thanh toán xuất nhập khẩu thương mại theo phương thức tín dụng chứng từ (lc) tại ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương (vietcombank)

Chuyªn ®Ò thùc tËp Khoa th¬ng m¹i  MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN Error: Reference source not found LỜI NÓI ĐẦU Error: Reference source not found Chương I: Những vấn đề cơ bản về thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ Error: Reference source not found I. Vai trò của thanh toán quốc tế Error: Reference source not found 1. Thanh toán quốc tế Error: Reference source not found 2. Vai trò của thanh toán quốc tế đối với việc phát triển kinh tế đối ngoại của Việt Nam Error: Reference source not found II. Các phương thức thanh toán quốc tế Error: Reference source not found 1. Phương thức chuyển tiền Error: Reference source not found 1.1. Khái niệm Error: Reference source not found 1.2. Các bên tham gia Error: Reference source not found 1.3. Trình tự tiến hành nghiệp vụ Error: Reference source not found 1.4. Trường hợp áp dụng Error: Reference source not found 1.5. Các yêu cầu chuyển tiền Error: Reference source not found 2. Phương thức mở tài khoản Error: Reference source not found 2.1. Khái niệm Error: Reference source not found 2.2.Trình tự tiến hành nghiệp vụ Error: Reference source not found 2.3. Ưu nhược điểm Error: Reference source not found  Lª Minh H¶i TMQT 40B 1 Chuyªn ®Ò thùc tËp Khoa th¬ng m¹i  2.4. Trường hợp áp dụng Error: Reference source not found 3. Phương thức thanh toán nhờ thu Error: Reference source not found 3.1. Khái niệm Error: Reference source not found 3.2. Các bên tham gia Error: Reference source not found 3.3. Các loại nhờ thu Error: Reference source not found 3.3.1. Nhờ thu phiếu trơn Error: Reference source not found 3.3.2. Nhờ thu kèm chứng từ Error: Reference source not found 3.3.3. Vấn đề sử dụng phương thức nhờ thu.Error: Reference source not found 4. Phương thức tín dụng chứng từ Error: Reference source not found 4.1. Khái niệm Error: Reference source not found 4.2. Các bên tham gia Error: Reference source not found 4.3. Trình tự tiến hành nghiệp vụ Error: Reference source not found III. Thư tín dụng thương mại là công cụ quan trọng của phương thức tín dụng chứng từ Error: Reference source not found 1. Nội dung chủ yếu của L/C Error: Reference source not found 1.1. Số hiệu, địa điểm, ngày mở L/C Error: Reference source not found 1.2. Tên, địa chỉ những người liên quan đến L/C . Error: Reference source not found 1.3. Số tiền của L/C Error: Reference source not found 1.4. Thời hạn hiệu lực, thời hạn trả tiền và thời hạn giao hàng Error: Reference source not found 1.5. Những nội dung về hàng hóa Error: Reference source not found 1.6. Những nội dung về vận tải, giao nhận hàng hóa Error: Reference source not found  Lª Minh H¶i TMQT 40B 2 Chuyên đề thực tập Khoa thơng mại 1.7. Nhng chng t m ngi xut khu phi xut trỡnh Error: Reference source not found 1.8. S cam kt tr tin ca ngõn hng m L/C Error: Reference source not found 1.9. Ch ký trờn L/C hay mó khoỏ Error: Reference source not found 1.10. Nhng iu khon c bit khỏc Error: Reference source not found 2. Tớnh cht ca L/C Error: Reference source not found 3. Cỏc loi th tớn dng Error: Reference source not found 3.1. Th tớn dng khụng hy ngang Error: Reference source not found 3.2. Th tớn dng khụng hy ngang cú xỏc nhn Error: Reference source not found 3.3. Th tớn dng khụng hy ngang min truy ũi Error: Reference source not found 3.4. Th tớn dng chuyn nhng Error: Reference source not found 3.5. Th tớn dng tun hon Error: Reference source not found 3.6. Th tớn dng thanh toỏn chm Error: Reference source not found 3.7. Th tớn dng giỏp lng Error: Reference source not found 3.8. Th tớn dng d phũng Error: Reference source not found 3.9. Th tớn dng i ng Error: Reference source not found 4. u nhc im ca thanh toỏn quc t theo phng thc tớn dng chng t Error: Reference source not found 4.1. u im: Error: Reference source not found 4.2. Nhc im Error: Reference source not found 5. Nhng vn s dng phng thc tớn dng chng t Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 3 Chuyªn ®Ò thùc tËp Khoa th¬ng m¹i  IV. Rủi ro và ngăn ngừa rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ Error: Reference source not found 1. Những rủi ro phát sinh trong thanh toán tín dụng chứng từ Error: Reference source not found 1.1. Rủi ro đối với ngân hàng mở Error: Reference source not found 1.1.1. Rủi ro về tỷ giá Error: Reference source not found 1.1.2. Rủi ro trong quá trình vận chuyển Error: Reference source not found 1.1.3. Rủi ro do nhà nhập khẩu mất khả năng thanh toán hoặc bị phá sản. Error: Reference source not found 1.2. Những rủi ro đối với ngân hàng thông báo Error: Reference source not found 1.3. Rủi ro đối với ngân hàng chiết khấu chứng từ.Error: Reference source not found 1.3.1. Rủi ro do những nguyên nhân bất khả kháng Error: Reference source not found 1.3.2. Rủi ro trong quá trình vận chuyển Error: Reference source not found 1.3.3. Rủi ro do nhà nhập khẩu từ chối thanh toán Error: Reference source not found 2. Khả năng ngăn ngừa rủi ro Error: Reference source not found 2.1. Đối với những rủi ro bất khả kháng Error: Reference source not found 2.2. Đối với những rủi ro trong vận chuyển hàng hóa. Error: Reference source not found 2.3. Đối với những rủi ro về tỷ giá và tiền tệ Error: Reference source not found 2.3.1. Nghiệp vụ hối đoái kỳ hạn Error: Reference source not found  Lª Minh H¶i TMQT 40B 4 Chuyªn ®Ò thùc tËp Khoa th¬ng m¹i  2.3.2. Nghiệp vụ hối đoái kỳ hạn có quyền chọn Error: Reference source not found 2.3.3. Currency option Error: Reference source not found 2.4. Đối với rủi ro trong thực hiện hợp đồng Error: Reference source not found Chương II: Thực trạng về công tác thanh toán xuất nhập khẩu thương mại theo phương thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank Error: Reference source not found I. Quá trình hình thành và hoạt động của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam Error: Reference source not found 1. Tổng quan về Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam Error: Reference source not found 2. Tình hình hoạt động của Vietcombank trong những năm gần đây Error: Reference source not found 2.1. Tổng nguồn vốn của Vietcombank Error: Reference source not found 2.2. Tình hình huy động vốn trên các thị trường .Error: Reference source not found 2.3. Tình hình kinh doanh ngoại tệ tại Vietcombank Error: Reference source not found 2.4. Công tác thanh toán quốc tế Error: Reference source not found 2.5. Phát hành và thanh toán thẻ tín dụng quốc tế. Error: Reference source not found 2.6. Công tác đối ngoại và công nghệ ngân hàng Error: Reference source not found  Lª Minh H¶i TMQT 40B 5 Chuyªn ®Ò thùc tËp Khoa th¬ng m¹i  2.6.1. Công tác đối ngoại Error: Reference source not found 2.6.2. Công nghệ ngân hàng Error: Reference source not found II. Thực trạng công tác thanh toán xuất nhập khẩu thương mại theo phương thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank Error: Reference source not found 1. Tình hình chung Error: Reference source not found 2. Thanh toán xuất khẩu Error: Reference source not found 3. Thanh toán nhập khẩu Error: Reference source not found III. Quy trình nghiệp vụ thanh toán xuất-nhập khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank Error: Reference source not found A. Vietcombank với trách nhiệm là ngân hàng mở L/C và thanh toán tiền hàng trong thanh toán nhập khẩu Error: Reference source not found 1. Người nhập khẩu viết giấy “Yêu cầu mở thư tín dụng” gửi đến Ngân hàng Ngoại thương xin mở L/C .Error: Reference source not found 1.1. Kiểm tra giấy yêu cầu mở L/C Error: Reference source not found 1.1.1. L/C nhập bằng nguồn vốn ngoại tệ tự doanh Error: Reference source not found 1.1.2. L/C nhập bằng nguồn vốn vay ngoại tệ của  Lª Minh H¶i TMQT 40B 6 Chuyên đề thực tập Khoa thơng mại c s Ngõn hng Ngoi thng Vit Nam Error: Reference source not found 1.2. Kim tra giy yờu cu ký qu Error: Reference source not found 1.3. Kim tra hp ng vay ngoi thng ký qu m L/C.Error: Reference source not found 1.4. Kim tra giy yờu cu chi ngoi t th tc phớ.Error: Reference source not found 1.5. Kim tra hn ngch nhp khu Error: Reference source not found 2. Vietcombank m L/C v gi L/C ti ngõn hng thụng bỏo Error: Reference source not found 3. iu chnh L/C Error: Reference source not found 4. M L/C Error: Reference source not found 4.1. M bng in Error: Reference source not found 4.2. M bng th Error: Reference source not found 4.3. M bng SWIFT Error: Reference source not found 5. Thanh toỏn L/C Error: Reference source not found B. Vietcombank vi trỏch nhim l ngõn hng thụng bỏo L/C trong thanh toỏn xut khu Error: Reference source not found 1. Nhn th tớn dng v t vn cho n v xut khu Error: Reference source not found 1.1. Nhnth tớn dng t mt ngõn hng ti nc ngoi gi n v thụng bỏo cho ngi hng li Vit Nam.Error: Reference source not found 1.2. Nghiờn cu th tớn dng t vn cho n v xut khu ti Vit Nam. Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 7 Chuyªn ®Ò thùc tËp Khoa th¬ng m¹i  2. Sửa đổi thư tín dụng Error: Reference source not found C. Vietcombank với trách nhiệm là ngân hàng thương lượng (thanh toán) L/C trong thanh toán xuất khẩu. Error: Reference source not found 1. Nhận bộ chứng từ do khách hàng gửi đến và kiểm tra chứng từ Error: Reference source not found 1.1. Kiểm tra hối phiếu Error: Reference source not found 1.2. Kiểm tra hoá đơn thương mại Error: Reference source not found 1.3. Kiểm tra vận đơn Error: Reference source not found 1.4. Kiểm tra chứng từ bảo hiểm Error: Reference source not found 1.5. Kiểm tra chứng từ khác Error: Reference source not found 2. Gửi bộ chứng từ đi đòi tiền Error: Reference source not found 3. Thanh toán L/C (thương lượng L/C) . .Error: Reference source not found 3.1. Ứng trước tiền hàng hay chiết khấu truy đòi. .Error: Reference source not found 3.2. Trường hợp không ứng trước tiền hàng.Error: Reference source not found Chương III: Một số giải pháp để phát triển công tác thanh toán xuất nhập khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ Error: Reference source not found I. Các nhân tố ảnh hưởng đến thanh toán quốc tế của Vietcombank và một số phương hướng cần thực hiện Error: Reference source not found 1. Các nhân tố ảnh hưởng tốt Error: Reference source not found  Lª Minh H¶i TMQT 40B 8 Chuyên đề thực tập Khoa thơng mại 2. Cỏc nhõn t nh hng xu Error: Reference source not found 3. Nhng khú khn thng gp phi trong thanh toỏn xut nhp khu theo phng thc tớn dng chng t Error: Reference source not found 3.1. L/C xut khu Error: Reference source not found 3.2. L/C nhp khu Error: Reference source not found 4. Mt s phng hng cn thc hin trong thi gian ti.Error: Reference source not found II. Mt s gii phỏp nhm nõng cao hiu qu thanh toỏn xut nhp khu bng phng thc tớn dng chng t ti Vietcombank Error: Reference source not found 1. Thi gian thanh toỏn i vi b chng t: Error: Reference source not found 2. Tỡm hiu cỏc iu khon v iu kin ca th tớn dng trỏnh cỏc sai sút v th chng t cú th lm cho ngõn hng nc ngoi t chi thanh toỏn Error: Reference source not found 3. Trin khai nghip v chit khu cỏc b chng t Error: Reference source not found 4. Lut l chi phi hot ng thanh toỏn quc t Error: Reference source not found 5. Cỏch thanh toỏn L/C tr ngay i vi L/C xut khu Error: Reference source not found 6. Thụng bỏo L/C Error: Reference source not found 7. Xỏc nhn L/C Error: Reference source not found 7.1. L/C xut khu Error: Reference source not found Lê Minh Hải TMQT 40B 9 Chuyªn ®Ò thùc tËp Khoa th¬ng m¹i  7.2. L/C nhập khẩu Error: Reference source not found Kết luận Error: Reference source not found TÀI LIỆU THAM KHẢO 105  Lª Minh H¶i TMQT 40B 10 [...]... cụng tỏc thanh toỏn xut nhp khu theo phng thc tớn dng chng t Kt Lun Lê Minh Hải TMQT 40B 13 Chuyên đề thực tập Khoa thơng mại CHNG I NHNG VN C BN V THANH TON QUC T THEO PHNG THC TN DNG CHNG T I.VAI TRề CA THANH TON QUC T 1 Thanh toỏn quc t Trong hot ng thng mi quc t, vic thanh toỏn cú th din ra di cỏc hỡnh thc nh dựng hng i hng hay ch tr bng tin t Khi ch tin t, tớn dng phỏt trin thỡ quan h thanh toỏn... xin nờu c nhng hiu bit s lc v lnh vc thanh toỏn quc t v mt vi suy ngh ca bn thõn em v hot ng ca Ngõn hng Ngoi thng Vit Nam trong cụng tỏc thanh toỏn hng hoỏ xut nhp khu thng mi Theo hng trờn, bi vit ny em xin trỡnh by nh sau: Li Núi u Chng I: Nhng vn c bn v thanh toỏn quc t theo phng thc tớn dng chng t Chng II: Thc trng v cụng tỏc thanh toỏn xut nhp khu thng mi theo phng thc tớn dng chng t ti Ngõn... nhim, ch yu l thanh toỏn vi cỏc nc XHCN theo nhng phng thc thanh toỏn n gin, thun li nh phng thc ghi s,vv Hin nay ta thc hin a phng húa quan h thng mi, thanh toỏn ch yu vn theo cỏc phng thc thanh toỏn thụng dng quc t nh ghi s, nh thu, tớn dng chng t v nhiu ngõn hng thng mi cnh tranh vi nhau trong hot ng thanh toỏn v tớn dng quc t T thc t ú, vic nghiờn cu hot ng thanh toỏn quc t ti cỏc ngõn hng thng... liờn quan n vic mua hng (theo thỏng, quý hoc na nm) thanh toỏn n hỡnh thnh trờn ti khon Lu ý: - õy l mt phng thc thanh toỏn khụng cú s tham gia ca cỏc ngõn hng vi chc nng l ngi m ti khon v thc thi thanh toỏn - Ch m ti khon n biờn, khụng m ti khon song biờn Nu ngi mua m ti khon ghi thỡ ti khon y ch l ti khon theo dừi, khụng cú giỏ tr thanh toỏn gia hai bờn - Ch cú hai bờn tham gia thanh toỏn: ngi bỏn v... v thanh toỏn quc t V hot ng ngõn hng, sau khi cú hai phỏp lnh ngõn hng v cụng ty ti chớnh, hp tỏc xó tớn dng ra i, chỳng ta ó cú mt h thng ngõn hng hot ng theo c ch th trng, ỏp ng tt hn quỏ trỡnh lu thụng tin t, tớn dng v thanh toỏn Trong ú thanh toỏn quc t úng mt vai trũ ht sc to ln bi vỡ thụng qua thanh toỏn quc t giỏ tr hng húa xut nhp khu Lê Minh Hải TMQT 40B 15 Chuyên đề thực tập Khoa thơng mại. .. gian giao hng; cũn vi trung gian thanh toỏn thỡ li ớch l cỏc khon tin hoa hng v s an ton trong kinh doanh Vic m bo quyn li ca cỏc bờn tham gia trong buụn bỏn thng mi quc t ph thuc vo cỏc Iu kin thanh toỏn nh: tin t, a im, thi gian, phng thc thanh toỏn Vỡ vy, trong hot ng thanh toỏn thng mi quc t dn dn hỡnh thnh nờn cỏc phng thc thanh toỏn c thng nht ỏp dng Ngy nay trong thanh toỏn quc t nhng phng thc... hot ng thanh toỏn quc t cú vai trũ ht sc quan trng Thụng qua thanh toỏn quc t, giỏ tr hng húa xut-nhp khu c thc hin, hiu qu thanh toỏn nh hng trc tip ti li ớch ca cỏc bờn tham gia xut-nhp khu, do ú vic kin ton v nõng cao hiu qu hot ng thanh toỏn quc t l yờu cu thng xuyờn, bc thit i vi mi ngõn hng thng mi Trc nm 1990 Vit Nam, hot ng thanh toỏn quc t do mt ngõn hng ngoi thng m nhim, ch yu l thanh toỏn... giao hng, ngi xut khu tin hnh lp b chng t thanh toỏn theo yờu cu ca L/C xut trỡnh thụng qua ngõn hng thụng bỏo hoc mt ngõn hng no ú (nu L/C khụng hn ch thanh toỏn) yờu cu ũi tin Lê Minh Hải TMQT 40B 30 Chuyên đề thực tập Khoa thơng mại ngõn hng ny kim tra chng t v lm th tc i tin theo ch th ca L/C v gi chng t cho ngõn hng m L/C 6 Ngõn hng m L/C kim tra b chng t thanh toỏn, nu thy phự hp vi L/C thỡ tin... thng cao hn giỏ hng bỏn ngay Chờnh lch ny l tin lói phỏt sinh ra ca s tin ghi s trong khong thi gian bng nh k thanh toỏn theo mc lói sut c ngi mua chp nhn - nh k thanh toỏn cú hai cỏch quy nh: + Quy nh x ngy k t ngy giao hng i vi tng chuyn hng + Quy nh theo mc thi gian ca niờn lch - Vic chuyn tin thanh toỏn chm ca ngi mua c gii quyt nh th no, cú pht tr chm khụng, mc pht bao nhiờu, tớnh nh th no? - Nu phỏt... b chng t hoc ch n khi hng n bờn ngi mua thỡ mi tr tin Lê Minh Hải TMQT 40B 26 Chuyên đề thực tập Khoa thơng mại 2 Tr tin theo t giỏ no, nu nh hi phiu v hoỏ n c lp theo mt loi tin m c tr theo mt loi khỏc 3 Phi x lý nh th no trong thng hp hng hoỏ n sm hn vn ti n Cú th nờu rừ l ngi mua tr tin theo hoỏ n khi cú s m bo ca ngõn hng l vn n s c giao cho ngi mua ngay sau khi ngõn hng nhn c Trong nhng trng . tác thanh toán xuất nhập khẩu thương mại theo phương thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank Error: Reference source not found I. Quá trình hình thành và hoạt động của Ngân hàng Ngoại thương. vụ thanh toán xuất- nhập khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ tại Vietcombank Error: Reference source not found A. Vietcombank với trách nhiệm là ngân hàng mở L/C và thanh toán tiền hàng. ngoại Error: Reference source not found 2.6.2. Công nghệ ngân hàng Error: Reference source not found II. Thực trạng công tác thanh toán xuất nhập khẩu thương mại theo phương thức tín dụng chứng