trung đây mạnh triển khai các giải pháp trọng tâm để chuẩn bị sẵn sàng các nguồn lực
cho phát triển bền vững, cụ thể:
- Quản trị hệ thống: tiếp tục hoàn thiện hệ thong quy dinh vé co chế quản trị nội bộ tại Tập đoàn và các đơn vị thành viên nhằm củng cô và phát huy vai trò quản trị tập trung, xuyên suốt của Tập đoàn trong các lĩnh vực then chốt là nhân sự, tài chính, đầu tư, xây dựng trụ sở, thương hiệu, công nghệ thông tin, nhằm hỗ trợ, tạo điều kiện cho
các đơn vị thành viên tập trung nguồn lực cho hoạt động kinh doanh cốt lõi
- Quản trị nguồn nhân lực: Đây mạnh công tác tổ chức cáế-bộ Ìrên toàn hệ thống, gắn với đào tạo phát triển năng lực cán bộ; tuyên dụng, thu hút nguồn nhân lực chất
lượng cao
- Tăng cường năng lực tài chính cho Tập đoàn và các lĩnh vực kinh doanh cốt lõi, nghiên cứu đầu tư vào các lĩnh vực tiềm năng nhằm mở rộng quy mô, nâng cao khả năng cạnh tranh và năng lực kinh doanh của tồn hệ thơng
- Cơng nghệ thông tin: Đây nhanh tiến độ các dự án trọng điểm nhằm xây dựng và hồn thiện hạ tầng cơng nghệ thông tin của Tập đồn, đảm bảo liên thơng, kết nối, hiện đại nhằm hướng tới mục tiêu là doanh nghiệp thời đại kỹ thuật SỐ
- Truyền thông thương hiệu: Phủ kín hình ảnh Bảo Việt thống nhất trên toàn
quốc; Tăng cường truyền thông thường xuyên, liên tục, kết nối đồng bộ trên tồn hệ thơng
Trang 7- Sản phẩm: Rà soát, đánh giá thường xuyên, đổi mới sản phẩm hiện hữu gan voi từng phân khúc khách hàng, từng kênh phân phối, từng địa bàn cụ thể nhằm đa dạng hóa sự lựa chọn cho khách hàng; nghiên cứu, phát triển sản phẩm tích hợp đầu tư - tài chính mang những đặc trưng riêng có của Bảo Việt để tối ưu hóa lợi ích cho khách
hàng
- Kênh phân phối: Tiếp tục tăng cường hiệu quả của kênh phân phối truyền thống, phát triển hệ thống đại lý, tư vấn viên chuyên nghiệp; Đẩy mạnh khai thác, phát triển kênh phân phối mới
- Dịch vụ khách hàng: Nâng cao chất lượng dịch vụ chăm sóc khách hàng, dịch
vụ sau bán hàng, luôn bám sát tôn chỉ “phục vụ khách hàng tốt nhất đề phát triển”
- Thực hiện các mục tiêu môi trường và xã hội hướng tới phát triển bên vững thông qua việc thực hiện các hoạt động cộng đồng thể hiện trách nhiệm xã hội như triển khai Quỹ học bổng Bảo Việt để đầu tư cho giáo dục và thế hệ trẻ; phát triển cộng đồng địa phương, tri ân người có công, xóa đói giảm nghèo thông qua việc thực hiện các công trình an sinh xã hội gắn kết trong hoạt động kinh doanh
Với quyết tâm thực hiện đồng bộ những giải pháp này trong toàn hệ thống, cùng với sự nỗ lực không ngừng và tỉnh thần Đoàn kết - Chia sẻ - Hợp lực - Đổi mới - Tiên phong của toàn thể cán bộ nhân viên, tư vấn viên trong hệ thống Bảo Việt, Tập đoàn và các đơn vị thành viên đã và đang chuẩn bị các nguồn lực để Bảo Việt phát triển mạnh
trong năm 2017 và phát triển bền vững trong tương lai
Thay mặt Ban Điều hành, một lần nữa cho phép Tôi xin gửi tới toàn thê Quý vị Cổ đông lời chúc sức khỏe, hạnh phúc, chúc Đại hội thành công tốt đẹp./ t~
Nơi nhận:
- Như trên; - HĐQT, BKS;