Phân tích quyền và nghĩavụ của người cư trú và người không cư trú liên quan đến hoạt động ngoại hối

LI M U Trong nn kinh t hin i, mi quc gia u cú nhu cu s dng ngoi hi nhp khu hng húa hay can thip vo th trng hng húa, th trng tin t, iu hũa cỏn cõn toỏn quc t Do nhng nh hng ln lao ca ngoi hi i vi i sng kinh t - xó hi nờn Chớnh ph mi quc gia u tỡm cỏch chn la cho mỡnh nhng chớnh sỏch thớch hp vic qun lý ngoi hi v iu tit hot ng ngoi hi Vit Nam, vi s i ca Phỏp lnh Ngoi hi nm 2005 ó th hin s quan tõm ca nh nc i vi lnh vc quan trng ny c bit ú, Phỏp lnh ó quy nh rừ rng v quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ liờn quan n hot ng ngoi hi Liờn quan n hot ng ngoi hi thỡ hai ch th ny c hng nhng quyn li ng thi phi thc hin cỏc ngha v khỏc Chớnh vỡ vy, bi nhúm thỏng ny, nhúm chỳng em ó quyt nh la chn ti: Phõn tớch quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ liờn quan n hot ng ngoi hi nhm lm rừ nhng quyn li v ngha v ny I Khỏi quỏt chung v ngoi hi v hot ng ngoi hi Khỏi nim ngoi hi Ngoi hi l mt khỏi nim dựng ch cỏc phng tin cú giỏ tr dựng toỏn gia cỏc quc gia Tựy theo quan nim ca ngi qun lý ngoi hi mi nc m khỏi nim ngoi hi cú th khụng thc s ging Vit Nam, Phỏp lnh ngoi hi nm 2005 thỡ cỏc nh lm lut ó chn gii phỏp nh ngha ngoi hi bng cỏch lit kờ cỏc ti sn c coi l ngoi hi Theo cỏch nh ngha ny thỡ ngoi hi bao gm: - ng tin ca quc gia, lónh th khỏc, ng tin chung chõu u v cỏc ng tin chung khỏc dựng toỏn quc t v khu vc (gi l ngoi t) - Phng tin toỏn bng ngoi t, gm sộc, th toỏn, hi phiu ũi n, hi phiu nhn n, chng ch tin gi v cỏc phng tin toỏn khỏc - Cỏc loi giy t cú giỏ bng ngoi t, gm trỏi phiu Chớnh ph, trỏi phiu cụng ty, k phiu, c phiu v cỏc loi giy t cú giỏ khỏc - Vng thuc d tr ngoi hi ca nh nc, trờn ti khon nc ngoi ca ngi c trỳ, vng di dng khi, thi, ht, ming trng hp a vo v mng lónh th Vit Nam - ng tin ca nc Cng hũa xó hi ch ngha Vit Nam trng hp chuyn vo v chuyn lónh th Vit Nam hoc c s dng toỏn quc t Khỏi nim hot ng ngoi hi Hot ng ngoi hi cú th c hiu v tip cn theo nhiu gúc khỏc nhau: - Di gúc khoa hc phỏp lý, hot ng ngoi hi c hiu l tng hp cỏc hnh vi phỏp lý cỏc ch th khỏc thc hin hoa trỡnh chim hu, s dng v nh ot cỏc ti sn c coi l ngoi hi - Di gúc phỏp lut thc nh, hot ng ngoi hi c quan nim l Hot ng ca ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai, giao dch vn, s dng ngoi hi trờn lónh th Vit Nam, hot ng cung ng dch v ngoi hi v cỏc giao dch khỏc liờn quan n ngoi hi c trng ca hot ng ngoi hi Cú th phõn bit hot ng ngoi húi vi cỏc loi hot ng kinh t khỏc nhng c trng c bn sau: - Ch th ca hot ng ngoi hi l ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ, trc tip tham gia vo cỏc giao dch vóng lai, giao dch vn, s dng ngoi hi trờn lónh th Vit Nam, hot ng cung ng dch v ngoi hi v cỏc giao dch liờn quan n ngoi hi - i tng ca hot ng ngoi hi chớnh l cỏc loi ngoi hi c phộp lu thụng trờn lónh th Vit Nam v cỏc dch v v ngoi hi - Ni dung ca hot ng ngoi hi bao gm cỏc giao dch lai vóng, giao dch vn, cỏc hnh vi s dng ngoi hi hay cung ng dch v v ngoi hi trờn lónh th Vit Nam S hỡnh thnh th trng ngoi hi Th trng ngoi hi l ni din cỏc giao dch ngoi hi Loi th trng ny c hỡnh thnh t chớnh cỏc hot ng ngoi hi ca cỏc ch th l ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ Vit Nam, Nh nc thc hin vic kim soỏt hot ng ngoi hi trờn th trng thụng qua cỏc c quan chc nng l Chớnh ph v Ngõn hng nh nc Vit Nam Theo quy nh ca phỏp lut hin hnh, Ngõn hng Nh nc Vit Nam tham gia vo hot ng ngoi hi trờn th trng ngoi hi nc v quc t vi hai t cỏch: Th nht l ngi t chc, qun lý, iu hnh th trng ngoi hi nc; Th hai, l ngi trc tip tham gia giao dch mua, bỏn ngoi hi trờn th trng nc v quc t nhm thc thi chớnh sỏch tin t quc gia Ngy nay, th trng ngoi hi tn ti mt cỏch ph bin bt k nn kinh t no, khụng phõn bit v th ch chớnh tr hay trỡnh phỏt trin kinh t, tỡnh trng xó hi Th trng ngoi hi cú nhng c im sau: - Th trng ngoi hi (inh ỡnh l th trng hi oỏi) hot ng liờn tc sut 24/24 gi trờn phm vi ton cu vi mt lu lng khng l cỏc ngoi t c luõn chuyn qua th trng - i tng ch yu c mua bỏn trờn th trng ngoi hi l cỏc khon tin gi ghi bng ngoi t ti cỏc ngõn hng, ngoi t hin hu l cỏc loi ti sn khỏc (kim loi quý, phng tin toỏn quc t) cú th chuyn i thnh ngoi t mnh - Th trng ngoi hi mt s quc gia bao gi cng chu nh hng sõu sc ca tỡnh hỡnh kinh t, chớnh tr, xó hi nc v quc t Nhng du hiu trờn õy ca th trng ngoi hi cho thy s lu thụng ca ngoi hi trờn th trng t thõn nú ó cha ng nhng nh hng sõu sc i vi nờn kinh t - xó hi ca mt quc gia nh hot ng xut nhp khu, vic iu hnh t giỏ hooid oỏi v sc mua ca ng tin ni a Vỡ th, Chớnh ph mi quc gia u phi tin hnh kim soỏt hay can thip i vi quỏ trỡnh lu thụng ngoi hi, vi mc tiờu bỡnh n giỏ c, kim ch lm phỏt v trỡ s tng trng kinh t t nc II Quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ liờn quan n hot ng ngoi hi Khỏi nim ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ Ch th ca hot ng ngoi hi l ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ, c quy nh c th ti khon 2, khon iu Phỏp lnh ngoi hi nm 2005 Theo ú thỡ: - Ngi c trỳ l cỏc t chc, cỏ nhõn thuc i tng sau: a) T chc tớn dng c thnh lp, hot ng kinh doanh ti Vit Nam (sau õy gi l t chc tớn dng); b) T chc kinh t c thnh lp, hot ng kinh doanh ti Vit Nam tr i tng quy nh ti im a khon ny (sau õy gi l t chc kinh t); c) C quan nh nc, n v lc lng v trang, t chc chớnh tr, t chc chớnh tr - xó hi, t chc chớnh tr xó hi - ngh nghip, t chc xó hi, t chc xó hi - ngh nghip, qu xó hi, qu t thin ca Vit Nam hot ng ti Vit Nam; d) C quan i din ngoi giao, c quan lónh s ca Vit Nam ti nc ngoi; ) Vn phũng i din ti nc ngoi ca cỏc t chc quy nh ti cỏc im a, b v c khon ny; e) Cụng dõn Vit Nam c trỳ ti Vit Nam; cụng dõn Vit Nam c trỳ nc ngoi cú thi hn di 12 thỏng; cụng dõn Vit Nam lm vic ti cỏc t chc quy nh ti im d v im khon ny v cỏ nhõn i theo h; g) Cụng dõn Vit Nam i du lch, hc tp, cha bnh v thm ving nc ngoi; h) Ngi nc ngoi c trỳ ti Vit Nam cú thi hn t 12 thỏng tr lờn, tr cỏc trng hp ngi nc ngoi hc tp, cha bnh, du lch hoc lm vic cho c quan i din ngoi giao, lónh s, phũng i din ca cỏc t chc nc ngoi ti Vit Nam - Ngi khụng c trỳ l cỏc i tng cũn li Bi hot ng ngoi hi l hot ng ca ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai, giao dch vn, s dng ngoi hi trờn lónh th Vit Nam, hot ng cung ng dch v ngoi hi v cỏc giao dch khỏc liờn quan n ngoi hi Do ú, xem xột quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ liờn quan n hot ng ngoi hi ta s xem xột cỏc hot ng c th nh trờn Quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai Giao dch vóng lai l giao dch gia ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ khụng vỡ mc ớch chuyn Cỏc giao dch vóng lai ch yu bao gm vic toỏn v chuyn tin gia ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ nhng khụng vỡ mc ớch chuyn u t, trờn nguyờn tc cỏc giao dch ny c t thc hin trờn lónh th Vit Nam, phự hp vi cỏc quy nh ca phỏp lut hin hnh v kim soỏt ngoi hi Theo cỏc iu 6, 7, 8, Phỏp lnh ngoi hi nm 2005 v quy nh ti Ngh nh 160/2006/N-CP ngy 28/12/2006 thỡ cỏc giao dch vóng lai gm: - Thanh toỏn v chuyn tin liờn quan n xut khu, nhp khu hnh húa dch v - Chuyn tin mt chiu t nc ngoi vo Vit Nam - Chuyn tin mt chiu t Vit Nam nc ngoi - Mang ngoi t, tin mt, ng Vit Nam bng tin mt v vng i xut, nhp cnh Cựng vi quỏ trỡnh hi nhp, nn kinh t Vit Nam ó cú nhng s thớch ng vi nn kinh t th gii, c bit l Vit Nam tham gia vo WTO Biu hin c th l t ngy 5/1/2006 Vit Nam ó chớnh thc chp nhn cỏc quy nh ti im 2, 3, ti iu ca iu l IMF Vic chp nhn quy nh trờn ó th hin rng Vit Nam ó thc hin thỏo b nhng hn ch i vi vic thc hin cỏc toỏn v chuyn tin giao dch vóng lai quc t v m ca nhanh hn i vi h thng ngõn hng Phỏp lnh ngoi hi nm 2005 quy nh: Tt c cỏc giao dch toỏn v chuyn tin i vi giao dch vóng lai gia ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ c t thc hin v ngi c trỳ c la chn ng Vit Nam, ngoi t t chuyn i v cỏc ng tin khỏc c t chc tớn dng c phộp chp nhn lm ng tin toỏn giao dch vóng lai õy l mt quy nh mang tớnh quan trng chớnh sỏch qun lý ngoi hi ca Vit Nam thụng qua vic khng nh nguyờn tc t húa cỏc toỏn chuyn tin i vi cỏc giao dch vóng lai theo iu l ca IMF Vic t húa giao dch vóng lai cú nh hng ln ti cỏc doanh nghip nht l cỏc doanh nghip hot ng ngnh xut, nhp khu cú nhu cu ln v ngoi t toỏn v mt b phn dõn c nhng ngi cú nhu cu mua ngoi t phc v nhu cu cỏ nhõn nh: du lch, khỏm bnh, du hc õy l mt quyn li m m nh nc ginh cho cỏc ch th hot ng ngoi hi 2.1 Quyn ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai Trong giao dch vóng lai, ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ c hng cỏc quyn sau: - Ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ c mua, chuyn, mang ngoi t nc ngoi phc v cỏc nhu cu toỏn v chuyn tin i vi giao dch vóng lai Khi ú, ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ khụng phi xut trỡnh cỏc chng t liờn quan n vic xỏc nhn hon thnh ngha v thu i vi Nh nc Vit Nam Cỏc th tc xin phờ duyt cỏc giao dch c th ó c n gin húa rt nhiu Tuy nhiờn khong thi gian u nm 2011 n nay, th trng ngoi hi ang tr nờn rt núng bng Cỏc phng tin thụng tin i chỳng liờn tc a tin v vic cỏc ngõn hng khụng ỏp ng nhu cu ngoi t ca ngi dõn Dự l cỏc khỏch hnh ó cú y cỏc giy t chng minh nhu cu i du hc, i cụng tỏc hoc cha bnh Trong ú, i vi cỏc nhu cu chi tiờu thng xuyờn i nc ngoi, thng c ngõn hnh gi l bỏn kốm h chiu, khụng cn cỏc giy t chng minh s lng cn mua cho mc ớch c th thỡ cng ch hn ch mc 500 USD - Ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ l cỏ nhõn xut, nhp cnh c quyn mang theo s lng ngoi t hoc ng Vit Nam bng tin mt theo mc quy nh ca Ngõn hng Nh nc theo tng thi kỡ, phự hp vi chớnh sỏch qun lý ngoi hi ca nh nc Khi nhp cnh, cỏc cỏ nhõn s khụng phi khai bỏo nu mang ngoi t hay ng Vit Nam bng tin mt di hn mc quy nh Theo Quyt nh s 921/Q-NHNN ngy 27/6/2005 thỡ hn mc ny i vi ngoi t tin mt l 7.000 USD v i vi ng Vit Nam l 15 triu ng - Trong hot ng chuyn tin t nc ngoi vo Vit Nam thỡ ngi gi tin v cú th n bt c ngõn hng ln, cú uy tớn, thun tin nc ngoi, cung cp thụng tin cn thit theo hng dón ca nhõn viờn ngõn hng, in vo phiu chuyn tin v toỏn s tin chuyn cựng vi phớ chuyn tin Ngi gi cú th chuyn tin bng bt c ngoi t no nh ụ la M, Euro, Yen i vi khon ngoi t cú c chuyn tin mt chiu t nc ngoi vo Vit Nam ngi c trỳ l cỏ nhõn cú quyn rng rói hn vic la chn cỏc hỡnh thc: m ti khon ngoi t, gi tin tit kim bng ngoi t, rỳt tin mt ct gi - Trong hot ng chuyn tin mt chiu t Vit Nam nc ngoi Ngi c trỳ l t chc c quyn chuyn tin t Vit Nam nc ngoi phc v mc ớch ti tr, vin tr hoc cỏc mc ớch khỏc theo quy nh ca Ngõn hng nh nc Ngi c trỳ l cỏ nhõn Vit Nam c mua, chuyn ngoi t nc ngoi thụng qua cỏc t chc tớn dng c phộp hot ng ngoi hi vi cỏc mc ớch nh: i du lch, cụng tỏc hay hc nc ngoi - Ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ l ngi nc ngoi Vit Nam cú ngoi t trờn ti khon hoc cỏc ngun thu ngoi t hp phỏp c quyn chuyn hoc mang nc ngoi; trng hp cú ngun thu hp phỏp bng ng Vit Nam thỡ c mua ngoi t chuyn, mang nc ngoi Nh vy, quyn ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai ó c m rng hn l mt nhng bc i mi nhm thớch nghi vi xu th hi nhp Nhng bc i ny khụng ch cú tỏc dng cho mt lnh vc c th m cũn nh hng n cỏc ngnh v lnh vc khỏc cựng phỏt trin 2.2 Ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai Phỏp lut Vit Nam ó quy nh cho ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ rt nhiu quyn giao dch vóng lai h cú th d dng tham gia giao dch hn, to iu kin cho nn kinh t phỏt trin Tuy nhiờn, khụng phi vỡ th m ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ khụng cú ngha v gỡ cỏc giao dch vóng lai ny Theo ụng Nguyn ng Tin Phú Thng c Ngõn hng Nh nc thỡ: Mc ớch ca chỳng ta l m bo v th ng tin quc gia nhng m bo giao dch cỏc ng tin khỏc, theo cỏc lm cho cỏc giao dch ú ri ro hn, bt tin hn ngi dõn t giỏc s dng nhiu bng ng Vit Nam, ng thi nõng cao tớnh an ton, tin dng ca ng Vit Nam Do ú bờn cỏc cỏc quy nh v quyn nờu trờn, Phỏp lnh cũn quy nh v vic ỏp dng cỏc bin phỏp an ton thụng qua vic a mt s bin phỏp hn ch, hoc bt buc v ngoi hi c ỏp dng tm thi nhng iu kin hn ch toỏn i vi cỏc giao dch trờn ti khon vóng lai C th l: - Ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ cú trỏch nhim khai bỏo cỏc thụng tin v xut trỡnh cỏc chng t theo quy nh ca t chc tớn dng mua, chuyn, mang ngoi t nc ngoi v phi chu trỏch nhim trc phỏp lut v tớnh xỏc thc ca cỏc chng t ó xut trỡnh cho cỏc t chc tớn dng Ngha v ny l mt nhng ngha v liờn quan n t húa giao dch vóng lai Vic quy nh trỏch nhim cho ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ s m bo cho hot ng kim tra ca cỏc t chc tớn dng c phộp vi vic mua, chuyn, mang ngoi t nc ngoi - Trong toỏn v chuyn tin liờn quan n xut khu hng húa, dch v hoc cỏc ngun thu vóng lai + Mi giao dch toỏn v chuyn tin liờn quan n xut, nhp khu hng húa, dch v phi c thc hin bng hỡnh thc chuyn khon qua cỏc t chc tớn dng, tr mt s trng hp cú th toỏn trc tip bng tin mt c Ngõn hng nh nc xem xột v chp thun i vi giao dch ny, ngi c trỳ l t chc, cỏ nhõn cú ngun thu ngoi t t xut khu hng húa, dch v hoc cỏc ngun thu vóng lai khỏc t nc ngoi phi cú ngha v chuyn vo ti khon ngoi t m ti cỏc t chc tớn dng c phộp hot ng ti Vit Nam, phự hp vi thi hn toỏn ca hp ng hoc cỏc chng t toỏn Trong hot ng ngõn hng, ti khon vóng lai (ti khon toỏn) l ti khon tin gi m ti ngõn hng hay t chc ti chớnh no ú vi mc ớch cung ng nhanh chúng v an ton phng tin tip nhn thng xuyờn cỏc mún tin gi theo yờu cu Phng thc toỏn chuyn tin l phng thc toỏn m theo ú ngi mua s thụng qua ngõn hng tr tin cho ngi bỏn Ngi chuyn tin s yờu cu Ngõn hng nh nc mỡnh chuyn mt s tin nht nh vo ti khon ngoi t m ti t chc tớn dng c phộp hot ng ti Vit Nam cho ngi hng T chc tớn dng cho phộp hot ng ti Vit Nam sau ó nhn c tin chuyn n s thc hin tr tin cho ngi nhn + Ngi c trỳ cú ngun thu ngoi t t vic xut khu hng húa dch v cú nhu cu gi li mt phn s ngoi t ú nc ngoi thỡ phi c Ngõn hng nh nc Vit Nam cho phộp v chuyn vo ti khon ngoi t ngõn hng nc ngoi S ngoi t cũn li phi c chuyn v nc v chuyn vo ti khon ngoi t ó m ti cỏc t chc tớn dng nc Kim ngch xut khu l nhõn t nh hng chớnh n cỏn cõn vóng lao Trong trng hp xut khu gim sỳt v nhp khu gia tng thỡ nhp siờu v bi chi cỏn cõn vóng lai l khú trỏnh Cỏn cõn ny b thiu ht lm cho cu ngoi t s ln hn cung Chớnh vỡ th vic qun lý ngoi t nc l vic lm cn thit, ũi hi s tham gia, liờn kt gia cỏc t chc tớn dng - Trong hot ng chuyn tin mt chiu t nc ngoi vo Vit Nam i vi cỏc ti khon ngoi t c t chuyn tin mt chiu t nc ngoi vo Vit Nam, ngi c trỳ l t chc phi chuyn vo ti khon ngoi t m ti cỏc t chc tớn dng hoc bỏn cho cỏc t chc tớn dng c phộp hot ng ngoi hi ti Vit Nam - Trong hot ng chuyn tin mt chiu t Vit Nam nc ngoi Ti iu Ngh nh 160/2006/N-CP cú quy nh: ngha v ginh cho ngi c trỳ l t chc c thc hin mt chiu nc ngoi phc v vin tr hoc cỏc mc ớch khỏc theo quy nh ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam Ngi c trỳ l cỏ nhõn Vit Nam ch c mua, chuyn ngoi t nc ngoi thụng qua cỏc t chc tớn dng c phộp hot ng ngoi hi Vit Nam s dng cho cỏc mc ớch hc tp, cụng tỏc, cha bnh, du lch, chuyn tin tha k cho ngi hng tha k ang nc ngoi v cỏc mc ớch chuyn tin cho nhu cu hp phỏp khỏc Nh vy, khụng phi mi hot ng dõn s cú yu t nc ngoi u c s dng giao dch chuyn tin t Vit Nam nc ngoi m nhng ngi c trỳ l cụng dõn Vit Nam ch c thc hin nhng cụng vic cú mc ớch c th nh trờn Quy nh ny va m bo cho cỏc hot ng ca cụng dõn din bỡnh thng va to hnh lang phỏp lý m bo cho ng Vit Nam - Trong cỏc hot ng mang tin mt ngoi t hoc ng Vit Nam hay vng xut, nhp cnh Ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ cú ngha v khai bỏo vi hi quan ca khu xut, nhp cnh vi mc tin mt bng ngoi t, ng Vit Nam hay vng cú s lng ln hn mc quy nh ca Nh nc Kt lun li l nhng quy nh v quyn v ngha v i vi ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai ó th hin tớnh kim soỏt ch ng ca Nh nc m c th hn l ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam ng thi vi vic m bo cho giao dch vóng lai c din bỡnh thng thỡ vic qun lý ca nh nc l m bo s phỏt trin ng u v hi hũa ca c nn kinh t Quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ giao dch Theo quy nh ti khon iu Ngh nh 160/2006/N-CP thỡ: Giao dch l giao dch chuyn gia ngi c trỳ vi ngi khụng c trỳ cỏc lnh vc sau õy: a) u t trc tip; b) u t vo cỏc giy t cú giỏ; c) Vay v tr n nc ngoi; d) Cho vay v thu hi n nc ngoi; ) Cỏc hỡnh thc u t khỏc theo quy nh ca phỏp lut Vit Nam Tuy nhiờn, i vi tng loi giao dch thỡ ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ li cú nhng quyn v ngha v khỏc 3.1 Giao dch u t trc tip nc ngoi vo Vit Nam bng ngoi t Theo Lut u t nm 2005 thỡ giao dch u t trc tip nc ngoi vo Vit Nam bng ngoi t c hiu l vic nh u t nc ngoi a vo Vit Nam ngun ngoi t bng tin mt hoc cỏc ti sn khỏc tr giỏ c bng ngoi t nhm mc ớch thc hin cỏc hot ng u t ti Vit Nam v trc tip qun lý hot ng u t theo quy nh ca lut u t Ch th tham gia cú th bao gm ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ; cỏc ch th ny cú th tham gia giao dch u t trc tip nc ngoi vo Vit Nam vi t cỏch l ngi nhn u t hoc ngi u t v u phi tuõn theo cỏc quy nh ca phỏp lut Vit Nam v qun lớ ngoi hi c th - M v s dng ti khon u t trc tip bng ngoi t Theo quy nh ti iu 11 Ngh nh 160/2006/N-CP thỡ: Ngi c trỳ l doanh nghip cú u t nc ngoi v bờn nc ngoi tham gia hp ng hp tỏc kinh doanh phi m ti khon u t trc tip bng ngoi t ti mt t chc tớn dng c phộp thc hin cỏc giao dch thu, chi Theo ú, h s m ti khon bao gm cỏc giy t sau: + Giy ng ký m ti khon (theo mu ca t chc tớn dng quy nh) + Giy phộp hnh ngh (i vi nhng ngnh ngh m phỏp lut quy nh) + Vn bn xỏc nh t cỏch Tng giỏm c, Giỏm c, th trng n v + Giy phộp u t hoc giy chng nhn u t + Hp ng liờn doanh nu l cụng ty liờn doanh - Vic qun lý v s dng u t trc tip nc ngoi bng ngoi t Theo quy nh ca iu 11 Ngh nh 160/2006/N-CP thỡ ti khon m cỏc t chc tớn dng c dựng cho cỏc hot ng sau: Thu tin gúp iu l, thc hin u t trc tip v vay nc ngoi trung v di hn; Thu ngoi t t ti khon tin gi ngoi t ca ngi c trỳ l doanh nghip cú u t nc ngoi v bờn nc ngoi tham gia hp ng hp tỏc kinh doanh; Chi ngoi t chuyn vo ti khon tin gi ngoi t ca ngi c trỳ l doanh nghip cú u t nc ngoi v bờn nc ngoi tham gia hp ng hp tỏc kinh doanh; Chi tr tin gc, lói, chi phớ ca cỏc khon vay nc ngoi trung v di hn Vit Nam; Chi chuyn vn, li nhun v cỏc khon thu nhp hp phỏp ca nh u t nc ngoi Vit Nam; Cỏc giao dch thu, chi khỏc liờn quan n hot ng u t trc tip - i vi vic chuyn u t bng ngoi t vo Vit Nam v chuyn nc ngoi thc hin giao dch chuyn u t bng ngoi t vo Vit Nam v chuyn nc ngoi thỡ ta phi cn c vo quy nh ti iu 12, iu 13 Ngh nh 160/2006/N-CP Theo ú thỡ nh u t hoc doanh nghip cú u t nc ngoi thc hin cỏc giao dch ny u phi thụng qua ti khon u t trc tip bng ngoi t ó c m ti mt cỏc t chc tớn dng c phộp hot ng ngoi hi Vn c chuyn nc ngoi cú th l di dng iu l, u t trc tip, vay Cn lu ý trng hp ny l quy nh ti khon iu 13 Ngh nh 160/2006/N-CP, theo ú thỡ trng hp gi c trỳ l doanh nghip cú u t nc ngoi v bờn nc ngoi tham gia hp ng hp tỏc kinh doanh c s dng cỏc ngun thu bng ng Vit Nam t hot ng u t trc tip ti Vit Nam mua ngoi t ti t chc tớn dng c phộp v chuyn nc ngoi thi hn 30 ngy, k t ngy mua c ngoi t Nh vy, nhỡn chung cỏc quy nh trờn ca phỏp lut Vit Nam ó to iu kin thun li lm cho ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ cú th ch ng hn thc hin hot ng u t trc tip vo Vit Nam bng ngoi t Ch cn h m mt ti khon u t trc tip bng ngoi t ti t chc tớn dng c phộp hot ng ngoi hi ti Vit Nam l cú th thc hin c cỏc giao dch chuyn u t vo Vit Nam hoc nc ngoi n gin, d dng v thun tin 3.2 Giao dch u t giỏn tip nc ngoi vo Vit Nam Giao dch u t giỏn tip nc ngoi vo Vit Nam c hiu l vic ngi khụng c trỳ mua bỏn chng khoỏn, cỏc giy t cú giỏ khỏc v gúp vn, mua c phn di mi hỡnh th theo quy nh ca phỏp lut Vit Nam m khụng trc tip tham gia qun lý doanh nghip nhn u t Vic u t giỏn tip bng ngoi t vo Vit Nam c thc hin bng cỏch ngi khụng c trỳ vi t cỏch l nh u t ngoi dựng ngoi t ca mỡnh mua cỏc giy t cú giỏ nh c phiu, trỏi phiu ngoi t ca nhng t chc c phộp phỏt hnh ti Vit Nam iu kin, th tỳc v nhng quyn, ngha v khỏc ca nh u t cn c vo phỏp lut v chng khoỏn quy nh Vớ d theo iu Quy ch gúp vn, mua c phn ca cỏc nh u t nc ngoi cỏc doanh nghip Vit Nam ban hng kốm theo Quyt nh ụ 88/2009/Q-TTg thỡ: Nh u t nc ngoi mua c phn ca cỏc cụng ty i chỳng theo t l quy nh ca phỏp lut v chng khoỏn v cỏc bn hng dn liờn quan Nh u t nc ngoi gúp vn, mua c phn ca doanh nghip Vit Nam hot ng lnh vc, ngnh ngh thuc phỏp lut chuyờn ngnh theo t l quy nh ca phỏp lut chuyờn ngnh ú T l gúp vn, mua c phn ca nh u t nc ngoi cỏc doanh nghip Vit Nam kinh doanh thng mi dch v tuõn theo cỏc iu c quc t m Vit Nam l thnh viờn i vi doanh nghip Vit Nam hot ng a ngnh ngh, a lnh vc, bao gm c mt s ngnh ngh, lnh vc cú quy nh khỏc v t l tham gia ca nh u t nc ngoi thỡ nh u t nc ngoi c gúp vn, mua c phn khụng quỏ mc ca ngnh ngh, lnh vc cú quy nh t l tham gia ca nh u t nc ngoi thp nht i vi doanh nghip 100% nh nc thc hin chuyn i s hu, nh u t nc ngoi gúp vn, mua c phn theo t l ti phng ỏn c cp cú thm quyn phờ duyt, nhng khụng vt mc quy nh nu doanh nghip chuyn i hot ng cỏc lnh vc thuc cỏc trng hp nờu ti khon 2, 3, iu ny Ngoi cỏc trng hp nờu trờn, nh u t nc ngoi c gúp vn, mua c phn cỏc doanh nghip Vit Nam vi mc khụng hn ch Trc ht thc hin hot ng u t giỏn tip nc ngoi vo Vit Nam thỡ ngi khụng c trỳ l nh u t nc ngoi phi m ti khon u t giỏn tip bng ng Vit Na ti t chc tớn dng c phộp hot ng ngoi hi ng thi khon u t bng ngoi t phi c chuyn thnh ng Vit Nam thụng qua hỡnh thc bỏn ngoi t cho cỏc t chc tớn dng ang hot ng hp phỏp ti Vit Nam Theo ú, mi giao dch liờn quan n hot ng u t giỏn tip phi c thc hin thụng qua ti khon ny Sau ti khon u t giỏn tip nc ngoi vo Vit Nam ó c m, nh u t nc ngoi c s dng ti khon ú thc hin cỏc giao dch chi, thu nh: a) Thu t bỏn ngoi t cho t chc tớn dng c phộp; b) Thu t tin lng, thng v cỏc khon thu nhp hp phỏp ca ngi khụng c trỳ l Nh u t nc ngoi; c) Thu t vic chuyn nhng gúp, c phn, bỏn chng khoỏn, nhn c tc v cỏc khon thu khỏc phỏt sinh t hot ng u t giỏn tip; d) Chi gúp vn, mua c phn, mua chng khoỏn v cỏc khon chi khỏc liờn quan n hot ng u t giỏn tip; ) Chi mua ngoi t ti t chc tớn dng c phộp chuyn nc ngoi; e) Chi toỏn cỏc khon chi phớ phỏt sinh ti Vit Nam; g) Cỏc giao dch thu, chi khỏc liờn quan n u t giỏn tip ti Vit Nam 3.3 Giao dch u t ca ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ ti Vit Nam nc ngoi Theo iu 17 Ngh nh 160/2006/N-CP thỡ: Ngi c trỳ l t chc, cỏ nhõn c s dng ngun ngoi t t cú trờn ti khon tin gi ngoi t, ngoi t mua t t chc tớn dng c phộp, ngoi t t vay u t nc ngoi Nh th h cú th s dng ngun ngoi t t cú trờn ti khon tin gi ngoi t, ngoi t mua t t chc tớn dng c phộp, ngoi t t vay u t nc ngoi di hỡnh thc trc tip hoc giỏn tip iu kin c u t nc ngoi bng ngoi t: cn c iu 23 Ngh nh 78/2006/N-CP ca Chớnh ph quy nh v u t trc tip nc ngoi thỡ nh u t c chuyn u t nc ngoi ỏp ng c nhng iu kin sau: a) ó c cp Giy chng nhn u t b) D ỏn u t ó c c quan nh nc cú thm quyn ca nc tip nhn u t chp thun theo quy nh ca phỏp lut nc tip nhn u t iu 16 Ngh nh 160/2006/N-CP cng quy nh: - i vi hỡnh thc u t trc tip thỡ ngi c trỳ l t chc, cỏ nhõn c u t nc ngoi di hỡnh thc u t trc tip c phộp ca c quan cp Giy chng nhn u t theo quy nh ca phỏp lut lnh vc u t trc tip nc ngoi - i vi hỡnh thc u t giỏn tip thỡ ngi c trỳ l t chc, cỏ nhõn c u t nc ngoi di hỡnh thc u t giỏn tip nu ỏp ng iu kin Ngõn hng Nh nc Vit Nam quy nh Thng c Ngõn hng Nh nc Vit Nam quy nh c th iu kin, trỡnh t, th tc v vic s dng ngoi hi u t giỏn tip nc ngoi Khi ú quyn v ngha v ca ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ hot ng chuyn nc ngoi nh sau: Theo khon iu 18 Ngh nh 160/2006/N-CP thỡ ngi c trỳ l t chc, cỏ nhõn cú ngha v sau sau u t nc ngoi bng ngoi t: - Th nht l phi m mt ti khon u t nc ngoi bng ngoi t ti mt t chc tớn dng c phộp Mi giao dch chuyn ngoi t nc ngoi v vo Vit Nam liờn quan n hot ng u t nc ngoi phi thc hin thụng qua ti khon ny - Th hai l phi ng ký ti khon u t nc ngoi bng ngoi t vi Ngõn hng Nh nc Vit Nam v phi c Ngõn hng Nh nc Vit Nam xỏc nhn trc chuyn u t nc ngoi Ngõn hng Nh nc Vit Nam quy nh trỡnh t, th tc, h s ng ký v xỏc nhn ti khon u t nc ngoi bng ngoi t Riờng i vi ngi c trỳ l t chc tớn dng thỡ vic chuyn u t phi theo quy nh riờng ca Ngõn hng nh nc 10 Ngoi kt thỳc nm ti chớnh hoc chm dt hot ng u t ti nc ngoi thỡ ngi c trỳ l nh u t Vit Nam phi chuyn ton b li nhun, cỏc khon thu nhp hp phỏp khỏc hoc u t v Vit Nam õy l ngha v ca ngi c trỳ hot ng chuyn vn, li nhun v Vit Nam Ngha v ny c thc hin cn c theo iu 19 Ngh nh 160/2006/N-CP, theo ú thỡ: Vn u t, li nhun v cỏc ngun thu t hot ng u t nc ngoi phi c chuyn v Vit Nam thụng qua ti khon u t nc ngoi bng ngoi t ó m ti t chc tớn dng c phộp Trng hp u t nc ngoi di hỡnh thc u t trc tip, gc, li nhun v cỏc ngun thu phỏt sinh t d ỏn nc ngoi phi c chuyn v nc theo quy nh ca phỏp lut v u t nc ngoi Trng hp u t nc ngoi di hỡnh thc u t giỏn tip, li nhun v cỏc ngun thu t hỡnh thc u t giỏn tip phi chuyn v nc chm nht khụng quỏ 60 ngy, k t ngy kt thỳc nm ti chớnh ca nc tip nhn u t Vic s dng li nhun v cỏc ngun thu cú liờn quan n hot ng u t nc ngoi tỏi u t phi c c quan cú thm quyn cho phộp v c ng ký vi Ngõn hng Nh nc Vit Nam 3.4 Giao dch vay, cho vay nc ngoi bng ngoi t, thu hi n nc ngoi Giao dch vay, cho vay nc ngoi bng ngoi t c hiu l s tha thun gia Chớnh ph Vit Nam, ngi c trỳ l t chc, cỏ nhõn Vit Nam vi Chớnh ph nc ngoi, ngi khụng c trỳ l t chc, cỏ nhõn nc ngoi thụng qua vic ký kt v thc hin hp ng tớn dng quc t - Vay, tr n nc ngoi Vay, tr n nc ngoi ca ngi c trỳ l t chc kinh t, t chc tớn dng c thc hin theo quy nh ti iu 21; vay, tr n nc ngoi ca ngi c trỳ l cỏ nhõn c thc hin theo iu 22 Ngh nh 160/2006/N-CP i vi vic mua ngoi t tr n nc ngoi thỡ ngi c trỳ c mua ngoi t ti t chc tớn dng c phộp toỏn n gc, tr lói v phớ cú liờn quan ca khon vay nc ngoi trờn c s xut trỡnh chng t hp l (iu 23) - Cho vay, thu hi n nc ngoi Cho vay, thu hi n nc ngoi ca ngi c trỳ l t chc tớn dng c quy nh ti iu 25; cho vay, thu hi n ca ngi c trỳ l t chc kinh t thc hin theo quy nh ti iu 26 Ngh nh 160/2006/N-CP 3.5 Giao dch phỏt hnh chng khoỏn v ngoi nc Phỏp lut hin hnh v chng khoỏn Vit Nam cho phộp ngi c trỳ l t chc c phỏt hnh chng khoỏn bng ngoi t nc ngoi huy ng cho cỏc hot ng ca mỡnh Bờn cnh ú phỏp lut cng cho phộp ngi khụng c trỳ l t chc c phỏt hnh chng khoỏn bng ng Vit Nam trờn lónh th Vit Nam Khi thc hin hot ng phỏt hnh ny thỡ ngoi vic tuõn th cỏc iu kin v th tc v phỏt hnh chng khoỏn thỡ ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ l t chc phi m ti khon phỏt hnh chng khoỏn bng ngoi t (i vi ngi c trỳ) v bng ng Vit Nam (i vi ngi khụng c trỳ) ti mt t chc tớn dng c phộp Mi giao dch liờn quan n thu ng Vit Nam t vic phỏt hnh chng khoỏn ca 11 ngi khụng c trỳ thỡ cú th chuyn i thnh ngoi t chuyn nc ngoi theo quy nh ca phỏp lut Vit Nam Quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ i vi cỏc hnh vi s dng ngoi hi 4.1 S dng ngoi hi trờn lónh th Vit Nam Theo phỏp lut hin hnh, ngoi quy nh v hn ch s dng ngoi hi cỏc giao dch toỏn, niờm yt, qung cỏo trờn lónh th Vit Nam iu 29 Ngh nh 160/2006/N-CP thỡ cỏc trng hp khỏc, ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ cú quyn s dng ngoi hi ca ỡnh trờn lónh th Vit Nam - Ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ c m v s dng ti khon tin gi ngoi t ti t chc tớn dng c phộp thc hin cỏc giao dch hp phỏp ca mỡnh trờn lónh th Vit Nam nh tip nhn ngoi t t nc ngoi chuyn vo; tip nhn ngoi t t cỏc ngun thu c phộp nc; chi bỏn cho t chc tớn dng c phộp; chi chuyn tin, toỏn cho cỏc giao dch vóng lai, giao dch vn, cỏc giao dch c phộp toỏn nc bng ngoi t; chi rỳt ngoi t tin mt cho cỏc nhu cu cỏ nhõn - Ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ l t chc, cỏ nhõn c m v s dng ti khon tin gi ngoi t ti t chc tớn dng nc ngoi thc hin cỏc giao dch chớnh ỏng, hp phỏp ca mỡnh Khi chm dt hot ng hoc ht thi hn nc ngoi thỡ cỏc cỏ nhõn, t chc l ch ti khon phi úng ti khon ngoi t nc ngoi v chuyn ton b s d ngoi t v Vit Nam Riờng i vi ngi c trỳ l t chc kinh t cú chi nhỏnh, phũng i din nc ngoi hoc cú nhu cu m ti khon ngoi t nc ngoi tip nhn vay nc ngoi, thc hin cam kt, hp ng vi bờn nc ngoi thỡ s c Ngõn hng Nh nc Vit Nam xem xột, cp giy phộp m ti khon ngoi t nc ngoi vi iu kin, th tc, h s theo quy nh ca Ngõn hng nh nc - Ngi c trỳ, khụng c trỳ l cỏ nhõn cú ngoi t c quyn ct, gi, mang theo ngi, tng cho, tha k, bỏn cho cỏc t chc tớn dng c phộp, chuyn mang ngoi t nc ngoi nhm phc v cho cỏc nhu cu vo mc ớch hp phỏp ca mỡnh Ngi c trỳ l cỏ nhõn cú ngoi t tin mt c gi tit kim l ngoi t ti cỏc t chc tớn dng c phộp c nhn tin gc, tin lói bng ngoi t - Ngi khụng c trỳ l t chc, cỏ nhõn c m v s dng ti khon ng Vit Nam ti t chc tớn dng c phộp thc hin cỏc giao dch thu, chi theo phỏp lut, - Ngi c trỳ l cỏ nhõn nc ngoi c m v s dng ti khon ng chi v giao dch u t giỏn tip theo quy nh ca phỏp lut Vit Nam - Ngi c trỳ l ngi khụng c trỳ l cỏ nhõn c s dng th toỏn quc t giao dch vi khỏch hng thụng qua cỏc t chc tớn dng c phộp v cỏc n v chp nhn th Cỏc n v chp nhn th ch nhõn toỏn bng ng Vit Nam t ngõn hng toỏn th 4.2 Hot ng cung ng dch v ngoi hi ca cỏc ngõn hng, t chc tớn dng phi ngõn hng - Hot ng cung ng dch ngoi hi ca t chc tớn dng l ngõn hng 12 Cung ng dch v ngoi hi trờn th trng lõu luụn c xem l ni dung c cu nghip v liờn doanh ca ngõn hng cung ng dch v ngoi hi n tay khỏch hng vi cht lng tt nht m cỏc ngõn hng phi ký kt v thc hin cỏc hp ng dch v ngoi hi Hp ng ny cú th tng ngõn hng quy nh mu hoc tuõn theo mu chung v hp ng hip hi ngõn hng quy nh ụi trng hp hip hi ngõn hng cha quy nh mt s hp ng mu thỡ cú th s dng nguyờn mu thng xuyờn Tp quỏn v thụng l quc t Theo quy nh hin hnh, cỏc t chc tớn dng c phộp cung ng cỏc dch v ngoi hi sau: a) Cung cp cỏc giao dch hi oỏi di hỡnh thc giao dch giao ngay, k hn, hoỏn i, quyn la chn, hp ng tng lai v cỏc giao dch hi oỏi khỏc theo thụng l quc t; b) Huy ng vn, cho vay v bo lónh bng ngoi t di cỏc hỡnh thc theo quy nh ca Ngõn hng Nh nc Vit Nam; c) Phỏt hnh, i lý phỏt hnh th toỏn quc t; d) Cung cp cỏc dch v chuyn tin v toỏn (trong nc v quc t) cho cỏc i tng quy nh ti Ngh nh ny; nhn v chi, tr ngoi t; ) Chit khu, tỏi chit khu giy t cú giỏ bng ngoi t; e) y nhim cho t chc tớn dng khỏc v t chc kinh t lm i lý cung ng mt s dch v ngoi hi, bao gm dch v i ngoi t, dch v nhn v chi, tr ngoi t v cỏc dch v khỏc theo quy nh ti Ngh nh ny; g) Cung cp cỏc dch v y thỏc v qun lý ti sn bng ngoi hi; h) Cung cp cỏc dch v ngõn hng u t bng ngoi hi (mua, bỏn, sỏt nhp, bo lónh v lm i lý phỏt hnh chng khoỏn bng ngoi t ); i) Cung ng cỏc dch v t cho khỏch hng v ngoi hi; k) Thc hin cỏc hot ng ngoi hi khỏc theo thụng l quc t v phự hp vi phỏp lut Vit Nam Trong quỏ trỡnh cung ng cỏc dch v ngoi hi, mi ngõn hng phi niờm yt cụng khai bng giỏ dch v ngoi hi ti hi s chớnh hoc phũng giao dch - Hot ng cung ng dch ngoi hi ca t chc tớn dng phi ngõn hng Nu cỏc t chc tớn dng l ngõn hnh c cho phộp cung ng nhng dch v ngoi hi a dng thỡ vi cỏc t chc tớn dng phi ngõn hnh li ch c phỏp lut cho phộp cung ng mt s hot ng phự hp vi tớnh cht c im v quy mụ hot ng ca mi loi hỡnh Vi vic gii hn phm vi hot ng ca cỏc t chc tớn dng phi ngõn hnh nhm m bo an ton hot ng kinh doanh ca cỏc t chc ny, phự hp vi thụng l quc t 4.3 Hot ng cung ng dch v ngoi hi ca cỏc t chc kinh t khụng phi t chc tớn dng 13 i vi t chc kinh t khụng phi t chc tớn dng thỡ hu ht cỏc dch v ngoi hi c phộp thc hin u l cỏc dch v quan trng, khụng quỏ phc v nghip v v ch yu c thc hin vi t cỏch l bờn i lý c y thỏc ca t chc tớn dng Trong trng hp t chc kinh t lm dch v ngoi hi cho khỏch hng vi t cỏc l i lý y quyn thỡ tin hnh vi Ngõn hng nh nc cũn nu mun nhõn danh chớnh mỡnh thỡ t chc kinh t phi tha mt s iu kin Ngõn hng nh nc quy nh v phi c c quan ny cp giy phộp III Thc trng hot ng ngoi hi Vit Nam hin Th trng ca Vit Nam sau mt s nm hot ng cũn rt kộm phỏt trin c sú vi cỏc nc khu vc c v quy mụ v chiu sõu Mt s nguyờn nhõn: Th nht, cht lng qun lý cha cao, thiu thng nht, quy nh cũn cú ch lng lo Th 2, cỏc quy nh ca nh nc mi mc cỏc nguyờn tc c bn m cha c iu chnh rừ rng v cỏc giao dch Th 3, th trng cha thc s theo hng m ca cho cỏc t chc tớn dng phi ngõn hng c tham gia th trng ngoi t, a dng húa sn phm, dch v kinh doanh ngoi hi, c gim húa cỏc th tc cp phộp Th 4, cỏc quy nh v h s chng t trờn thc t cũn rm r, khú trin khai, cha ỏp ng yờu cu n gin húa Cỏc giao dch hin i ỏp dng gn õy ch cú quy nh, hng dn c th gõy khú khn cho doanh nghip v cỏc ngõn hng thng mi Th 5, hot ng u t giỏn tip ca nc ngoi vo Vit Nam v u t giỏn tip ca Vit Nam nc ngoi cng khụng cú c s phỏp lý mnh thc thi v thc t l cỏc nh u t giỏn tip nc ngoi phi lỏch bng cỏch thụng qua vic mua bỏn cỏc trỏi phiu, giy t cú giỏ phỏt hnh nc ngoi hay ngõn hng nh nc u t ngun d tr ngoi hi Cú th núi v ngoi hi, t giỏ hi oỏi ang l ch núng bng, song h thng bn phỏp lý quỏ thiu v chm Ngh nh 160/2006/N-CP ó c ban hnh t thỏng 12 nm 2006 nhng n thụng t hng dn cũn rt ớt Mt s gii phỏp Mt l: ci thin tỡnh hỡnh th trng ngoi hi v t bc phỏt trin th trng ngoi hi chỳng ta cn xõy dng mt c ch phỏp lý thit ch theo hng khng nh cỏc bin phỏp m bao thụng qua vic cho phộp cỏc c quan cú thm quyn ỏp dng cỏc bin phỏp phong ta vic chuyn tin hoc ti sn ca cỏ nhõn, t chc cú liờn quan n cỏc lỡnh vc nh khng b, tin Hai l: Qun lý tt d tr ngoi hi, tng tớch ly ngoi t, xõy dng chớnh sỏch phỏt trin xut khu v hn ch nhp khu, tit kim chi ngoi t, ch nhp nhng hng húa cho nhu cu cn thit v nhng mt hng thit yu nc cha sn xut c Ngoi t d tr a vo can thip trờn th trng phi cú hiu qu La chn phng ỏn phự hp cho vic d tr c cu ngoi t Trong thi gian trc mt, xem ng USD cú v trớ quan trng d tr ngoi t ca mỡnh nhng cng cn a dng húa ngoi t d tr phũng trỏnh ri ro USD mt giỏ 14 Ba l: Ni lng tin ti t húa qun lý ngoi hi, hot ng ny bao gm vic gim dn, tin ti loi b s can thip trc tip ca Ngõn hng Nh nc vic xỏc nh t giỏ, xúa b cỏc quy nh mang tớnh hnh chớnh kim soỏt ngoi hi, thit lp tớnh chuyn i cho ng tin Vit Nam, s dng linh hot v hiu qu cỏc cụng c qun lý t giỏ, nõng cao tớnh ch ng kinh doanh tin t ca ngõn hng thng mi Bn l: Cn nõng cao vai trũ ca Ngõn hng Nh n trờn th trng ngoi hi, Ngõn hng Nh nc l u mi qun lý ngoi t, l ngi mua bỏn cui cựng cõn bng th trng ngoi hi KT LUN Qua tỡm hiu v quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ liờn quan n hot ng ngoi hi, cú th thy rng õy l mt thỡ trng nhy cm, chu tỏc ng ca nhiu yu t ng thi cng nh hng ti nhiu lnh vc ca cuc sng xó hi hin ti Do ú, cú th phỏt trin tt th trng ny phỏp lut cn cú nhng iu chnh nhy bộn hn na v hot ng ngoi hi ca cỏc ch th cn thit phi c quy nh rừ rng hn Tài liệu tham khảo Trờng đại học Luật Hà Nội Giáo trình Luật Ngân hàng (NXB CAND - Hà Nội/2009) Pháp lệnh ngoại hối 2005 Nghị định 160/2006/NĐ- CP 15 16 [...]... quan n hot ng ngoi hi, cú th thy rng õy l mt thỡ trng nhy cm, chu tỏc ng ca nhiu yu t ng thi cng nh hng ti nhiu lnh vc ca cuc sng xó hi hin ti Do ú, cú th phỏt trin tt th trng ny phỏp lut cn cú nhng iu chnh nhy bộn hn na v hot ng ngoi hi ca cỏc ch th cn thit phi c quy nh rừ rng hn Tài liệu tham khảo 1 Trờng đại học Luật Hà Nội Giáo trình Luật Ngân hàng (NXB CAND - Hà Nội/2009) 2 Pháp lệnh ngoại hối. .. v ngoi hi c phộp thc hin u l cỏc dch v quan trng, khụng quỏ phc tp v nghip v v ch yu c thc hin vi t cỏch l bờn i lý c y thỏc ca t chc tớn dng Trong trng hp t chc kinh t lm dch v ngoi hi cho khỏch hng vi t cỏc l i lý y quyn thỡ tin hnh vi Ngõn hng nh nc cũn nu mun nhõn danh chớnh mỡnh thỡ t chc kinh t phi tha món mt s iu kin do Ngõn hng nh nc quy nh v phi c c quan ny cp giy phộp III Thc trng hot ng... trng ngoi hi v t bc phỏt trin th trng ngoi hi chỳng ta cn xõy dng mt c ch phỏp lý thit ch theo hng khng nh cỏc bin phỏp m bao thụng qua vic cho phộp cỏc c quan cú thm quyn ỏp dng cỏc bin phỏp phong ta vic chuyn tin hoc ti sn ca cỏ nhõn, t chc cú liờn quan n cỏc lỡnh vc nh khng b, ra tin Hai l: Qun lý tt d tr ngoi hi, tng tớch ly ngoi t, xõy dng chớnh sỏch phỏt trin xut khu v hn ch nhp khu, tit kim chi... li nhun v cỏc ngun thu t hỡnh thc u t giỏn tip phi chuyn v nc chm nht khụng quỏ 60 ngy, k t ngy kt thỳc nm ti chớnh ca nc tip nhn u t 4 Vic s dng li nhun v cỏc ngun thu cú liờn quan n hot ng u t ra nc ngoi tỏi u t phi c c quan cú thm quyn cho phộp v c ng ký vi Ngõn hng Nh nc Vit Nam 3.4 Giao dch vay, cho vay nc ngoi bng ngoi t, thu hi n nc ngoi Giao dch vay, cho vay nc ngoi bng ngoi t c hiu l s tha... hnh chng khoỏn thỡ ngi c trỳ, ngi khụng c trỳ l t chc phi m ti khon vn phỏt hnh chng khoỏn bng ngoi t (i vi ngi c trỳ) v bng ng Vit Nam (i vi ngi khụng c trỳ) ti mt t chc tớn dng c phộp Mi giao dch liờn quan n vn thu ng Vit Nam t vic phỏt hnh chng khoỏn ca 11 ngi khụng c trỳ thỡ cú th chuyn i thnh ngoi t chuyn ra nc ngoi theo quy nh ca phỏp lut Vit Nam 4 Quyn v ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ i... cn thit v nhng mt hng thit yu trong nc cha sn xut c Ngoi t d tr khi a vo can thip trờn th trng phi cú hiu qu La chn phng ỏn phự hp cho vic d tr c cu ngoi t Trong thi gian trc mt, vn xem ng USD cú v trớ quan trng trong d tr ngoi t ca mỡnh nhng cng cn a dng húa ngoi t d tr phũng trỏnh ri ro khi USD mt giỏ 14 Ba l: Ni lng tin ti t do húa trong qun lý ngoi hi, hot ng ny bao gm vic gim dn, tin ti loi b s... tr n nc ngoi ca ngi c trỳ l cỏ nhõn c thc hin theo iu 22 Ngh nh 160/2006/N-CP i vi vic mua ngoi t tr n nc ngoi thỡ ngi c trỳ c mua ngoi t ti t chc tớn dng c phộp thanh toỏn n gc, tr lói v phớ cú liờn quan ca khon vay nc ngoi trờn c s xut trỡnh chng t hp l (iu 23) - Cho vay, thu hi n nc ngoi Cho vay, thu hi n nc ngoi ca ngi c trỳ l t chc tớn dng c quy nh ti iu 25; cho vay, thu hi n ca ngi c trỳ l t ... ca phỏp lut hin hnh v kim soỏt ngoi hi Theo cỏc iu 6, 7, 8, Phỏp lnh ngoi hi nm 20 05 v quy nh ti Ngh nh 160 /20 06/N-CP ngy 28 / 12/ 2006 thỡ cỏc giao dch vóng lai gm: - Thanh toỏn v chuyn tin liờn... thớch nghi vi xu th hi nhp Nhng bc i ny khụng ch cú tỏc dng cho mt lnh vc c th m cũn nh hng n cỏc ngnh v lnh vc khỏc cựng phỏt trin 2. 2 Ngha v ca ngi c trỳ v ngi khụng c trỳ giao dch vóng lai Phỏp... l t chc kinh t, t chc tớn dng c thc hin theo quy nh ti iu 21 ; vay, tr n nc ngoi ca ngi c trỳ l cỏ nhõn c thc hin theo iu 22 Ngh nh 160 /20 06/N-CP i vi vic mua ngoi t tr n nc ngoi thỡ ngi c trỳ