ÔN THI THỰC TẬP CHỨNG KHOÁN - NGÂN HÀNG - SẢN PHẨM Margin+

www.mbs.com.vn Bloomberg: MBSV<GO> HƯỚNG DẪN: SẢN PHẨM MARGIN+ Hà nội, tháng 6/2012  Hiểu sản phẩm  Nắm rõ các bước thực hiện  Xác định khách hàng mục tiêu  Xây dựng kế hoạch triển khai bán hàng Mục tiêu Các vấn đề chung về sản phẩm I V IV III II Điều kiện và quy định đối với KH Mở dịch vụ Phương thức giải ngân Theo dõi, quản lý khoản vay VI VII Thu nợ vay và thanh lý hợp đồng Thảo luận I. Các vấn đề chung về sản phẩm  BCC+ là sản phẩm MBS và MB TLO hợp tác cho Khách hàng vay tiền để giao dịch mua chứng khoán trên TK ký quỹ của KH.  Nguồn cho vay: MB TLO  Tiểu khoản dịch vụ : 005Cxxx xxx 7.  Danh mục: theo quy định của MBS. Danh mục áp dụng sẽ được MBS công bố trong từng thời kỳ  Thời hạn cho vay: 03 tháng, không được gia hạn.  Lãi suất : thả nổi theo từng thời kỳ. II. Điều kiện & quy định đối với KH  Điều kiện bắt buộc khách hàng:  Cá nhân có TK tại MBS,  Cá nhân người Việt; không có nợ thuộc nhóm 2 đến nhóm 5 (bao gồm cả dư nợ của thẻ tín dụng) trong 12 tháng gần nhất tại các Tổ chức tín dụng và tại MBS vào thời điểm vay vốn;  Có hộ khẩu/KT3 tại Tỉnh/Thành phố MB có trụ sở  Hạn mức khách hàng: Do MB TLO cấp.  Người ký tên hợp đồng: Chủ tài khoản , không chấp nhận người được Ủy quyền  Nhân viên MBS: Không được sử dụng dịch vụ III. Mở dịch vụ 1. Thẩm định khách hàng  Hồ sơ thẩm định:  CMND/hộ chiếu còn hiệu lực theo quy định của pháp luật của chủ tài khoản  Khách hàng phải có hộ khẩu/KT3 tại tỉnh/thành phố nơi MB có trụ sở làm việc  Danh mục sao kê chứng khoán hiện có của khách hàng  Báo cáo tài sản ròng hiện có của khách hàng (có xác nhận của MBS)  Đề nghị sử dụng dịch vụ tài chính  Báo cáo thẩm định (Mẫu MB)  Phiếu cung cấp thông tin khách hàng III. Mở dịch vụ 2. Chu trình thẩm định và ký hợp đồng Margin+ Tìm hiểu nhu cầu và yêu cầu của KH Giới thiệu dịch vụ Hướng dẫn cung cấp dịch vụ/đề xuất hướng giải quyết yêu cẩu của KH (1.1) Tìm hiểu nhu cầu và yêu cầu của KH Giới thiệu dịch vụ Hướng dẫn cung cấp dịch vụ/đề xuất hướng giải quyết yêu cẩu của KH (1.1) Kiểm tra, cung cấp thông tin KH. Đánh giá hồ sơ (nếu cần) Cập nhật thông tin thay đổi của chính sách (1.2) Kiểm tra, cung cấp thông tin KH. Đánh giá hồ sơ (nếu cần) Cập nhật thông tin thay đổi của chính sách (1.2) • Nhận hồ sơ thẩm định • Xét duyệt Hạn mức • Nhận hồ sơ thẩm định • Xét duyệt Hạn mức • Nhận lại Hồ sơ thẩm định từ MB TLO • Lập Hợp đồng và ký các văn bản liên quan đến khách hàng • Nhận lại Hồ sơ thẩm định từ MB TLO • Lập Hợp đồng và ký các văn bản liên quan đến khách hàng • Ký HĐ Margin + • Ký HĐ Margin + • Chuyển trả KH hợp đồng • Lưu hồ sơ • Chuyển trả KH hợp đồng • Lưu hồ sơ IV. Phương thức giải ngân 1. Nguyên tắc giải ngân Cơ sở giải ngân • Tài sản ròng • Sức mua • Tỷ lệ hợp tác 2. Hồ sơ giải ngân • Đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ • Thông báo kết quả giao dịch của MBS • Bảng kê giải ngân TLO_02 (03 Bản gốc theo mẫu của MBS) được ký và đóng dấu đầy đủ của người được UQ IV. Phương thức giải ngân 1. Nguyên tắc giải ngân TSR = Số dư tiền mặt có thể giao dịch + Giá trị chứng khoán đã khớp lệnh bán sẽ về tài khoản + Giá trị theo giá tham chiếu tất cả các chứng khoán được phép ký quỹ đang có trên tài khoản giao dịch ký quỹ + Giá trị theo giá tham chiếu số chứng khoán được phép ký quỹ đã khớp lệnh mua sẽ về tài khoản + Giá trị quyền tương lai các cổ phiếu được phép ký quỹ – Tổng tiền đã ứng phải trả - Dư nợ hỗ trợ quyền - Dư nợ ký quỹ. • Sức mua: TSR - GTKQDM BP = X • KQDM = Σ (số lượng CK * giá trị trường * X) • Trong đó: X là tỉ lệ ký quỹ đối với từng mã chứng khoán do MBS quy định tại từng thời kỳ • Tỷ lệ đảm bảo: (không bao gồm chứng khoán ngoài danh mục) TSR K = * 100 GTDM Cách tính Tài sản ròng cho Quản trị rủi ro đối với dịch vụ Margin +: 1. Cổ phiếu trong danh mục chính thức: 100% 2. Cổ phiếu mới bị loại ra khỏi danh mục trong vòng 07 ngày làm việc kể từ ngày bị loại :100% 3. Các trường hợp còn lại: 0% Cách tính mới có hiệu lực kể từ ngày: 30/07/2012. IV. Phương thức giải ngân (tiếp) . www.mbs.com.vn Bloomberg: MBSV<GO> HƯỚNG DẪN: SẢN PHẨM MARGIN+ Hà nội, tháng 6/2012  Hiểu sản phẩm  Nắm rõ các bước thực hiện  Xác định khách hàng mục. MB)  Phiếu cung cấp thông tin khách hàng III. Mở dịch vụ 2. Chu trình thẩm định và ký hợp đồng Margin+ Tìm hiểu nhu cầu và yêu cầu của KH Giới thiệu dịch vụ Hướng dẫn cung cấp dịch vụ/đề xuất