khái quát về lịch sử hình thành và phát triển của tổng công ty tài chính cổ phần dầu khí việt nam

PHẦN I KHÁI QUÁT VỀ LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA TỔNG CÔNG TY TÀI CHÍNH CỔ PHẦN DẦU KHÍ VIỆT NAM 1.1.. Các dấu mốc quan trọng trong quá trình phát triển của Tổng công ty Tài chín

PHẦN I KHÁI QUÁT VỀ LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA TỔNG CÔNG TY TÀI CHÍNH CỔ PHẦN DẦU KHÍ VIỆT NAM

1.1 Quá trình hình thành và phát triển và phát triển của Tổng công

ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam

1.1.1 Thông tin chung về Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam

Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam (gọi tắt là “Tổng công ty”) tiền thân là Công ty Tài chính Dầu khí được ra đời từ năm 2000 - là thành viên 100% vốn Nhà nước thuộc Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Việt Nam,

cổ phần hóa theo Quyết định số 3002/QĐ-DKVN ngày 22 tháng 7 năm 2007 của Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Việt Nam về việc “Phê duyệt phương án và chuyển Công ty Tài chính Dầu khí thành Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam” Tổng Công ty chính thức hoạt động dưới hình thức Công

ty cổ phần kể từ ngày 18 tháng 3 năm 2008 theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103023045 ngày 18 tháng 3 năm 2008 do Sở kế hoạch và Đầu

tư thành phố Hà Nội cấp và Giấy phép hoạt động số 72/2008/GP-NHNN ngày

18 tháng 3 năm 2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Với chức năng là một định chế tài chính của Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Việt Nam Qua 11 năm xây dựng và trưởng thành, với sự chung sức chung lòng, khát vọng và niềm tin thành công của toàn thể hơn 1200 cán bộ công nhân viên của Tổng công ty, PVFC đã khẳng định được thương hiệu mạnh trên thị trường tài chính Việt Nam và đang từng bước vươn ra thế giới Để có được nhưng thành công như ngày hôm nay, PVFC đã nỗ lực không ngừng và mỗi bước tiến đều để lại dấu ấn quan trọng

1.1.2 Các dấu mốc quan trọng trong quá trình phát triển của Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam.

Năm Các sự kiện nổi bật

2011 - Tăng vốn điều lệ lên 6000 tỷ VNĐ

- Kỷ niệm 4 năm thành lập Quỹ học bổng “PVFC- thắp sáng niềm tin”

2010 - PVFC được trao tặng Huân chương lao động hạng nhì

- Nhận giải thưởng Sao vàng Đất Việt lần thứ 5 liên tiếp

- Kỷ niệm 10 năm truyền thống PVFC

- Top 500 doanh nghiệp và 11/23 Tổ chức tín dụng lớn tại Việt Nam (Việt Nam Report)

2009 - Cúp vàng thương hiệu và nhãn hiệu 3 năm

- Khánh thành Hội sở 22 Ngô Quyền, Hoàn Kiếm, Hà Nội-Công trình kỷ niệm 1000 năm Thăng Long- Hà Nội

- Hoạt động theo mô hình Tổng công ty cổ phần với tên giao dịch là: “Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam”

2008 - Tăng vốn điều lệ lên 5000 tỷ VNĐ

- Morgan Stayley chính thức là Cổ đông chiến lược của PVFC

- Niêm yết cổ phiếu trên sàn HOSE, mã ck PVF

2007 - Tăng vốn điều lệ lên 3000 tỷ VNĐ

- Ra mắt quỹ học bổng: “PVFC- Thắp sáng niềm tin”

- PVFC được trao tăng Huân chương Lao động hạng ba

2006 - Tăng vốn điều lệ lên 1000 tỷ VNĐ

2005 - PVFC được xếp hạng là doanh nghiệp nhà nước loại 1

2004 - Tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ VNĐ

- Nhân chứng chỉ Hệ thống Quản lý chất lượng tiêu chuẩn ISO 9001:2000 do SGS cấp

2003 - Khai trương chi nhánh đâu tiên của PVFC.

- Phát hành thành công “Trái phiếu Dầu khí”

2002 - Khai trương phòng giao dịch Chứng khoán đầu tiên của

PVFC

2001 - Khai trương hoạt động tại Hà Nội

2000 - Thành lập Công ty Tài chính Dầu khí

1.2 Ngành, nghề kinh doanh của Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam.

1.2.1 Huy động vốn:

- Nhận tiền gửi của các tổ chức theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

- Phát hành kỳ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và các loại giấy tờ có giá khác theo để huy động vốn của các tổ chức trong và ngoài nước theo quy định của pháp luật hiện hành;

- Vay vốn của các tổ chức tài chính,tín dụng trong nước, ngoài nước và các tổ chức Tài chính quốc tế;

- Tiếp nhận vốn ủy thác của Chính phủ, của các tổ chức và cá nhân trong

và ngoài nước;

1.2.2 Hoạt động tín dụng:

- Cho vay ngắn hạn, trung và dài hạn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; cho vay theo ủy thác của Chính phủ, của tổ chức, cá nhân trong và ngoại nước theo quy định hiện hành của Luật các Tổ chức tín dụng và hợp đồng ủy thác;

- Chiết khấu, tái chiết khấu, cầm cố thương phiếu và các giấy tờ có giá khác; cấp tín dụng dưới hình thức chiết khấu, cầm cố thương phiếu, trái phiếu

và các giấy tờ có giá khác đối với các tổ chức và cá nhân;

- Bảo lãnh bằng uy tín và khả năng tài chính của mình đối với Người nhận bảo lãnh Việc bảo lãnh của Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí

Việt Nam phải được thực hiện theo quy định tại điều 108 Luật các Tổ chức tín dụng và quy định của Ngân hàng Nhà nước

- Cấp tín dụng dưới hình thức khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước

1.1.2.3 Mở tài khoản và dịch vụ ngân quỹ:

Mở tài khoản:

- Được mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nơi Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam đặt trụ sở chính và các ngân hàng hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam Việc mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng ngoài lãnh thổ Việt Nam phải được Ngân hàng Nhà nước cho phép;

- Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí Việt Nam có nhận tiền gửi phải mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà Nước và duy trì tại đó số dư bình quân không thấp hơn quy định của Ngân hàng Nhà nước

Dịch vụ ngân quỹ:

Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu khí được thực hiện dịch vụ thu và phát tiền mặt cho khách hàng

1.2.4 Các hoạt động khác:

- Góp vốn, mua cổ phần của các doanh nghiệp và các tổ chức tín dụng khác;

- Đầu tư cho các dự án theo hợp đồng;

- Tham gia thị trường tiền tệ;

- Thực hiện các dịch vụ kiều hối, kinh doanh vàng;

- Làm đại lý phát hành trái phiếu, cổ phiếu và các loại giấy tờ có giá cho các doanh nghiệp;

- Được quyền nhận ủy thác, làm đại lý trong các lĩnh vực liên quan đến tài chính, ngân hàng, bảo hiểm và đầu tư, kể cả việc quản lý tài sản, vốn đầu

tư của các tổ chức, cá nhân theo hợp đồng;

- Cung cấp dịch vụ tư vấn về Ngân hàng, Tài chính, Tiền tệ, Đâu tư cho khách hàng;

- Cung cấp dịch vụ bảo quản hiện vật quý, giấy tờ có giá, cho thuê két, cầm đồ và các dịch vụ khác;

- Thực hiện một số hoạt động ngoại hối theo quy định hiện hành về quản

lý ngoại hối;

- Thực hiện một số nghiệp vụ bao thanh toán theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

- Các hoạt động khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước

Theo luật số 47/2010/QH12, Luật các Tổ chức tín dụng có hiệu lực ngày

01 tháng 01 năm 2010, Công ty Tài chính không được huy động vốn từ cá nhân nhưng được huy động của các Tổ chức tất cả các kỳ hạn

1.3 Sơ đồ tổ chức của Tổng công ty Tài chính Cổ phần Dầu Khí Việt Nam HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ

BAN TỔNG GIÁM ĐỐC BAN KIỂM SOÁT KIỂM SOÁT NỘI BỘ KHỐI KINH DOANH

Ban tín dụng

Ban đầu tư và tư vấn tài chính

Phòng giao dịch TT Láng Hạ

Phòng giao dịch TT Ngô Quyền

Phòng giao dịch TT Hoàn Kiếm

KHỐI HỖ TRỢ KINH DOANH

Ban thẩm định

Ban Phát triển thị trường

Ban đào tạo

Ban Công nghệ Tài chính

Ban giám sát tín dụng và xử lý nợ

Ban triển khai dự án Corebanking

KHỐI QUẢN LÝ

Ban pháp chế

Văn phòng

Ban tổ chức nhân sự

Ban kế hoạch

Ban kế toán

Ban quản trị rủi ro

KHỐI CHI NHÁNH

Chi nhánh TP Hồ Chí Minh

Chi nhánh Vũng Tàu

Chi nhánh Cần Thơ

Chi nhánh Nam Định

Chi nhánh Hải Phòng

Chi nhánh Sài Gòn

Chi nhánh Đã Nẵng

Chi nhánh Quãng Ngãi

Chi nhánh Thanh Hóa

Chi nhánh Thăng Long

CÔNG TY CON

Công ty Chứng khoán Dầu khí- PSI

Công ty Du lịch biển Mỹ Khê

Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Đầu tư Tài chính- PVFC Capital

1.3.1 Hội đồng quản trị và Ban Tổng Giám đốc

Các thành viên của Hội đồng Quản trị, Ban Tổng Giám đốc Tổng Công

ty gồm:

Hội đồng Quản trị

Ông Tống Quốc Trường Ủy viên HĐQT

Ông Nguyễn Khuyến Nguồn Ủy viên HĐQT

Ban Giám đốc

Ông Nguyễn Thiện Bảo Tổng Giám Đốc

Ông Nguyễn Anh Tuấn Phó Tổng Giám Đốc

Ông Phạm Huy Tuyên Phó Tổng Giám Đốc

Bà Nguyễn Thu Hương Phó Tổng Giám Đốc

PHẦN II KẾT QUẢ HOẠT TRONG TỪNG LĨNH VỰC CỦA

TỔNG CÔNG TY TÀI CHÍNH CỔ PHẦN DẦU KHÍ VIỆT NAM

Trong các năm 2008,2009, 2010, PVFC đã thực hiện triệt để, đồng bộ năm nhóm giải pháp sau:

Thứ nhất: Nâng cao chất lượng tài sản- nguồn vốn.Quyết liệt chuyển

nhượng các khoản đầu tư không đạt lợi nhuận kỳ vọng; bán các khoản nợ tín dụng trung và dài hạn góp phần tăng tỷ trọng tín dụng ngắn hạn/ tổng dư nợ

Thứ hai: Đặc biệt coi trong công tác nguồn vốn: tăng cường huy động từ

TTCK, tập trung khai thác các khách hàng Dầu khí, đảm bảo đủ nguồn vốn cho hoạt động sản xuất kinh doanh của Tập đoàn

Thứ ba: Nâng cao năng lực quản trị doanh nghiệp: Áp dụng hệ thống

xếp hạng tín dụng nội bộ nhằm nâng cao năng lực quản trị rủi ro các khoản tín dụng Kiện toàn bộ phận pháp chế để phát huy tính tham vấn pháp lý cho lãnh đạo trong các hoạt động kinh doanh Hoàn chỉnh, bổ sung hệ thống quy trinh, quy chế nội bộ Đổi mới công tác cán bộ, công tác tiền lương

Thứ tư: Điều chỉnh chiến lược phát triển PVFC và các đơn vị thành viên

đến năm 2015, định hướng tới năm 2025; đồng thơi triển khai thực hiện Kế hoạch tái cấu trúc toàn diện PVFC từ hội sở tới chi nhánh, công ty thanh viên Định hướng kinh doanh cho các đơn vị thành viên, tập trung giải quyết các tồn tại, từng bước nâng cao hiệu quả kinh doanh của các đơn vị thành viên

Thứ năm: Tăng doanh thu dịch vụ: đẩy mạnh nghiên cứu phát triển sản

phẩm mới và công tác phát triển thị trường, củng cố bộ phận quan hệ khách hàng, thay đổi tác phong phục vụ khách hàng trên toàn hệ thống

Với nhưng giải pháp như trên, PVFC đã đạt được các kết quả tính tới thời điểm cuối năm 2010 như sau:

- Doanh thu đạt 6.720 tỷ VNĐ bằng 133% kế hoạch năm, tăng 19% so với năm 2009 và tăng 35% so với năm 2008

- Lợi nhuận đạt 639 tỷ đồng bằng 103% kế hoạch năm Tăng 4% so với năm 2009 và tăng 9% so với năm 2008

- Tỷ lệ chia cổ tức 7% bằng 100% kế hoạch năm

2.1 Kết quả hoạt động trong từng lĩnh vực

2.1.1 Hoạt động tín dụng

Hoạt động tín dụng năm 2010 đã có bước chuyển biến vượt bậc so với năm 2009, 2008 và là hoạt động mang lại doanh thu, lợi nhuận chủ yếu cho Tổng công ty Doanh thu năm 2010 đạt 3.381 tỷ đồng chiếm 50% tổng doanh thu, tăng 61% so với năm 2009 Lợi nhuận đạt 429 tỷ đồng chiếm 67% tổng lợi nhuận, tăng 40.063% so với năm 2009 Số dư nợ tín dụng tại thời điểm 31/12/2010 đạt 36.565 tỷ đồng tăng 19% (6.848 tỷ đồng) so với năm 2009

- Trong các năm 2008, 2007, 2010, chất lượng tín dụng năm sau luôn luôn cao hơn năm trước Đặc biệt là năm 2010 chất lượng tín dụng được nâng cao rõ rệt Thực hiện tốt công tác đàm phán lãi suất, áp dụng lãi suất cho vay sát với thị trường Cơ cấu nợ ngăn, trung dài hạn có sự thay đổi tích cực tại 31/12/2010 là 11.586 tỷ đồng (32%)

- Công tác quản trị tín dụng: PVFC là một trong 4 TCTD chính thức áp dụng hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ từ ngày 01/01/2010, thực hiện phân loại nợ theo phương pháp định tính nhằm mục đích đánh giá thực chất khách hàng, giúp PVFC ngăn ngừa, hạn chế rủi ro đối với các khoản nợ Tỷ lệ nợ xấu 1,75% đảm bảo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước(<3%)

2.1.2 Hoạt động đầu tư

Năm 2010, PVFC đã tận dụng tối đa tối đa các cơ hội nhằm cơ cấu, chuyển nhượng các khoản đầu tư không đạt lợi nhuận kỳ vọng Doanh thu đạt 2.479 tỷ đồng chiếm 37% tổng doanh thu, bằng 101% năm 2009 Lợi nhuận đạt 88 tỷ đồng chiếm 14% tổng lợi nhuận

Do diễn biến không thuận lợi tù thị trường chứng khoán nên hoạt động đầu tư vẫn tiếp tục bị ảnh hưởng, kết quả hoạt động đầu tư chưa cao Để đảm bảo an toàn cho hoạt động kinh doanh, năm 2010 PVFC đã trích lập 543,6 tỷ đồng dự phòng đầu tư theo quy định Chất lượng các khoản đầu tư đã được cải thiện rõ rệt Số lượng đầu tư cổ phiếu giảm từ 110 khoản ngày 31/12/2009 xuống còn 93 khoản tại 21/12/2010 Tổng giá trị chuyển nhượng trong năm

2010 là 5.082 tỷ đồng Tỷ lệ thu nhập từ đầu tư với lợi tức cố định được nâng lên Số dư đầu tư trái phiếu đến 31/12/2010 là 3.564 tỷ đồng tăng 82%(1.603

tỷ đồng) so với năm 2009

Từ 01/01/2010, điều chuyển toàn bộ danh mục đầu tư từ các Chi nhánh

về Ban đầu tư

(Hội sở) và Chi nhánh TP Hồ Chí Minh để quản lý, đẩy mạnh thực hiện kinh doanh và quản lý sau đầu tư

2.1.3 Hoạt động dịch vụ

Hoạt động dịch vụ năm 2010 có nhiều chuyển biến tích cực so với 2 năm

2009, 2008, đặc biệt là các dịch vụ liên quan tới tín dụng và đầu tư Doanh thu đạt 211 tỷ đồng chiếm 3% tổng doanh thu, tăng 177%(135 tỷ đồng) so với năm 2009 Lợi nhuận đạt 85 tỷ đồng chiếm 13% tổng lợi nhuận, tăng 800% so với năm 2009

Những dịch vụ cho các đơn vị trong ngành Dầu khí được đẩy mạnh Tổng số vốn PVFC đã và đang cam kết thu xếp cho các Dự án trong ngành Dầu khí là 2.656 triệu USD và 4.914 tỷ VNĐ Trong đó 7 Dự án đã được thu xếp thành công với tổng số vốn thu xếp là 206 triệu USD và 2.158 tỷ VNĐ Doanh thu từ thu xếp vốn đạt gần 60 tỷ đồng, gấp 12 lần năm 2009 Công tác

tư vấn phát triển CDM, CERS đạt kết quả cao: Bán đấu giá thành công CERS

Rạng Đông (2 lần- thu về cho PVN 10,5 triệu EUR); tư vấn phát triển CDM cho PVB, PCB, OBF và PV Gas; hợp tác với Gazprom khảo sát cơ hội phát triển CDM cho các dự án trong ngành Dầu khí

2.1 Hoạt động kinh doanh tiền tệ

Năm 2010, hoạt động kinh doanh tiền tệ đã thực hiện tốt chức năng thanh khoản, đáp ứng cơ bản nhu cầu ngoại tệ của khách hàng Doanh thu đạt

649 tỷ đồng chiếm 10% tổng doanh thu Lợi nhuận đạt 37 tỷ đồng chiếm 6% lợi nhuận Năm 2010, số lượng giao dịch ngoại tệ tăng mạnh: tổng giá trị mua vào tăng 360% (Mua USD tăng 448 triệu, mua EUR tăng 61,1 triệu), tổng giá trị bán ra tăng 301% (Bán USD tăng 310 triệu, bán EUR tăng 61,1 triệu)

2.1.5 Nguồn vốn

Tổng nguồn vốn tại 31/12/2010 đạt 66.253 tỷ đồng tăng 1.0604 tỷ đồng

và bằng 102% so với năm 2009 Trong năm 2010, công tác điều hành nguồn vốn của Tổng Công ty đã có nhưng thay đổi cơ bản, đảm bảo kinh doanh, đáp ứng yêu cầu thanh khoản Giảm mạnh sự phụ thuộc vào nguồn vốn từ các TCTD, tập trung huy động vốn từ TCCK (số dư tại 31/12/2010 là 39.105 tỷ đồng tăng 50% so với năm 2009) Cũng trong năm 2010, PVFC đã chính thức tham gia thị trường mở Đây là một kênh huy động vốn mới, tuy nhiên, giá trị chứng từ có giá của PVFC còn thấp, chưa phát huy được hiệu quả tối đa từ kênh huy động vốn này

Các tỷ lệ an toàn của Tổng Công ty tại 31/12/2010 cơ bản đáp ứng theo các quy định của NHNN Cụ thể như sau:

- Khả năng chi trả: USD(315%), VNĐ( 122%) đáp ứng quy định của NHNN(>100%)

- Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu:10,3% đáp ứng quy định của NHNN(>9%)

2.2 Công tác quản lý

2.2.1 Công tác nhân sự

Nhân sự là vấn đề rất được Tông Công ty chú trọng Trong năm 2010, Tổng Công ty đã tuyển dụng thêm 194 cán bộ trong đó phần lớn là cán bộ có kinh nghiệm từ các tổ chức hoạt động cùng lĩnh vực, 123 cán bộ nghỉ việc

hoặc chuyển công tác khác Nhân sự của Tổng Công ty đến ngày 31/12/2010

là 1.202 người Thu nhập bình quân: đạt 15,6 triệu đồng/người/tháng tăng 16% so với năm 2009

2.2.2 Công tác đào tạo: Công tác đào tạo đã bám sát thực tế Năm 2010,

PVFC đã tổ chức được 230 khóa đào tạo cho hơn 3.500 lượt người về chuyên môn, nghiệp vụ(196 khóa học), kỹ năng công tác( 22 khóa), tiếng Anh( 4 khóa), đào tạo quản lý, sau đại học, chuyên gia( 8 khóa) Phối hợp chặt chẽ với đối tác chiến lược Morgan Stanley thực hiện về đào tạo quản lý rủi ro tín dụng và quản lý tài chính cho cán bộ PVFC

2.2.3 Công tác phát triển CNTT: Phần mềm Corebanking đã triển khai

xong giai đoạn 1( cài đặt và sử dụng các phân hệ cơ bản) và đang triển khai giai đoạn 2( điều chỉnh cà cấu trúc lại tham số của một số phân hệ đầu tư tín dụng) Triển khai kết nối kênh thông tin với mạng WAN của Tập đoàn, kết nối hệ thống quản lý iDoc Hoàn thiện đầu bài kỹ thuật để triển khai giải pháp phần mềm hỗ trợ hoạt động quản lý tài sản nợ có, cân đối nguồn, đang tiến hành triển khai cài đặt trước các phân hệ báo cáo theo TT13 và TT19 của NHNN

2.2.4 Chuẩn hóa các quy định nội bộ: Ban hành, bổ sung và sửa đổi 16

quy chế, 03 quy trình, 34 quy định nhằm nâng cao tính pháp lý cho hoạt động của PVFC

2.3 Một số thông tin chung về Cổ đông chiến lược Tập đoàn Tài chính Morgan Stanley

- Thành lập năm 1935

-Trụ sở: New York, Hoa Kỳ

-Vốn hóa thị trường: 56 tỷ USD (tháng 4/2008)

- Lĩnh vực hoạt động: Quản lý tài sản, dịch vụ tài chính, dịch vụ tín dụng, ngân hàng đầu tư