Pháp luật về mua lại và sáp nhập ngân hàng thương mại ở Việt Nam hiện nay

VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI PHẠM MINH SƠN PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI VÀ SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM HIỆN NAY Chuyên ngành: Luật kinh tế Mã số: 62 38 01 07 LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS Nguyễn Thị Thương Huyền Hà Nội - 2016 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan công trình nghiên cứu khoa học riêng Các số liệu luận án trung thực Những kết luận khoa học luận án chưa công bố công trình khác Hà Nội, ngày tháng năm 2016 TÁC GIẢ LUẬN ÁN Phạm Minh Sơn DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT Bộ luật dân năm 2005 - BLDS (2005) Bộ luật tố tụng dân năm 2004 - BLTTDS (2004) Mergers and Acquisitions - M&A Ngân hàng Nhà nước - NHNN Ngân hàng thương mại - NHTM Ngân hàng thương mại cổ phần - NHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phần - HBB - SHB - VNCB - CBBank 11 Ngân hàng Trung ương - NHTW 12 Nhà xuất - NXB 13 Tổ chức tín dụng - TCTD 14 Trách nhiệm hữu hạn - TNHH 15 Ủy ban Chứng khoán Nhà nước - UBCKNN 16 Ủy ban nhân dân - UBND (Mua lại sáp nhập) Nhà Hà Nội Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn - Hà Nội Ngân hàng thương mại cổ phần Xây dựng Việt Nam 10 Ngân hàng thương mại TNHH MTV Xây dựng Việt Nam MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU VÀ CÁC VẤN ĐỀ LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI LUẬN ÁN 1.1 TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU 1.2 CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 26 CHƯƠNG 2: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CỦA PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI VÀ SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI .31 2.1 KHÁI QUÁT CHUNG VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP VÀ PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP DOANH NGHIỆP 31 2.2 PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 38 CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VÀ THỰC TIỄN THỰC HIỆN PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM HIỆN NAY 76 3.1 THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 76 3.2 THỰC TIỄN THỰC HIỆN PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 107 CHƯƠNG 4: PHƯƠNG HƯỚNG VÀ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM 126 4.1 PHƯƠNG HƯỚNG HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM 126 4.2 CÁC GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ MUA LẠI, SÁP NHẬP NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM 134 KẾT LUẬN .149 DANH MỤC CÁC CÔNG TRÌNH NGHIÊN CỨU CỦA TÁC GIẢ ĐÃ CÔNG BỐ LIÊN QUAN ĐẾN LUẬN ÁN 151 TÀI LIỆU THAM KHẢO 152 PHỤ LỤC 163 PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu Hoạt động mua lại, sáp nhập (M&A) thực từ lâu giới trở thành xu phổ biến nhiều quốc gia Tại Việt Nam, hoạt động M&A thực từ năm đầu thập niên 90 kỷ trước phát triển nhanh chóng số lượng giá trị giao dịch, kênh đầu tư hấp dẫn nước Các hoạt động M&A trở thành sóng năm 2003 đến 2008 lĩnh vực tài chính, ngân hàng, chứng khoán, viễn thông Khuynh hướng M&A có suy giảm dần sau từ năm 2013 đến nay, năm 2015 xu hướng M&A ngân hàng nước ta diễn mạnh mẽ Trong thời gian qua, kinh tế Việt Nam phải đối mặt với khó khăn chung kinh tế giới mà phải đối mặt với nhiều bất ổn kinh tế vĩ mô nước tốc độ tăng trưởng kinh tế chậm lại, thâm hụt ngân sách lớn tỷ lệ lạm phát tăng cao Điều làm cho kinh tế nói chung hệ thống ngân hàng nói riêng gặp nhiều khó khăn, thách thức Hệ thống ngân hàng thương mại (NHTM) có chuyển biến mạnh mẽ, tăng trưởng nhanh số lượng, nâng cao chất lượng, mở rộng mạng lưới hoạt động, đáp ứng tốt nhu cầu kinh tế bộc lộ số hạn chế, yếu tính cạnh tranh tính khoản thấp, nhiều ngân hàng lâm vào tình trạng khó khăn tài chính, tỷ lệ nợ xấu tăng, trình độ quản trị yếu, xuất nguy hữu gây ổn định kinh tế vĩ mô Để giải vấn đề bất ổn này, M&A với số chế khác giải pháp cần thiết giúp hệ thống NHTM tránh khỏi tình trạng đổ vỡ, giữ an toàn hệ thống, khắc phục hạn chế, yếu kém, nâng cao lực cạnh tranh, đồng thời giúp NHTM nhỏ gia tăng thị phần, qua hình thành ngân hàng lớn có sức cạnh tranh thị trường nước khu vực Pháp luật mua lại, sáp nhập doanh nghiệp nói chung NHTM Việt Nam hình thành thời gian gần đây, góp phần hoàn thiện hệ thống pháp luật, giải số mục tiêu, yêu cầu cụ thể kinh tế hệ thống ngân hàng có hạn chế bất cập Khung pháp lý mua lại, sáp nhập sơ khai, chồng chéo mâu thuẫn, có khoảng trống pháp lý để điều chỉnh quan hệ xã hội phát sinh thực tiễn thực mua lại, sáp nhập chưa tạo sở pháp lý vững để thúc đẩy hoạt động Trên thực tế có nhiều bất cập thực mua lại, sáp nhập NHTM thời gian qua, có nhiều vấn đề liên quan đến chế pháp lý cần phải giải Nghiên cứu mua lại, sáp nhập NHTM pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM thời gian gần trở thành chủ đề thu hút quan tâm không giới nghiên cứu, nhà hoạch định sách mà giới luật gia doanh nghiệp Tuy vấn đề nghiên cứu mới, chưa có công trình nghiên cứu chuyên sâu, toàn diện pháp luật mua lại sáp nhập NHTM Việt Nam Kết nghiên cứu góp phần làm rõ sâu sắc sở lý luận, giúp đánh giá đắn thực trạng pháp luật, thực tiễn thực pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM, từ đề xuất phương hướng giải pháp cụ thể để hoàn thiện pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam nay, góp phần thực trình tái cấu kinh tế, tái cấu trúc hệ thống ngân hàng, phát triển kinh tế, xã hội đất nước Trước thực trạng trên, nghiên cứu sinh lựa chọn đề tài "Pháp luật mua lại sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam nay" để nghiên cứu làm luận án tiến sĩ luật học, có ý nghĩa không khoa học pháp lý mà có ý nghĩa thực tiễn hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu luận án - Mục đích nghiên cứu luận án: Xây dựng khung pháp lý điều chỉnh hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM đưa phương hướng, giải pháp hoàn thiện pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam - Nhiệm vụ nghiên cứu luận án: Với mục đích nghiên cứu trên, luận án có nhiệm vụ sau: + Đánh giá tổng quan tình hình nghiên cứu vấn đề liên quan đến đề tài luận án, từ xác định nội dung bỏ ngỏ, tranh luận để đặt vấn đề cần tiếp tục nghiên cứu đề tài luận án + Nghiên cứu, phân tích, làm rõ sâu sắc số vấn đề lý luận mua lại, sáp nhập NHTM pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM; xây dựng khung pháp lý điều chỉnh hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM + Nghiên cứu, phân tích, đánh giá đắn thực trạng pháp luật mua lại, sáp nhập doanh nghiệp nói chung lĩnh vực NHTM; thực tiễn thực pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam góp phần tạo luận khoa học cho việc hoàn thiện pháp luật lĩnh vực + Đưa phương hướng giải pháp cụ thể hoàn thiện pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam Đối tượng phạm vi nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu: Đối tượng nghiên cứu luận án pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM góc độ pháp lý - Phạm vi nghiên cứu: Điều chỉnh pháp lý mua lại, sáp nhập doanh nghiệp nói chung NHTM nói riêng bao gồm nhiều nội dung Khi thực mua lại, sáp nhập NHTM, việc tuân thủ quy định pháp luật chuyên ngành trình mua lại, sáp nhập, bên quan hệ mua lại, sáp nhập phải tuân thủ quy định pháp luật dân sự, doanh nghiệp, đầu tư, tài chính, chứng khoán, cạnh tranh , bên cạnh vấn đề thương hiệu, giải lao động, nghĩa vụ thuế, đăng ký kinh doanh, đăng ký quyền sở hữu tài sản, chuyển đổi hình thức pháp lý sau mua lại, sáp nhập Trên sở đặc thù riêng NHTM hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM so với loại hình doanh nghiệp khác, luận án tập trung nghiên cứu pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam phương diện tiêu chuẩn, điều kiện mua lại, sáp nhập; trình tự, thủ tục mua lại, sáp nhập; hệ pháp lý mua lại, sáp nhập giải tranh chấp mua lại, sáp nhập Các vấn đề nội dung điều chỉnh chủ yếu pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Để có sở giải vấn đề đặt từ thực trạng pháp luật thực tiễn thực pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam nay, luận án nghiên cứu số văn pháp luật có liên quan mật thiết đến nội dung đề tài luận án ban hành từ năm 2004 đến năm 2015 có hiệu lực thi hành khoảng thời gian từ ban hành đến hết năm 2015; nghiên cứu số trường hợp mua lại, sáp nhập NHTM thực giai đoạn từ năm 2010 đến năm 2015 phục vụ việc đánh giá thực tiễn thực pháp luật lĩnh vực Luận án không nghiên cứu tất loại hình NHTM mà nghiên cứu ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) loại hình ngân hàng mang tính phổ biến, gặp nhiều vấn đề pháp lý liên quan đến tổ chức, hoạt động, hoạt động mua lại, sáp nhập ngân hàng thời gian gần tập trung vào nhóm NHTMCP Những điểm luận án Trên sở kế thừa có chọn lọc kết công trình nghiên cứu trước mua lại, sáp nhập pháp luật mua lại, sáp nhập doanh nghiệp lĩnh vực NHTM, đồng thời với trình nghiên cứu độc lập, luận án có đóng góp mặt khoa học sau: * Về lý luận: Thứ nhất, NHTM loại hình doanh nghiệp đặc biệt đặc điểm NHTM Do việc nghiên cứu để phát xác đầy đủ đặc điểm NHTM giúp xây dựng chế pháp lý hiệu nhằm giải vấn đề phát sinh thực mua lại, sáp nhập NHTM Hoạt động ngân hàng có đặc thù mà lĩnh vực sản xuất kinh doanh thông thường không có, nhận tiền gửi, cấp tín dụng cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản liên quan đến lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng cho khách hàng Việc thành lập, hoạt động, tổ chức lại NHTM kiểm soát nghiêm ngặt khung pháp lý chặt chẽ Các chủ thể hoạt động NHTM phải đáp ứng điều kiện nghiêm ngặt vốn, an toàn vốn, sở vật chất, hệ thống thông tin, bảo mật, chuyên môn nghiệp vụ quan quản lý ngân hàng cho phép hoạt động Hoạt động kinh doanh NHTM tiềm ẩn nguy rủi ro cao so với loại hình kinh doanh khác Trong trình hoạt động ngân hàng phải liên tục, ổn định cao so với loại hình doanh nghiệp khác, đồng thời NHTM chịu ảnh hưởng dây chuyền với Thứ hai, hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM có đặc trưng bản, chi phối đến pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Những đặc trưng hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM xác định là: NHTM thực mua lại, sáp nhập với tư cách bên mua lại nhận sáp nhập với NHTM khác; doanh nghiệp khác trừ ngân hàng không mua lại, nhận sáp nhập với chủ thể bên ngân hàng Trong tất giai đoạn trước, sau thực mua lại, sáp nhập NHTM phải đáp ứng hoạt động ngân hàng liên tục, ổn định, không ảnh hưởng đến quyền lợi người gửi tiền quyền, nghĩa vụ bên có liên quan So với loại hình doanh nghiệp khác, trình tự, thủ tục thực mua lại, sáp nhập NHTM phức tạp Khi thực mua lại, sáp nhập MHTM trước tiên phải bảo đảm quyền lợi ích hợp pháp người gửi tiền, sau tính đến quyền lợi bên thứ ba quyền lợi nhà nước Thời điểm chuyển giao quyền, nghĩa vụ lợi ích hợp pháp bên thực mua lại, sáp nhập NHTM có ý nghĩa quan trọng Thứ ba, chất pháp lý mua lại, sáp nhập NHTM việc giành quyền kiểm soát doanh nghiệp thông qua hoạt động đầu tư, tổ chức lại doanh nghiệp; việc chuyển giao tài sản, quyền, nghĩa vụ lợi ích hợp pháp bên, đồng thời xác định tư cách pháp lý bên sau thực mua lại, sáp nhập Thứ tư, việc tìm đặc điểm pháp luật mua lại, sáp nhập ngân NHTM giúp xác định nội dung điều chỉnh chủ yếu pháp luật lĩnh vực Những đặc điểm pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM xác định như: hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM điều chỉnh hệ thống luật chung luật chuyên ngành ngân hàng; việc thành lập, hoạt động tổ chức lại NHTM chịu điều chỉnh trực tiếp pháp luật ngân hàng; thực mua lại, sáp nhập NHTM, việc sử dụng khung pháp lý doanh nghiệp thông thường cần có điều chỉnh riêng loại hình này; pháp luật cho phép NHTM tiến hành mua lại, sáp nhập TCTD mà không cho phép TCTD hay doanh nghiệp mua lại, sáp nhập với NHTM; để thực mua lại, sáp nhập NHTM cần phải tuân theo tiêu chuẩn, điều kiện chặt chẽ so với doanh nghiệp khác; trình tự, thủ tục mua lại, sáp nhập NHTM phải tuân thủ nghiêm ngặt theo quy định pháp luật, có mức độ phức tạp cao so với doanh nghiệp khác; để đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng, tài chính, tiền tệ quốc gia, NHTM yếu kém, có nguy khả chi trả, khả toán, quan quản lý ngân hàng có quyền yêu cầu NHTM phải thực tái cấu, buộc sáp nhập, hợp nhất, mua lại Thứ năm, nội dung điều chỉnh chủ yếu pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM xác định là: tiêu chuẩn, điều kiện mua lại, sáp nhập; trình tự, thủ tục mua lại, sáp nhập; hệ pháp lý mua lại, sáp nhập giải tranh chấp mua lại, sáp nhập Ngoài ra, có nhiều quan hệ xã hội khác phát sinh thực mua lại, sáp nhập NHTM cần phải có pháp luật điều chỉnh * Về đánh giá thực trạng pháp luật thực pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam nay: Thứ nhất, luận án khẳng định pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam liên quan đến nhiều lĩnh vực pháp luật khác Luật tổ chức tín dụng (TCTD) luật chuyên ngành điều chỉnh trực tiếp đến việc thành lập, hoạt động tổ chức lại NHTM, đồng thời đặt mối quan hệ với luật khác giải vấn đề liên quan đến việc mua lại, sáp nhập NHTM Vì để hoàn thiện pháp luật, đồng thời nâng cao hiệu điều chỉnh pháp luật việc thành lập, hoạt động tổ chức lại NHTM nói chung việc mua lại, sáp nhập NHTM nói riêng cần phải hoàn thiện đồng đạo luật không hoàn thiện riêng Luật TCTD Thứ hai, luận án rõ pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam có tồn tại, hạn chế, nhiều vấn đề liên quan trực tiếp đến mua lại, sáp nhập NHTM, trường hợp thực bắt buộc chưa có quy định cụ thể thiếu tiêu chuẩn, điều kiện mua lại, sáp nhập; trình tự, thủ tục mua lại, sáp nhập; hệ pháp lý mua lại, sáp nhập giải tranh chấp mua lại, sáp nhập Ngoài thiếu hay cần bổ sung, sửa đổi quy định quyền, nghĩa vụ ngân hàng bị mua lại, sáp nhập; quyền lợi khách hàng (người gửi tiền); quyền lợi người lao động; thực lãi suất tiền gửi, lãi suất, phí cấp tín dụng; hợp đồng mua lại, sáp nhập; thực tiếp tục hợp đồng cấp tín dụng hợp vốn Thực tế phát sinh vấn đề pháp lý liên quan đến can thiệp Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vào ngân hàng yếu việc chuyển sở hữu tư nhân thành sở hữu nhà nước số ngân hàng yếu kém; cổ đông không đồng ý có can thiệp NHNN vào cấu sở hữu thực mua lại, sáp nhập NHTM cần phải giải Thứ ba, thông qua việc phân tích, đánh giá thực tiễn thực pháp luật mua lại, sáp nhập NHTM Việt Nam nay, luận án khẳng định việc NHNN mua lại bắt buộc số NHTM yếu thời gian qua để giải tình có ý nghĩa đặc biệt quan trọng nhằm tránh nguy đổ vỡ hệ thống ngân hàng, bảo đảm an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia, giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô, bảo vệ quyền lợi người gửi tiền, đồng thời có tác dụng hữu hiệu việc ngăn chặn tình trạng bất tuân thủ yêu cầu, điều kiện bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng Trong trình thực hiện, có nhiều vấn đề liên quan đến chế pháp lý cần phải giải NHNN mua lại bắt buộc số NHTM yếu Xét góc độ pháp luật có pháp lý để NHNN mua lại bắt buộc ngân hàng Tuy nhiên việc NHNN mua lại bắt buộc toàn tài sản NHTM với giá đồng, mua lại toàn số cổ phần thuộc quyền sở hữu tất cổ đông, tất cổ đông NHTM bị chấm dứt toàn quyền, lợi ích tư cách cổ đông chưa có sở pháp lý vững * Về số giải pháp sửa đổi, bổ sung pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam nay, luận án đề xuất số giải pháp sau: Thứ nhất, luận án kiến nghị thống hình thức pháp lý tổ chức lại doanh nghiệp quy định văn pháp luật Bổ sung mua lại hình thức pháp lý tổ chức lại doanh nghiệp Luật doanh nghiệp để phù hợp với quy định Luật cạnh tranh Luật TCTD quy định cụ thể việc mua lại, sáp nhập NHTM, thay quy định chung tổ chức lại TCTD KẾT LUẬN Qua nghiên cứu đề tài luận án “Pháp luật mua lại sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam nay”, tác giả rút số kết luận sau: Thứ nhất, ngân hàng thương mại có đặc điểm riêng biệt so với doanh nghiệp thông thường Ngân hàng thương mại có chất doanh nghiệp việc thành lập, hoạt động tổ chức lại ngân hàng chịu điều chỉnh trực tiếp pháp luật ngân hàng Việc nghiên cứu để phát xác đầy đủ đặc thù ngân hàng thương mại giúp xây dựng chế pháp lý hiệu để giải vấn đề phát sinh thực mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Thứ hai, việc mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại chịu điều chỉnh nhiều quy định pháp luật khác nhau, thể đa dạng pháp luật điều chỉnh khía cạnh, góc độ, phù hợp với chất quan hệ pháp luật cần điều chỉnh Với đặc thù ngân hàng thương mại, hoạt động mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại, nên việc sử dụng khung pháp lý doanh nghiệp thông thường thực mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại, pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại có điều chỉnh riêng so với loại hình doanh nghiệp khác Thứ ba, nội dung điều chỉnh chủ yếu pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại xác định bao gồm: tiêu chuẩn, điều kiện mua lại, sáp nhập; trình tự, thủ tục mua lại, sáp nhập; hệ pháp lý mua lại, sáp nhập giải tranh chấp mua lại, sáp nhập Ngoài ra, có nhiều quan hệ xã hội khác phát sinh thực mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại cần phải có pháp luật điều chỉnh Thứ tư, pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam liên quan đến nhiều lĩnh vực pháp luật khác Luật tổ chức tín dụng luật chuyên ngành điều chỉnh trực tiếp đến việc thành lập, hoạt động tổ chức lại ngân hàng thương mại, đồng thời đặt mối quan hệ với luật khác giải vấn đề liên quan đến việc mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Thứ năm, bên cạnh thành công mang lại, pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam có số tồn tại, hạn chế khung pháp lý thiếu, chưa cụ thể chặt chẽ, có khoảng trống pháp lý để 149 điều chỉnh quan hệ xã hội phát sinh thực mua lại, sáp nhập; chưa tạo sở pháp lý vững để thúc đẩy hoạt động Trong trình thực mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại thời gian qua, có nhiều bất cập nảy sinh, có vấn đề liên quan đến chế pháp lý cần phải giải Thứ sáu, điều chỉnh pháp lý mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại bao gồm nhiều nội dung Trên sở số vấn đề cốt lõi phương diện pháp lý nghiên cứu theo hướng tiếp cận đề tài luận án, có nhiều vấn đề pháp lý khác cần tiếp tục nghiên cứu chuyên sâu lĩnh vực như: định giá ngân hàng; thực lãi suất tiền gửi, lãi suất, phí cấp tín dụng; hợp đồng mua lại, sáp nhập; hợp đồng cấp tín dụng hợp vốn; mức độ tương thích sách, pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam so với chuẩn mực, thông lệ quốc tế, Hiệp định thương mại tự điều ước quốc tế liên quan; nguy cơ, rủi ro mặt pháp lý thực mua lại, sáp nhập NHTM Thứ bảy, để nâng cao hiệu điều chỉnh pháp luật việc thành lập, hoạt động tổ chức lại ngân hàng thương mại nói chung việc mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại nói riêng cần phải hoàn thiện đồng đạo luật có liên quan Các giải pháp cụ thể hoàn thiện pháp luật cần đảm bảo nguyên tắc không để xảy đổ vỡ an toàn hệ thống ngân hàng, tài chính, tiền tệ quốc gia, đảm bảo ổn định kinh tế vĩ mô Pháp luật cần bổ sung việc quy định quan giám sát độc lập trình mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại để đảm bảo chặt chẽ tính khách quan thực 150 DANH MỤC CÁC CÔNG TRÌNH NGHIÊN CỨU CỦA TÁC GIẢ ĐÃ CÔNG BỐ LIÊN QUAN ĐẾN LUẬN ÁN Phạm Minh Sơn (2012), “Cần trao đổi quy định mua lại sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam”, Tạp chí Thị trường Tài tiền tệ Phạm Minh Sơn (2012), “Pháp luật mua lại sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam – Thực trạng giải pháp”, Tạp chí Ngân hàng, số 14, tr.29-32 Phạm Minh Sơn (2012), “Khung pháp lý mua lại sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam”, Tạp chí Dân chủ Pháp luật, số (246), tr.30-34 Phạm Minh Sơn (2014), “Một số vấn đề thực tiễn thi hành pháp luật mua lại sáp nhập ngân hàng thương mại”, Tạp chí Thị trường Tài tiền tệ, số 24 (417), tr.19-23,39 Phạm Minh Sơn (2014), “Pháp luật mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại Mỹ - Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam”, Tạp chí Ngân hàng, số 22, tr.51-55 Phạm Minh Sơn (2015), “Đặc trưng nguyên tắc pháp lý hoạt động mua lại sáp nhập ngân hàng thương mại”, Tạp chí Dân chủ Pháp luật, số (275), tr.28-32 151 TÀI LIỆU THAM KHẢO (Cập nhật đến ngày 15/10/2015) I TÀI LIỆU TIẾNG VIỆT Trần Thị Bảo Ánh (2014), Pháp luật mua bán doanh nghiệp Việt Nam, luận án tiến sĩ luật học, Đại học Luật Hà Nội Vũ Đình Ánh (2011), Cơ cấu lại hệ thống ngân hàng Việt Nam, Tạp chí Cộng sản điện tử, truy cập ngày 15/6/2012, Báo điện tử Đảng cộng sản Việt Nam (2013), Tái cấu hệ thống ngân hàng số nước Đông Nam Á kinh nghiệm Việt Nam, truy cập ngày 12/3/2013, Báo điện tử thuộc Thời báo Kinh tế Việt Nam (2015), Nên có Ủy ban giám sát mua ngân hàng đồng, truy cập ngày 10/11/2015, Nguyễn Văn Bình (2012), Sáp nhập không mục tiêu tái cấu trúc ngân hàng, Cổng thông tin điện tử NHNN, truy cập ngày 04/3/2013, Nguyễn Văn Bình (2012), Sáp nhập bước để tái cấu, Thông xã Việt Nam, truy cập ngày 04/01/2013, Nguyễn Văn Bình (2012), Không để ngân hàng đổ vỡ giai đoạn - Trao đổi với báo Thanh Niên Thống đốc NHNN Việt Nam Nguyễn Văn Bình, Thanh niên Online, truy cập ngày 26/8/2012, Công ty TNHH Chứng khoán NHTMCP Việt Nam Thịnh Vượng (“VPBS”) (2014), Báo cáo ngành ngân hàng Việt Nam Cục Quản lý cạnh tranh (2012), Báo cáo tập trung kinh tế Việt Nam 2012 10 Cục Quản lý cạnh tranh (2012), Báo cáo thường niên năm 2012 11 Cục Quản lý cạnh tranh (2013), Báo cáo thường niên năm 2013 12 Cục Quản lý cạnh tranh (2014), Báo cáo thường niên năm 2014 13 Cục Quản lý cạnh tranh (2014), Báo cáo rà soát pháp luật cạnh tranh với pháp luật chuyên ngành 14 Nguyễn Đình Cung, Lưu Minh Đức (2008), Thâu tóm hợp từ khía cạnh quản trị công ty: lý luận, kinh nghiệm quốc tế thực tiễn Việt Nam, Tạp 152 chí Quản lý kinh tế, số 7+8 15 Trần Đình Cung (2007), Công khai hóa minh bạch thông tin, Tạp chí Chứng khoán Việt Nam, số 16 Nguyễn Thị Dung (2013), Pháp luật sáp nhập ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam, Luận văn thạc sĩ luật học, Đại học Quốc gia Hà Nội 17 Nguyễn Mạnh Dũng (2011), Xử lý ngân hàng có vấn đề: Không để đổ vỡ tầm kiểm soát, Trang tin Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, truy cập ngày 12/3/2012, 18 Thùy Dung (2013), Nhận diện xu hướng tái cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam năm 2013, Thị trường tài điện tử, truy cập ngày 12/3/2013, 19 Trí Dũng (2011), Kinh nghiệm từ Thương vụ M&A ngân hàng điển hình năm 2011: Lienviet - Post Bank, truy cập ngày 11/5/2012, 20 Vũ Ngọc Dũng (2011), M&A – Các điều kiện cho hoạt động M&A Việt Nam, truy cập ngày 28/11/2012, 21 Vũ Ngọc Dũng (2012), Mua bán, sáp nhập doanh nghiệp - Thực trạng pháp luật số kiến nghị, Tạp chí Dân chủ Pháp luật, số 3(240) 22 Lê Duy (2011), Hoàn thiện nguyên tắc điều chỉnh pháp luật cạnh tranh sáp nhập, hợp mua lại doanh nghiệp, Trang thông tin điện tử Cục quản lý cạnh tranh, truy cập ngày 26/11/2012, 23 Đại học Luật Hà Nội, Giáo trình lý luận nhà nước pháp luật, Nxb Công an nhân dân, Hà Nội 24 Phạm Tiến Đạt, Phạm Thị Tường Vân (2012), Những gợi ý cho khung pháp lý M&A Việt Nam, Báo đầu tư điện tử, truy cập ngày 18/10/2012, 25 Trần Thọ Đạt (2015), Hoàn thiện khuôn khổ pháp lý - Ưu tiên hàng đầu cho tái cấu hệ thống ngân hàng, Đại biểu nhân dân điện tử, truy cập ngày 13/2/2015, 26 Nguyễn Ngọc Điện (2015), Cần làm rõ quy định “thời hiệu”, Báo Chính phủ điện tử, truy cập ngày 23/6/2015, 27 Vũ Phương Đông (2010), Về phương thức mua bán công ty thông qua việc mua bán phần vốn góp chi phối công ty, Tạp chí Luật học, số 153 28 Đặng Thế Đức (2008), Hoạt động M&A Việt Nam: Những hội kinh nghiệm, Trang thông tin điện tử Saga, truy cập ngày 05/4/2011, 29 Lưu Minh Đức (2009), “Hoạt động sáp nhập mua lại: Cơ sở lý luận, kinh nghiệm quốc tế kiến nghị sách cho Việt Nam”, Đề tài khoa học cấp Bộ, Viện Nghiên cứu quản lý kinh tế Trung ương 30 Viên Thế Giang (2010), Tập trung kinh tế - Giải pháp đáp ứng yêu cầu tăng vốn pháp định NHTM Việt Nam, Tạp chí Ngân hàng, số 13 31 Gregory Crovo, Các vấn đề cần lưu ý tham gia giao dịch M&A Việt Nam, Báo Đầu tư điện tử, truy cập ngày 27/11/2012, 32 Đ.H (2013), Tái cấu hệ thống ngân hàng số nước Đông Nam Á kinh nghiệm Việt Nam, Báo điện tử ĐCS Việt Nam, truy cập 17/02/2013, 33 Nguyễn Thị Hải Hà (2010), Tìm hiểu vai trò chủ thể tham gia giao dịch M&A, Chuyên san Kinh tế Kinh doanh, số 34 Phan Thị Thu Hà (2014), Giáo trình Ngân hàng thương mại, Nxb Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội 35 Phạm Hồng Hải (2013), Tái cấu trúc ngân hàng: Cần chấp nhận đóng cửa thay sáp nhập, Đầu tư Chứng khoán điện tử, truy cập ngày 04/3/2013, 36 Trần Vũ Hải (2010), Giáo trình Luật Ngân hàng Việt Nam, Nxb Giáo dục, Hà Nội 37 Hoàng Thu Hằng, Nguyễn Thị Mai Dung, Đỗ Thị Kiều Phương (2014), Pháp luật hợp nhất, sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam, Đề tài nghiên cứu khoa học cấp Học viện, Học viện Tài 38 Nguyễn Trí Hiếu (2012), Những điểm cần ý Đề án Tái cấu trúc ngân hàng, Đầu tư chứng khoán điện tử, truy cập ngày 24/11/2012, 39 Trương Thị Hoà (2015), Nghiên cứu chế giải tranh chấp WTO rút học kinh nghiệm dành cho Việt Nam, Khoa Kinh tế - Trường ĐH Sư phạm Kỹ thuật TP.HCM, truy cập ngày 05/8/2015, 40 Đỗ Thị Phi Hoài (2012), Mua lại sáp nhập Nhật Bản: Bài học kinh nghiệm tái cấu trúc doanh nghiệp Việt Nam, Tạp chí Tài chính, số 154 41 Phạm Trí Hùng (2010), Một số vấn đề hợp đồng sáp nhập, mua lại doanh nghiệp, Trang tin điện tử Học viện Tư pháp, truy cập ngày 12/6/2012, 42 Phạm Trí Hùng (2012), Pháp luật điều chỉnh sáp nhập, mua lại doanh nghiệp Việt Nam, Đề tài nghiên cứu khoa học cấp Bộ trường Đại học Luật TP.HCM 43 Phùng Văn Hùng (2009), Kinh nghiệm quốc tế bảo vệ người gửi tiền có hoạt động M&A ngân hàng, Thông tin Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, số 11 44 Nguyễn Thu Huyền, Đỗ Hồng Nhung (2012), Những vấn đề pháp lý cần lưu ý thương vụ M&A, Báo Đầu tư điện tử, truy cập ngày 19/6/2012, 45 Nguyễn Thị Mai Hương (2010), Khía cạnh pháp lý hoạt động sáp nhập mua lại tổ chức tài Việt Nam, Luận văn thạc sĩ kinh tế, Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh 46 Nguyễn Thu Hương (2010), Nhận diện xu hướng M&A ngành ngân hàng Việt Nam, Luận văn thạc sĩ kinh tế, Học viện Ngân hàng, Hà Nội 47 Khoa Luật, Đại học quốc gia Hà Nội (2005), Giáo trình luật kinh tế Việt Nam, Nxb Đại học quốc gia Hà Nội 48 Khuyết danh (2013), Những vấn đề cần lưu ý soạn thảo hợp đồng mua bán, sáp nhập doanh nghiệp, Trang tin điện tử luatdanhchinh.com.vn, truy cập ngày 12/7/2013, 49 Khuyết danh (2013), Giải pháp để phát triển hoạt dộng mua lại, sáp nhập doanh nghiệp, Đề tài nghiên cứu khoa học 50 Khoa Tài Ngân hàng, Đại học Kinh tế-Luật, Đại học Quốc gia TP.HCM (2012), Bài giảng môn quản trị NHTM 51 Nguyễn Thường Lạng, Nguyễn Thị Quỳnh Thư (2008), Một số vấn đề sáp nhập, mua lại doanh nghiệp tình hình Việt Nam”, Tạp chí Ngân hàng, số 15 52 Cao Đình Lành (2012), Xung đột lợi ích cổ đông thiểu số hoạt động mua bán, sáp nhập công ty cổ phần, Tạp chí Nhà nước Pháp luật, số 53 Bùi Thanh Lam (2010), Hành lang pháp lý liên quan đến sáp nhập thâu tóm ngân hàng Việt Nam, Tạp chí Nghiên cứu Lập pháp, số 11 54 LienVietPostbank (2011), Giảm ngân hàng nhỏ mua bán, sáp nhập, Ngân hàng Bưu điện Liên Việt, 155 truy cập ngày 23/12/2012, 55 Song Linh (2011), Hợp ngân hàng Đệ Nhất, Tín Nghĩa Sài Gòn, Tin nhanh Việt Nam, truy cập ngày 25/11/2012, 56 Nguyễn Thị Loan (2012), Hoạt động mua bán sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam: Thực trạng giải pháp”, Đề tài nghiên cứu khoa học cấp ngành, Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh 57 Đinh Tuấn Minh (2012), Chống thâu tóm ngân hàng, Tuổi trẻ Online, truy cập ngày 04/01/2013, 58 Lê Văn Nam (2011), Pháp luật mua bán công ty Việt Nam, Luận văn thạc sĩ luật học, Học viện Khoa học Xã hội 59 Phùng Ngọc Việt Nga (2012), Hoàn thiện pháp luật sáp nhập mua lại doanh nghiệp (M&A) phù hợp với cam kết quốc tế Việt Nam, Luận văn thạc sĩ luật học, Đại học Quốc gia Hà Nội 60 Phạm Đức Nguyện (2008), Thâu tóm sáp nhập - giải pháp nâng cao lực cạnh tranh ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam thời kỳ hội nhập, Luận văn thạc sĩ kinh tế, Đại học Kinh tế TP.Hồ Chí Minh 61 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2015), Thông cáo báo chí Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Cổng thông tin điện tử NHNN, truy cập 5/2/2015 ngày 25/4/2015, 62 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2015), Thông cáo báo chí Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Cổng thông tin điện tử NHNN, truy cập 25/4/2015, 63 Ngô Đức Huyền Ngân (2009), Sáp nhập mua lại ngân hàng thương mại Việt Nam, Luận văn thạc sĩ kinh tế, Đại học Kinh tế TP Hồ Chí Minh 64 Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn-Hà Nội (2012), Tóm tắt dự thảo đề án, hợp đồng sáp nhập ngân hàng HBB vào ngân hàng SHB, Trang thông tin điện tử ngân hàng SHB 65 Phạm Duy Nghĩa (2006), Giáo trình luật kinh tế, tập 1, Nxb Đại học quốc gia Hà Nội, Hà Nội 66 Phạm Duy Nghĩa (2009), Đi tìm triết lí luật phá sản, Trang thông tin điện tử Công ty Luật Minh Khuê, truy cập ngày 03/8/2013, 67 Tom Nguyen (2012), Khung pháp lý mua lại sáp nhập doanh nghiệp (M&A) Việt Nam”, Đề tài nghiên cứu khoa học 68 Nguyễn Thị Nguyện (2011), Hoạt động mua lại sáp nhập (M&A) 156 lĩnh vực ngân hàng Mỹ học kinh nghiệm Việt Nam”, Luận văn thạc sĩ kinh tế, Đại học Ngoại thương Hà Nội 69 Văn Nguyễn (2011), Đề xuất lộ trình sáp nhập, hợp nhất, Báo Lao động điện tử, truy cập ngày 19/6/2013, < http://laodong.com.vn> 70 Người Phát ngôn Chính phủ (2015), Nội dung trả lời Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ số vấn đề mà báo chí dư luận quan tâm, truy cập ngày 02/4/2015, 71 Hà Nhân, Nguyễn Tuấn (2011), Dự thảo Luật Bảo hiểm tiền gửi: Mức bảo hiểm thấp, Cổng thông tin điện tử Quốc hội, truy cập ngày 10/11/2015, 72 Nguyễn Hòa Nhân (2009), M&A Việt Nam: Thực trạng giải pháp bản, Tạp chí Khoa học, số (34) 73 Nguyễn Như Phát (2007), Khía cạnh pháp lý cấu trúc thương vụ M&A, Tạp chí Pháp lý, số (41) 74 Nguyễn Như Phát, Bùi Nguyên Khánh cộng (2011), Xây dựng hệ thống pháp luật thống nhất, đồng bộ, minh bạch hiệu nhà nước pháp quyền Việt Nam, Báo cáo tổng hợp kết nghiên cứu đề tài cấp Bộ, Viện Nhà nước Pháp luật, Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam 75 Nguyễn Như Phát, Phạm Hữu Nghị (2004), Giáo trình Luật kinh tế, Nxb Công an Nhân dân, Hà Nội 76 Vũ Bá Phú (2011), Các vấn đề chống tập trung kinh tế qua hoạt động M&A, Trang thông tin nội thuộc Diễn đàn M&A Việt Nam, truy cập ngày 28/6/2012, 77 Hồng Phúc (2012), Mua bán ngân hàng: Đang thiếu khung pháp lý, Thời báo Kinh tế Sài gòn điện tử, truy cập ngày 26/4/2013, 78 Nguyễn Mai Phương (2009), Mua bán, sáp nhập doanh nghiệp Việt Nam: Nhìn từ góc độ bên mua bên bán”, Tạp chí Nghiên cứu lập pháp, số 16 (153) 79 Nguyễn Văn Phương, Nguyễn Cao Khôi (2011), Cần sớm hoàn thiện văn pháp luật M&A ngân hàng, Cổng thông tin điện tử NHNN, truy cập ngày 15/9/2012, 80 Nguyễn Quang (2010), Mua bán, sáp nhập doanh nghiệp: Không cần luật riêng?, Báo đại biểu nhân dân điện tử, truy cập ngày 12/8/2012, 157 81 Nguyễn Văn Quang (2010), Giải tranh chấp hành quan hành theo quy định pháp luật Hoa Kỳ, Tạp chí Luật học số 12/2010 82 Đoàn Thái Sơn (2012), Một số vấn đề pháp lý hợp ngân hàng thương mại cổ phần, Cổng thông tin điện tử NHNN, truy cập ngày 21/10/2012, 83 Nguyễn Hồng Sơn, Trần Thị Thanh Tú (2012), Tái cấu trúc hệ thống ngân hàng Việt Nam: Những ẩn số nhìn từ thông lệ quốc tế ", Trang tin điện tử Trường Đại học Kinh tế, Đại học Quốc gia Hà Nội, truy cập ngày 26/2/2013, 84 Nguyễn Ngọc Sơn (2005), Xác định thị trường liên quan theo luật cạnh tranh 2004, Tạp chí Nghiên cứu lập pháp, số 11(63) 85 Nguyễn Ngọc Sơn (2006), Kiểm soát tập trung kinh tế theo pháp luật cạnh tranh vấn đề Việt Nam”, Trang thông tin Pháp luật dân sự, truy cập ngày 21/10/2012, 86 Phạm Minh Sơn (2012), Cần trao đổi quy định mua lại sáp nhập NHTM Việt Nam, Tạp chí Thị trường tài Tiền tệ, số 15 87 Phạm Minh Sơn (2012), Khung pháp lý mua lại sáp nhập NHTM Việt Nam, Tạp chí Dân chủ Pháp luật, số (246) 88 Phạm Minh Sơn (2012), Pháp luật mua lại sáp nhập NHTM Việt Nam – Thực trạng giải pháp, Tạp chí Ngân hàng, số 14 89 Trần Đức Tân (2013), “Pháp luật sáp nhập, hợp Ngân hàng thương mại cổ phần trước yêu cầu tái cấu – Thực trạng phương hướng hoàn thiện”, Luận văn thạc sĩ luật học, Đại học Luật Hà Nội 90 Tạp chí Tài (2013), Sáp nhập ngân hàng: Kinh nghiệm từ thương vụ Hàn Quốc, Tạp chí Tài điện tử, truy cập ngày 8/5/2013, 91 Nguyễn Kim Thanh (2011), Tổng quan tái cấu hệ thống tài tiền tệ, Cổng thông tin điện tử Uỷ ban Kinh tế Quốc hội, truy cập ngày 21/10/2012, 92 Nguyễn Trí Thanh (2009), Cẩm nang mua bán sáp nhập công ty Việt Nam, Nxb Tài chính, Hà Nội 93 Xuân Thanh, Võ Hương (2012), Tìm hiểu M&A ngành ngân hàng 158 Mỹ, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, truy cập ngày 24/12/2012, 94 Nguyễn Xuân Thành, Trần Thị Quế Giang, Đỗ Thiên Anh Tuấn, Nguyễn Đức Mậu (2012), Hợp ba ngân hàng thương mại, Chương trình giảng dạy kinh tế FULBRIGHT 95 Quyết Thắng (2009), Tìm hiểu chế kiểm soát tập trung kinh tế pháp luật cạnh tranh số nước giới, Cổng thông tin điện tử Cục Quản lý cạnh tranh, truy cập ngày 21/7/2014, 96 Thời báo ngân hàng (2012), ngân hàng cấp tín dụng hợp vốn 140 triệu USD cho PVEP, Thời báo ngân hàng điện tử, truy cập ngày 6/5/2015, 97 Trương Quang Thông (2012), Sáp nhập ngân hàng: Những vấn đề cần bàn thêm, Tạp chí Doanh nhân Sài Gòn, truy cập ngày 4/3/2013, 98 Lưu Thủy (2011), Tái cấu trúc ngân hàng: Mạnh dạn phá sản?, Nội dung trao đổi PGS TS Nguyễn Thị Mùi Hội thảo Tái cấu trúc hệ thống NHTM Lao động Online, truy cập ngày 17/3/2012, < http://laodong.com.vn> 99 Thanh Thủy (2015), Khi ngân hàng rơi vào diện 'kiểm soát đặc biệt'?, Chuyên trang Người đồng hành, Tạp chí điện tử Nhịp sống số, truy cập ngày 17/8/2015, 100 Trần Thị Thu Thuỷ (2010), Sáp nhập ngân hàng thương mại Việt Nam - Sự lựa chọn để tồn phát triển theo xu hội nhập, Tạp chí Phát triển & Hội nhập, số 101 Bá Thư (2012), Habubank chờ ngày thức sáp nhập vào SHB, Báo đầu tư điện tử, truy cập ngày 27/11/2012, 102 Vũ Văn Thực (2013), Tái cấu ngân hàng thương mại Việt Nam, Tạp chí Phát triển Hội nhập, số 10 (20) 103 Đào Minh Tú (2011), Sáp nhập, mua lại đường tất yếu để phát triển hệ thống ngân hàng Việt Nam, Cổng thông tin liệu tài chính-chứng khoán Việt Nam, truy cập ngày 14/7/2012, 104 Đào Minh Tú (2011), Hợp nhất, sáp nhập ngân hàng – Quan điểm cách thức tiến hành, Cổng thông tin Học viện Ngân hàng, truy cập ngày 14/7/2012 , 159 105 Hoàng Anh Tuấn (2012), Chuyển đổi hình thức công ty theo pháp luật Việt Nam, luận án tiến sĩ luật kinh tế 106 Trần Thanh Tùng (2010), M&A – Còn nhiều vướng mắc, Thời báo Kinh tế Sài Gòn Online, truy cập ngày 28/7/2012, 107 Nguyễn Minh Tuyết (2012), Pháp luật sáp nhập, hợp ngân hàng Việt Nam giai đoạn nay, Luận văn thạc sĩ luật học 108 Nguyễn Đức Trung (2012), An toàn vốn ngân hàng thương mại Thực trạng Việt Nam giải pháp cho việc áp dụng Hiệp ước tiêu chuẩn vốn Basel II & III, Cổng thông tin điện tử NHNN, truy cập ngày 21/2/2013, 109 Phạm Quang Trung (2010), Hoạt động mua bán sáp nhập doanh nghiệp Việt Nam, Tạp chí Kinh tế Phát triển, số 155 110 Trịnh Quốc Trung (2009), Hoàn thiện khuôn khổ pháp lý hoạt động sáp nhập, mua lại, hợp lĩnh vực ngân hàng Việt Nam, Tạp chí Ngân hàng, số 14 111 Trung tâm WTO, Phòng Thương mại Công nghiệp Việt Nam (2010), Cam kết mở cửa thị trường dịch vụ ngân hàng dịch vụ tài 112 Vũ Gia Trưởng (2012), Sáp nhập doanh nghiệp theo pháp luật doanh nghiệp Việt Nam, Luận văn thạc sĩ luật học, Học viện Khoa học Xã hội 113 Ủy ban Kinh tế Quốc hội (2012), Báo cáo kinh tế vĩ mô 2012 "Từ bất ổn vĩ mô đến đường tái cấu" 114 Ủy ban Kinh tế Quốc hội (2012), Kinh tế Việt Nam năm 2012: Khởi động mạnh mẽ trình tái cấu kinh tế, Nxb Tri thức, Hà Nội 115 Ủy ban Kinh tế Quốc hội (2013), Báo cáo “Một số ý kiến việc triển khai thực Đề án tổng thể tái cấu kinh tế gắn với đổi mô hình tăng trưởng theo hướng nâng cao chất lượng, hiệu khả cạnh tranh” 116 Ủy ban Kinh tế Quốc hội (2014), Báo cáo kinh tế vĩ mô 2014 “Cải cách thể chế kinh tế: Chìa khóa cho tái cấu” 117 Phạm Thị Tuyết Vân (2008), Giải pháp nâng cao lực cạnh tranh ngân hàng Việt Nam thông qua hoạt động sáp nhập mua lại, Luận văn thạc sĩ kinh tế, Trường Đại học Kinh tế TP Hồ Chí Minh 118 Phạm Thị Tường Vân, Phạm Tiến Đạt (2010), Hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động M&A Việt Nam, Tạp chí Tài chính, số 160 119 Lê Đình Vinh (2010), Yếu tố pháp lý hoạt động M&A Việt Nam, Báo Đầu tư điện tử, truy cập ngày 26/8/2012, 120 Viện nghiên cứu quản lý kinh tế Trung ương (2012), Tái cấu trúc hệ thống ngân hàng 121 Phan Diên Vỹ (2013), Sáp nhập, hợp mua bán ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam, luận án tiến sĩ kinh tế, Trường Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh 122 Nguyễn Thị Hải Yến (2012), Thực trạng M&A lĩnh vực ngân hàng Việt Nam – Trường hợp ngân hàng Đệ Nhất - Tín Nghĩa - Sài Gòn, Luận văn thạc sĩ tài ngân hàng, Trường Đại học Kinh tế, Đại học Quốc gia Hà Nội B Tài liệu tiếng Anh, tài liệu dịch 123 Alexander Robert, William Wallance, Peter Moles (2012), Merger and Acquisition, Edinburgh bussines school, Heriot-Watt Univessity 124 Andrew J Sherman, Milledge A Hart (2009), Mua lại sáp nhập từ A đến Z, Nxb Tri Thức, Hà Nội 125 Bruner F Robert and Perella P Joseph (2004), Applied Mergers and Acquitions 126 Council Regulation (EC) No 139/2004 of 20 January 2004 on the control of concentrations between undertakings 127 Dale A Oesterle (2001), Mergers and Acquisitions, A Thomson Company, United State 128 David L.Scott (2003), Wall Street Words: An A to Z Guide to Investment Terms for Today’s Investor 129 Daren Shiau (2007), Singapore: Merger Control Regime under the Competition Act (CAP 50B), Allen&Gledhill LLP, Singapore 130 Delta Publishing Company (2009), A practical guide to mergers, acquisitions, and divestitures, Nxb Delta Publishing Company 131 Donal DePamphilis (2010), Merger, Acquisition, and other Restructuring Activities 132 J Fred Weston Samuel C Weaver (2007), Mergers and Acquisitions, McGraw-Hill 133 Joseph Benson Jack Foley (2005), Banking M&A: What about the brand?, 161 http://www.marketingprofs.com/5/bensonfoley1.asp 134 Lê Thị Khánh Ly biên dịch, Luật chống độc quyền Mỹ N.Gregory Mankiw, 5th edition (2008), Principles of MicroEconomics, South Western CENGAGE Learning 135 Michael E.S Frankel (2009), Mua lại sáp nhập - Các bước quan trọng trình mua bán doanh nghiệp đầu tư, Nxb Tri Thức, Hà Nội 136 Peter S Rose (2000), Quản trị Ngân hàng thương mại, dịch xuất Việt Nam năm 2000, Nxb Tài chính, Hà Nội 137 Scott Moeller, Chis Brady (2009), Mua lại sáp nhập thông minh - Kim nam trận đồ sáp nhập mua lại, Nxb Tri Thức, Hà Nội 138 Sherman, A.J (2006), Mergers & acquisitions from A to Z, New York: American Management Association xv, 318 p, The United State 139 The College of Law (2009), Mergers & Acquisition workbook 140 Timothy J.Galpin, Mark Herdon (2009), Cẩm nang hướng dẫn mua lại sáp nhập, Nxb Tổng hợp TP Hồ Chí Minh 141 Vincent Kessler – Thomson Reuteurs (2010), Mergers & Acquisitions Review Financial Advisors, full year 2010 142 Wilbur M Yegge (2006), Hướng dẫn mua bán công ty, Nxb Thống kê, Hà Nội C Các trang website 143 Cổng thông tin điện tử Ngân hàng Nhà nước (http://www.sbv.gov.vn) 144 Cục Quản lý cạnh tranh (http://www.qlct.gov.vn) 145 Trang tin điện tử Ngân hàng Thế giới (www.worldbank.org) 146 Trang tin điện tử NHTM TNHH MTV Xây dựng Việt Nam (http://cbbank.vn) 147 Trang tin điện tử Ngân hàng Sài Gòn-Hà Nội (http://www.shb.com.vn) 148 Trang tin điện tử Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (http://www.vncb.com.vn) 149 Trang tin điện tử Ngân hàng Đại dương (http://www.oceanbank.vn) 150 Trang tin điện tử Đại sứ quán Mỹ (http://vietnamese.vietnam usembassy.gov) 162 PHỤ LỤC Một số ngân hàng thương mại, công ty tài thực mua lại, sáp nhập nghiên cứu trình thực luận án TT Tên ngân hàng mua lại, Tên ngân hàng, công ty tài Thời gian nhận sáp nhập bị mua lại, bị sáp nhập thực mua lại, sáp nhập NHTMCP Sài Gòn - Hà Nội NHTMCP Nhà Hà Nội (HBB) Năm 2012 NHTMCP Đại Á (DaiABank) Năm 2013 Công ty TNHH MTV Tài Năm 2013 (SHB) NHTMCP Phát triển TP.Hồ Chí Minh (HDBank) NHTMCP Phát triển TP.Hồ Chí Minh (HDBank) Việt-Societe Generale (SGVF) trực thuộc Tập đoàn Société Général – Cộng hòa Pháp NHTMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) Công ty TNHH MTV Tài Năm 2014 Than - Khoáng sản Việt Nam (CMF) NHTMCP Sài gòn Thương tín (Sacombank) NHTMCP Hàng Hải Việt Nam (Maritime Bank) Ngân hàng Nhà nước NHTMCP Phương Nam Năm 2015 (Southern Bank) NHTMCP Phát triển Mê Kông Năm 2015 (MDB) NHTMCP Xây dựng Năm 2015 (VNCB) Ngân hàng Nhà nước NHTMCP Dầu khí Toàn cầu Năm 2015 (GPBank) Ngân hàng Nhà nước NHTMCP Đại dương (Ocean Bank) 163 Năm 2015 [...]... nghiệp, ngân hàng Một số nghiên cứu đã cung cấp cơ sở lý luận về mua lại, sáp nhập và pháp luật về mua lại, sáp nhập doanh nghiệp, NHTM như nêu khái niệm mua lại, sáp nhập, đề cập đến các phương thức mua lại, sáp nhập; phân biệt sự khác nhau của mua lại, sáp nhập; vai trò của mua lại, sáp nhập; các yếu tố và điều kiện thúc đẩy hoạt động mua lại, sáp nhập chủ yếu ở cả góc độ kinh tế và pháp luật, theo... khái niệm về mua lại, sáp nhập với sự phân tích, so sánh kỹ lưỡng, nghiên cứu công phu, chỉ ra các hình thức mua lại, sáp nhập; các phương thức mua lại, sáp nhập; phân biệt sự khác nhau của mua lại, sáp nhập; vai trò của mua lại, sáp nhập; các yếu tố và điều kiện thúc đẩy hoạt động mua lại, sáp nhập chủ yếu ở cả góc độ kinh tế và pháp luật Một số nghiên cứu đề cập đến pháp luật về mua lại, sáp nhập trong... NHTM? Khung pháp lý về mua lại, sáp nhập NHTM được xây dựng trên cơ sở lý luận nào? Giả thuyết nghiên cứu: Trên cơ sở lý luận chung về mua lại, sáp nhập doanh nghiệp để giải quyết những vấn đề lý luận đối với mua lại, sáp nhập NHTM và pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM NHTM có những đặc điểm riêng so với các loại 26 hình doanh nghiệp khác nên mua lại, sáp nhập NHTM và pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM... cơ sở thực trạng và kết quả của các nghiên cứu đã thực hiện, với những đặc thù riêng của NHTM và hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM so với các loại hình doanh nghiệp khác, việc thực hiện nghiên cứu pháp luật về mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại ở Việt Nam trên các phương diện pháp lý là tiêu chuẩn, điều kiện mua lại, sáp nhập; trình tự, thủ tục mua lại, sáp nhập; hệ quả pháp lý khi mua lại, sáp nhập. .. của mua lại, sáp nhập NHTM, pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM; những nội dung lý luận của pháp luật điều chỉnh chủ yếu xác định về tiêu chuẩn, điều kiện; trình tự, thủ tục; hệ quả pháp lý và giải quyết tranh chấp khi thực hiện mua lại, sáp nhập NHTM - Về thực tiễn, một số đánh giá thực trạng pháp luật, tình hình thực hiện pháp luật về mua lại, sáp nhập doanh nghiệp nói chung và đối với NHTM ở Việt Nam. .. sau: - Về lý luận, luận án sẽ kế thừa có chọn lọc một số kết quả nghiên cứu về NHTM nhưng làm rõ các đặc điểm của NHTM do có liên quan mật thiết đến hoạt động mua lại, sáp nhập và pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM; làm rõ và sâu sắc hơn một số vấn đề lý luận cơ bản về mua lại, sáp nhập và pháp luật về mua lại, sáp nhập đối với NHTM như là một đối tượng điều chỉnh của pháp luật về mua lại, sáp nhập. .. chỉnh pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM; phân tích, làm rõ được những đặc trưng của NHTM, mua lại, sáp nhập NHTM và pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM, cơ sở lý luận để điều chỉnh riêng bằng pháp luật đối với hoạt động mua lại, sáp nhập trong lĩnh vực NHTM; phân tích, làm rõ cơ sở lý luận để nhà nước có quyền can thiệp thông qua bắt buộc mua lại, sáp nhập NHTM; xây dựng được khung pháp lý về mua lại, ... pháp luật về mua lại, sáp nhập doanh nghiệp, ngân hàng được trình bày, chỉ ra được pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM có sự liên thông với các ngành luật khác, chỉ ra bộ phận cấu thành của pháp luật và phân định thành các nhóm Một số nghiên cứu đã đánh giá thực trạng pháp luật về mua lại, sáp nhập và hợp nhất ngân hàng như hình thức pháp lý của các văn bản pháp luật, nội dung điều chỉnh của pháp luật. .. hàng thương mại ở Việt Nam hiện nay Chương 4: Phương hướng và giải pháp hoàn thiện pháp luật về mua lại, sáp nhập ngân hàng thương mại ở Việt Nam 7 CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU VÀ CÁC VẤN ĐỀ LIÊN QUAN ĐẾN ĐỀ TÀI LUẬN ÁN 1.1 TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU Mua lại và sáp nhập trong lĩnh vực ngân hàng đã trở thành xu thế khách quan, tất yếu với nhiều lợi ích to lớn, không chỉ với bản thân các ngân. .. Khung pháp lý về mua lại, sáp nhập NHTM được xây dựng trên cơ sở khung pháp lý về mua lại, sáp nhập đối với doanh nghiệp và những điều chỉnh riêng biệt đối với NHTM Kết quả nghiên cứu (dự kiến) về mặt lý luận: Kết quả nghiên cứu lý thuyết đưa ra cách hiểu thống nhất về mua lại, sáp nhập NHTM và pháp luật về mua lại, sáp nhập NHTM; làm rõ được bản chất pháp lý của hoạt động mua lại, sáp nhập NHTM và sự