LUẬN VĂN: PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM

[...]... nào cũng có hệ thống ngân hàng Càng ở những nước có quy định về phòng, chống rửa tiền sơ khai, việc lợi dụng hệ thống ngân hàng để rửa tiền càng thuận lợi hơn 1.2 Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 1.2.1 Các dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng là một trong những phương thức mà bọn tội phạm thường sử dụng Tuy nhiên, để có thể rửa tiền qua kênh này, bọn tội... gia Với tư cách là ngân hàng trung ương, cơ quan này thực hiện các chức năng có tính chất nghiệp vụ như : (i) Phát hành tiền và điều tiết lưu thông tiền tệ; (ii) Thực hiện chức năng ngân hàng của các ngân hàng; (iii) Thực hiện chức năng ngân hàng của chính phủ Ngân hàng trung gian Thuật ngữ ngân hàng trung gian” dùng để ám chỉ nhiều loại ngân hàng Tùy theo mỗi quốc gia, các loại ngân hàng này có thể... đáng kể Bộ Ngân khố Mỹ đã ra lệnh cho các ngân hàng phong tỏa tài khoản của ba Công ty bán mật ong cho Yemen, vì nghi ngờ các Công ty này có thể là một bộ phận của mạng lưới Al Qaeda 1.3 Hệ thống ngân hàng và phương thức phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 1.3.1 Hệ thống ngân hàng Tại hầu hết các nước có nền kinh tế thị trường, hệ thống ngân hàng được chia thành hai cấp: cấp 1 là ngân hàng... dần phai mờ Do những đồng tiền này được nhận qua hệ thống tài chính, nên nó có được bề ngoài hợp pháp Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng đã và đang trở thành một trong những mô hình rửa tiền mà bọn tội phạm ưa thích sử dụng Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng là việc lợi dụng những kẻ hở trong các quy định giao dịch, cho vay của ngân hàng để thực hiện tẩy rửa tiền Một trong... nhưng nhìn chung hệ thống ngân hàng trung gian gồm có: ngân hàng 25 thương mại, ngân hàng đầu tư và phát triển, ngân hàng đặc biệt, các định chế tài chính trung gian phi ngân hàng khác Trong điều kiện kinh tế thị trường, ngân hàng trung gian thực hiện các chức năng cơ bản như sau: Thứ nhất là trung gian tín dụng, vì ngân hàng là cầu nối giữa khách hàng gửi tiền và vay tiền, ngân hàng chuyển hóa những... hạ thấp: phí ngân hàng có thể được giảm tới 40% khi khách hàng giao dịch qua fax thay vì đích thân đến ngân hàng, và giảm tới 98% khi dịch vụ 12 ấy được thực hiện qua internet Với những thành quả này đã được bọn tội phạm rửa tiền lợi dụng triệt để Trong khi đó, các cơ quan công quyền, đặc biệt là ngân hàng trung ương tỏ ra chậm chạp hơn nhiều, nhất là khi thực hiện sự phối hợp với các ngân hàng thương... điều hành chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương sẽ tác động trực tiếp đến nền kinh tế Cũng thông qua ngân hàng trung gian, tình hình về nhu cầu tiền, tổng cung tiền tệ, lãi suất, tỷ giá, gian lận thương mại, đặc biệt là việc lợi dụng hệ thống ngân hàng để tiến hành rửa tiền được phản hồi về ngân hàng trung ương 1.3.2 Phương thức phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Với những tác hại to... liên quan, và có tính đến các yếu tố phản hồi về các vấn đề thực hiện Thông qua phương pháp tiếp cận như trên, số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ tăng đều qua các năm, với 6.356 báo cáo, chủ yếu là từ các ngân hàng 2.063 báo cáo, các công ty bảo hiểm 2.964 báo cáo … 35 Bảng 1.3: Số lượng báo cáo được Cơ Quan Quản Lý Tiền Tệ Singapore nhận được qua các năm 2004-2007 36 Nhóm báo cáo 2004 Các ngân hàng... nhất, là vì các giao dịch “ma” thanh toán bằng phương thức này ít bị nghi ngờ và có thể qua mặt ngân hàng và cơ quan pháp luật Một trong những yếu tố hấp dẫn của LC là “các ngân hàng giao dịch trên cơ sở các chứng từ chứ không phải bằng hàng hóa, dịch vụ hoặc các thực hiện khác có liên quan đến chứng từ” [ 5 ], tức là ngân hàng phát hành LC sẽ thanh toán khi nhận được các chứng từ phù hợp với các điều... trình phòng, chống rửa tiền tại các ngân hàng thương mại Đánh giá khách hàng, phân loại rủi ro Nhìn chung, các ngân hàng thương mại coi việc đánh giá và phân loại khách hàng là việc làm hàng đầu Việc đánh giá và phân loại khách hàng có ý nghĩa quan trọng quyết định, vì thông qua đây, ngân hàng thương mại sẽ có các biện pháp quản lý rủi ro thích hợp Thông thường các ngân hàng thương mại trên thế giới . HÀNG VIỆT NAM TRONG THỜI GIAN QUA 38 2.1. Khái quát về hệ thống ngân hàng Việt Nam 38 2.2. Tình hình rửa tiền tại Việt Nam 40 2.3. Thực trạng rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam 46 2.4 theo 3 chương: Chương 1: Tổng quan về rửa tiền và phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng. Chương 2: Thực trạng phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam trong thời gian qua. . TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM 67 3.1. Chiến lược phát triển ngành ngân hàng và định hướng phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam. 67 3.2. Dự báo tình hình rửa tiền qua