Báo cáo hoạt động của Ban Kiểm soát Tập đoàn Bảo Việt

Báo cáo hoạt động của Ban Kiểm soát Tập đoàn Bảo Việt tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án, bài tập l...

Trang 1

BAOVIET @ Holdings CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

TẬP ĐOÀN BẢO VIỆT ——=

SSS Hà Nội, ngày 05 tháng 04 năm 2013

Số: 05/2013/BKS-TĐBV

BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG

CUA BAN KIEM SOAT TAP DOAN BAO VIET Giữa hai kỳ Đại hội đồng Cổ đông thường niên 2012 — 2013

Kính gửi: Đại hội đồng Cỗ đông thường niên năm 2013 của Tập đoàn Bảo Việt Căn cứ chức năng, nhiệm vụ của Ban Kiểm soát (BKS) được quy định tại

Điều lệ Tập đoàn Bảo Việt, Quy chế Hoạt động của BKS, các Quy chế nội bộ của Tập đoàn Bảo Việt (TĐBV) và các quy định của Pháp luật, căn cứ vào kết quả cuộc họp BKS ngày 05/04/2013 Ban Kiểm soát nhất trí thông qua báo cáo

Hoạt động trình Đại hội đồng Cổ đông (ĐHĐCĐ) với các nội dung cụ thể như sau:

1 Các hoạt động của BKS giữa hai kỳ ĐHĐCPĐ thường niên 2012 - 2013

Gitta hai ky DHDCD thường niên 2012 - 2013, Ban Kiểm soát đã tiến

hành các hoạt động như sau:

1.1 Lựa chọn đơn vị kiểm toán độc lập: Căn cứ các tiêu thức lựa chọn

và danh sách các đơn vị kiểm toán độc lập đưa vào lựa chọn để thực hiện việc kiểm toán/ soát xét các Báo cáo Tài chính (3CTC) trong 03 năm tài chính 2012, 2013 và 2014 của Tập đoàn Bảo Việt được ĐHĐCĐ cô đông thường niên năm

2012 thông qua, Ban Kiểm sốt Tập đồn Bảo Việt đã đứng ra làm đầu mối để tổng hợp và thống nhất các nội dung, phạm vi, tiến độ kiểm toán/soát xét các BCTC trong 03 năm tài chính 2012, 2013 và 2014 của TĐBV, các công ty con và đơn vị kinh doanh đồng kiểm soát theo quy định của Pháp luật; Đã lập Thư mời cung cấp vụ dịch vụ kiểm toán gửi 05 đơn vị kiểm toán độc lập; Đã phối

hợp với Đại diện của các Công ty con để tô chức sơ tuyển và làm việc trực tiếp

với 02 đơn vị kiểm toán độc lập để quyết định việc lựa chọn và đề xuất với HĐQT ra quyết định phê duyệt, giao cho Tổng Giám đốc ký Hợp đồng Cung

cấp dịch vụ Kiểm toán với đơn vị Kiểm toán độc lập được chọn là: Công ty TNHH Ernst & Young Viét Nam (E&Y)

1.2 Các thành viên BKS đã tham dự đầy đủ các Phiên họp thường kỳ của HĐQT; Đại diện BKS đã tham dự các phiên họp giao ban định kỳ hàng tháng do TĐBV tổ chức để nắm bắt và giám sát tình hình quan trị, điều hành

hoạt động Tập đoàn

1.3 Đại diện BKS đã thực hiện việc giám sát đợt chốt danh sách cô đông để thực hiện quyền nhận cổ tức năm 2011 theo Nghị quyết số

Trang 2

01/2012/NQ-ĐHĐCĐ-TĐBV ngày 26/04/2012 của ĐHĐCĐ thường niên năm 2012 đảm bảo theo đúng các quy định của Pháp luật và Điêu lệ TĐBV

11 DĐ thực hiện việc giám sát nội dung, phạm vi, tiến độ soát xét và

kiêm toán các BCTC trong năm 2012 theo Hợp đồng Cung cấp Dịch vụ Kiêm

toán đã được ký kêt với E&Y

1.5 Đã tổ chức xem xét, thẩm tra các BCTC bán niên, các BCTC quý và BCTC năm 2012 của Tập đồn được sốt xét/kiêm tốn bởi E&Y

1.6 Đã tổng kết các hoạt động của Ban Kiểm soát nhiệm kỳ 2007 - 2012 trình ĐHĐCPĐ bất thường tô chức ngày 29/11/2012 thông qua

1⁄7 Đã thực hiện việc Bầu Trưởng Ban Kiểm soát nhiệm kỳ 2012 - 2017; Thực hiện việc phân công nhiệm vụ cho các thành viên Ban Kiêm soát nhiệm kỳ 2012 - 2017 và đã tô chức bàn giao công việc và hỗ sơ, tài liệu của

Ban Kiêm soát nhiệm kỳ 2007 - 2012 cho Ban Kiêm soát nhiệm kỳ 2012 - 2017

2 Tổng kết các cuộc họp và các quyết định của BKS

Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2012 - 2013, BKS đã tổ chức 05 cuộc họp và đã ra các quyết định sau:

2.1 Thống nhất các nội dung, phạm vi, tiến độ kiểm toán và soát xét các

BCTC trong 03 năm tài chính 2012, 2013 và 2014 của TĐBV theo quy định của

Pháp luật; thống nhất lựa chọn Cơng ty kiểm tốn độc lập thực hiện việc kiểm toán và soát xét các Báo cáo Tài chính của Tập đồn và các Cơng ty con; nhất trí chọn E&Y thực hiện việc soát xét các BCTC bán niên, kiểm toán các BCTC năm tài chính 2012, 2013 và 2014 của TĐBV và đề xuất với HĐQT ra quyết

định phê duyệt

2.2 Tham tra va khong có bất cứ sự phản đối nào về các số liệu đã được thể hiện trên các BCTC riêng và BCTC hợp nhất bán niên, các BCTC riêng và

BCTC hợp nhất các quý trong năm 2012 của TĐBV theo Chuẩn mực Kế toán và Chế độ Kế toán Việt Nam được soát xét bởi E&Y

2.3 Thẩm tra và không có bất cứ sự phản đối nào về các số liệu đã được thể hiện trên các BCTC riêng và BCTC hợp nhất năm tài chính 2012 (giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến ngày 31/ 12/2012) của TĐBV theo Chuẩn mực Kế toán và Chế độ Kế toán Việt Nam được kiểm toán bởi E&Y; Đã có Báo cáo thâm tra các BCTC riêng và BCTC hợp nhất năm tài chính 2012 theo Chuẩn mực Kế toán và Chế độ Kế toán Việt Nam để HĐQT Tập đoàn Bảo Việt có cơ sở xem xét phê duyệt;

2.4 Bầu Trưởng Ban Kiểm soát nhiệm kỳ 2012-2017 và thông qua việc

phân công nhiệm vụ cụ thể cho các thành viên Ban Kiểm soát nhiệm kỳ 2012 - 2017

2.5 Thống nhất thông qua Báo cáo Hoạt động của BKS nhiệm kỳ 2007 - 2012 trình ĐHĐCĐ bắt thường năm 2012; Báo cáo hoạt động giữa hai kỳ ĐHĐCĐ 2012 - 2013 trình ĐHĐCĐ thường niên năm 2013 và chương trình

hoạt động của Ban Kiểm soát giữa hai kỳ ĐHĐCĐ 2013 - 2014;

Trang 3

3 Thù lao và chỉ phí hoạt động Ban Kiểm soát và từng thành viên Ban Kiểm soát năm 2012

- Về thù lao của Ban Kiểm soát năm 2012:

+ Đối với các thành viên Ban Kiểm soát không chuyên trách, mức thù

lao chưa bao gôm thuê thu nhập cá nhân hàng tháng là 5 triệu đông/ngườt/tháng eee: Đối với các thành viên Ban Kiểm soát chuyên trách: hưởng lương theo

chê độ của Tập đoàn Bảo Việt

- Vé chi phi hoạt động của Ban Kiểm soát năm 2012:

Tuân thủ theo Quy định và Quy chế chỉ tiêu nội bộ của Tập đoàn Bảo Vict

(Bảng tông hợp chỉ tiết thù lao năm 2012 của các thành vién Ban Kiém sốt đã được cơng bơ tại Báo cáo thường niên năm 2012 của Tập đoàn Bảo Việt)

4 Kết quả giám sát về tình hình hoạt động, việc thực hiện chế độ kế toán, báo cáo tài chính va kết quả kinh doanh của Tập đoàn

Qua quá trình giám sát các hoạt động quản trị kinh doanh của Tập đoàn Bảo Việt, các Công ty Con và qua việc thẩm tra các BCTC quý, các BCTC bán niên và các BCTC năm tài chính 2012 (từ ngày 01/01/2012 đến ngày

31/12/2012) của Tập đoàn, BKS có đánh giá như sau: 4.1 Về tình hình hoạt động của Tập đoàn Bảo Việt

Năm 2012, nền kinh tế nước ta vẫn tiếp tục gặp nhiều khó khăn và bat dn, GDP tăng trưởng 5,03% thấp hơn so chỉ tiêu kế hoạch (5, 2%), thấp hơn so với tăng

trưởng năm 2011 (5,89%); tín dụng tăng trưởng thấp, nợ xấu ngân hàng tăng cao;

hoạt động sản xuất kinh doanh đình trệ; hàng tồn kho lớn, đặc biệt là hàng tồn kho

trong lĩnh vực bất động sản; thị trường bảo hiểm tăng trưởng chậm lại, đặc biệt là thị trường bảo hiểm phi nhân thọ tốc độ tăng trưởng thấp nhất trong vòng 10 năm trở lại đây

Trước những khó khăn nêu trên, Hội đồng Quản trị, Ban Điều hành Tập đoàn Bảo Việt và các Công ty con đã tập trung lãnh đạo, chỉ đạo thường xuyên, quyết liệt các giải pháp kinh doanh trên tỉnh thần chủ động sáng tạo, khắc phục khó khăn, thực hành tiết kiệm, quyết tâm thực hiện các mục tiêu kinh doanh đã

dé ra Trong năm 2012, Tập đoàn Bảo Việt tiếp tục tập trung xây dựng “Một

Bảo Việt, một nền tảng mới” và đã đạt được những thành tựu quan trọng: Tập đoàn đã tập trung xây dựng và hoàn thiện Đề án tái cơ cau Tập đoàn theo đúng chủ trương của Chính phủ và chỉ đạo của Bộ Tài chính; đã phối hợp với HSBC

lựa chọn thành công đối tác chiến luge Sumitomo Life; Tap doan tiép tuc tập

trung thực hiện việc da dang hóa sản phẩm dịch vụ, nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng và đây mạnh áp dụng mô hình kinh doanh theo hướng tập trung

hóa; trong năm, Tập đoàn đã hoàn thành việc tăng vốn điều lệ cho Ngân hàng

Bảo Việt từ 1.500 tỷ đồng lên 3.000 tỷ đồng, thực hiện chuyển 300 tỷ đồng

Trang 4

trong lộ trình tăng vốn cho Bảo hiểm Bảo Việt từ 1.500 tỷ đồng lên 2.000 tỷ

đồng (việc tăng vốn được hoàn tất trong quý 1/2013) Nhiều giải pháp đồng bộ

đã được Tập đoàn thực hiện như: hồn thiện hệ thống cơng nghệ thông tin; chú trọng công tác đào tạo, đầu tư phát triển nguồn nhân lực; tăng cường công tác

quản trị rủi ro, kiểm soát, kiểm toán nội bộ; tăng cường quản lý rủi ro trong hoạt động đầu tư, quản lý hoạt động đầu tư theo nguyên | tắc hiệu quả an toàn; thúc

đây và nâng cao hiệu quả và chất lượng công tác truyền thông, phát triển thương

hiệu

Chính vì vậy, mặc dù gặp khá nhiều khó khăn thách thức nhưng trong năm 2012, Tập đoàn vẫn đạt được tốc độ tăng trưởng én định, vững chắc về cả doanh thu và lợi nhuận Tại Công ty Mẹ các chỉ sô kinh doanh cho thấy khả năng thanh toán ở mức cao, các chỉ tiêu tỷ suất sinh lời (lợi nhuận) đều tăng khá cao phản ánh tình hình tài chính tại Công ty Mẹ ô ồn định, tăng trưởng vững chắc, hoạt động kinh doanh đạt hiệu quả cao Tại các công ty con, lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm tăng trưởng vượt mức bình quân chung của thị trường giúp Bảo Việt gia tăng thị phân; các lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán đều tăng trưởng ôn

định trong điều kiện kinh doanh còn nhiều khó khăn

4.2 Về việc thực hiện chế độ kế toán, báo cáo tài chính và kết quả kinh doanh Qua thấm tra các BCTC, BKS xin báo cáo kết quả thẩm tra như sau: 4.2.1 Về việc thực hiện chế độ kế toán và báo cáo tài chính

-_ Các BCTC riêng và BCTC hợp nhất lập trong năm 2012 đã được lập trên cơ sở lựa chọn các chính sách kế toán thích hợp và áp dụng các chính sách nay một cách nhất quán, thực hiện các đánh giá và ước tính một cách hợp lý,

thận trọng và tuân thủ các quy định, các Chuẩn mực Kế toán và Chế độ Kế toán Việt Nam

- Các BCTC riêng và BCTC hợp nhất lập trong năm 2012 đã được trình bày đầy đủ rõ ràng các thông tin về các sự kiện trong năm tài chính 2012 theo đúng chuẩn mực Kế toán và Chế độ Kế toán Việt Nam Các báo cáo đã được kiểm toán bởi E&Y và không có ý kiến ngoại trừ của kiểm toán

- Nhằm bảo vệ lợi ích cho các cổ đông trước các sự kiện có thé can trở

Tập đoàn đạt được các mục tiêu tài chính một cách ôn định và thực hiện tính

tuân thủ các quy định của pháp luật, BCTC hợp nhất, BCTC riêng của Công ty

Mẹ và BCTC riêng của các công ty con năm 2012 đã tiếp tục trình bày rõ ràng,

mỉnh bạch về Cơ chế Quản lý Rủi ro và Thuyết minh bổ, sung vệ tài sản tài chính và nợ phải trả tài chính theo quy định tại Thông tư số 210/2009/TT-BTC ngày 06/11/2009 của Bộ Tài chính v/v áp dụng chuẩn mực quốc tế về trình bày báo cáo tài chính và thuyết minh thông tin đối với công cụ tài chính

Trang 5

4.2.2 Về số liệu và kết quả kinh doanh

Hà Kiểm sốt khơng có bất cứ sự phản đối nào về các số liệu đã được

thê hiện trong các BCTC riêng và BCTC hợp nhật năm 2012 của TĐBV đã

được kiêm toán bởi E&Y

- Các chỉ tiêu chủ yếu về kết quả kinh doanh trong năm tài chính 2012 (từ

ngày 01/01/2012 đên ngày 31/12/2012) của Công ty Mẹ - Tập đoàn Bảo Việt

theo BCTC riêng đã được kiêm toán như sau: Don vi tinh: Tỷ đồng Chỉ tiêu TH KH2012 TH Tỷ lệ Tỷ lệ 2011 2012 TH/KH2012 | 2012/2011 1 Tổng doanh thu 1.618,47| 1.330,02| 1.392,60 104,70% 86,04% 2 Lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp 918,11 949,05 | 1.209,42 127,43% | _131,73% 3 Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp _ 903,46 915,21 | 1.081,70 118,19% | _119,73%

4 Tỷ suất lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp trên vốn điều

lệ 13,28% |_ 13,45% 15,90% 118,19%|_ 119,73%

Với kết quả kinh doanh như đã nêu trên, BKS có nhận xét như sau:

+ Tổng 4hu kinh doanh trong năm 2012, Công ty Mẹ đã thực hiện là:

1.392,60 tỷ đông, băng 104,7 % so với KH được ĐHĐCPĐ thông qua

+ Lợi nhuận thực hiện sau thuế thu nhập doanh nghiệp trong năm 2012,

Công ty Mẹ đã thực hiện là: 1.081,70 tỷ đồng, dat 118,19% so voi KH duge ĐHĐCP thông qua và tăng trưởng 19,73 % so với năm 2011; tỷ suất lợi nhuận trên vốn điều lệ đạt: 15,9%, tăng 18,19% so với KH được ĐHĐCĐ thông qua

+ Tổng tài sản, tông nguồn vốn vào thời điểm 31/12/2012 của Công ty Mẹ là: 12.697,44 tỷ đông

+ Vốn chủ sở hữu của Công ty Mẹ tại thời điểm 31/12/2012 la: 11.464,31

tỷ đồng, trong đó: Vốn điều lệ: 6.804,71 tỷ đồng; thặng dư vốn cổ phần: 3.184,33 tỷ đồng: lợi nhuận sau thuế chưa phân phối: 1.475,26 tỷ đồng

+ Trong năm 2012 các khoản đầu tư vào công ty con của Cơng ty Mẹ Tập

đồn tăng 1.080 tỷ đồng, trong đó tăng vốn vào Tổng Công ty Bảo hiểm Bảo Việt là 300 tỷ đồng và 780 tỷ đồng là tăng vốn vào Ngân hàng TMCP Bảo Việt

Trang 6

Chỉ tiêu Năm 2012 | Năm 2011

1 Bồ trí cơ cấu tài sản và cơ cấu nguồn vốn

1.1 Bố trí cơ cấu tài sản

- Tai sản ngắn han/Téng tài sản 38,96% 49,61%

- Tai san dai han/Téng tai sản 61,04% 50,39%

1.2 Bố trí cơ cấu nguồn von

- No phai tra/Téng Nguén von 9,71% 10,17%

- Nguôn vốn chủ sở hữu/Tổng Nguồn vốn 90,29% 89,83% 2 Khả năng thanh toán

2.1 Khả năng thanh toán hiện hành 4,01 lần 4,96 lần

2.2 Khả năng thanh toán nhanh 4,01 lần 4,96 lần

3 Tỷ suất sinh lời

3.1 Tỷ suất lợi nhuận trên doanh thu

- Tỷ suất lợi nhuận trước thuế trên doanh thu thuần 91,91% 59,44% - Ty suất lợi nhuận sau thuế trên doanh thu thuần 83,00% 58,49% 3.2_ Tỷ suất lợi nhuận trên tông tài sản

- Tỷ suất lợi nhuận trước thuế trên tong tai san 9,52% 7,35%

- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên tổng tài sản 8,52% 7,23%

3.3 Tỷ suất lợi nhuận sau thuế trên nguồn vốn chủ sở hữu 9,44% 8,05%

Số liệu nêu trên cho thấy năm 2012 so với năm 2011, việc bố trí cơ cấu tài

sản dài hạn tỷ trọng tăng lên chủ yếu do tăng các khoản đầu tư tài chính dài hạn (tăng vốn đầu tư vào công ty con: BVB, BHBV) Bố trí cơ cầu nguồn vốn với các khoản nợ phải trả giảm, nguồn vốn chủ sở hữu tăng (do lợi nhuận sau thuế chưa phân phối tăng), khả năng thanh toán ở mức cao, các chỉ tiêu tỷ suất sinh lời (lợi nhuận) đều tăng khá cao cho thấy tình hình tài chính tại Công ty Mẹ ổn định vững chắc, hoạt động kinh doanh đạt hiệu quả cao

- Các chỉ tiêu chủ yếu về kết quả kinh doanh hợp nhất của Tập đoàn trong

năm 2012 theo BCTC hợp nhất đã được kiểm toán như sau: Đơn vị tính: Tỷ đồng Sun TH năm TH Tỷ lệ TU 2011 | năm2012 |20122011 1 Doanh thu 14.872,00 | 16.006,61 107,63% - Thu hoạt động bảo hiểm 9.751,16 | 11.108,29 | 113,92% - Thu hoạt động ngân hàng 1.719,14 1,523,28 88,61% - Thu hoat động khác 131.88 200,39 151,95% - Thu hoạt động tài chính 3.195,63 3.067,53 95,99% - Thu khác 13,52 57,54 425,63% - Thu lién doanh, lién két 60,66 49,57 81,71% 2 Lợi nhuận

- Lợi nhuận hoạt động bảo hiểm (186,55) (689,01) 369,35%

+ Lợi nhuận hoạt động nhân thọ (328,42) (809,92) 246,61%

+ Lợi nhuận hoạt động phi nhân thọ 141,87 120,91 85,22%

- Lợi nhuận hoạt động ngân hàng 430,63 388,53 90,22%

Trang 7

Chỉ tiêu TH năm TH Tỷ lệ 2011 năm 2012 | 2012/2011

~ Lợi nhuận hoạt động khác (238,81) (261,67) 109,57%

~ Lợi nhuận hoạt động tài chính 1.467,58 2.319,44 158,05%

- Lợi nhuận khác (12,81) 54,84

- Loi nhuận từ hoạt động liên doanh, liên kết 60,66 49,57 81,71%

3 Lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp 1.520,70 1.861,70 122,42%

4 Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp 1.202,95 1.43119| 118,97% 5 Lợi nhuận thuộc Bảo Việt 1.201,38 1.348,27 | _112,23%

6 Tỷ suất lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh

nghiệp trên vốn điều lệ 17,68% 21,03% | 118,97%

Với kết qua kinh doanh như đã nêu trên, BKS có nhận xét như sau:

+ Về tổng thu kinh doanh năm 2012, toàn “Tập đoàn đã đạt 16.006,61 tỷ đồng, tăng 7,63% so với năm 2011, trong đó: doanh thu từ hoạt động kinh

doanh bảo hiểm (chiếm tỷ trọng lớn nhất 69,40% trong tổng thu) đạt 11.108,29 tỷ đồng, tăng 13,92% so với năm 2011 (trong đó: doanh thu phí bảo hiểm phi

nhân thọ: 5.906,79 tỷ đồng, tăng 12,22% so với năm 2011; doanh thu phí bảo

hiểm nhân thọ là: 5.201,51 tỷ đồng, tăng 15,91% so với năm 2011); doanh thu từ hoạt động ngân hàng đạt: 1.523,28 tỷ đồng, bằng 88,61% so với năm 2011; doanh thu từ các hoạt động kinh doanh khác gồm: doanh thu từ hoạt động kinh doanh của Cơng ty Chứng khốn, Công ty Quản lý quỹ, Công ty Đầu tư và Công ty Bảo Việt - Âu Lạc là: 200,39 tỷ đồng, tăng 51,95% so với năm 2011; doanh thu từ hoạt động đầu tư tài chính đạt: 3.067,53 tỷ đồng, bằng 95,99% so với năm 2011; phần còn lại là doanh thu khác và doanh thu tại các Công ty liên doanh và liên kết là: 107,1 tỷ đồng

+ Về tổng lợi nhuận trước thuế thu nhập doanh nghiệp năm 2012, toàn

Tập đoàn đã đạt 1.861,704 ty dong, tăng 22,42% so với năm 2011, trong đó

chiêm tỷ trọng chủ yêu là phân lợi nhuận từ hoạt động đâu tư tài chính tăng 58,05% so với năm 2011

+ Về tài sản và nguồn vốn của Tập đoàn tại thời điểm 31/12/2012 theo

BCTC hợp nhất đã được kiểm toán, BKS xin tóm lược như sau: : Đơn vị tính: Tỷ đồng Chỉ tiêu 3182012 | 3LIA001 I Tổng tài sản 46.225/21|_ 106,07% Trong do: 1 Tài sản ngắn hạn 17.778,44 113,63%

Trong đó: + Tiền và các khoản tương đương tiền 4.077,08 74,42% + Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn 932738| — 146,75%

+ Các khoản phải thu 4.168,10| 115,74%

+ Hang ton kho 125,42 96,77%

Trang 8

Chỉ tiên SA NT Tin L + Tài sản ngắn hạn khác 79,56 99,71% 2 Cho vay và ứng trước cho khách hàng 7.042,88 106,77% 3 Tài sản dài hạn 21.403,88 | _ 100,30% Trong đó: + Tài sản có định 1.985,58 95,56% + Bát động sản đầu tw 23,45| 100,00% + Các khoản đâu tư tài chính dài hạn 19.282,76| 100,80% + Tài sản dài hạn khác 11209| 104,09% II, Tổng nguồn vốn 46.225,21 | _106,07% Trong do: 1, Nợ phải trả 32.045,84| 104,72% Trong đó: + Nợ ngắn hạn 3.812,09 97,82% + Tiền gửi của khách hàng 7.148,47| 10286% + No dai han 39,19 49, 76% + Dự phòng nghiệp vụ bảo hiểm 21.046,08| 106,97% 2 Vốn chủ sở hữu 12.113,88 | _ 103,84% Trong đó: + Uốn đầu tư của chủ sở hữu 6.804,71 100,00% + Thang du vốn cổ phần 3.184,33 100,00%

+ Các quỹ của doanh nghiệp 332102 118,69%

+ Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối 170237 128,36%

3 Lợi ích cỗ đông thiểu số 2.065,49|_ 156,99%

Với số liệu như đã nêu trên, BKS có nhận xét như sau:

+ Tổng tài sản, tổng nguồn vốn của Tập đoàn tại thời điểm 31/12/3012 là:

46.225,21 tỷ đồng, tăng 6,07% (2.643,9 tỷ đồng) so với năm 2011

+ Vốn chủ sở hữu của Tập đoàn tại thời điểm 31/12/3012 là: 12.113,88 tỷ

đồng, tăng 3,84% (448,35 tỷ đồng) so với năm 2011, nguyên nhân tăng chủ yêu

là do lợi nhuận sau thuế chưa phân phối tăng 28, 36% (395,98 tỷ đồng) so với

năm 2011

5 Kết quả giám sát đối với thành viên Hội đồng Quản trị, Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý

- Qua quá trình giám sát các hoạt động quản trị, điều hành của HĐQT,

Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý của TĐBV trong năm 2012, BKS không thấy điều gì bat thường trong các hoạt động quản trị và điều hành TĐBV của HĐQT, Tổng Giám đốc va các cán bộ quản lý

Trang 9

việc với tỉnh thần trách nhiệm cao để đưa ra các các nghị quyết và/hoặc

quyêệt định kịp thời để định hướng, chỉ đạo kinh doanh theo đúng các Nghị quyết của ĐHĐCPĐ và quy định của Pháp luật

- Về kết quả thực hiện các Nghị quyết của ĐHĐCĐ thường niên trong

năm 2012, BKS xin nêu tóm lược như sau:

+ Việc thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh của Công ty Mẹ năm 2012 đều

vượt kế hoạch đã đề ra, cụ thể: Về Tổng thu kinh doanh trong năm 2012, Công

ty Mẹ đã thực hiện là: 1.392,60 tỷ đồng, bằng 104,7% so với KH được ĐHĐCĐ

thông qua; Về lợi nhuận thực hiện sau thuế thu nhập doanh nghiệp trong năm 2012, Công ty Mẹ đã thực hiện là: 1.081,70 tỷ đồng, đạt 118,19% so với KH được ĐHĐCPĐ thông qua và tăng trưởng 19,73% so với năm 2011; tỷ suất lợi nhuận trên vốn điều lệ: 15,9%, tăng 18,19% so với KH được ĐHĐCĐ thơng qua

+ Tập đồn đã thực hiện xong việc chỉ trả cổ tức năm 2011 theo tỷ lệ 12%

trên mệnh giá cổ phiếu (1.200 đồng/cổ phiếu) với tổng số tiền đã chỉ trả là 816.565.720.800 đông tính trên vốn điều lệ 6.804.714.340.000 đồng theo Nghị quyết ĐHĐCĐ só 01/2012/NQ-ĐHĐCĐ ngày 26/4/2012

+ Thực hiện việc lựa chọn đơn vị Cung cấp dịch vụ Kiểm toán theo đúng

nghị quyết ĐHĐCĐ năm 2012 thực hiện kiềm toán trong 03 năm tài chính 2012, 2013 và 2014 với đơn vị Kiểm toán độc lập được chọn là Công ty TNHH Ernst & Young Viét Nam (E&Y)

6 Đánh giá sự phối hợp hoạt động giữa Ban Kiểm soát với Hội đồng Quản trị, Tổng Giám đốc, các cán bộ quản lý và cổ đông

._ Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2012 - 2013, giữa BKS với HĐQT, Tông Giám đốc và các cán bộ quản lý đã duy trì được mỗi quan hệ công tác,

phôi hợp chặt chế trên nguyên tắc vì lợi ích của Tập đồn, của cơ đông và tuân

thủ các quy định của Pháp luật, Điều lệ Tập đoàn và các Quy chê nội bộ

- Đối với cô đông: Giữa hai kỳ ĐHĐCĐ thường niên 2012 - 2013, BKS chưa

nhận được đơn thư yêu cầu hay khiêu nại của cô đông hoặc nhóm cổ đông có tỷ lệ