BAOVIET oS Holdings CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
TẬP ĐOÀN BẢO VIỆT SSS
Hà Nội, ngày [tháng 2Lnăm 2013
Só:504/2013/BC-HĐQT
BAO CAO HOAT DONG CUA HOI DONG QUAN TRI TAP DOAN BAO VIET TAI DAI HOI CO DONG THUONG NIEN NAM 2013
4
8 4
Kính thưa các Quý vị Cổ đông! (3
eS
Hội đồng Quản trị Tập đoàn Bảo Việt (HĐQT) xin trân trọng báo cáo với "i Đại hội về kết quả hoạt động của HĐQT trong năm 2012 và định hướng hoạt động \g của HĐQT trong năm 2013 như sau:
IL Kết quả hoạt động của HĐQT trong năm 2012
1 Đánh giá chung về hoạt động của HĐQT và tình hình hoạt động kinh doanh của Tập đoàn Bảo Việt năm 2012
Năm 2012, tình hình kinh tế thế giới tiếp tục có nhiều diễn biến phức tạp,
thương mại sụt giảm mạnh, tăng trưởng toàn cầu thấp, đã tác động tiêu cực đên
nền kinh tế Việt Nam Trong nước, nhiệm vụ trọng tâm trong năm 2012 là ưu tiên kiềm chế lạm phát, én định kinh tế vĩ mô, duy trì mức tăng trưởng một cách hợp lý gắn với đổi mới mô hình tăng trưởng và tái cơ cau nền kinh tế, nâng cao chất lượng, hiệu quả và sức cạnh tranh của nền kinh tế Với sự chỉ đạo, điều hành quyết liệt của Chính phủ, các chính sách nhằm kiềm chế lạm phát và ổn định kinh tế vĩ mô về cơ bản đã phát huy tác dụng, mức lạm phát đã giảm và kinh tế vĩ mô giữ được ở mức khá ôn định trong năm 2012 Bên cạnh những thuận lợi, nhìn chung các doanh nghiệp trong nước vẫn phải đối mặt với nhiều bắt lợi như: chi phí tăng cao, lãi suất tín dụng lớn và khó khăn trong việc tiếp cận vốn
Trong bối cảnh những khó khăn của nền kinh tế vẫn tiếp diễn, HĐQT Tập
đoàn Bảo Việt, với vai trò là đại điện cho Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) trong công tác quản lý hoạt động kinh doanh của Tập đoàn, đã thể hiện quyết tâm cao trong việc chỉ đạo các đơn vị thành viên phần đấu hoàn thành các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh đã được ĐHĐCĐ thường niên 2012 thông a
Trong năm 2012, HĐQT Tập đoàn Báo Việt đã duy trì hoạt động theo quy định tại Điều lệ của Tập đoàn và Quy chế hoạt động của HĐQT với số lượng thành viên HĐQT là 08 (tám) thành viên HĐQT đã tổ chức 04 (bốn) phiên họp định kỳ hàng quý và 03 (ba) phiên họp bất thường, trong đó tập trung giải quyêt các vấn đề trọng tâm liên quan đến việc xây dựng chiên lược phát triển và kế hoạch kinh doanh giai đoạn 05 năm 2011 — 2015; chỉ đạo sát sao việc thực hiện kế
1
Trang 2
hoạch kinh doanh và thực hiện các Nghị quyết của DHDCD thường niên năm 2012; thực hiện công tác nhân sự và phân công nhiệm vụ đối với các thành viên HĐQT nhiệm ky 2012 — 2017; kiện toàn nhân sự các Ủy ban thuộc HĐQT nhằm củng cố chức năng tham mưu đối với HĐQT trong công tác quản trị doanh nghiệp Ngoài các phiên họp HĐQT trên, HĐQT đã tổ chức nhiều phiên họp dưới hình thức lay ý kiên các Thành viên HĐQT bằng văn bản để chỉ đạo giải quyết gần 100 vấn đề có liên quan đến các định hướng lớn về đầu tư xây dựng công nghệ | thông tin, phát triển nguồn nhân lực, hoạt động đầu tư; chỉ đạo điều chỉnh cơ câu tô chức quản trị, giám sát chặt chẽ hoạt động của Ban Điều hành trong việc thực thi các Nghị quyết, Quyết định của ĐHĐCĐ và HĐQT; ban hành các quy chế quản trị, quy định nội bộ Các Nghị quyết, Quyết định của HĐQT dựa trên sự nhất trí, đồng lòng của các thành viên HĐQT và trên cơ sở lợi ích của các cổ đông và vì sự phát triển bền vững của Tập đoàn
Những nễ lực trong hoạt động quản trị doanh nghiệp của HĐQT năm 2012 đã mang lại những kết quả đáng ghi nhận, được thể hiện trên một số lĩnh vực trọng yêu như sau:
- Cơ bản hoàn thành các chỉ tiêu kinh doanh theo Nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2012 với kết quả cụ thể như sau: Tổng doanh thu hợp nhất toàn Tập đoàn đạt 16.007 tỷ đồng, tăng trưởng 7,6% so với năm 2011; Lợi nhuận sau thuế hợp nhất đạt 1.431 tỷ đồng, tăng trưởng 19% so với năm 2011, hoàn thành vượt mức 7,8% kế hoạch Tổng doanh thu của Công ty Mẹ đạt 1.393 tỷ đồng, vượt 4,7% kế hoạch; Lợi nhuận sau thuế đạt 1 082 tỷ đông, tăng trưởng 19,7% so với năm 2011 và hoàn thành vượt mức 18,2% kế hoạch ĐHĐCĐ đã thông qua
Với kết quả kinh doanh đạt được như đã nêu trên, HĐQT đã nhất trí phương án trình ĐHĐCĐ mức chỉ trả cổ tức năm 2012 cho các cô đông là 15% trên mệnh giá cô phiếu (1.500 đồng/cỗ phiếu), tương ứng số tiền 1.020,71 tỷ đồng, vượt 3% theo kế hoạch ĐHĐCĐ thường niên 2012 đã thông qua là 12%
- HĐQT đã chỉ đạo triển khai kịp thời các Nghị quyết DHDCD thường niên năm 2012 Cụ thể, HĐQT đã chỉ đạo việc chỉ trả cổ tức năm 2011 cho các cỗ đông ngay sau khi kết thúc ĐHĐCĐ thường niên 2012 và đã hoàn thành trong tháng 7 năm 2012 với tỷ lệ 12% trên mệnh giá cổ phiếu (1.200 đồng/cổ phiếu), tương ứng với số tiền 816,56 tỷ đồng
Đánh giá kết quả hoạt động kinh doanh năm 2012, trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam còn gặp nhiều khó khăn, Tập đoàn Bảo Việt và các đơn vị thành viên đã nỗ lực hoàn thành các chỉ tiêu kinh doanh một cách toàn diện và triển khai thành công những giải pháp đã đề ra Những kết quả này khang | định tính đúng đắn, kịp thời, phù hợp, hiệu quả của các giải pháp đã được Hội đồng Quản trị và Ban Điều hành đặt ra, đồng thời thé hiện sự cố gắng, quyết tâm cao của các công ty thành viên, cán bộ lãnh đạo, nhân viên trong toàn Tập doan
Trang 3
2 Thù lao và chỉ phí hoạt động của HĐQT năm 2012
Về thù lao của HĐQT năm 2012:
- Đối với các thành viên Hội đồng Quản trị không chuyên trách, mức thù lao chưa bao gồm thuế thu nhập cá nhân hàng tháng là 10 triệu đồng/người/tháng
- Đối với các thành viên Hội đồng Quản trị chuyên trách hoặc kiêm nhiệm chức danh bô máy điều hành tai Công ty Me/Công ty Con: hưởng lương theo chế độ tiền lương của Tập đồn Bảo Việt/Cơng ty Con
Về chỉ phí hoạt động của HĐQT năm 2012:
Tuân thủ theo Quy chế hoạt động của HĐQT và Quy chế chi tiêu nội bộ của Tập đoàn Bảo Việt
(Bảng tổng hợp chỉ tiết thù lao năm 2012 của các thành viên Hội đồng Quản trị đã được công bô tại Bảo cáo thường niên năm 2012 của Tập đoàn Bảo Việt)
3 Kết quả giám sát đối với Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý của Tập đoàn Bảo Việt
Trong năm 2012, HĐQT thực hiện tốt việc giám sát, chỉ đạo Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý trong điều hành hoạt động kinh doanh của Tập đoàn Các nghị quyết, quyết định của HĐQT chỉ đạo Tổng Giám đốc đều phù hợp với
phạm vi quyền và nhiệm vụ của HĐQT, Chủ tịch HĐQT được qui định tại Điều lệ của Tập đoàn Bảo Việt và quy định của pháp luật Ban Điều hành đã hoàn thành tốt vai trò điều hành hoạt động kinh doanh của Tập đoàn theo đúng các định
hướng, chỉ đạo của HĐQT, cụ thể là:
- Hoàn thành các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2012 đã được ĐHĐCĐ thông qua và HĐQT phê duyệt
- Hoàn thiện việc xây dựng các nền tảng phát triển bền vững theo định hướng chiến lược kinh doanh 2011 — 2015
- Chỉ đạo thực hiện nghiêm túc các nghị quyết, quyết định, thông báo của HĐQT
- Triển khai hiệu quả các giải pháp trọng tâm đã được HĐQT phê duyệt Trong năm 2012, HĐQT chỉ đạo và theo sát việc thực hiện các nghị quyết,
quyết định, thông báo của HĐQT đối với Tổng Giám đốc Tập đồn Bảo Việt và
khơng thấy điều gì bất thường trong các hoạt động quản trị và điều hành Tập đoàn của Tổng Giám đốc và các cán bộ quản lý
Trang 4Il Kế hoạch hoạt động của HĐQT năm 2013
DHDCD bit thường năm 2012 của Tập đoàn Bảo Việt được tổ chức vào
tháng 11/2012 đã bầu HĐQT và Ban Kiểm soát (BKS) nhiệm kỳ 2012 — 2017 bao gồm 8 thành viên HĐQT và 5 thành viên BKS Nhân sự HĐQT và BKS nhiệm kỳ 2012 - 2017 đảm bảo sự ổn định và có sự kế thừa góp phần nâng cao năng lực quản trị doanh nghiệp theo mô hình Tập đoàn, tuân thủ yêu cầu của Công ty Cổ phần đại chúng niêm yết có đối tác chiến lược nước ngoài với việc tăng số thành viên HĐQT chuyên trách, không tham gia điều hành để tăng cường tính độc lập trong các quyết định của HĐQT, tiếp tục nâng cao năng lực các Ủy ban tư vấn thuộc HĐQT Bên cạnh đó, việc Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Sumitomo (Sumitomo Li£) chính thức trở thành nhà đầu tư chiến lược của Tập đoàn Bảo Việt cũng là một nhân tố mới tiếp tục hỗ trợ Bảo Việt phát triển mạnh mẽ hơn nữa, khẳng định vị thế hàng đầu trên thị trường trong giai đoạn tới
Năm 2013, được xác định là năm bản lề trong việc thực hiện chiến lược kinh doanh 2011 — 2015 của Tập đoàn Tài chính — Bảo hiểm Bảo Việt Với vị trí quan trọng đó, trong năm 2013, HĐQT định hướng tiếp tục tập trung duy trì tăng trướng bền vững, tạo sự chuyên biến mạnh trong tăng trưởng doanh thu và hiệu quả; nâng cao tính chuyên nghiệp và hợp tác nội bộ mạnh mẽ, khẳng định thương hiệu và chất lượng dịch vụ hàng đầu Việt Nam của Bảo Việt
Trước nhận định triển vọng kinh tế năm 2013 và giai đoạn tới vẫn còn nhiều khó khăn, để đạt được mục tiêu chiến lược 5 năm 2011 - 2015, cụ thể trong năm
2013, HĐQT định hướng một số chỉ tiêu chính dự kiến trình Đại hội đồng cổ đông
như sau:
- Tổng doanh thu hợp nhất của Tập đoàn dự kiến đạt 17.828 tỷ đồng, tăng
trưởng 11,4% so với doanh thu hợp nhất thực hiện năm 2012;
- Lợi nhuận sau thuế hợp nhất của Tập đoàn dự kiến đạt 1.383 tỷ đồng - Đối với Công ty Me — Tập đoàn Bảo Việt: Tổng doanh thu dự kiến đạt 1.411 tỷ đồng; lợi nhuận sau thuế dự kiến đạt 1.103 tỷ đồng, tăng 2% so với lợi
nhuận sau thuế thực hiện năm 2012
Căn cứ các mục tiêu chiến lược này, trong năm 2013 và giai đoạn đến năm
2015, HĐQT thống nhất tiếp tục tập trung thực hiện 5 nhóm giải pháp chiến lược tại Tập đoản và các Công ty con như sau:
Trang 5Thứ hai - Nâng cao năng lực cạnh tranh và hiệu quả kinh doanh của các hoạt động kinh doanh cốt lõi với định hướng cụ thể trong từng lĩnh vực kinh doanh như sau:
- Đối với lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ: định hướng mục tiêu giữ vững vị trí là doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ số 1 về thị phần và doanh thu phí giữ lại; tiếp tục phát triển và khai thác các sản phẩm bán lẻ; tập trung phát triển địa bàn trọng điểm; phát triển các kênh phân phối; tăng cường áp dụng công nghệ thông tin vào hoạt động quản lý kinh doanh; hoàn thiện mô hình quản lý tập trung, dịch vụ tại chỗ nhằm nâng cao năng suất, hiệu quả và chất lượng dịch vụ khách hàng
- Đối với lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm nhân thọ: định hướng mục tiêu giữ vững vị trí là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ hàng đầu về thị phần phí và chất lượng dịch vụ; đây nhanh hoàn thiện quá trình chuyên môn hóa và quản lý tập trung, nâng cao năng suất, hiệu quả, tính chuyên nghiệp của hệ thống phân phối;
- Đối với lĩnh vực đầu tư: nâng cao tính chuyên nghiệp trong hoạt động đầu tư và tăng cường các biện pháp quản lý rủi ro đầu tư trong toàn tập đoàn, nâng cao năng lực cạnh tranh và hiệu quả đầu tư của Tập đoàn, cung cấp sản phẩm dịch vụ đầu tư, quản lý tài sản cho các khách hàng ngoài Tập đoàn; tập trung quản lý tài sản bất động sản của Bảo Việt một cách hiệu quả
- Đối với lĩnh vực ngân hàng: định hướng trở thành ngân hàng phát triển lành mạnh, có đủ năng lực phát triển độc lập, đồng thời tiếp tục thực hiện mục tiêu phục vụ hoạt động kinh doanh bảo hiểm với vai trò kênh phân phối
bancassurance, bán chéo sản phẩm; hỗ trợ các đơn vị khác trong Tập đoàn với
dịch vụ thanh toán, quản lý dòng tiền, quản lý tài khoản
- Đối với lĩnh vực kinh doanh chứng khoán: định hướng duy trì vị trí cơng ty chứng khốn hàng đầu trên thị trường chứng khoán Việt Nam, tiếp tục đánh giá, rà soát lại định hướng chiến lược phát triển kinh doanh về cơ cấu danh mục
đầu tư, tỉ trọng doanh thu tự doanh, tăng cường nghiệp vụ môi giới, tư vấn
Trong việc nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh của các lĩnh vực kinh doanh nòng cốt trên, Công ty Mẹ - Tập đoàn Bảo Việt sẽ đóng vai trò điều phối hạt nhân của cả hệ thống Tập đoàn, kết nối các thành viên trong Tập đoàn nhằm tăng cường sức mạnh cạnh tranh của các đơn vị thành viên, phát huy sức mạnh tổng thể thông qua tăng cường hợp tác nội bộ, cung cấp cho khách hàng các sản phẩm và dịch vụ tài chính trọn gói; phát triển các sản phẩm mới, dịch vụ mới
trong lĩnh lực bảo hiểm y tế, giáo dục, hưu trí và mở rộng thị trường khu vực Thứ ba - Xây dựng, hoàn thiện và tiến hành triển khai đề án tái cầu trúc Tập đoàn theo đúng lộ trình
Trang 6
Thứ tư - Chủ động liên kết, hợp tác và tận dụng kinh nghiệm của cổ đông chiến lược qua việc triển khai Thỏa thuận Hỗ trợ kỹ thuật và chuyên giao năng lực trên các: lĩnh vực hoạt động kinh doanh truyền thống của Bảo Việt và là thế mạnh của cổ đông chiến lược mới để nâng cao hiệu quả kinh doanh và năng lực cạnh tranh của Tập đoàn
Thứ năm - tiếp tục triển khai các chương trình an sinh xã hội, nâng cao trách nhiệm hỗ trợ cộng đồng theo chủ trương chung của Đảng và Chính phủ và thực hiện xây dựng văn hóa doanh nghiệp theo các giá trị thương hiệu của Bảo Việt
Với vai trò, trách nhiệm là đại điện cho ĐHĐCPĐ trong công tác quản trị các hoạt động kinh doanh của Tập đoàn Bảo Việt, trong năm 2013, Hội đồng Quản trị
sẽ tiếp tục củng có, nâng cao năng lực quản trị, tập trung chỉ đạo sát sao việc thực
hiện kế hoạch kinh doanh của Tập đoàn theo Nghị quyết của ĐHĐCĐ, đưa ra các nhóm giải pháp trọng tâm phù hợp và linh hoạt trong từng giai đoạn và từng thời điểm, đồng thời đây mạnh công tác kiểm tra, giám sát thông qua hoạt động kiểm toán nội bộ, quản trị rủi ro nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh và báo
toàn vốn
` Thay mặt HĐQT Tập đoàn Bảo Việt, tôi xin chân thành cảm ơn các Quý vị Cô đông đã tin tưởng và gắn bó cùng Tập đoàn trong những năm vừa qua HĐỢT cũng xin chân thành cảm ơn sự giúp đỡ nhiệt tình và quý báu của Lãnh đạo Đảng, Chính phủ, Lãnh đạo Bộ Tài chính và các Cơ quan hữu quan đã tạo điều kiện cho sự thành công của Bảo Việt ngày hôm nay Xin chúc các Quý vị cổ đông và các vị đại biểu mạnh khỏe và hạnh phúc, chúc Đại hội thành công tốt đẹp./
Nơi nhận: He S5 HOI DONG QUAN TRI
- Như trên; fxs , CHU TICH
- HĐQT, BKS; ÔN
- TGĐ Tập đoàn;