Thuyết trình môn luật thương mại quốc tế Tín dụng thư

 Phương thức Tín dụng chứng từ TDCT là phương thức thanh toán, trong đó theo yêu cầu của khách hàng, một ngân hàng sẽ phát hành một bức thư gọi là thư tín dụng- letter of credit cam kế

Môn: Luật Thương Mại Quốc Tế Thành viên:

 Phương thức Tín dụng chứng từ (TDCT) là

phương thức thanh toán, trong đó theo yêu cầu của khách hàng, một ngân hàng sẽ phát hành một bức thư (gọi là thư tín dụng- letter

of credit) cam kết trả tiền hoặc chấp nhận

hối phiếu cho một bên thứ ba khi người này xuất trình cho ngân hàng bộ chứng từ thanh toán phù hợp với những điều kiện và điều

khoản quy định trong thư tín dụng

 Việc sử dụng TDCT được điều chỉnh bằng 1 bộ quy định của Phòng Thương mại quốc tế (ICC) – UCP (The Uniform & Practice for Documentary Credits).

 Bản UCP đầu tiên được thông qua năm 1929, sau đó sửa đổi bổ sung năm 1939, 1951,

1962, 1974, 1983, 1994 và năm 2006 (UCP600)

 UCP được áp dụng khi các ngân hàng tự nguyện đưa UCP vào các hợp đồng trên cơ sở

đó hình thành nên các quan hệ tín dụng

3 Mở L/C chuyển sang ngân hàng thông báo

2 Yêu cầu mở thư tín dụng

10 Trả tiền/

Trao chứng từ

Ngân hàng phát hành thư tín dụng

5 Gửi hàng

11 Nhận hàng

(Ms Oanh)

A. RỦI RO CHUNG

B. RỦI RO ĐẶC THÙ TRONG NGHIỆP

VỤ L/C:

 Đối với Người mua

 Đối với ngân hàng phát hành

 Đối với Người bán

 Rủi ro lừa đảo

 Rủi ro xuất phát từ chủ quyền luật định (hay Rủi ro chính sách quốc gia)

 Rủi ro pháp lý

 Rủi ro bất khả kháng và chấm dứt hợp đồng

 Rủi ro chênh lệch tỷ giá

 Rủi ro về hàng hóa:

 Không nhận được hàng

 Nhận hàng thiếu, không đúng chất lượng

 Hàng đến trước khi NHPH nhận được BCT

 Người mua mất khả năng thanh toán

 Rủi ro bất đồng quan điểm đối với đối tác

 Rủi ro nghiệp vụ

 Rủi ro không đáp ứng được các điều khoản trong L/C

 NHPH mất khả năng thanh toán hoặc chậm thanh toán

 L/C không được phát hành bởi ngân hàng

 L/C có thể hủy ngang

9 Trả tiền

8 Chứng từ

6

Chứng từ

3 Mở L/C chuyển sang ngân hàng thông báo

2 Yêu cầu mở thư tín dụng không hủy ngang

10 Trả tiền/

Trao chứng từ

Ngân hàng ÁO phát hành thư tín dụng

5 Gửi hàng 11.Nhận

hàng

Điều kiện quy định cho Thư Tín Dụng:

Thứ nhất, ngân hàng Áo sẽ tiến hành thanh toán khi nhận được một bộ đầy đủ vận đơn đường biển đã xếp hàng hoàn hảo

Thứ hai, ngân hàng Tây Ban Nha sẽ phải đợi giấy phép do ngân hàng tại Áo của Carpen cấp

 Lập luận của CARPEN để từ chối nhận hàng:

 Điều kiện "hàng đã được nhận bởi người mở thư tín dụng" đã không được thoả mãn.

 Hàng sẽ hết hạn sử dụng trong hai tháng nữa.

 Lô hàng vẫn chưa được nhận vì Carpen cho rằng hàng không đảm bảo chất lượng.

 Yêu cầu của PATHENIC khi gửi đơn kiện đến Ủy ban trọng tài :

 CARPEN đã từ chối không đúng cách bộ chứng từ

 Được thanh toán khoản tiền 38.122 USD cộng lãi suất hàng năm 13%

 Lập luận của Ủy Ban Trọng Tài:

 Liệu điều kiện "hàng hoá đã được nhận bởi người mở thư tín dụng" được thoả mãn hay chưa.

 Bản chất của thư tín dụng không huỷ ngang là người bán chắc chắn sẽ được thanh toán nếu xuất trình

đúng bộ chứng từ.

 Việc thanh toán bằng phương thức tín dụng chứng từ không phụ thuộc vào ý muốn chủ quan của các bên.

 Kết luận của Ủy Ban Trọng Tài:

 Carpen đã có thể nhận được hàng nếu anh ta muốn

 Việc thanh toán không được phụ thuộc vào ý chí chủ quan của Carpen

Pathenic được hưởng số tiền là 38.122 USD cộng lãi suất hàng năm 13%

 Bài học kinh nghiệm:

 Có khả năng không nhận được thanh toán

từ phía bên đối tác kinh doanh nếu không hiểu rõ và kỹ về bản chất của thư tín dụng

 Chỉ được thanh toán khi đáp ứng đầy đủ điều kiện nêu trên L/C hoặc đáp ứng không đầy đủ nhưng được Beneficiary accept

Kiến nghị các yếu tố cần xem xét khi giải quyết tranh chấp L/C: