QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN XXX Số: /2016/QĐ-HĐQT CỘNG HỒ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh Phúc XXX, ngày tháng năm 2016 QUYẾT ĐỊNH V/v: Ban hành Quy chế vận chuyển hàng đặc biệt Quỹ tín dụng nhân dân XXX HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ - Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 - Căn Thông tư 04/2015/TT-NHNN ngày 31/03/2015 quy định Quỹ tín dụng nhân - Căn Thông tư 01/2014/TT-NHNN ngày 06/01/2014 quy định giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá - Căn Điều lệ tổ chức hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân XXX QUYẾT ĐỊNH Điều 1: Ban hành kèm theo Quyết định “Quy định vận chuyển hàng đặc biệt Quỹ tín dụng nhân dân XXX” Điều 2: Quyết định có hiệu lực kể từ ngày / /2016 thay Quyết định số ngày / /2015 Hội đồng Quản trị việc ban hành Quy chế vận chuyển hàng đặc biệt Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều 3: Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX có trách nhiệm thi hành Quyết định này./ Nơi nhận: - Như Điều - NHNN XXX - Lưu QTD T/M HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH QUY CHẾ VẬN CHUYỂN HÀNG ĐẶC BIỆT CỦA QTDND XXX (Ban hành theo Quyết định số /2015/QĐ-HĐQT ngày / /20xx Chủ tịch HĐQT Quỹ tín dụng nhân dân XXX) Điều Nội dung Văn tham chiếu CHƯƠNG I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Mục đích Hạn chế đến mức thấp thiệt hại tài sản, uy Phù hợp tín, thương hiệu Quỹ tín dụng nhân dân XXX Giúp Quỹ triển khai hành động, biện pháp cần thiết, hợp lý trước, sau chuyển hàng đặc biết để phịng ngừa, Phù hợp ứng phó hiệu Đồng thời nâng cao lực xử lý tình huống, cố, khả tự phòng tránh Điều Đối tượng phạm vi áp dụng Quy chế quy định việc sử dụng biện pháp phòng ngừa phương án xử lý chuyển hàng đặc biệt trị sở Phù hợp Quỹ tín dụng nhân dân XXX Phòng giao dịch Mọi cán bộ, nhân viên cơng tác trụ sở Điều phịng giao dịch Quỹ tín dụng nhân dân XXX có liên quan Phù hợp đến nghiệp vụ quy định Quy chế phải tuân thủ quy định Quy chế Điều – Thơng tư Giải thích từ ngữ 01/2014/TTNHNN Trong văn từ ngữ hiểu sau: Hàng đặt biệt bao gồm tiền, tài sản quý, giấy tờ có giá Tiền mặt loại tiền giấy, tiền kim loại ngân hàng nhà nước Việt Nam phát hành Tiền giấy bao gồm tiền cotton tiền polymer Ngân hàng nhà nước Việt Nam phát hành Tài sản quý bao gồm vàng, đá quý, kim khí quý, ngoại tệ tiền mặt, tài sản quý khác Đá quý bao gồm kim cương (hạt xoàn), ruby (hồng ngọc), emorot (lục bảo ngọc), saphia (bích ngọc), ngọc trai (trân châu) loại đá quý khác Giấy tờ có giá bao gồm trái phiếu, tín phiếu, loại giấy tờ có giá khác theo quy định pháp luật Tờ đơn vị số lượng tiền giấy, ngoại tệ tiền mặt, giấy tờ có giá Miếng đơn vị số lượng tiền kim loại Khách hàng cá nhân, doanh nghiệp, tổ chức ngồi nghành ngân hàng có giao dịch tiền mặt, tài sản q, giấy tờ có giá với Quỹ tín dụng nhân dân XXX Chương II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Đóng gói tiền mặt Điều – Thơng tư 01/2014/TTNHNN Một bó tiền gồm 1.000 (một nghìn) tờ tiền giấy mệnh giá, chất liệu đóng thành 10 (mười) thếp, thếp gồm 100 (một trăm) tờ Một bao tiền gồm 20 (hai mươi) bó tiền mệnh giá, chất liệu Một túi tiền gồm 1.000 (một nghìn) miếng tiền kim loại qua lưu thơng, mệnh giá đóng thành 20 (hai mươi) thỏi, thỏi gồm 50 (năm mươi) miếng Một hộp tiền gồm 2.000 (hai nghìn) miếng tiền kim loại đúc, mệnh giá đóng thành 40 (bốn mươi) thỏi, thỏi gồm 50 (năm mươi) miếng Điều Niêm phong tiền mặt Điều – Thơng tư 01/2014/TTNHNN Giấy niêm phong bó tiền loại giấy mỏng, kích thước phù hợp với loại tiền in sẵn số nội dung Sử dụng màu giấy màu mực riêng giấy niêm phong thống mẫu giấy niêm phong với Ngân hàng Nhà nước Trên giấy niêm phong bó, túi, hộp, bao, thùng tiền phải có đầy đủ, rõ ràng nội dung sau: tên Quỹ tín dụng nhân dân XXX; loại tiền; số lượng (tờ, miếng, bó, túi) tiền; số tiền; họ tên chữ ký người kiểm đếm, đóng gói; ngày, tháng, năm đóng gói niêm phong Người có tên, chữ ký giấy niêm phong phải chịu trách nhiệm bó, túi, hộp, bao, thùng tiền niêm phong Điều Quy trình vận chuyển Điều 47 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Quy trình vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá nhận, đóng gói niêm phong tài sản; bốc xếp lên phương tiện vận chuyển; vận chuyển đường, đến địa điểm nhận; giao hàng kết thúc hoàn thành đầy đủ thủ tục giao nhận Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX quy định việc vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá đơn vị sau: a Vận chuyển, bảo vệ tiền, tài sản q, giấy tờ có giá tư trụ sở Quỹ tín dụng nhân dân XXX đến tổ chức tín dụng khác (Ngân hàng) Phòng giao dịch Quỹ tín dụng nhân dân XXX phải có lệnh điều chuyển Giám đốc Phó giám đốc Giám đốc ủy quyền Đồng thời, phải lập chứng từ cần thiết khác theo quy định b Về trang bị bảo quản, phương tiện vận chuyển người áp tải, bảo vệ đường vận chuyển: - Khi vận chuyển đường, hàng đặc biệt phải bảo quản hộp/hịm (hịm tơn, két bạc) có ổ khóa chắn xe tơ Quỹ tín dụng nhân dân XXX; - Khi vận chuyển hàng đặc biệt, thủ kho người trực tiếp giao, nhận lái xe phải có thêm 02 cán trang bị súng đạn cao su, lực lượng cảnh sát hỗ trợ làm nhiệm vụ áp tải, bảo vệ c Khi vận chuyển tiền xe ô tơ, xe tơ phải đóng kín cửa kính, khóa chốt cẩn thận, xe không dừng đỗ chưa đến điểm giao nhận tiền trừ trường hợp bị lệnh dừng Cảnh sát Giao thông làm nhiệm vụ d Khi xe đến nơi giao (nhận) tiền, lái xe phải đưa xe đến gần cửa trụ sở, người bảo vệ, áp tải tiền phải quan sát cẩn thận xung quanh khu vực xe đậu phải đảm bảo chắn an tồn mở cửa xuống xe (Khi lên xe, người mang tiền lên xe trước, người bảo vệ đống cửa xe lên sau Khi xuống xe, người bảo vệ xuống xe trước, người mang tiền xuống sau) Điều Giấy ủy quyền vận chuyển Điều 49 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Khi giao nhận vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá, người áp tải hàng phải có giấy ủy quyền Ban giám đốc Trước giao hàng cho người nhận, người giao phải kiểm tra tính hợp lệ hợp pháp giấy ủy quyền; kiểm tra yếu tố đảm bảo an toàn theo quy định cho phép vận chuyển hàng khỏi trụ sở Quỹ tín dụng nhân dân XXX Điều Phương tiện vận chuyển Điều 50 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá phải sử dụng xe chuyên dùng phương tiện kỹ thuật cần thiết Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá hệ thống Quỹ phải có xe hộ tống Trường hợp Quỹ sử dụng phương tiện khác để vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá, Giám đốc quy định văn phương tiện vận chuyển hướng dẫn quy trình phương án bảo vệ tiền Trên xe trang bị bình cứu hỏa, băng gạt cứu thương, gậy cao su, súng bắn đạn cao su Điều Đảm bảo bí mật thơng tin vận chuyển Điều 51 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Những người tổ chức tham gia vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá phải tuyệt đối giữ bí mật thơng tin thời gian, hành trình, loại hàng, khối lượng, giá trị, phương tiện vận chuyển, phương tiện bảo quản tài sản theo quy định bảo vệ bí mật Nhà nước Người khơng có nhiệm vụ không phương tiện vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá Các văn liên quan đến công tác vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá sử dụng cụm từ “hàng đặc biệt” thay cho cụm từ “tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá” để đảm bảo bí mật thơng tin vận chuyển Điều 10 Đảm bảo an toàn đường vận chuyển Điều 52 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá vận chuyển phải đóng gói, niêm phong bảo quản an tồn Phải tổ chức vận chuyển vào ban ngày Vận chuyển đường dài, cần nghỉ dọc đường tránh đỗ xe nơi đông người Trường hợp nghỉ đường qua đêm, phải đưa xe hàng vào trụ sở Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi đơn vị cơng an, qn đội để có Điều kiện đảm bảo an tồn,phối hợp bố trí trực canh gác xe hàng gửi hàng vào bảo quản kho tiền Điều 11 Phối hợp bảo vệ tuyến đường vận chuyển Điều 53 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Quỹ nhận thông báo xe vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá Quỹ khác gặp cố tuyến đường địa phương mình, phải chủ động liên lạc, phối hợp với quan công an địa phương lực lượng xe vận chuyển có biện pháp đảm bảo an tồn tài sản Trường hợp cần thiết, phải đề nghị ủy ban nhân dân địa phương phối hợp xử lý kịp thời cố xảy Điều 12 Tổ chức tiếp nhận Điều 54 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Khi tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá vận chuyển đến nơi nhận, đơn vị nhận hàng phải huy động lực lượng lao động đơn vị tiếp nhận hàng nhanh (kể làm việc ngày nghỉ) đưa hàng vào kho tiền bảo quản an toàn Điều 13 Lực lượng tham gia vận chuyển trách nhiệm người áp tải Khi vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá phải có đủ lực lượng Điều khiển phương tiện, áp tải, bảo vệ Người áp tải người phụ trách chung đường vận Điều 55 – chuyển, chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn tiền mặt, tài sản quý, Thơng tư giấy tờ có giá; tổ chức thực việc giao nhận, vận chuyển 01/2014/TTtheo quy định Quy chế NHNN Trường hợp khối lượng, giá trị tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá vận chuyển lớn phải tổ chức thành đồn xe, có số người áp tải, Giám đốc định cán áp tải làm trưởng đoàn Điều 14 Người điều khiển phương tiện chịu trách nhiệm kỹ thuật Điều 57 – phương tiện vận chuyển; chấp hành quy định vận Thông tư chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá theo Quy chế tư này; 01/2014/TTchấp hành luật giao thông; chủ động xin giấy ưu tiên mua NHNN vé qua cầu, phà nhanh chóng Điều 56 – Thơng tư Trách nhiệm bảo vệ vận chuyển 01/2014/TTNHNN Xe vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá Quỹ nhân viên Quỹ tín dụng nhân dân XXX nhân viên Quỹ (nếu có); tùy theo khối lượng, giá trị tính chất chuyến hàng mà Giám đốc bàn bạc, thống với Hội đồng Quản trị số lượng người bảo vệ Trường hợp có xe hàng có hai nhân viên bảo vệ Lực lượng bảo vệ có trách nhiệm: có phương án bảo vệ hàng, người phương tiện từ bắt đầu nhận hàng đến giao hàng xong trở trụ sở quan an toàn; chấp hành quy định vận chuyển theo Quy chế này; xử lý trường hợp cụ thể xảy ra, không để xe bị kiểm tra, khám xét dọc đường Khi xảy cố an toàn, phải trực tiếp chiến đấu phân công thành viên đoàn phối hợp bảo vệ người, tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá phương tiện Khi đường vận chuyển người bảo vệ thành viên xe phải cảnh giác, chủ động, sẵn sàng đối phó với tình để chống lại kẻ gian Điều 15 Điều 16 Sổ sách theo dõi vận chuyển Đơn vị tổ chức vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá phải mở sổ theo dõi chuyến hàng, từ bố trí nhân lực, phương tiện, lịch trình vận chuyển Xử lý trường hợp cướp giật Cướp giật giao Hàng đặc biệt a) Xử lý tình huống: yêu cầu nhân viên trực bảo vệ phải thường xuyên giám sát chặt chẽ khách vào Quỹ, đặc biệt cần lưu ý đến khu vực kho quỹ Điều 58 – Thông tư 01/2014/TTNHNN Phù hợp b) Khi xảy trường hợp cướp giật Thủ quỹ nhân viên áp tải phải hô to bấm chuông báo động cho toàn quan, đồng thời nhân viên bảo vệ phải nhanh chóng kết hợp với nhân viên Quỹ tín dụng nhân dân XXX, khách hàng có mặt chỗ để trấn áp đối tượng công cụ hỗ trợ phép sử dụng: dùi cui, roi điện, súng bắn đạn cay, đạn cay… báo cho công an thị trấn để phối hợp truy bắt kẻ gian Cướp tiền đường vận chuyển a) Nếu bị kẻ cướp người lạ mặt dùng vũ khí chặn xe trường hợp bắt buộc phải dừng lại dùng súng bắn đạn cao su đạn cay sẵn sàng chiến đấu tình xấu xảy ra, đồng thời gọi điện thoại khẩn cấp (phải có danh bạn số điện thoại khẩn cấp xe) cho lực lượng Công an, Quân đội quan gần để hỗ trợ báo cáo cho lãnh đạo Quỹ tín dụng nhân dân XXX b) Khi vận chuyển xe mô tô, tiền phải cất giữ cốp xe, loại giỏ xách mang (mặc dù không đựng tiền) phải buộc chặt vào thân xe, không mang giỏ xách vai (vì bị kẻ gian giật gây tai nạn nguy hiểm đến tính mạng tài sản), xe mô tô phải bố trí hai người đi; xe chạy tốc độ quy định; xe không dừng chưa đến điểm giao nhận tiền trừ trường hợp bị lệnh dừng Cảnh sát Giao thông làm nhiệm vụ Phù hợp c) Nếu bị kẻ cướp người lạ mặt hiệu dừng xe vượt lên trước ép sát cho xe té ngã trường hợp bắt buộc phải dừng lại tùy theo tình hình lúc tăng tốc bất ngờ cho xe chạy nhanh vào nhà dân quan gần nhờ giúp đỡ; dừng rút chìa khóa xe chạy khỏi vòng khống chế đồng thời hô kêu cứu gọi điện thoại khẩn cấp để hỗ trợ; nổ sung liên tục phát thiên để cảnh cáo (nếu mang theo sung) đối phương khống chế uy hiếp cơng trực diện nổ súng vào phía đối phương để bảo tồn tính mạng tài sản CHƯƠNG III ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 17 Tổ chức thực Quy chế có hiệu lực kể từ ngày / /2016 Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX, Ban Giám đốc, phận liên quan có trách nhiệm thi hành Quy chế Việc sửa đổi, bổ sung, thay thế, bãi bỏ Quy chế Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX định, phù hợp với quy định Ngân hàng Nhà nước Pháp luật T/M HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH ... phịng giao dịch Quỹ tín dụng nhân dân XXX có liên quan Phù hợp đến nghiệp vụ quy định Quy chế phải tuân thủ quy định Quy chế Điều – Thông tư Giải thích từ ngữ 01/2014/TTNHNN Trong văn từ ngữ hiểu.. .QUY CHẾ VẬN CHUYỂN HÀNG ĐẶC BIỆT CỦA QTDND XXX (Ban hành theo Quy? ??t định số /2015/QĐ-HĐQT ngày / /20xx Chủ tịch HĐQT Quỹ tín dụng nhân dân XXX) Điều Nội dung Văn tham chiếu CHƯƠNG I QUY ĐỊNH... thực Quy chế có hiệu lực kể từ ngày / /2016 Hội đồng quản trị Quỹ tín dụng nhân dân XXX, Ban Giám đốc, phận liên quan có trách nhiệm thi hành Quy chế Việc sửa đổi, bổ sung, thay thế, bãi bỏ Quy